చాలా పెద్ద సంస్థలు నిర్వహించాల్సిన ఉద్యోగుల పదవీ విరమణ పథకాలలో డబ్బుతో తమను తాము కనుగొంటాయి, కాని ఎవరిచేత? ఒక విమాన తయారీదారు లేదా ce షధ సంస్థ యొక్క సీనియర్ మేనేజ్మెంట్, ఉదాహరణకు, దాని ఉద్యోగుల పెన్షన్ల నిధులను ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలో తెలుసుకోవటానికి చాలా అర్హత కలిగి ఉండకపోవచ్చు.
అదనంగా, వారి కోసం దీన్ని చేయడానికి సరైన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌ను ఎంచుకునే నైపుణ్యం వారికి ఉండకపోవచ్చు. సంస్థాగత పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్ ఇక్కడకు వస్తాడు. ఆస్తి నిర్వాహకులకు పెద్ద సంస్థలకు డబ్బును నిర్వహించే అవకాశాన్ని కల్పించే "గేట్ కీపర్లు" ఇవి. ఈ వ్యాసం మీకు పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్ ఏమి చేస్తుంది మరియు మేనేజర్ ఎంపికతో వారి ఖాతాదారులకు ఎలా సహాయపడుతుంది అనే సాధారణ ఆలోచనను ఇస్తుంది.
సాధారణ పెట్టుబడి సలహాదారు యొక్క ప్రొఫైల్
ఒక సంస్థాగత పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్ ప్రభుత్వ మరియు ప్రైవేట్ సంస్థలకు, వారి పునాదులను నిర్వహించడానికి సహాయం కోసం వెతుకుతున్న పునాదులు మరియు ఎండోమెంట్లకు లేదా వారి ఉద్యోగుల పదవీ విరమణ నిధులలోని పెట్టుబడి సలహాలను అందిస్తుంది. ఇవి యుఎస్, యూరప్ మరియు ఆస్ట్రేలియాలో విస్తృతంగా ఉపయోగించబడుతున్నాయి.
ఈ వృత్తి వారి పెన్షన్ ప్రణాళికలతో సంస్థలకు సహాయం చేయడం ప్రారంభించింది, అందుకే వారిని పెన్షన్ కన్సల్టెంట్స్ అని కూడా పిలుస్తారు. పెన్షన్ కన్సల్టింగ్‌కు మించి వారి పాత్ర విస్తరించినందున, వారిని ఇప్పుడు సంస్థాగత పెట్టుబడి సలహాదారులు అని పిలుస్తారు.
ఈ రోజు, అనేక పదవీ విరమణ పథకాలలో నిర్వచించిన సహకార ప్రణాళికలు మరియు నిర్వచించిన ప్రయోజన ప్రణాళికలు (పెన్షన్లు) తో పాటుగా లేదా వాటి స్థానంలో 401 (కె) లు ఉన్నాయి. సంస్థాగత పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్స్ వారి పెన్షన్ నైపుణ్యాన్ని నిర్వచించిన సహకార ప్రణాళికలపై సలహాలు ఇవ్వడానికి అలాగే విశ్వవిద్యాలయ ఎండోమెంట్స్ వంటి ఇతర సంస్థలతో కలిసి పనిచేయడానికి ఉపయోగిస్తారు.
అదనంగా, అందుబాటులో ఉన్న ఆస్తి తరగతుల వెడల్పు విస్తరించింది. నావిగేట్ చేయడానికి ఒక సంస్థకు సహాయం అవసరమయ్యే అనేక ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి తరగతులు (హెడ్జ్ ఫండ్స్ లేదా ప్రైవేట్ ఈక్విటీ వంటివి) ఇప్పుడు ఉన్నాయి.
సాధారణ పెద్ద కన్సల్టెంట్ సమూహం సాధారణంగా దాని కన్సల్టెంట్లను ఫీల్డ్ కన్సల్టెంట్స్ మరియు రీసెర్చ్ కన్సల్టెంట్లుగా విభజిస్తుంది. ఫీల్డ్ కన్సల్టెంట్స్ ఖాతాదారులతో కలిసేవారు. పరిశోధనా విభాగం ప్రధానంగా నిర్వాహకుల పనితీరు మరియు ఇతర సంబంధిత సమాచారాన్ని సంకలనం చేస్తుంది. ఈ పరిశోధన నుండి, కన్సల్టెంట్స్ ఒక నిర్దిష్ట క్లయింట్ కోసం ఉత్తమ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌ను అంచనా వేసేటప్పుడు ఫీల్డ్ కన్సల్టెంట్స్ ఉపయోగించే ఆమోదించిన నిర్వాహకుల "షార్ట్‌లిస్ట్" ను అందిస్తారు.
కన్సల్టింగ్ గ్రూప్ యొక్క పరిశోధనా విభాగం షార్ట్‌లిస్ట్‌లో ఉంచడానికి వారు ఎంచుకున్న నిర్వాహకుల రాబడి ఆధారంగా పరిహారం ఇవ్వడం కొత్త ధోరణి. పరిశోధనా బృందం యొక్క ఆసక్తులను క్లయింట్ యొక్క ప్రయోజనాలతో సమం చేయడానికి ఇది రూపొందించబడింది.
మధ్యవర్తి అవసరం
పెద్ద సంఖ్యలో పెట్టుబడి నిర్వాహకుల కారణంగా, కన్సల్టెంట్స్ అవసరమైన మధ్యవర్తి, అవసరమైన మ్యాచింగ్ ఫంక్షన్‌ను అందిస్తారు. వారు ఆస్తి నిర్వాహకులను తమ ఖాతాదారుల పెట్టుబడి అవసరాలకు సరిపోల్చారు. ఇది కన్సల్టెంట్ యొక్క నైపుణ్యం ఉన్న ప్రాంతం కాబట్టి, వారు సాధారణంగా స్క్రీనింగ్ పద్ధతులు మరియు పరిశ్రమలో విస్తృతమైన పరిచయాలను కలిగి ఉంటారు.
పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్లను తరచూ తగిన శ్రద్ధగల ప్రక్రియలో ఉపయోగిస్తారు, ఎందుకంటే కొన్ని సంస్థలు చాలా చిన్నవి లేదా పెట్టుబడి నిర్వాహకుల కోసం శోధించడానికి ఒక విభాగానికి సిబ్బందికి నైపుణ్యం లేకపోవడం. ఇది ఒక పెద్ద, అధునాతన సంస్థ అయినప్పటికీ, దాని నిర్ణయం తీసుకోవడంలో నిష్పాక్షికంగా కనిపించడానికి పెట్టుబడి సలహాదారు అవసరం కావచ్చు. తగిన ప్రమాణాల ఆధారంగా పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌ను ఎంపిక చేసినట్లు ప్రజలు భావిస్తున్నారని నిర్ధారించుకోవడం పాయింట్.
వాట్ వాట్ ఆఫర్
అనేక వందల కన్సల్టెంట్స్ పెద్ద మెను సేవలను అందిస్తున్నారు. 20 నుండి 30 మంది ప్రధాన ఆటగాళ్ళు పదవీ విరమణ ఆస్తుల నిర్వహణకు సంబంధించి తమ ఖాతాదారులకు "వన్-స్టాప్ షాపింగ్" అందించడానికి ప్రయత్నిస్తారు.
ఈ ప్రధాన ఆటగాళ్ళు అందించే అత్యంత సాధారణ సేవలు:
- ప్రణాళిక రూపకల్పన పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనల అభివృద్ధి. బెంచ్మార్క్ ఎంపిక ఆపరేషనల్ ఆడిట్స్అసెట్ కేటాయింపు సలహా మేనేజర్ ఎంపిక మరియు పర్యవేక్షణ
ఉదాహరణకు, క్లయింట్‌కు ఆస్తి కేటాయింపు సలహా అవసరమైతే, అతను లేదా ఆమె "మేము కొన్ని ఆస్తులను రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా?" వంటి ప్రశ్నలకు సమాధానాలు కోరుతూ ఉండవచ్చు. లేదా "అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో ఈక్విటీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టాలా?"
సంస్థాగత పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్ ఖాతాదారులకు ఉత్తమ ఆస్తి కేటాయింపు వైపు మార్గనిర్దేశం చేయడంలో సహాయపడుతుంది. కన్సల్టెంట్ ఆస్తి కేటాయింపు (పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన) కు మార్గనిర్దేశం చేసే అధికారిక పెట్టుబడి మార్గదర్శకాలను నిర్వచించడంలో కూడా సహాయపడుతుంది. లేదా వారు ప్రతి ఆస్తి తరగతి యొక్క రిస్క్ / రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌పై శ్రద్ధ చూపుతూ, గతంలో ఏర్పాటు చేసిన మార్గదర్శకాల పరిమితుల్లో పని చేయవచ్చు. అయినప్పటికీ, వారి ప్రధాన వ్యాపారం ఖాతాదారులకు (సాధారణంగా పెన్షన్ ఫండ్స్) ఉత్తమ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌ను ఎన్నుకోవడంలో సహాయపడటం.
సరైన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌ను కనుగొనే బాధ్యత కలిగిన కన్సల్టెంట్ వారు ఏమి చేస్తున్నారో మరియు వారు ఎలా చేయాలో తెలుసుకోవాలి. ఈ కారణంగా, ఈ వ్యాసం యొక్క మిగిలినది మేనేజర్ ఎంపికపై దృష్టి పెడుతుంది.
ది ప్రాసెస్
కాబట్టి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌కు కొత్త డబ్బు ఎలా వస్తుంది? ప్రక్రియ సుదీర్ఘంగా ఉంటుంది. మంచి పనితీరు స్పష్టంగా ఎక్కువ డబ్బును తెస్తుంది, కాని మంచి రాబడిని సంపాదించడం కంటే దీనికి చాలా ఎక్కువ ఉంది. గేట్ కీపర్లుగా, కన్సల్టెంట్స్ మేనేజర్ ఎవరో తెలియకపోతే, వారు క్లయింట్ యొక్క డబ్బుకు మేనేజర్ యాక్సెస్ ఇవ్వరు.
ఆస్తి నిర్వాహకుడి కోసం, ఆట ఎలా ఆడుతుందో తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం-అతను లేదా ఆమె గుర్తించబడటానికి స్థానం ఇవ్వాలి. దీన్ని నిర్ధారించడానికి కొన్ని చర్యలు తీసుకోవచ్చు. వాటిలో ఒకటి గ్లోబల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పెర్ఫార్మెన్స్ స్టాండర్డ్స్ (జిప్స్) కంప్లైంట్. యుఎస్‌లో, అతను లేదా ఆమె జిప్స్ కంప్లైంట్ కాకపోతే చాలా మంది ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ తమ ఖాతాదారులకు మేనేజర్‌ను కూడా పరిగణించరు.
కన్సల్టెంట్ కమ్యూనిటీతో వ్యవహరించడానికి ప్రజలను అంకితం చేయడం మరొక వ్యూహ వ్యూహ నిర్వాహకులు. అన్ని ఆస్తి నిర్వాహకులు క్లయింట్‌తో మేనేజర్ సంబంధాన్ని సులభతరం చేయడానికి సహాయపడే క్లయింట్ సేవా విభాగాలను కలిగి ఉంటారు. అవి క్లయింట్‌తో పరిచయం యొక్క ప్రధాన అంశం మరియు నెలవారీ నివేదికలను అందించగలవు అలాగే క్లయింట్ కలిగి ఉన్న ఒక ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వగలవు.
కన్సల్టెంట్ కమ్యూనిటీతో ఆస్తి నిర్వాహకుడి సంబంధాన్ని నిర్వహించడానికి సహాయపడే విభాగాలు లేదా వ్యక్తులకు ఇదే సంబంధ నిర్వహణ భావన బదిలీ చేయబడుతుంది.
ఎంపిక
కన్సల్టెంట్ల దృక్కోణాల నుండి, ఆస్తి నిర్వాహకుడిని ఎన్నుకోవడంలో వారి పని ఏమిటంటే, ఒక నిర్దిష్ట క్లయింట్ కోసం ఉత్తమ నిర్వాహకుడిని ఎన్నుకోవటానికి అవసరమైన అన్ని శ్రద్ధలను నిర్వహించడం. ఇందులో భాగంగా, చాలా మంది కన్సల్టెంట్స్ తమ సొంత డేటాబేస్లను అభివృద్ధి చేశారు. ఈ డేటాబేస్లు మేనేజర్ యొక్క పనితీరు సంఖ్యలను మాత్రమే కాకుండా, నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ పదవీకాలం మరియు శైలి సమాచారం (వృద్ధి, విలువ మొదలైనవి) వంటి ఇతర సంబంధిత డేటా పాయింట్‌లను కూడా ట్రాక్ చేస్తాయి.
ఈ డేటాబేస్ చాలావరకు ఏర్పాటు చేయబడ్డాయి, తద్వారా ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలు డేటాబేస్లో వారి సమాచారాన్ని రిఫ్రెష్ చేయడానికి కన్సల్టెంట్లకు ఆవర్తన నవీకరణలను పంపుతాయి.
నిర్ణయం
స్క్రీన్‌లను ప్రదర్శించడం మరియు సంఖ్యలను క్రంచ్ చేయడంతో పాటు ఆస్తి నిర్వాహకుడిని ఎంచుకోవడం చాలా ఎక్కువ. దీర్ఘకాలిక రాబడి లేదా నిర్వహణలో ఉన్న మొత్తం ఆస్తులు వంటి పరిమాణాత్మక కారకాలతో పాటు గుణాత్మక అంశాలు కూడా ఉన్నాయి.
అనేక యాజమాన్య డేటాబేస్లు నిర్వాహకుడితో సమావేశాల నుండి గమనికలను స్కాన్ చేయడానికి కన్సల్టెంట్‌ను అనుమతించే లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి. స్క్రీన్‌లను తయారు చేయని అసంపూర్తిగా ట్రాక్ చేయడానికి కన్సల్టెంట్లకు ఇది సహాయపడుతుంది. ఈ గుణాత్మక అంశం ఏమిటంటే, కన్సల్టెంట్ కమ్యూనిటీలో ఆస్తి నిర్వాహకులు వారి ఇమేజ్ గురించి ఆందోళన చెందడం చాలా ముఖ్యం. మీరు కన్సల్టెంట్‌తో "ఇన్" చేయడం ద్వారా ఆటను పరిష్కరించగలరని కాదు, కానీ మిగతావన్నీ సమానంగా ఉంటే అది తగిన శ్రద్ధగల ప్రక్రియలో మేనేజర్‌కు అంచుని ఇస్తుంది.
మేనేజర్ శోధన నిర్వహిస్తున్నప్పుడు కన్సల్టెంట్ చేత చేయబడే అనేక కార్యకలాపాలు ఉన్నాయి. దశలను ఖచ్చితమైన క్రమంలో నిర్వహించకపోయినా, అనుసరించే పురోగతి ఉంది. నియామకానికి దారితీసే కొన్ని ప్రధాన దశలు:
- మార్గదర్శకాలను సెట్ చేస్తోంది డేటాబేస్ స్క్రీనింగ్ ఫైనలిస్టులను ఎన్నుకోవడం పనితీరు విశ్లేషణ రిస్క్ విశ్లేషణ సైట్ సందర్శన
అనేక ఇతర దశలు మరియు ప్రత్యామ్నాయాలు ఉన్నాయి, కానీ అవన్నీ ఒకే ప్రశ్నకు సమాధానం ఇవ్వడానికి ప్రయత్నిస్తాయి: "ఈ క్లయింట్‌కు ఏ మేనేజర్ ఉత్తమంగా సరిపోతారు?"
బాటమ్ లైన్
ప్రజలు వారి స్వయం పెన్షన్ ప్రయోజనాలు లేదా 401 (కె) బ్యాలెన్స్‌ను చూసినప్పుడు, వారు తమ పదవీ విరమణను నిర్వహిస్తున్న బృందాన్ని ఎన్నుకున్న కన్సల్టెంట్ గురించి బహుశా ఆలోచించరు. అయినప్పటికీ, వారు ప్రతిరోజూ కంపెనీల కోసం ప్రతిచోటా కష్టపడి పనిచేస్తున్నారు.
నిర్వహించే ఆస్తులలో tr 30 ట్రిలియన్లకు పైగా పెట్టుబడి పెట్టబడింది మరియు కన్సల్టెంట్స్ ఆ డబ్బులో ఎక్కువ భాగాన్ని ఉంచడానికి సహాయపడ్డారు. ఈ సంస్థాగత పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్స్ జనాభాలో చాలా మందికి కనిపించని వారి వ్యాపారం గురించి వెళతారు, కాని వారు ప్రతి ఒక్కరి ఫ్యూచర్లపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతారు.
