మీ ఖాతాదారులతో సంభాషణ అంతరాన్ని మూసివేయండి

విషయ సూచిక

• SMixed సిగ్నల్స్
• క్లయింట్ ఆందోళనలను పరిష్కరించడం
• బాటమ్ లైన్

కమ్యూనికేషన్‌లో అతి పెద్ద సమస్య అది జరిగిందనే భ్రమ.

- జార్జ్ బెర్నార్డ్ షా

మా ఖాతాదారులతో కమ్యూనికేట్ చేయడానికి మేము ఏ సందేశాన్ని ప్రయత్నిస్తున్నామో మనలో చాలా మందికి తెలుసు, కాని వారు మాతో మాట్లాడేటప్పుడు వారు ఏమి కోరుకుంటున్నారో మరియు వారు వింటున్న వాటిని మేము పరిగణనలోకి తీసుకుంటారా?

తరచుగా, క్లయింట్ అనుభవాన్ని మేము మా ఖాతాదారులకు సేవలు, టచ్‌పాయింట్లు మరియు ఉత్పత్తులలో అందించేవిగా భావిస్తాము. ఈ దృక్పథం క్లయింట్ దృక్పథాన్ని లెక్కించడంలో విఫలమవుతుంది: క్లయింట్ వాస్తవానికి వింటున్నది, అనుభూతి చెందుతుంది మరియు వారు తమ సలహాదారు నుండి పొందుతారని నమ్ముతారు.

కీ టేకావేస్

• ఖాతాదారులతో కమ్యూనికేట్ చేయడం మరియు వారికి సమాచారం ఇవ్వడం ఏదైనా విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క ముఖ్య పాత్ర. క్లయింట్లు సలహాదారు ఉద్దేశించిన వాటికి భిన్నంగా చెప్పబడుతున్నాయి, ప్రముఖ సలహాదారులు వారు లేనప్పుడు వారు క్లయింట్ సమస్యలను పరిష్కరిస్తున్నారని అనుకోవచ్చు. ఖాతాదారులతో కమ్యూనికేట్ చేయడం కంటే, వారు మీ సలహాను పూర్తిగా అర్థం చేసుకుని, అర్థం చేసుకున్నారని మీరు నిర్ధారించుకోవాలి వారి ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు వారి లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి ఎలా ట్రాక్‌లో ఉండాలి.

మిశ్రమ సంకేతాలను పంపుతోంది

జానస్ హెండర్సన్ ఇన్వెస్టర్లు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అసోసియేషన్ మరియు ఇన్వెస్టోపీడియా ఇటీవల నిర్వహించిన వార్ ఆన్ స్ట్రెస్ అధ్యయనం, సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులతో అగ్ర ఆందోళనలుగా వ్యవహరిస్తున్నారని మరియు క్లయింట్లు గ్రహించిన వాటిలో 64% అంతరం ఉందని తేలింది.

మద్దతు ఇవ్వడం పెట్టుబడిదారుల ఆందోళనలపై స్పష్టమైన అవగాహనతో మొదలవుతుంది, కానీ ఆ సమస్యలను పరిష్కరించడంలో ముందడుగు వేస్తుంది.

మేము పరిభాష, భాష మరియు పరిభాషతో నిండిన పరిశ్రమలో పనిచేస్తాము, అది మా సందేశాన్ని ఖాతాదారులకు తెలియజేయడం మరింత కష్టతరం చేస్తుంది. ఆ నిబంధనలను ఉపయోగించడం మా అర్ధాన్ని అస్పష్టం చేయడం మరియు క్లయింట్‌ను మరింత దూరంగా నెట్టడం తప్ప వేరే ప్రయోజనం లేదు.

చాలా మంది క్లయింట్లు సలహాదారుని కోరే కారణాన్ని పరిగణించండి: పెట్టుబడి వ్యాపారాన్ని వారే అర్థం చేసుకోలేరు. వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలపై స్పష్టంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులలో 77% తక్కువ ఒత్తిడిని అనుభవిస్తారని మా అధ్యయనం నుండి మేము అర్థం చేసుకున్నాము. వారి లక్ష్యాల గురించి ఎక్కువ స్పష్టత కలిగి ఉండటం, పెట్టుబడుల గురించి పరిజ్ఞానం మరియు స్పష్టమైన ప్రణాళిక కూడా ఆ సమీకరణంలో భాగం.

క్లయింట్ ఆందోళనలను నేరుగా పరిష్కరించడం

కాబట్టి ఆధునిక సలహాదారు తమ ఖాతాదారుల యొక్క ముఖ్య సమస్యలను పరిష్కరించడంలో వారు ముందడుగు వేస్తున్నారని మరియు ఇది అర్థం చేసుకోబడుతుందని ఎలా నిర్ధారించగలరు?

• మీరు ఎలా చెప్తారు అనేది ముఖ్యం: సరళమైన, అర్థం చేసుకోవడానికి సులభమైన మరియు దానికి “కాబట్టి ఏమి” భాగాన్ని కలిగి ఉన్న భాషను ఉపయోగించండి. క్లయింట్‌కు ఏదో ముఖ్యమైనది ఎందుకు అని పంక్చుట్ చేసే స్పష్టమైన ప్రకటన “కాబట్టి ఏమి”; ఉదాహరణకు, “ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ముఖ్యం ఎందుకంటే మీలో ఒకరు చనిపోయినప్పుడు, మీ జీవిత భాగస్వామి వారి ఉత్తమ జీవితాన్ని గడపడానికి అవసరమైన వనరులను కలిగి ఉండటం గురించి ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు.” దశతో నిర్మాణాన్ని సెట్ చేయండి: ఉపయోగించడం మీ చర్చలను రూపొందించడానికి ఎజెండా లేదా చెక్‌లిస్టులు మీరు ఏమి మాట్లాడుతున్నారో మీ ప్రేక్షకులకు తెలుసని నిర్ధారించడానికి సహాయపడుతుంది. వీటిని ముందుగానే పంపండి మరియు మీ పరస్పర చర్యల సమయంలో వాటిని తప్పకుండా సూచించండి. అలా చేస్తే, మీరు బాగా అమలు చేసిన సమావేశంతో ఖాతాదారుల నమ్మకాన్ని మరియు విశ్వాసాన్ని పెంచుకోగలుగుతారు. క్లయింట్‌ను ముందుగానే సమీక్షించడానికి అనుమతించేటప్పుడు వారు స్పష్టత కోసం వారి స్వంత ఆలోచనలను లేదా ప్రశ్నలను పంచుకోవచ్చు. ఇది మీ గురించి కాదు మరియు ప్లాటినం నియమం: అవును, మీ ఖాతాదారులతో కలవడంలో మీకు ఎజెండా మరియు లక్ష్యం ఉంది. మీ క్లయింట్లు కూడా చేస్తారు - మరియు వారి అవసరాలు మీ స్వంతం. వారు ప్రశ్నలు అడగడానికి ఎల్లప్పుడూ సమయాన్ని చేర్చండి, ఎజెండాకు జోడించు మరియు అన్నింటికంటే, వారు హాని కలిగి ఉండనివ్వండి. మీకు స్పష్టంగా ఉన్నది వారికి అపారదర్శకంగా ఉండవచ్చని గుర్తుంచుకోండి. ప్లాటినం నియమం ఇతరులను వారు చికిత్స చేయాలనుకుంటున్నట్లుగా వ్యవహరిస్తుంది-అంటే వ్యక్తిత్వం, ప్రవర్తన మరియు చెప్పని అవసరాలకు విద్యార్థి కావడం.

బాటమ్ లైన్

అన్నింటికంటే మించి, మీరు ఉద్దేశించిన అవగాహనతో మీ క్లయింట్లు మీ సమావేశాల నుండి దూరంగా ఉండేలా చూసుకోండి. మీ సందేశం వచ్చిందో లేదో అంచనా వేయడానికి, “ఇప్పుడు నేను మా (పెట్టుబడి నమూనా, క్లయింట్ సేవా విధానం, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ మొదలైనవి) వివరించాను, ఆ ప్రక్రియ నుండి మీరు ఏమి కోరుకుంటున్నారు?” వంటి ప్రశ్నలను అడగడానికి ప్రయత్నించండి. చర్చను కేంద్రీకరించడానికి సహాయపడే బహుళ ఎంపిక ప్రశ్న: “కాబట్టి మేము ఎంచుకున్న పెట్టుబడులకు మూడు దశలు ఉంటాయి: ఎ, బి, సి those వీటిలో మీరు ఎక్కువగా పాల్గొనాలని కోరుకుంటున్నది ఏది?” ఏమిటో అర్థం చేసుకునేటప్పుడు మీ క్లయింట్ చెప్పారు, పారాఫ్రేజింగ్ ప్రయత్నించండి మరియు “నేను ఆ హక్కు విన్నారా?” లేదా “మీరు విన్నది ఇదే… నేను ఏమి కోల్పోతున్నాను?” అని అడగండి.

మీరు ఈ దశలను అనుసరించినప్పుడు, మీ సందేశం వచ్చేలా చూసుకునే అవకాశాలను మీరు పెంచుతారు మరియు మీ ఖాతాదారులకు ముఖ్యమైన వాటి గురించి కొన్ని స్పష్టమైన సంకేతాలను మీరు కోల్పోరు.