అమ్మడానికి, లేదా అమ్మకూడదా? ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు వారు ప్రస్తుతం ఖాతాదారులకు అందించే సేవలకు అదనంగా సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి లైసెన్స్ పొందాలా వద్దా అని నిర్ణయించుకున్నప్పుడు ఈ సమస్యను ఎదుర్కొంటారు. ఖచ్చితంగా, సెక్యూరిటీలను అందించడం చాలా మంది క్లయింట్లు అభ్యర్థించే సేవ, మరియు ఇది చాలా లాభదాయకంగా ఉంటుంది, ఇది మీ అభ్యాసాన్ని క్లయింట్ యొక్క అన్ని ఆర్థిక అవసరాలకు నిజమైన వన్-స్టాప్ షాపుగా చేస్తుంది.
అయితే, సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి లైసెన్స్ పొందడం అంత తేలికైన పని కాదు. దీనికి మీరు బ్రోకర్-డీలర్ నుండి స్పాన్సర్‌షిప్ అవసరం మరియు మీరు లైసెన్సింగ్ పరీక్షలకు కూర్చునే ముందు నెలల అధ్యయనం మరియు తయారీ అవసరం. ఆపై, మీరు చివరకు మీ లైసెన్స్ పొందినప్పుడు, నిరంతరం నిరంతర విద్యా అవసరాలు ఉన్నాయి.
ప్రయత్నం మరియు ప్రమాదానికి వ్యతిరేకంగా సెక్యూరిటీల లైసెన్స్‌ను వారి కచేరీలకు జోడించే యోగ్యతలను ప్లానర్లు జాగ్రత్తగా చూసుకోవడం చాలా ముఖ్యం., మీరు వెళ్ళవలసిన దశల ద్వారా మేము మిమ్మల్ని తీసుకుంటాము, కాబట్టి మీరు విద్యావంతులైన నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు.
మీ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను ఎంచుకోండి
ఇది వ్యాపారం యొక్క ప్రాధమిక లేదా ద్వితీయ శ్రేణి కాదా అనేదానితో సంబంధం లేకుండా, సెక్యూరిటీ-లైసెన్స్ పొందాలని నిర్ణయించుకునే ఎవరైనా వారికి స్పాన్సర్ చేసే తగిన బ్రోకర్-డీలర్‌ను కనుగొనవలసి ఉంటుంది. ఈ ప్రక్రియకు కొంత సమయం పట్టవచ్చు మరియు తొందరపడకూడదు. ఈ వర్గంలో ఎంచుకోవడానికి డజన్ల కొద్దీ అద్భుతమైన కంపెనీలు ఉన్నాయి మరియు మీ ఎంపిక స్థూల కమీషన్‌పై చెల్లింపు స్థాయి మరియు అందించే నిర్దిష్ట ఉత్పత్తులు మరియు సేవలు వంటి అనేక అంశాలపై ఆధారపడి ఉండాలి.
ఉదాహరణకు, మీరు ఇప్పటికే అధిక సంఖ్యలో పరిహారం పొందిన ఖాతాదారులను కలిగి ఉంటే, అప్పుడు మీరు కీలక ఉద్యోగుల కోసం అనుకూలీకరించిన అర్హత లేని ప్రణాళికలను అందించే బ్రోకర్-డీలర్‌ను పరిగణించాలనుకోవచ్చు. వాస్తవానికి, వేర్వేరు సంస్థలు వేర్వేరు ప్రాంతాలలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉంటాయి; కొన్ని సంస్థలు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక వాహనాలను లోతుగా పరిశీలిస్తాయి, మరికొన్ని 1031 ఆస్తి మార్పిడి లేదా పన్ను క్రెడిట్స్ వంటి ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు మార్గాలను అందిస్తాయి.
రిటైల్ మరియు స్వతంత్ర: బ్రోకర్-డీలర్ల ప్రపంచాన్ని రెండు ప్రధాన వర్గాలుగా విభజించవచ్చు.
- రిటైల్ సంస్థలు. రిటైల్ సంస్థలలో పనిచేసే బ్రోకర్లు సాంకేతికంగా స్వతంత్ర కాంట్రాక్టర్లు అయినా తప్పనిసరిగా ఉద్యోగులుగా పనిచేస్తారు. వారి ఉత్పత్తి మరియు పరిపాలనను పర్యవేక్షించే సైట్‌లో వారికి మేనేజర్ ఉంటారు. వారికి కార్యాలయం, వ్యాపార కార్డులు, ఆరోగ్య బీమా మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక వంటి కార్పొరేట్ మద్దతు లభిస్తుంది. ఈ మద్దతుకు బదులుగా, రిటైల్ ప్రతినిధులు సాధారణంగా స్వతంత్ర బ్రోకర్ల కంటే ఎక్కువ ఉత్పత్తి కోటాలను మరియు కమీషన్‌లో తక్కువ చెల్లింపులను ఎదుర్కొంటారు. మీరు పెట్టుబడులను అమ్మడం ద్వారా ఆర్థిక పరిశ్రమలో మీ ప్రారంభాన్ని పొందాలని చూస్తున్నట్లయితే, మీరు విజయవంతం కావడానికి అవసరమైన అన్ని సాధనాలను అందించే రిటైల్ సంస్థ బహుశా మీ అత్యంత తార్కిక ఎంపిక అవుతుంది. స్వతంత్ర సంస్థలు. స్వతంత్ర బ్రోకర్లు సాధారణంగా తమ ఆర్థిక ప్రణాళిక పద్ధతులను పన్నులు లేదా ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ వంటి ఇతర వ్యాపార మార్గాలతో మిళితం చేయగలరు. ఈ కారణంగా, స్థాపించబడిన అభ్యాసం ఉన్న చాలా మంది నిపుణులు స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లతో పనిచేయడానికి ఎంచుకుంటారు. మీ ఖాతాదారులకు బాగా సరిపోయే ఉత్పత్తులు మరియు సేవల యొక్క నిర్దిష్ట సూట్‌ను అందించే సంస్థను కనుగొనడానికి మీరు కొంచెం షాపింగ్ చేయాలి.
మీకు ఏ లైసెన్సులు అవసరం?
చాలా పెద్ద రిటైల్ బ్రోకరేజ్ సంస్థలకు వారి కొత్త సహచరులు సిరీస్ 7 మరియు 66 లైసెన్సులను పొందవలసి ఉంటుంది. సిరీస్ 31 మరియు కూడా సాధారణం. సిరీస్ 66 లైసెన్స్ ఏకీకృత లైసెన్స్ అని గమనించండి, ఇది సిరీస్ 63 మరియు 65 లైసెన్స్‌లను కలుపుతుంది మరియు ఈ పదార్థం బ్లూ-స్కై మరియు రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజరీ నిబంధనలకు సంబంధించినది.
స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు వారి లైసెన్సింగ్ అవసరాలతో మరింత ఉదారంగా ఉండవచ్చు. ఉదాహరణకు, యాన్యుటీలు మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక సేవలను అందించడం ద్వారా తన ఖాతాదారులకు ప్రయోజనం చేకూర్చాలని కోరుకునే సిపిఎ సిరీస్ 6 పరీక్షలో మాత్రమే పాల్గొనవలసి ఉంటుంది, అది అతనికి లేదా ఆమెకు బదులుగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇతర రకాల ప్యాకేజీ పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను విక్రయించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. సిరీస్ 7 పరీక్ష వాస్తవంగా అన్ని రకాల సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది. స్వతంత్ర ప్రతినిధులు తమ ఖాతాదారులకు అందించే ఉత్పత్తుల మరియు సేవల రకాలను బట్టి ఏ లైసెన్స్‌లను పొందవచ్చో ఎంచుకోవచ్చు.
అధ్యయనం ప్రారంభించండి
మీరు స్పాన్సర్‌ను ఎన్నుకున్న తర్వాత మరియు మీదికి స్వాగతం పలికిన తర్వాత, మీకు అవసరమైన అన్ని సెక్యూరిటీలు మరియు భీమా పరీక్షల కోసం మీరు వెంటనే అధ్యయనం ప్రారంభించాలి. చాలా మంది సెక్యూరిటీలు మరియు భీమా ప్రతినిధులు తమ కెరీర్ యొక్క ఈ దశ చిన్నదిగా ఉన్నప్పటికీ, చాలా అసహ్యకరమైనదని అంగీకరించారు.
చాలా రిటైల్ బ్రోకరేజ్ సంస్థలు మీకు చదువుకునేటప్పుడు మీ మునుపటి ఆదాయం ఆధారంగా జీతం చెల్లించే అంతర్గత శిక్షణా కార్యక్రమాన్ని మీకు అందిస్తాయి. స్వతంత్ర సంస్థలు సాధారణంగా ఈ వర్గంలో చాలా తక్కువ మద్దతును అందిస్తాయి, అయినప్పటికీ వారు శిక్షణా ప్రదాతతో ఒప్పందం కలిగి ఉండవచ్చు, ఇది అధ్యయన సామగ్రిని రాయితీ ధరతో కొనుగోలు చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
మీరు ఏ వర్గంలోకి వచ్చినా, సెక్యూరిటీలు మరియు ఇన్సూరెన్స్ పరీక్షల కోసం అధ్యయనం చేయడం చాలా శ్రమతో కూడుకున్న పని. మీరు స్వతంత్ర ప్రతినిధి అయితే, తరగతులు మరియు / లేదా సమీక్ష కోర్సు కోసం సైన్ అప్ చేయడం ప్రక్రియను చాలా సులభం చేస్తుంది.
పరీక్ష సమయం
చాలా శిక్షణా సామగ్రి మరియు బోధకులు మీకు అవసరమైన పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించాల్సిన అన్ని పరీక్ష-చిట్కాలను మీకు అందించగలరు. కొంతమంది ప్రతినిధుల కోసం, వారు టెస్ట్ స్క్రీన్‌పై "పూర్తయిన" బటన్‌ను టెస్ట్ స్కోరు రీడౌట్‌కు నొక్కిన సమయం మధ్య గడిచిన సమయం ఇప్పటికీ వారి కెరీర్‌లో 30 సెకన్ల పొడవైనదిగా ఉంటుంది.
మీరు పాఠశాలలో నేర్చుకున్న అన్ని పరీక్ష-తీసుకొనే వ్యూహాలను ఉపయోగించుకోవాలని గుర్తుంచుకోండి: దాన్ని విస్మరించడానికి నిశ్చయంగా మిమ్మల్ని అనుమతించే ఏదో మీకు గుర్తుండకపోతే మీరు ess హించిన జవాబును ఎప్పటికీ మార్చవద్దు, ఎల్లప్పుడూ మంచి అల్పాహారంతో రోజును ప్రారంభించండి, క్రామ్ చేయవద్దు పరీక్ష ఉదయం మరియు, చివరకు, హాయిగా దుస్తులు ధరించండి.
అభినందనలు! మీరు పాస్ అయ్యారు!
ప్రస్తుతానికి కనీసం, చెత్త ముగిసింది. సెక్యూరిటీ లైసెన్సుదారుల యొక్క అన్ని నియంత్రణ పర్యవేక్షణకు బాధ్యత వహించే ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా), మీరు మీ పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులయ్యారని వెంటనే తెలియజేయబడుతుంది, ఆపై మీ బ్రోకర్-డీలర్ మీరు పూర్తి చేయడానికి అవసరమైన రిజిస్ట్రేషన్ వ్రాతపనిని సేకరిస్తారు. ప్రతి లైసెన్సుదారుడు పూర్తి చేయవలసిన ప్రధాన రూపం U-4 ఫారం. ఈ ఫారమ్‌ను FINRA ఫైల్‌లో ఉంచుతుంది. U-4 ఫారమ్‌ను పూర్తి చేయడం ద్వారా గత 10 సంవత్సరాలుగా సమగ్ర నివాస మరియు ఉపాధి చరిత్రతో పాటు క్రిమినల్ బ్యాక్‌గ్రౌండ్ చెక్ మరియు క్రెడిట్ రిపోర్ట్ అసెస్‌మెంట్ ఉంటాయి.
చిన్న ట్రాఫిక్ నేరాలకు వెలుపల దివాలా లేదా ఎలాంటి నేర చరిత్ర వంటి తీవ్రమైన క్రెడిట్ సమస్యలు ఉన్న అభ్యర్థులు సాధారణంగా ఈ సమయంలో అనర్హులు. స్వతంత్ర లైసెన్సుదారుల కోసం వేలిముద్ర వేయడం మరియు ప్రాసెసింగ్ ఫీజు చెల్లింపు సాధారణంగా ప్రక్రియను పూర్తి చేస్తుంది, ఇతర సంస్థ-నిర్దిష్ట అవసరాలతో సహా చేర్చవచ్చు.
ఉత్పత్తిలోకి ప్రవేశించడం
ప్రారంభ బ్యూరోక్రాటిక్ స్నార్ల్ సంతృప్తి చెందిన తర్వాత, రిటైల్ ప్రతినిధులకు సాధారణంగా మరింత సమగ్రమైన ఉత్పత్తి మరియు సేవా శిక్షణ ఇవ్వబడుతుంది, అయితే స్వతంత్ర ప్రతినిధులు వెళ్ళేటప్పుడు వీటిలో ఎక్కువ నేర్చుకోవలసి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, మెరిల్ లించ్ లేదా యుబిఎస్ (యుబిఎస్) వంటి సంస్థ సాధారణంగా కొత్త ప్రతినిధులందరినీ కనీసం రెండు వారాలపాటు కేంద్ర కార్పొరేట్ స్థానానికి పంపుతుంది, అక్కడ వారికి సంస్థ యొక్క సమ్మతి విధానాలు, పరిపాలనా విధానాలు మరియు కార్పొరేట్ తత్వశాస్త్రం గురించి సమగ్ర పరిచయం ఇవ్వబడుతుంది..
వివిధ పెట్టుబడి సంస్థల హోల్‌సేల్ వ్యాపారులు తమ ఉత్పత్తులను ట్రైనీలకు వివరించడానికి వస్తారు మరియు వారితో వ్యక్తిగత సంబంధాలను పెంచుకుంటారు. ఏదేమైనా, రిటైల్ ప్రతినిధులు సాధారణంగా స్వతంత్ర ప్రతినిధుల కంటే ఎక్కువ ఉత్పత్తి కోటాను ఎదుర్కొంటారు, వారు తమ సొంత ఖర్చులను ఎక్కువగా లేదా అన్నింటినీ చెల్లించాలి. స్వతంత్ర ప్రతినిధులకు సరసమైన శిక్షణ ఇవ్వగలిగినప్పటికీ, చాలా మంది స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు వ్యాపారంలో కొంత స్థాయి అనుభవం ఉన్న బ్రోకర్లను మాత్రమే నియమించుకుంటారు, వీరు ఇప్పటికే అందుబాటులో ఉన్న అనేక ఉత్పత్తులు మరియు సేవల గురించి బాగా తెలుసు.
చదువు కొనసాగిస్తున్నా
వారి లైసెన్స్‌ను కొనసాగించడానికి, రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధులందరూ FINRA మరియు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (SEC) చేత తప్పనిసరి చేయబడిన వార్షిక నిరంతర విద్యా అవసరాలను తీర్చాలి. నిరంతర విద్యకు రెండు ప్రధాన అంశాలు ఉన్నాయి: సంస్థ మూలకం మరియు నియంత్రణ మూలకం.
- దృ Ele మైన మూలకం. సెక్యూరిటీలను ఏ విధంగానైనా విక్రయించే లేదా వర్తకం చేసేవారికి సంస్థ మూలకం వర్తిస్తుంది, దీనిని FINRA చే "కవర్ వ్యక్తి" అని కూడా పిలుస్తారు. ఇది ఒక సంవత్సరం నుండి మరో సంవత్సరం వరకు పరిశ్రమలో జరిగే ఆచరణాత్మక విషయాలు మరియు మార్పులపై దృష్టి పెడుతుంది. రెగ్యులేటరీ ఎలిమెంట్. రెగ్యులేటరీ ఎలిమెంట్ సిరీస్ 6 లేదా 7 లైసెన్స్ కలిగి ఉన్నవారికి లేదా సెక్యూరిటీ లైసెన్సులను పర్యవేక్షించే వారికి వర్తిస్తుంది. మీరు రెండు సంవత్సరాలు లైసెన్స్ పొందిన తర్వాత ఇది మొదట పూర్తి చేయాలి మరియు ఆ తర్వాత ప్రతి మూడు సంవత్సరాలకు ఒకసారి వస్తుంది.
అన్ని నిరంతర విద్యా అవసరాలను తీర్చడానికి ప్రతి భాగం విడిగా సంతృప్తి చెందాలి.
బాటమ్ లైన్
సెక్యూరిటీలు లైసెన్స్ పొందడం అనేది బ్రోకర్-డీలర్ యొక్క ఎంపిక, అవసరమైన సెక్యూరిటీలు మరియు భీమా పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత మరియు వ్యక్తిగత నేపథ్య తనిఖీని కలిగి ఉన్న ఒక డిమాండ్ ప్రక్రియ. ప్రారంభ అవసరాలు సంతృప్తి చెందిన తర్వాత, మొదటి నుండి వ్యాపారాన్ని నిర్మించే నిజమైన పని ప్రారంభమవుతుంది. సెక్యూరిటీల వ్యాపారం ఖచ్చితంగా చాలా బహుమతి మరియు లాభదాయకమైన వృత్తి అయితే, లైసెన్స్ పొందాలనుకునే అభ్యర్థులు సంభావ్య రివార్డులకు వ్యతిరేకంగా అవసరమయ్యే ఖర్చులు, పరిమితులు మరియు కృషిని జాగ్రత్తగా తూచాలి.
