ఫండ్ కేటగిరీ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లను వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు ప్రధాన పెట్టుబడి లక్షణాల ప్రకారం వేరుచేసే మార్గం. ఈ వర్గీకరణ పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును వివిధ రకాల రిస్క్ మరియు రిటర్న్ లక్షణాలతో నిధుల మిశ్రమంలో విస్తరించడానికి అనుమతిస్తుంది.
బ్రేకింగ్ డౌన్ ఫండ్ వర్గం
ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని బట్టి ఫండ్ వర్గాలను వివిధ మార్గాల్లో నిర్మించవచ్చు. వ్యక్తిగత మరియు వృత్తిపరమైన పెట్టుబడిదారులు దస్త్రాలను రూపొందించేటప్పుడు ఫండ్ వర్గాల యొక్క విభిన్న వైవిధ్యాలను ఉపయోగించవచ్చు.
వృత్తిపరంగా నిర్వహించే ఫండ్ల ఫండ్
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు వేర్వేరు ఫండ్ వర్గాలను ఉపయోగించి నిధుల పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా నిర్మించవచ్చో చెప్పడానికి వృత్తిపరంగా నిర్వహించే ఫండ్ ఫండ్. పెట్టుబడిదారులు తరచుగా ఆస్తి కేటాయింపు లేదా సమతుల్య మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో నిధుల నిధిని ఉపయోగించుకుంటారు. ఈ దస్త్రాలు తమ లక్ష్య ఆస్తి కేటాయింపు లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి వివిధ ఫండ్ వర్గాల నిధులను ఉపయోగించాలని కోరుకుంటాయి.
పసిఫిక్ ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఆప్టిమైజేషన్ గ్రోత్ ఫండ్ ఒక ఉదాహరణను అందిస్తుంది. ఈ ఫండ్ గ్రోత్ స్టాక్స్‌కు దూకుడుగా కేటాయిస్తుంది, అయితే డెట్ సెక్యూరిటీలలో పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని కలిగి ఉంటుంది. ఈక్విటీలో పోర్ట్‌ఫోలియోలో 70% నుండి 85% వరకు 15% నుండి 30% వరకు రుణంతో దాని ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహం ప్రణాళికలు. వివిధ ఫండ్ వర్గాలలో పోర్ట్‌ఫోలియోలోని హోల్డింగ్‌లను ఫండ్‌లు సూచిస్తాయి. దీని టాప్ ఈక్విటీ కేటాయింపు పసిఫిక్ ఫండ్స్ లార్జ్-క్యాప్ వాల్యూ ఫండ్. దాని అగ్ర రుణ కేటాయింపు పసిఫిక్ ఫండ్స్ మేనేజ్డ్ బాండ్ ఫండ్. 2017 లో, ఫండ్ 16.34% రాబడిని నివేదించింది.
రిటైల్ పెట్టుబడిదారుల కోసం ఫండ్ ఇన్వెస్టింగ్
రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు వివిధ రకాల పెట్టుబడి శైలులు మరియు బ్యాలెన్సింగ్ లక్ష్యాలను ఉపయోగించి వారి దస్త్రాల కోసం నిధులను ఎంచుకోవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క సమగ్ర పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి, పెట్టుబడిదారులు మొదట వారి పెట్టుబడి ఆసక్తులు, లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్సెస్ మరియు లక్ష్యాలను వివరించే పెట్టుబడి ప్రొఫైల్‌ను సృష్టించవచ్చు. తరచుగా ఇది ర్యాప్ ఖాతా ద్వారా చేయవచ్చు. ఏదేమైనా, పెట్టుబడిదారులు డూ-ఇట్-మీరే పెట్టుబడి వ్యూహం కోసం వారి పెట్టుబడి ప్రొఫైల్‌ను వ్యక్తిగతంగా నిర్ణయించవచ్చు.
పెట్టుబడి విశ్వం అంతటా, పెట్టుబడిదారులకు ఫండ్ కేటగిరీల ప్రకారం అనేక ఎంపికలు ఉన్నాయి. స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి లక్ష్య ఆస్తి కేటాయింపులపై ప్రామాణిక పెట్టుబడి ఎంపికలు కేంద్రీకరించబడతాయి. మేనేజ్డ్ ఆబ్జెక్టివ్ కేతగిరీలు కూడా మార్కెట్లో ప్రబలంగా ఉన్నాయి మరియు ఇవి వివిధ పెట్టుబడి శైలులు మరియు మిశ్రమాల నుండి నిర్మించబడ్డాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు ప్రసిద్ధ మార్కెట్ సెగ్మెంట్ లక్ష్యం ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. నిర్వహించే ఆబ్జెక్టివ్ ఫండ్స్‌లో వృద్ధి, విలువ, ఆదాయం, ఆస్తి కేటాయింపు మిశ్రమం మరియు మరిన్ని ఆధారంగా వ్యూహాలు ఉంటాయి.
లక్ష్యంగా ఉన్న ఆస్తి నిధి వర్గాలు
పెట్టుబడి విశ్వంలో, పెట్టుబడిదారులు ఆస్తి వర్గం ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. ఈ రకమైన వ్యూహం పెట్టుబడిదారుడు వారి లక్ష్య ఆస్తి హోల్డింగ్స్ ద్వారా పూర్తిగా నిర్వచించబడిన నిధుల పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించటానికి అనుమతిస్తుంది. ఇందులో స్టాక్ ఫండ్స్, బాండ్ ఫండ్స్ మరియు ఇతర వ్యక్తిగత ఫండ్‌లు ఉంటాయి, ఇవి ప్రధానంగా వ్యక్తిగత ఆస్తి తరగతిలో పూర్తిగా పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. స్టాక్ ఫండ్స్‌తో, ఫండ్ పెట్టుబడి పెట్టే సంస్థల పరిమాణం (పెద్ద క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్) ద్వారా ప్రాథమిక వర్గాలను నిర్వచించవచ్చు. బాండ్ ఫండ్లను ప్రధానంగా వారి సగటు పోర్ట్‌ఫోలియో మెచ్యూరిటీలు (దీర్ఘ, ఇంటర్మీడియట్ మరియు చిన్న) మరియు క్రెడిట్ నాణ్యత (అధిక, మధ్యస్థ మరియు తక్కువ) ద్వారా వర్గీకరిస్తారు. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మరింత దూకుడుగా ఉన్న భాగాలకు స్టాక్ ఫండ్స్‌ను ఉపయోగించవచ్చు, అయితే బాండ్ ఫండ్‌లు తరచుగా సాంప్రదాయిక కేటాయింపుల కోసం ఉపయోగించబడతాయి.
నిర్వహించే ఆబ్జెక్టివ్ ఫండ్ వర్గాలు
నిర్వహించే ఆబ్జెక్టివ్ ఫండ్ వర్గాల విస్తృత శ్రేణి కూడా ఉంది. సాంప్రదాయ స్టాక్ మరియు బాండ్ వర్గాల వెలుపల, ఈ ఫండ్ వర్గాలు విలువ, పెరుగుదల మరియు ఆదాయం వంటి మరింత నిర్దిష్ట లక్ష్యాలను కలిగి ఉంటాయి. హైబ్రిడ్, లేదా ఆస్తి కేటాయింపు, నిధులను కూడా ఆబ్జెక్టివ్ ఫండ్లుగా నిర్వహించవచ్చు. ఈ ఫండ్ వర్గాలు పెట్టుబడిదారుడికి విస్తృత లేదా మరింత నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లక్ష్యాలతో పాటు స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి అనుమతిస్తాయి.
హైబ్రిడ్ ఫండ్ వర్గాలలో సాంప్రదాయిక, మితమైన లేదా దూకుడు వృద్ధి నిధులను వివిధ ఆస్తి తరగతులు మరియు కేటాయింపులతో చేర్చవచ్చు. హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ లక్ష్య-తేదీ వ్యూహాలను కూడా కలిగి ఉంటాయి, ఇవి వివిధ ఆస్తుల కేటాయింపులలో పెట్టుబడుల యొక్క విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను అందిస్తాయి, ఇవి పెట్టుబడిదారుడి లక్ష్య తేదీ వినియోగ లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడానికి కాలక్రమేణా మారుతాయి.
