నాలుగు ప్రొఫెషనల్ అసోసియేషన్ల ఆర్థిక సలహాదారులు చేరాలి

విషయ సూచిక

• FPA
• NAIFA
• NAPFA
• సొసైటీ ఆఫ్ FSP
• బాటమ్ లైన్

వారి స్వంత వ్యాపారాల వెలుపల వృత్తిపరమైన మద్దతు కోసం చూస్తున్న ఆర్థిక సలహాదారులు ఫీజు-ఆధారిత ప్రణాళిక, సాధారణ ఆర్థిక సేవలు మరియు భీమా అమ్మకాలు వంటి వివిధ సామర్థ్యాలలో ఆర్థిక ప్రణాళికను పెంచడానికి అంకితమైన అనేక ముఖ్య సంస్థలలో ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ చేరవచ్చు.

వారందరితో చేరడం అవసరం లేనప్పటికీ, ప్రతి ప్రధాన ప్రొఫెషనల్ అసోసియేషన్‌తో సభ్యత్వం అనేక ప్రయోజనాలతో వస్తుంది, ఇది సలహాదారులకు వారి అభ్యాసాలను పెంచుకోవడంలో సహాయపడుతుంది. ఇక్కడ నాలుగు ప్రభావవంతమైన ఆర్థిక ప్రణాళిక సంబంధిత సంస్థలు ఉన్నాయి:

కీ టేకావేస్

• ఒక ప్రొఫెషనల్ అసోసియేషన్‌లో చేరడం పరిశ్రమల మద్దతు, నాణ్యమైన నెట్‌వర్కింగ్, నిరంతర విద్య మరియు లీడ్స్‌ను తీసుకురావడానికి సహాయపడుతుంది. ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో, సలహాదారులు చేరడానికి అనేక జాతీయ మరియు ప్రాంతీయ సంఘాలు ఉన్నాయి. FPA, NAIFA, NAPFA మరియు సొసైటీ ఫర్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ప్రొఫెషనల్స్ చాలా గౌరవనీయమైన అసోసియేషన్లలో నాలుగు మాత్రమే, వీటిని మేము క్రింద చర్చించాము.

ఆర్థిక ప్రణాళిక సంఘం (FPA)

ఈ సమూహం సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ (CFP®) కోసం నిశ్చయాత్మక అనుబంధంగా భావించింది. ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ (ఐసిఎఫ్పి) మరియు ఇంటర్నేషనల్ అసోసియేషన్ ఫర్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ (ఐఎఎఫ్పి) విలీనం ద్వారా 2000 లో స్థాపించబడింది, ఇది సిఎఫ్‌పి ® క్రెడెన్షియల్‌ను మరియు మొత్తం ఆర్థిక ప్రణాళిక వృత్తిని పెంచడానికి అంకితం చేయబడింది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అసోసియేషన్ (ఎఫ్‌పిఎ) వినియోగదారుల కోసం ఒక కొత్త వెబ్‌సైట్‌ను ప్రారంభించింది, ఇది వినియోగదారులకు ఆర్థిక ప్రణాళిక విలువపై అవగాహన కల్పించడానికి మరియు వారికి ప్రయోజనం చేకూర్చే నిర్దిష్ట మార్గాలపై అవగాహన కల్పించడానికి రూపొందించబడింది. సైట్ ట్యుటోరియల్స్, వ్యాసాలు మరియు ఇతర సాహిత్యం, పాడ్‌కాస్ట్‌లు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌ల కోసం సెర్చ్ ఇంజన్ మరియు మరెన్నో సహా అనేక ఇంటరాక్టివ్ సాధనాలను కలిగి ఉంది.

వృత్తిపరమైన సభ్యులకు వారి వ్యాపారాలు వృద్ధి చెందడానికి మరియు మంచి సలహాదారులుగా మారడానికి సహాయపడే అనేక ప్రయోజనాలు మరియు సాధనాలకు ప్రాప్యత ఉంది. 9/11 దాడుల నేపథ్యంలో, ఈ బృందం నేషనల్ ప్లానింగ్ సపోర్ట్ సెంటర్‌ను సృష్టించింది, ఇక్కడ ఎఫ్‌పిఎ సభ్యులు ప్రో బోనొను అందిస్తారు ఉగ్రవాద దాడులు మరియు ఇతర రకాల విపత్తుల బాధితులకు ఆర్థిక ప్రణాళిక.

నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ ఇన్సూరెన్స్ అండ్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ (నైఫా)

1890 లో స్థాపించబడిన ఈ సంస్థ నేడు ఉనికిలో ఉన్న పురాతన వృత్తిపరమైన ఆర్థిక సలహా సంఘం. భీమా నిపుణులు, ప్రయోజన నిపుణులు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులను వృత్తిపరమైన మరియు శాసనసభ సహకారంతో అందించడానికి NAIFA సన్నద్ధమైంది. ఈ సంస్థ ఆర్థిక ప్రణాళికలో భీమా పోషించే కీలక పాత్రను గుర్తిస్తుంది మరియు దాని సభ్యులలో నైతిక ప్రవర్తనను ప్రోత్సహించడం ద్వారా భీమా పరిశ్రమను మెరుగుపరచడానికి ప్రయత్నిస్తుంది, అదే విధంగా వ్యాపారంలో వారి నైపుణ్యాలు మరియు విద్యా స్థాయిని పెంచడానికి దాని సభ్యులకు సహాయపడుతుంది.

సమూహం యొక్క సభ్యులలో భీమా ఏజెంట్లు, ఆర్థిక సలహాదారులు, మల్టీ-లైన్ ఏజెంట్లు, ఆరోగ్య భీమా నిపుణులు మరియు ఉద్యోగుల ప్రయోజన నిపుణులు, బందీ మరియు స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు, వ్యాపారానికి కొత్తవారు, పరిశ్రమ నాయకులు మరియు ఈ మధ్య ఉన్న ప్రతి ఒక్కరూ ఉన్నారు.

నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ (నాప్ఫా)

FPA లేదా NAIFA మాదిరిగా కాకుండా, రెండూ వివిధ రకాలైన సలహాదారులతో కలిసి పనిచేస్తాయి, బ్రోకర్-డీలర్లు, స్వతంత్ర మార్కెటింగ్ సంస్థలు లేదా రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజరీ సంస్థలు (RIA లు) వంటి వివిధ రకాల ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను ఉపయోగిస్తాయి, ది నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ (NAPFA) ప్రణాళికా సేవలకు రుసుము వసూలు చేసే మరియు ఎలాంటి కమీషన్లు తీసుకోని ఆర్థిక ప్రణాళికల ప్రయోజనం కోసం మాత్రమే సృష్టించబడింది.

CFP® లేదా చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ (CLU) వంటి వృత్తిపరమైన ఆధారాలు సభ్యత్వం కోసం అవసరం లేదు, కాని సభ్యులు సంతకం చేసి వార్షిక ప్రాతిపదికన కఠినమైన విశ్వసనీయ ప్రమాణం చేయవలసి ఉంటుంది. ఖాతాదారులకు ఆసక్తి కలిగించే ఏవైనా విభేదాలను పూర్తిగా బహిర్గతం చేయాల్సిన నీతి నియమావళి కూడా ఉంది.

సంస్థ యొక్క వెబ్‌సైట్ ప్రకారం, నాప్ఫా పేర్కొన్న విలువలు:

• వ్యక్తులు మరియు కుటుంబాలకు స్వతంత్ర, ఆబ్జెక్టివ్ ఆర్థిక సలహాలకు దారిచూపేలా ఉండాలి. ప్రజా ప్రయోజనాల కోసం అందించే ఆర్థిక సేవల విజేతగా ఉండటానికి. అభివృద్ధి చెందుతున్న ఆర్థిక ప్రణాళికకు ప్రామాణిక బేరర్‌గా ఉండటానికి.

సొసైటీ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీస్ ప్రొఫెషనల్స్

సొసైటీ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీస్ ప్రొఫెషనల్స్ (సొసైటీ ఆఫ్ ఎఫ్ఎస్పి) రెండవ పురాతన ఆర్థిక సేవల ప్రొఫెషనల్ అసోసియేషన్ 1928 లో పెన్సిల్వేనియాలోని బ్రైన్ మావర్లోని అమెరికన్ కాలేజీ యొక్క మొదటి గ్రాడ్యుయేటింగ్ తరగతిచే స్థాపించబడింది. నేడు దేశవ్యాప్తంగా 150 అధ్యాయాలలో 11, 000 మంది సభ్యులను కలిగి ఉంది.

ఈ గుంపు మాత్రమే సభ్యులందరూ CFP, CLU లేదా చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (ChFC) వంటి ప్రస్తుత ఆధారాలను కలిగి ఉండాలి. ఇది వృత్తిపరమైన ప్రవర్తనా నియమావళితో పాటు వైవిధ్యం యొక్క ప్రకటనను కూడా కలిగి ఉంది. సొసైటీ ఆఫ్ ఎఫ్ఎస్పి సిపిఎలు, న్యాయవాదులు, భీమా నిపుణులు మరియు అన్ని విభాగాలకు చెందిన ఆర్థిక సలహాదారులతో సహా ఆర్థిక నిపుణుల మల్టీడిసిప్లినరీ కమ్యూనిటీని కలిగి ఉంది.

బాటమ్ లైన్

ఈ నాలుగు సంస్థలు ఆర్థిక సేవల నిపుణులకు అందుబాటులో ఉన్న ఏకైక సంఘాలు కానప్పటికీ, అవి నేడు పరిశ్రమలో అత్యంత గౌరవనీయమైనవి మరియు ప్రసిద్ధమైనవి. వాటిలో ప్రతి ఒక్కటి స్థానిక అధ్యాయాలను కలిగి ఉంటాయి, ఇవి రోజూ కలుస్తాయి మరియు స్థానిక కార్యకలాపాలకు స్పాన్సర్ చేస్తాయి. మీకు సమీపంలో ఉన్న అధ్యాయాన్ని కనుగొనడానికి, మరింత సమాచారం కోసం ప్రతి అసోసియేషన్ వెబ్‌సైట్‌ను సందర్శించండి.