స్వతంత్ర బ్రోకర్ గురించి వాస్తవాలు

సిరీస్ 6 లేదా 7 లైసెన్స్‌ను కలిగి ఉన్న రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధులు ప్రజలకు సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి బ్రోకర్-డీలర్‌తో నమోదు చేసుకోవాల్సిన అవసరం ఉంది. ఈ క్లియరింగ్ కంపెనీలు సాధారణంగా మూడు ప్రాథమిక రూపాలలో ఒకటిగా ఉంటాయి: పూర్తి-సేవ, డిస్కౌంట్ లేదా స్వతంత్ర సంస్థలు.

మునుపటి రెండు రకాల బ్రోకర్-డీలర్లు సాధారణంగా వారి ప్రతినిధులపై అధిక స్థాయి నియంత్రణను కలిగి ఉంటారు, స్వతంత్రులు సాధారణంగా తమ వ్యాపారాన్ని ఎలా చేయాలో వారి బ్రోకర్లకు దాదాపు పూర్తి స్వేచ్ఛను అనుమతిస్తారు, ఇది చాలా మంది అనుభవజ్ఞులైన నిర్మాతలకు చెల్లించగలదు సొంత ఓవర్ హెడ్ మరియు మార్కెటింగ్ ఖర్చులు.

మరిన్ని సమర్పణలు

సెక్యూరిటీ లైసెన్సులను కలిగి ఉన్న ఆర్థిక సలహాదారులకు వసతి కల్పించడానికి మరియు సమ్మతి మరియు వాణిజ్య అమలు వంటి సేవలకు బ్యాక్ ఆఫీస్ మద్దతు అవసరమయ్యేలా స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు సృష్టించబడ్డారు. ఈ సంస్థలు సాధారణంగా అధునాతన క్లయింట్ బేస్ నుండి అధిక ఆదాయ మార్గాలను సంపాదించే అనుభవజ్ఞులైన సలహాదారులను తీర్చాయి.

ఈ వర్గంలో చాలా మంది సలహాదారులకు ఇకపై వాటిని పర్యవేక్షించడానికి నిర్వాహకులు అవసరం లేదు మరియు సాధారణంగా వారి సంస్థ యొక్క మార్కెటింగ్ విభాగం యాజమాన్య ఉత్పత్తులను విక్రయించాల్సిన అవసరం లేదు. చాలా మంది స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు డిస్కౌంట్ లేదా పూర్తి-సేవా సంస్థల కంటే వారి గొడుగు కింద చాలా విస్తృతమైన ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను అందిస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్, యాన్యుటీస్, యూనిట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు, తక్కువ మరియు మిడ్‌లెవల్ ఆటోమేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ మరియు రిటైర్మెంట్ ఖాతాలు వంటి ప్రధాన స్రవంతి ఉత్పత్తులను ఏ రకమైన సంస్థలు అందిస్తుండగా, స్వతంత్ర సంస్థలు తరచుగా సాధారణ ప్రజలకు అందుబాటులో లేని ఉన్నత స్థాయి డబ్బు నిర్వహణ ప్లాట్‌ఫామ్‌లకు ప్రాప్యతను అందించగలవు., హెడ్జ్ ఫండ్స్, చమురు మరియు గ్యాస్ భాగస్వామ్యాలు మరియు టర్న్‌కీ పెట్టుబడి లేదా వైద్య నిపుణుల వంటి నిర్దిష్ట మార్కెట్ విభాగాన్ని తీర్చడానికి రూపొందించిన పొదుపు కార్యక్రమాలు వంటి ప్రత్యామ్నాయ వాహనాలు.

అర్హత ఉన్న ఖాతాదారులకు వెంచర్ క్యాపిటల్, ప్రైవేట్ ప్లేస్‌మెంట్ సమర్పణలు మరియు విదేశీ హోల్డింగ్‌లు వంటి ఇతర ప్రత్యామ్నాయాలు కూడా అందుబాటులో ఉన్నాయి.

అధిక చెల్లింపులు, అధిక ఓవర్ హెడ్

స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు ప్లానర్లకు అందించే మరో ప్రధాన ప్రయోజనం ఏమిటంటే కమీషన్లపై ఎక్కువ చెల్లింపు. చాలా మంది డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు తమ ప్రతినిధులకు ఫ్లాట్ జీతం చెల్లిస్తారు, బహుశా బ్రాంచ్ లేదా ఆఫీస్ స్థాయిలో సాధించే ఉత్పత్తి లక్ష్యాలకు బోనస్‌తో. పూర్తి-సేవా సంస్థలు తరచూ ఒక విధమైన మూల వేతనాన్ని కమీషన్ నిర్మాణంతో పైన పొరలుగా అందిస్తాయి. ఈ విధమైన అమరికలో కమీషన్ శాతాలు సాధారణంగా సలహాదారు యొక్క ఉత్పత్తి స్థాయి, పదవీకాలం మరియు సంస్థతో సంబంధాల రూపాన్ని బట్టి ఎక్కడైనా 30% నుండి 60% వరకు ఉంటాయి. స్వతంత్ర కాంట్రాక్టర్లుగా పనిచేసే వారు సాధారణంగా సంస్థ ద్వారా నేరుగా ఉద్యోగం పొందినవారికి అధిక చెల్లింపును అందుకుంటారు. వాస్తవానికి, ఈ సంస్థలలో పనిచేసే ప్లానర్లు మరియు బ్రోకర్లు సాధారణంగా తక్కువ లేదా ఓవర్ హెడ్ కలిగి ఉంటారు, కంపెనీ కార్యాలయ స్థలం, వ్యాపార కార్డులు, మార్కెటింగ్ మరియు పరిపాలనా మద్దతు మరియు ఇతర అవసరమైన సౌకర్యాలను అందిస్తుంది.

స్వతంత్ర సంస్థలు సాధారణంగా 80% -95% పరిధిలో కమీషన్ చెల్లింపులను అందిస్తాయి, తద్వారా ప్రతినిధులు అదే మొత్తంలో వ్యాపారం నుండి గణనీయంగా ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు. వాస్తవానికి, వారు తమ బ్రోకర్లకు పూర్తి-సేవ మద్దతును కూడా అందించరు, కాబట్టి వారికి ఏ రకమైన కంపెనీ సరిపోతుందో నిర్ణయించడానికి ప్రయత్నిస్తున్న వారు వారు చెల్లించే వారి వెలుపల జేబు ఖర్చుల గురించి స్పష్టమైన చిత్రాన్ని పొందాలి. వారు స్వతంత్ర మార్గంలో వెళతారు.

స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు తమ వ్యాపారాలను ఎలా నిర్వహించాలో వారి ప్రతినిధులకు చెప్పనప్పటికీ, సంబంధిత నిబంధనలన్నీ పాటించబడతాయని నిర్ధారించడానికి సమ్మతి పర్యవేక్షణను అందించడానికి FINRA మరియు SEC ఇంకా అవసరం. ఖాతా నిర్వహణ మరియు రికార్డ్ కీపింగ్‌కు సహాయపడటానికి చాలా సంస్థలు అదనపు క్లియరింగ్ మద్దతును కూడా అందిస్తాయి, అయినప్పటికీ ఈ సేవ ధర వద్ద రావచ్చు. వారు ఉపయోగించాలని మరియు చెల్లించాలని నిర్ణయించుకునే సేవల్లో ప్రతినిధులకు కొంత స్థాయి ఎంపిక ఉండవచ్చు.

కీ ప్లేయర్స్

ఈరోజు మార్కెట్లో చాలా మంది స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు ఉన్నప్పటికీ, ఎల్‌పిఎల్ ఫైనాన్షియల్ (ఎల్‌పిఎల్‌ఎ), రేమండ్ జేమ్స్ (ఆర్‌ఎఫ్‌జె), రాయల్ అలయన్స్, కామన్వెల్త్, కేంబ్రిడ్జ్, ఫస్ట్ అలైడ్ సెక్యూరిటీస్ మరియు సెక్యూరియన్ ఫైనాన్షియల్. అమెరిప్రైజ్ (AMP), లింకన్, AXA, వెల్స్ ఫార్గో (WFC), నార్త్‌వెస్టర్న్ మ్యూచువల్ మరియు వాడ్డెల్ & రీడ్ వంటి పూర్తి-సేవ మరియు స్వతంత్ర నమూనాలను అడ్డుకునే కొన్ని సంస్థలు కూడా ఉన్నాయి.

బాటమ్ లైన్

స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు వారి అత్యుత్తమ కమీషన్ చెల్లింపులు మరియు కనీస పర్యవేక్షణ కారణంగా అభ్యాసాలను ఏర్పరచుకున్న అనుభవజ్ఞులైన ప్లానర్‌లకు తరచుగా ఉత్తమ ఎంపిక. వాటిని ఉపయోగించడానికి ఎంచుకున్న ప్రతినిధులు తమ సొంత ఓవర్ హెడ్ చెల్లించడానికి ఈ వ్యాపార నమూనా క్రింద తగినంత ఆదాయాన్ని పొందగలరని ఖచ్చితంగా చెప్పాలి. స్వతంత్ర సంస్థలపై మరింత సమాచారం కోసం, నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ ఇండిపెండెంట్ బ్రోకర్-డీలర్ల కోసం లింక్డ్ఇన్ (ఎల్‌ఎన్‌కెడి) వెబ్‌సైట్‌ను సందర్శించండి.