సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) అంటే ఏమిటి?
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) అనేది ఆర్థిక ప్రణాళిక, పన్నులు, భీమా, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ మరియు పదవీ విరమణ (401 కి వంటివి) వంటి రంగాలలో నైపుణ్యం యొక్క అధికారిక గుర్తింపు. సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్, ఇంక్ సొంతం మరియు ప్రదానం, CFP బోర్డు యొక్క ప్రారంభ పరీక్షలను విజయవంతంగా పూర్తి చేసిన వ్యక్తులకు ఈ హోదా ఇవ్వబడుతుంది, తరువాత వారి నైపుణ్యాలు మరియు ధృవీకరణను కొనసాగించడానికి కొనసాగుతున్న వార్షిక విద్యా కార్యక్రమాలను కొనసాగిస్తుంది.
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ కావడానికి ఏమి అవసరం?
CFP హోదాను సంపాదించడం నాలుగు విభాగాలలో అవసరాలను తీర్చడం: అధికారిక విద్య, CFP పరీక్షలో పనితీరు, సంబంధిత పని అనుభవం మరియు వృత్తిపరమైన నీతిని ప్రదర్శించడం.
విద్య అవసరాలు రెండు ప్రధాన భాగాలను కలిగి ఉంటాయి. యుఎస్ డిపార్ట్మెంట్ ఆఫ్ ఎడ్యుకేషన్ గుర్తించిన గుర్తింపు పొందిన విశ్వవిద్యాలయం లేదా కళాశాల నుండి అతను లేదా ఆమె బ్యాచిలర్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ డిగ్రీని కలిగి ఉన్నారని అభ్యర్థి ధృవీకరించాలి. రెండవది, అతను లేదా ఆమె CFP బోర్డు పేర్కొన్న విధంగా ఆర్థిక ప్రణాళికలో నిర్దిష్ట కోర్సుల జాబితాను పూర్తి చేయాలి. అభ్యర్థి CFA, లేదా CPA వంటి కొన్ని అంగీకరించిన ఆర్థిక హోదాలను కలిగి ఉంటే లేదా MBA వంటి వ్యాపారంలో అధిక డిగ్రీని కలిగి ఉంటే ఈ రెండవ అవసరాన్ని చాలావరకు మాఫీ చేస్తారు.
CFP పరీక్షలో 170 బహుళ-ఎంపిక ప్రశ్నలు ఉన్నాయి, ఇవి ఆర్థిక ప్రణాళికకు సంబంధించిన 100 కంటే ఎక్కువ అంశాలను కలిగి ఉంటాయి. వృత్తిపరమైన ప్రవర్తన మరియు నిబంధనలు, ఆర్థిక ప్రణాళిక సూత్రాలు, విద్యా ప్రణాళిక, రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్, భీమా, పెట్టుబడులు, పన్ను ప్రణాళిక, పదవీ విరమణ ప్రణాళిక మరియు ఎస్టేట్ ప్రణాళిక ఈ పరిధిలో ఉన్నాయి. వివిధ టాపిక్ ప్రాంతాలు బరువుగా ఉంటాయి మరియు ఇటీవలి వెయిటింగ్ CFP బోర్డు వెబ్‌సైట్‌లో అందుబాటులో ఉంది. క్లయింట్-ప్లానర్ సంబంధాలను ఏర్పరచడంలో మరియు సంబంధిత సమాచారాన్ని సేకరించడంలో అభ్యర్థి యొక్క నైపుణ్యాన్ని మరియు వారి ఖాతాదారులకు వారు చేసే సిఫారసులను విశ్లేషించడానికి, అభివృద్ధి చేయడానికి, కమ్యూనికేట్ చేయడానికి, అమలు చేయడానికి మరియు పర్యవేక్షించే సామర్థ్యాన్ని మరింత ప్రశ్నలు పరీక్షిస్తాయి.
వృత్తిపరమైన అనుభవం కోసం, అభ్యర్థులు తమకు పరిశ్రమలో కనీసం మూడు సంవత్సరాలు (లేదా 6, 000 గంటలు) పూర్తి సమయం వృత్తిపరమైన అనుభవం ఉందని లేదా అప్రెంటిస్‌షిప్ పాత్రలో రెండు సంవత్సరాలు (4, 000 గంటలు) ఉన్నట్లు నిరూపించాలి, అది మరింత వ్యక్తిగతీకరించిన అవసరాలకు లోబడి ఉంటుంది.
చివరగా, అభ్యర్థులు మరియు CFP హోల్డర్లు CFP బోర్డు యొక్క వృత్తిపరమైన ప్రవర్తన ప్రమాణాలకు కట్టుబడి ఉండాలి. నేర కార్యకలాపాలు, ప్రభుత్వ సంస్థల విచారణలు, దివాలా తీర్పులు, కస్టమర్ ఫిర్యాదులు లేదా యజమానుల రద్దు వంటి వివిధ రంగాలలో వారు పాల్గొనడం గురించి సమాచారాన్ని వారు క్రమం తప్పకుండా వెల్లడించాలి. CFP బోర్డు ధృవీకరణ మంజూరు చేయడానికి ముందు అన్ని అభ్యర్థులపై విస్తృతమైన నేపథ్య తనిఖీని నిర్వహిస్తుంది.
పై దశలను విజయవంతంగా పూర్తి చేయడం కూడా CFP హోదా యొక్క రసీదుకి హామీ ఇవ్వదు. CFP బోర్డు ఒక వ్యక్తికి హోదా ఇవ్వాలా వద్దా అనే దానిపై తుది విచక్షణను కలిగి ఉంది.
సిఎఫ్‌పి పరీక్షపై వివరాలు
CFP పరీక్ష యొక్క పరిపాలన, ఖర్చులు మరియు స్కోరింగ్ గురించి కొన్ని అదనపు సమాచారం ఇక్కడ ఉంది.
- సమయం: అభ్యర్థులు ఒకే రోజు రెండు మూడు గంటల సెషన్లకు కూర్చుంటారు; 40 నిమిషాల విరామం వ్యవధి సెషన్లను వేరు చేస్తుంది. పరీక్షలు సాధారణంగా మార్చి, జూలై మరియు నవంబర్‌లలో మూడు వేర్వేరు ఒక వారం విండోలలో అందించబడతాయి. ఖర్చు: యుఎస్‌టెస్ట్ సైట్‌లో నిర్వహించే పరీక్షకు 25 725, ప్రారంభ అనువర్తనాలకు తగ్గింపు మరియు ఆలస్యంగా వచ్చినవారికి అదనపు ఛార్జీతో. ఉత్తీర్ణత స్కోరు: ఇది ప్రమాణం-ప్రస్తావించబడింది, అంటే అదే పరీక్ష రాసిన ఇతర వ్యక్తుల స్కోర్‌లకు వ్యతిరేకంగా కాకుండా, అవసరమైన సామర్థ్యం యొక్క సమితి స్థాయిని బట్టి పనితీరు కొలుస్తారు. గత పరీక్షలు తక్కువ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఇబ్బంది ఉన్నప్పుడు సంభవించే ప్రయోజనాలు లేదా అప్రయోజనాలను ఇది నిరోధిస్తుంది. పరీక్షను తిరిగి పొందడం: 2018 లో, పరీక్ష రాసిన వారిలో 60% మంది ఉత్తీర్ణులయ్యారు. మీరు విఫలమైతే, మీరు మీ జీవితకాలంలో నాలుగు అదనపు సార్లు పరీక్షను తిరిగి పొందవచ్చు.
