మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం కష్టం కాదు, కానీ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లేదా స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం అంత సమానం కాదు. వారి ప్రత్యేకమైన నిర్మాణం కారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ల ట్రేడింగ్ యొక్క కొన్ని అంశాలు మొదటిసారి పెట్టుబడిదారుడికి స్పష్టంగా ఉండకపోవచ్చు. గత దుర్వినియోగాల కారణంగా, అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు కొన్ని రకాల వాణిజ్య కార్యకలాపాలకు పరిమితులు లేదా జరిమానాలు విధిస్తాయి.
మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముందు, ఈ క్రింది వాణిజ్య మార్గదర్శకాలను పరిశీలించండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ ట్రేడింగ్ యొక్క ఇన్ మరియు అవుట్ల యొక్క ప్రాథమిక అవగాహన ప్రక్రియను సజావుగా నావిగేట్ చేయడానికి మరియు మీ పెట్టుబడి నుండి ఎక్కువ ప్రయోజనాలను పొందడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను కొనడం
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ షేర్లను కొనడం చాలా సులభం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ల వంటి బహిరంగ మార్కెట్లో స్వేచ్ఛగా వర్తకం చేయబడనప్పటికీ, అవి ఫండ్ నుండి లేదా అధీకృత బ్రోకర్ ద్వారా నేరుగా ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా కొనుగోలు చేయడం సులభం.
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి ముందు, మీరు ఏ రకమైన ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెడుతున్నారో మరియు నిర్దిష్ట పెట్టుబడి నిబంధనలను అర్థం చేసుకోండి. చాలా ఫండ్లకు కనీస సహకారం అవసరం, తరచుగా $ 1, 000 మరియు $ 10, 000 మధ్య ఉంటుంది. అయితే, అన్ని ఫండ్‌లు కనిష్టాలను కలిగి ఉండవు.
ఫండ్ యొక్క హోల్డింగ్స్, దాని వ్యయ నిష్పత్తి మరియు ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్ గురించి పరిశోధించండి. ఇది ఇండెక్స్డ్ ఫండ్ అయితే, దాని చారిత్రక ట్రాకింగ్ లోపాన్ని తనిఖీ చేయండి. ఏదైనా పెట్టుబడి వలె, మీరు ఏమి పొందుతున్నారో తెలుసుకోవాలి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ ధరలు
మీరు రోజు చివరిలో మాత్రమే మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు. ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ సెక్యూరిటీల మాదిరిగా కాకుండా, మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ల విలువ రోజంతా హెచ్చుతగ్గులకు గురికాదు. బదులుగా, ఫండ్ తన పోర్ట్‌ఫోలియోలోని అన్ని ఆస్తుల నికర విలువను నికర ఆస్తి విలువ (ఎన్‌ఐవి) అని పిలుస్తుంది, ప్రతి రోజు మార్కెట్ మూసివేసినప్పుడు. తూర్పు సమయం సాయంత్రం 4 గంటలకు మార్కెట్ ముగుస్తుంది మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా వారి ప్రస్తుత ఎన్‌ఐవిలను సాయంత్రం 6 గంటలకు పోస్ట్ చేస్తాయి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా పెట్టుబడిదారులను పాక్షిక వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి అనుమతిస్తాయి. పై ఉదాహరణలోని NAV $ 51 అయితే, మీ $ 1, 000 19.6 షేర్లను కొనుగోలు చేస్తుంది.
ఫీజు
మీరు కొనుగోలు చేయడానికి ముందు మీ పెట్టుబడికి సంబంధించిన ఖర్చులను చూడండి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మీ పెట్టుబడిలో ఒక శాతానికి సమానమైన వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ వసూలు చేసే అనేక ఇతర ఫీజులు ఉన్నాయి.
కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లోడ్ ఫీజులను వసూలు చేస్తాయి, అవి తప్పనిసరిగా కమీషన్ ఛార్జీలు. ఈ ఫీజులు ఫండ్‌కు వెళ్లవు; వారు ఫండ్‌లోని వాటాలను పెట్టుబడిదారులకు విక్రయించే బ్రోకర్లకు పరిహారం ఇస్తారు. అయితే, అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ముందస్తు లోడ్ ఫీజులను కలిగి ఉండవు. సాంప్రదాయిక లోడ్ ఫీజుకు బదులుగా, కొన్ని సంవత్సరాలు గడిచే ముందు మీ వాటాలను రీడీమ్ చేయాలనుకుంటే కొన్ని ఫండ్స్ బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ ఫీజులను వసూలు చేస్తాయి. దీనిని కొన్నిసార్లు ఆకస్మిక వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జ్ (CDSC) అంటారు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కొనుగోలు ఫీజులు (పెట్టుబడి సమయంలో) లేదా విముక్తి ఫీజులు (మీరు వాటాలను ఫండ్‌కు తిరిగి అమ్మినప్పుడు) వసూలు చేయవచ్చు, ఇవి కమీషన్‌కు బదులుగా బ్రోకర్లకు కాకుండా ఫండ్ ద్వారా అయ్యే ఖర్చులను తగ్గించుకుంటాయి. చాలా ఫండ్‌లు 12 బి -1 ఫీజులను కూడా వసూలు చేస్తాయి, ఇవి ఫండ్‌ను మార్కెటింగ్ మరియు ప్రకటనల వైపు వెళ్తాయి. అనేక నిధులు వేర్వేరు తరగతుల షేర్లను అందిస్తాయి, వీటిని ఎ, బి లేదా సి షేర్లు అని పిలుస్తారు, ఇవి వేర్వేరు రుసుము మరియు వ్యయ నిర్మాణాలను అందిస్తాయి.
వాణిజ్యం మరియు పరిష్కార తేదీలు
మ్యూచువల్ ఫండ్లను వర్తకం చేసేటప్పుడు, మీ ట్రేడ్‌లు ఎలా మరియు ఎప్పుడు అమలు అవుతాయో అర్థం చేసుకోండి. వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి లేదా విక్రయించడానికి మీరు మీ ఆర్డర్‌ను ఉంచిన తేదీని వాణిజ్య తేదీ అంటారు. ఏదేమైనా, చాలా రోజులు గడిచే వరకు ఆర్థిక లావాదేవీ ఖరారు చేయబడలేదు లేదా పరిష్కరించబడలేదు. సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) వాణిజ్య తేదీ తర్వాత రెండు రోజుల్లో మ్యూచువల్ ఫండ్ లావాదేవీలు పరిష్కరించుకోవాలి.
ఎక్స్-డివిడెండ్ మరియు రిపోర్ట్ తేదీలు
కొత్త డివిడెండ్ కోసం కొత్త వాటాదారులు అర్హత పొందే చివరి తేదీ ఎక్స్-డివిడెండ్ తేదీ. సెటిల్మెంట్ వ్యవధి కారణంగా, ఎక్స్-డివిడెండ్ తేదీ సాధారణంగా రిపోర్ట్ తేదీకి మూడు రోజుల ముందు ఉంటుంది - ఫండ్ దాని పంపిణీని అందుకునే వాటాదారుల జాబితాను సమీక్షించే తేదీ.
మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను అమ్మడం
మీ అసలు కొనుగోలు మాదిరిగానే, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను నేరుగా ఫండ్ ద్వారా లేదా అధీకృత బ్రోకర్ ద్వారా రీడీమ్ చేస్తారు. మీరు అందుకున్న మొత్తం ప్రస్తుత NAV చేత గుణించబడిన విమోచన పొందిన వాటాల సంఖ్యకు సమానం, చెల్లించాల్సిన ఫీజులు లేదా ఛార్జీలు మైనస్.
మీరు మీ పెట్టుబడిని ఎంతకాలం కలిగి ఉన్నారనే దానిపై ఆధారపడి, మీరు CDSC కి లోబడి ఉండవచ్చు. మీరు మీ వాటాలను కొనుగోలు చేసిన వెంటనే వాటిని విక్రయించాలనుకుంటే, ప్రారంభ విముక్తి కోసం మీరు అదనపు రుసుములకు లోబడి ఉండవచ్చు.
ప్రారంభ విముక్తి నిబంధనలు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులుగా నిర్మించబడ్డాయి. స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ల మాదిరిగా కాకుండా, మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ల స్వల్పకాలిక ట్రేడింగ్ మిగిలిన వాటాదారుల రాబడిని తీవ్రంగా దిగజార్చుతుంది.
మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను రీడీమ్ చేసినప్పుడు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చేతిలో నగదును ఉంచే అలవాటు లేనందున, విముక్తిని కవర్ చేయడానికి ఫండ్ తరచుగా ఆస్తులను రద్దు చేయవలసి ఉంటుంది. ఫండ్ ఎప్పుడైనా ఒక ఆస్తిని లాభంతో విక్రయించినప్పుడు, ఇది అన్ని వాటాదారులకు మూలధన లాభాల పంపిణీని ప్రేరేపిస్తుంది, తద్వారా సంవత్సరానికి వారి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయాలు పెరుగుతాయి మరియు ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో విలువను తగ్గిస్తాయి. ఈ రకమైన తరచూ వాణిజ్య కార్యకలాపాలు కూడా ఫండ్ యొక్క పరిపాలనా మరియు కార్యాచరణ ఖర్చులు పెరగడానికి కారణమవుతాయి, దాని వ్యయ నిష్పత్తిని పెంచుతుంది.
అధిక వాణిజ్యాన్ని నిరుత్సాహపరిచేందుకు మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారుల ప్రయోజనాలను కాపాడటానికి, కొనుగోలు చేసిన 30 రోజులలోపు వాటాలను విక్రయించే వాటాదారులపై మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నిశితంగా గమనిస్తాయి - రౌండ్-ట్రిప్ ట్రేడింగ్ అని పిలుస్తారు - లేదా మార్కెట్‌ను స్వల్పకాలిక లాభం పొందటానికి ప్రయత్నించండి ఫండ్ యొక్క NAV లో మార్పులు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రారంభ విముక్తి రుసుమును వసూలు చేయవచ్చు లేదా ఈ వ్యూహాన్ని తరచుగా వాటాదారులను నిర్దిష్ట సంఖ్యలో రోజులు వ్యాపారం చేయకుండా నిరోధించవచ్చు.
