విషయ సూచిక
- ష్వాబ్ యొక్క ఉత్పత్తి సమర్పణలు
- పెట్టుబడి ఎంపిక
- వృత్తిపరమైన సలహా
- ఖాతా మరియు పెట్టుబడి కనిష్టాలు
- కమీషన్ ఫీజు
- ష్వాబ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తులు
- చార్లెస్ ష్వాబ్ యొక్క పలుకుబడి
- భద్రత
- బాటమ్ లైన్
1971 లో స్థాపించబడిన మరియు శాన్ఫ్రాన్సిస్కోలో ప్రధాన కార్యాలయం కలిగిన చార్లెస్ ష్వాబ్ & కో. అక్టోబర్ 31, 2019 నాటికి మొత్తం క్లయింట్ ఆస్తులలో US $ 3.85 ట్రిలియన్లకు పైగా ఉన్న 12.2 మిలియన్ల క్రియాశీల బ్రోకరేజ్ ఖాతాలను కలిగి ఉంది. మీరు మీ పదవీ విరమణ ఆస్తులను ష్వాబ్‌తో ఉంచడం గురించి ఆలోచిస్తుంటే, మీరు తెలుసుకోవలసినది ఇక్కడ ఉంది.
ష్వాబ్ యొక్క ఉత్పత్తి సమర్పణలు
పదవీ విరమణ పొదుపు కోసం ష్వాబ్ సాంప్రదాయ IRA లు, రోత్ IRA లు మరియు రోల్‌ఓవర్ IRA లను అందిస్తుంది. చిన్న వ్యాపార యజమానుల కోసం ష్వాబ్‌కు వ్యక్తిగత 401 (కె) లు, SEP IRA లు, సాధారణ IRA లు, వ్యాపారం 401 (k) లు మరియు వ్యక్తిగత నిర్వచించిన-ప్రయోజన ప్రణాళికలు ఉన్నాయి. మీ IRA ని మరొక ప్రొవైడర్ నుండి బదిలీ చేయడానికి లేదా మాజీ యజమాని నుండి మీ 401 (k) పైకి వెళ్లడానికి ష్వాబ్ మీకు సహాయం చేస్తుంది.
పదవీ విరమణ ఆదాయం కోసం, ష్వాబ్ వేరియబుల్ యాన్యుటీస్, ఆదాయ యాన్యుటీలు మరియు స్థిర యాన్యుటీలను అందిస్తుంది. ష్వాబ్ యొక్క మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో బిల్డర్ వివిధ స్థాయిల రిస్క్ టాలరెన్స్ కోసం వేర్వేరు ఆస్తి కేటాయింపులతో సూచించిన మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను అందిస్తుంది.
పెట్టుబడి ఎంపిక
ష్వాబ్ కస్టమర్లు మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్), స్టాక్స్, బాండ్స్, డిపాజిట్ సర్టిఫికెట్లు (సిడిలు), ఫ్యూచర్స్ మరియు ఆప్షన్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ష్వాబ్ 50 మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఆరు ఫండమెంటల్ ఇండెక్స్ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు 15 మార్కెట్ క్యాప్ ఇండెక్స్ ఇటిఎఫ్‌లను సొంతంగా అందిస్తుంది, అంతేకాకుండా వేలాది నో-లోడ్, లావాదేవీ-ఫీజు మ్యూచువల్ ఫండ్లు మరియు ఇతర సంస్థల నుండి 200 కమీషన్ లేని ఇటిఎఫ్‌లను యాక్సెస్ చేస్తుంది. ష్వాబ్ టార్గెట్ ఫండ్స్ అనేది మీ అంచనా వేసిన పదవీ విరమణ వయస్సులో నిర్మించిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించకుండా work హించిన పనిని తీయడానికి రూపొందించబడింది. ష్వాబ్ యొక్క నాలుగు మార్కెట్‌ట్రాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు వివిధ స్థాయిల రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు అనుగుణంగా సూచిక నిధులను కలిగి ఉంటాయి. ష్వాబ్ యొక్క మూడు నెలవారీ ఆదాయ నిధులు నెలవారీ ఆదాయంతో పాటు దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి.
వృత్తిపరమైన సలహా
ష్వాబ్ ఖాతాదారులందరికీ 24/7 కస్టమర్ సేవను ఎంత పెట్టుబడి పెట్టినా, ఖాతా వ్రాయడానికి వ్రాతపని మరియు ఆస్తి బదిలీతో సహా సహా అందిస్తుంది. మీరు ష్వాబ్‌తో కనీసం $ 25, 000 ఆస్తులను కలిగి ఉంటే, మీరు మీ స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను చర్చించడం, మీ ప్రస్తుత పెట్టుబడులు ఆ లక్ష్యాలతో ఎలా సరిపోతాయో అంచనా వేయడం మరియు పెట్టుబడి సిఫార్సులను పొందడం వంటి అభినందన వ్యక్తిగత పోర్ట్‌ఫోలియో సమీక్షకు మీరు అర్హులు.
కొనసాగుతున్న, అనుకూలీకరించిన సలహా మరియు / లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను కోరుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం ష్వాబ్ తొమ్మిది స్థాయి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవలను కలిగి ఉంది. ఎంట్రీ-లెవల్ ప్రొడక్ట్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్, ఇది మీ కోసం ETF పోర్ట్‌ఫోలియోను కనిష్టంగా $ 5, 000 పెట్టుబడితో నిర్మించడం, పర్యవేక్షించడం మరియు తిరిగి సమతుల్యం చేసే పూర్తి స్వయంచాలక సలహా సేవ. అధిక ముగింపులో ష్వాబ్ యొక్క ప్రైవేట్ క్లయింట్ సేవ మరియు సలహాదారు నెట్‌వర్క్ సేవ, రెండూ బ్రోకరేజ్ వద్ద కనీసం, 000 500, 000 ఉన్న వినియోగదారుల కోసం. ష్వాబ్ యొక్క వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి సేవలు రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ అడ్వైజర్స్ చేత అందించబడతాయి, అంటే మీరు అందుకున్న సలహా మీ ఉత్తమ ప్రయోజనంతో ఉండాలి మరియు సలహాదారుల సలహా కాదు.
ఖాతా మరియు పెట్టుబడి కనిష్టాలు
మీరు స్వయంచాలక నెలవారీ పెట్టుబడిని ఏర్పాటు చేస్తే ష్వాబ్ ఇండెక్స్ ఫండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, టార్గెట్-డేట్ ఫండ్స్, నెలవారీ ఆదాయ ఫండ్స్ మరియు మార్కెట్ ట్రాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు $ 100 పెట్టుబడి కనిష్టం ఉంటుంది. లేకపోతే, మీకు బ్రోకరేజ్ ఖాతా కోసం $ 1, 000 అవసరం. SEP IRA లు, SIMPLE IRA లు మరియు వ్యక్తిగత 401 (k) లకు కనీస డిపాజిట్ అవసరం లేదు. వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి సలహాతో అనుబంధించబడిన ఉన్నత స్థాయి సేవ మీకు కావాలంటే, ఖాతా కనిష్టాలు $ 25, 000 నుండి, 000 500, 000 వరకు ఉంటాయి.
కమీషన్లు మరియు ఫీజులు
ష్వాబ్ IRA ను తెరవడానికి లేదా నిర్వహించడానికి ఎటువంటి రుసుములు లేవు మరియు బ్రోకర్ సహాయంతో మరియు ఫోన్ ట్రేడ్‌లు మినహా ఆన్‌లైన్ స్టాక్ ట్రేడ్‌లు ఉచితం. సాధారణ కమీషన్లకు అదనంగా బ్రోకర్-సహాయక ఫోన్ ట్రేడ్‌లు $ 25 సేవా ఛార్జీని కలిగి ఉంటాయి. యుఎస్ ట్రెజరీ సెక్యూరిటీల కొత్త ఇష్యూలకు బాండ్ ట్రేడ్‌లు కమీషన్ ఉచితం. సిడిలు, కార్పొరేట్ బాండ్లు, మునిసిపల్ బాండ్లు మరియు ప్రభుత్వ ఏజెన్సీ సెక్యూరిటీలు ప్రతి వాణిజ్యానికి ఏమీ ఖర్చు చేయవు. ష్వాబ్ యొక్క వన్‌సోర్స్ ఇటిఎఫ్‌లు కమీషన్ ఉచితం మరియు ఎటువంటి రుసుము లేదు.
మీరు ఎటువంటి కమీషన్ చెల్లించకుండా ష్వాబ్ యొక్క వన్ సోర్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు అమ్మవచ్చు. ష్వాబ్ 90 రోజులు లేదా అంతకంటే తక్కువ కాలం ఉన్న వన్‌సోర్స్ ఫండ్లపై. 49.95 స్వల్పకాలిక విముక్తి రుసుమును వసూలు చేస్తుంది. ష్వాబ్ వ్యవస్థ వెలుపల ఉన్న నిధుల కోసం లావాదేవీల రుసుము నిధులు కొనడానికి $ 76 ఖర్చు అవుతుంది మరియు విక్రయించడానికి ఏమీ లేదు. ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు సలహా రుసుములు, కమీషన్లు లేదా ఖాతా సేవా రుసుములు లేవు.
ష్వాబ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తులు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌ల కోసం వ్యయ నిష్పత్తులు ఫండ్‌ను బట్టి మారుతుంటాయి. ష్వాబ్ యొక్క ఇండెక్స్ ఫండ్లలో 0.09% నుండి 0.29% వరకు వ్యయ నిష్పత్తులు ఉన్నాయి, మరియు ప్రతి ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి ఆ ఫండ్ కేటగిరీకి పరిశ్రమ సగటు కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. లోడ్లు లేదా లావాదేవీల రుసుము లేని ష్వాబ్ యొక్క వన్ సోర్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ష్వాబ్ ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ కోసం 0.09% నుండి ఫెడరేటెడ్ స్ట్రాటజిక్ వాల్యూ డివిడెండ్ ఎ ఫండ్ కోసం 1.06% వరకు వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంది, ఇది అధిక డివిడెండ్ లేదా డివిడెండ్ వృద్ధితో స్టాక్లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది. సంభావ్య. ష్వాబ్ యొక్క సెలెక్ట్ లిస్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, అవి లోడ్, లావాదేవీ-ఫీజు ఫండ్లు, ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి రూపొందించబడ్డాయి, ఖర్చు నిష్పత్తులు 0.69% నుండి 1.32% వరకు ఉన్నాయి. మార్కెట్‌ట్రాక్ దస్త్రాలు 0.62% నుండి 0.66% వరకు వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉండగా, నెలవారీ ఆదాయ నిధుల వ్యయ నిష్పత్తులు 0.47% నుండి 0.66% వరకు ఉన్నాయి.
ష్వాబ్ టార్గెట్ ఫండ్స్ ఖర్చు నిష్పత్తులు 0.48% నుండి 0.82% వరకు ఉన్నాయి, ఖర్చు నిష్పత్తి మీ పదవీ విరమణ తేదీని మరింత పెంచుతుంది. ఈ ఫండ్లలో ప్రతి ఒక్కటి వర్గం సగటు కంటే కొంచెం తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నది. వ్యక్తిగతీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు సలహా సేవలు వివిధ స్థాయిల ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ సర్వీస్‌ను ఉపయోగించే ష్వాబ్ వద్ద కనీసం, 000 100, 000 ఉన్న ఖాతాదారులు, ఉదాహరణకు, నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో 1.35% రుసుమును చెల్లిస్తారు; అధిక ఆస్తి స్థాయిలతో ఫీజు తగ్గుతుంది.
చార్లెస్ ష్వాబ్ యొక్క పలుకుబడి
వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుడి సహాయం లేకుండా పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే 3, 700 మందికి పైగా పెట్టుబడిదారులను సర్వే చేసిన జెడి పవర్ యొక్క 2015 సెల్ఫ్-డైరెక్టెడ్ ఇన్వెస్టర్ సంతృప్తి అధ్యయనం, బోర్డు అంతటా చార్లెస్ ష్వాబ్‌కు అధిక ర్యాంకులను ఇచ్చింది. మొత్తం సంతృప్తి, సంస్థతో కస్టమర్ల పరస్పర చర్య, ఉపయోగం మరియు ఖాతా సమాచారం, ట్రేడింగ్ ఛార్జీలు మరియు ఫీజులు మరియు సమాచార వనరులు (పరిశోధన, విశ్లేషణ మరియు సాధనాలు) యాక్సెస్ సౌలభ్యం కోసం బ్రోకరేజ్ ఐదులో ఐదు అందుకుంది. ఇది దాని ఉత్పత్తి సమర్పణల కోసం ఐదులో నాలుగు సంపాదించింది. ఈ సర్వేలో చార్లెస్ ష్వాబ్ మొదటి స్థానంలో నిలిచాడు, వాన్గార్డ్ మరియు ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ కంటే ముందు.
భద్రత
ష్వాబ్‌తో మీ బ్రోకరేజ్ ఖాతా సెక్యూరిటీలు (స్టాక్స్, బాండ్స్, ట్రెజరీ సెక్యూరిటీలు, సిడిలు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు కొన్ని ఇతర పెట్టుబడులు) సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (సిప్సి) చేత కవర్ చేయబడతాయి, ఇది లాభాపేక్షలేని సంస్థ. సంస్థ దివాళా తీసినట్లయితే మరియు మీ ఆస్తులు తప్పిపోయినట్లయితే $ 250, 000 వరకు నగదుతో సహా సెక్యూరిటీలలో, 000 500, 000 వరకు. ష్వాబ్ 600 మిలియన్ డాలర్ల అదనపు కవరేజీని కలిగి ఉంది, ప్రతి కస్టమర్ పరిమితి సెక్యూరిటీల కోసం million 150 మిలియన్లు మరియు నగదు కోసం 15 1.15 మిలియన్లు. రోజు చివరిలో మీ బ్రోకరేజ్ ఖాతాలో పెట్టుబడి పెట్టని నగదు స్వయంచాలకంగా చార్లెస్ ష్వాబ్ బ్యాంక్‌లోకి ప్రవేశిస్తుంది, అక్కడ అది వడ్డీని సంపాదిస్తుంది మరియు ఎఫ్‌డిఐసి బీమా చేయబడుతుంది.
అదనంగా, మీరు కలిగి ఉన్న ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ వాటాలను మూడవ పార్టీ సంరక్షకుడు కలిగి ఉన్నందున, బ్రోకరేజ్ ఆర్థిక సమస్యల్లోకి వెళితే ష్వాబ్ లేదా దాని రుణదాతలు వాటి యాజమాన్యాన్ని తీసుకోలేరు. ష్వాబ్ ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) లో సభ్యుడు.
మార్కెట్ క్షీణించినందున లేదా మీరు తక్కువ పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకున్నందున మీ ఖాతా డబ్బును కోల్పోతే, మీకు అదృష్టం లేదు. దీనికి భీమా లేదు, మీ డబ్బును ఏ బ్రోకరేజ్ కలిగి ఉన్నా.
బాటమ్ లైన్
చార్లెస్ ష్వాబ్ పదవీ విరమణ సేవలకు ఘనమైన ఖ్యాతిని కలిగి ఉన్నారు, మరియు ఇప్పుడే ప్రారంభిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు నెలకు కేవలం $ 100 తో పదవీ విరమణ కోసం పొదుపు ప్రారంభించగల సామర్థ్యాన్ని ప్రత్యేకంగా అభినందిస్తారు. ప్రారంభ నుండి అర మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తులు ఉన్న ప్రతి ఒక్కరికీ సేవలతో, పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక వేసే చాలా మంది ఈ బ్రోకరేజ్ వద్ద వారికి అవసరమైన వాటిని కనుగొంటారు.
