విషయ సూచిక
- యుఎస్ స్టాక్స్
- అంతర్జాతీయ స్టాక్స్
- బాండ్స్
- ఇతర ఆస్తి తరగతులు
- బాటమ్ లైన్
తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లతో డైవర్సిఫైడ్ రిటైర్మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడం సాధ్యపడుతుంది. మీ పదవీ విరమణ పొదుపులను సరిగ్గా కేటాయించడంలో మీకు సహాయపడటానికి ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజ్ చార్లెస్ ష్వాబ్ నుండి లభించే కొన్ని అగ్ర ఎంపికలు ఈ క్రింది నిధులు. అవి మీకు యుఎస్ మరియు అంతర్జాతీయ స్టాక్స్, బాండ్లతో పాటు మరికొన్ని ఆస్తి తరగతులకు బహిర్గతం చేస్తాయి.
ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లు అంతర్లీన మార్కెట్ సూచికను ట్రాక్ చేస్తాయి మరియు చాలావరకు నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడతాయి. వారు సాధారణంగా చురుకుగా నిర్వహించే నిధుల కంటే తక్కువ ఫీజులను కలిగి ఉంటారు, ఇది రిటైర్మెంట్ సేవర్లలో జనాదరణ పొందిన ఎంపికగా మారుతుంది.
కీ టేకావేస్
- చార్లెస్ ష్వాబ్ విస్తృత శ్రేణి ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు మరియు ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉంది, ఇవి వైవిధ్యమైన రిటైర్మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లతో మాత్రమే నిర్మించగలవు. ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు మరియు ఇటిఎఫ్‌లు సాధారణంగా తక్కువ ఫీజులు మరియు కమీషన్లను కలిగి ఉంటాయి. పదవీ విరమణ కోసం ష్వాబ్ యొక్క కొన్ని అగ్ర నిధులు పెట్టుబడిదారులకు బహిర్గతం చేస్తాయి యుఎస్ మరియు అంతర్జాతీయ స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు రియల్ ఎస్టేట్.
యుఎస్ స్టాక్స్
చార్లెస్ ష్వాబ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ (SWTSX) ఫండ్ దాదాపు మొత్తం US స్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టింది. ఇది 3, 000 కంటే ఎక్కువ స్టాక్ హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉంది, ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఒక ఫండ్‌తో పెద్ద, మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లకు బహిర్గతం చేస్తుంది. ఇది తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి 0.03%.
ఈ ఫండ్ యొక్క ఇటిఎఫ్ వెర్షన్, చార్లెస్ ష్వాబ్ యుఎస్ బ్రాడ్ మార్కెట్ (SCHB) కూడా ఉంది. ఇది 0.03% ఫీజుతో సమానంగా చౌకగా ఉంటుంది.
యుఎస్‌లో బహిరంగంగా వర్తకం చేసే అతిపెద్ద కంపెనీలకు బహిర్గతం కోసం, ష్వాబ్ ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ (ఎస్‌డబ్ల్యుపిపిఎక్స్) ను పరిగణించండి. ఇది స్టాండర్డ్ & పూర్స్ 500 ఇండెక్స్ ను ట్రాక్ చేస్తుంది మరియు ఖర్చు నిష్పత్తి కేవలం 0.02%.
అంతర్జాతీయ స్టాక్స్
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో అంతర్జాతీయ స్టాక్‌లను చేర్చడానికి, ష్వాబ్ ఇంటర్నేషనల్ ఇండెక్స్ (SWISX) మ్యూచువల్ ఫండ్ యుఎస్ కాని అభివృద్ధి చెందిన మార్కెట్లలో పెద్ద క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది మరియు ఖర్చు నిష్పత్తి 0.06%.
పదవీ విరమణ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం సరైన ఆస్తి కేటాయింపును ఎంచుకోవడం మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరిజోన్‌తో సహా అనేక అంశాలను నిర్ణయించడం.
బాండ్స్
బాగా వైవిధ్యమైన పదవీ విరమణ పోర్ట్‌ఫోలియోలో బాండ్లు కూడా ఉండాలి. ష్వాబ్ యుఎస్ అగ్రిగేట్ బాండ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (SWAGX) 3, 000 యుఎస్ ప్రభుత్వం మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ బాండ్లను స్వల్ప నుండి దీర్ఘకాలిక వరకు మెచ్యూరిటీలతో వర్తిస్తుంది. ఖర్చు నిష్పత్తి 0.04% మాత్రమే. ఇటిఎఫ్ వెర్షన్ ష్వాబ్ యుఎస్ అగ్రిగేట్ బాండ్ ఇటిఎఫ్ (SCHZ), ఇది అదే వ్యయ నిష్పత్తిని కలిగి ఉంది.
ఇతర ఆస్తి తరగతులు
చివరగా, చార్లెస్ ష్వాబ్ మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు తగినట్లుగా మీ పదవీ విరమణ పోర్ట్‌ఫోలియోకు జోడించగల ప్రత్యేక నిధుల శ్రేణిని అందిస్తుంది. రియల్ ఎస్టేట్ నాటకం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు ఫండమెంటల్ గ్లోబల్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇండెక్స్ (SFREX) ను పరిగణించాలి. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.390%.
ష్వాబ్ యుఎస్ టిప్స్ ఇటిఎఫ్ (ఎస్సిహెచ్పి), యుఎస్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం రక్షిత సెక్యూరిటీలకు బహిర్గతం చేస్తుంది, అవి ద్రవ్యోల్బణం-సర్దుబాటు బాండ్లు. ఇది 0.05% ఖర్చు రేషన్ కలిగి ఉంటుంది
బాటమ్ లైన్
చాలా అగ్ర ఫండ్ కంపెనీలు, చార్లెస్ ష్వాబ్, పెట్టుబడిదారులందరికీ తగిన ఎంపికలను అందించగల నిధుల జాబితాను కలిగి ఉన్నాయి. మీ అన్ని ఆస్తి కేటాయింపు అవసరాలను తీర్చగల తక్కువ-ధర ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు మరియు ఇటిఎఫ్‌లను ఉపయోగించడం ద్వారా-మరియు ఒక ప్రొవైడర్‌తో పనిచేయడం-పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేయడం సులభం.
