ఇటిఎఫ్‌లు - ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లు - దాని అంతర్లీన ఆస్తులకు పన్ను విధించినట్లే పన్ను విధించబడతాయి. అందువల్ల, ఒక ఇటిఎఫ్‌లో అన్ని స్టాక్ హోల్డింగ్‌లు ఉంటే, ఆ స్టాక్‌ల అమ్మకంపై పన్ను విధించినట్లే పన్ను విధించబడుతుంది.
ఇటిఎఫ్ డివిడెండ్లకు పన్ను విధించే విధానం విషయానికి వస్తే ఇంకా ఏమైనా ఆశ్చర్యాలు ఉన్నాయా అని ఇప్పుడు మనం తెలుసుకోవాలి.
ఇటిఎఫ్ డివిడెండ్ టాక్సేషన్
స్టాక్స్ కలిగి ఉన్న ఇటిఎఫ్‌లు సాధారణంగా సంవత్సరానికి ఒకసారి డివిడెండ్ చెల్లిస్తాయని, బాండ్లను కలిగి ఉన్న ఇటిఎఫ్‌లు సాధారణంగా నెలవారీ వడ్డీని చెల్లిస్తాయని మొదట ఏర్పాటు చేద్దాం. మీరు స్టాక్‌లను కలిగి ఉన్న ఇటిఎఫ్‌లో పెట్టుబడి పెడితే, అది అర్హత కలిగిన డివిడెండ్లను చెల్లిస్తున్నట్లు మీరు నిర్ధారించుకోవాలి.
క్వాలిఫైడ్ డివిడెండ్లను ఒక అమెరికన్ కంపెనీ లేదా క్వాలిఫైయింగ్ విదేశీ కంపెనీ చెల్లించాలి, అవి ఐఆర్ఎస్ తో అర్హత లేని డివిడెండ్గా జాబితా చేయబడకూడదు మరియు హోల్డింగ్ వ్యవధిని తీర్చాలి.
అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ పొందటానికి, డివిడెండ్ జారీ చేయడానికి 60 రోజుల ముందు మీరు ఇటిఎఫ్ కలిగి ఉండాలి. అర్హత కలిగిన డివిడెండ్లపై ప్రస్తుత పన్ను రేట్లు మీ పన్ను పరిధిని బట్టి 5%, 15% మరియు 20%. 20% రేటు 39.6% పన్ను పరిధిలో ఉన్నవారికి మాత్రమే వర్తిస్తుంది. మీరు 25% కంటే ఎక్కువ పన్ను పరిధిలో ఉంటే, అప్పుడు అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ 15% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు 25% కన్నా తక్కువ పన్ను పరిధిలో ఉంటే, అప్పుడు అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ 5% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది.
ఆకర్షణీయమైన దిగుబడితో సురక్షితమైన ఇటిఎఫ్‌లు
పెట్టుబడి బుల్లెట్ ప్రూఫ్ కాదు. తరచుగా ప్రచారం చేయబడినట్లుగా ప్రపంచ ఆర్థిక వ్యవస్థ నిజంగా బలపడుతుంటే, ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉన్న బ్యాంకులు ఇటువంటి దూకుడుతో అడుగు పెట్టవలసిన అవసరం లేదు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: రికార్డ్ హైస్ సిగ్నల్ టాప్ అవుతుందా?)
ఆ విధంగా, స్టాక్ మార్కెట్ చాలా మంది ప్రజలు expect హించినట్లుగా ఉంటే, ఎస్ & పి యుఎస్ ప్రిఫరెడ్ స్టాక్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును గుర్తించే ఐషేర్స్ యుఎస్ ప్రిఫరెడ్ స్టాక్ (పిఎఫ్ఎఫ్) పరిగణించవలసిన ఎంపిక. ఇటిఎఫ్‌గా, మీరు చూడాలనుకుంటున్న మొదటి విషయం వ్యయ నిష్పత్తి. ఈ సందర్భంలో, ఇది 0.47%, ఇది అన్ని ఇటిఎఫ్‌ల సగటు వ్యయ నిష్పత్తి కంటే ఒక బేసిస్ పాయింట్. పిఎఫ్ఎఫ్, ఈ రచన సమయంలో, ఇది 6.04% దిగుబడిని ఇస్తుంది. ఇటిఎఫ్ క్షీణించినట్లయితే ఆకట్టుకునే దిగుబడి చాలా అర్థం కాదు, కానీ జూన్ 12, 2015 నాటికి, ఈ ఇటిఎఫ్ గత 12 నెలల్లో కూడా చాలా ఉంది. ఉదార దిగుబడి ఉన్నప్పుడు అది సానుకూలంగా ఉంటుంది.
పైన ఉన్న అదే హెచ్చరిక విస్డమ్‌ట్రీ టోటల్ డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ (డిటిడి) కు వర్తిస్తుంది. ఈ ఇటిఎఫ్ విజ్డమ్‌ట్రీ డివిడెండ్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును ట్రాక్ చేస్తుంది మరియు కేవలం 0.29% ఖర్చు నిష్పత్తితో వస్తుంది. ఇది గత సంవత్సరంలో 5.10% మెచ్చుకుంది మరియు 2.50% దిగుబడిని ఇచ్చింది. ప్రతికూలత ఏమిటంటే ఇది ఎక్కువ ద్రవ్యత ఇవ్వదు. సగటు రోజువారీ ట్రేడింగ్ వాల్యూమ్ తక్కువ వైపు 44, 252 వద్ద ఉంది.
మీరు ఇటిఎఫ్ డివిడెండ్లను కోరుకుంటే ఇవి కొన్ని ఆలోచనలు మాత్రమే. ఇంకా చాలా ఉన్నాయి. మీ స్వంత పరిశోధనకు ప్రారంభ బిందువుగా వీటిని ఉపయోగించండి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: వృద్ధి సామర్థ్యంతో 5 డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్‌లు. )
బాటమ్ లైన్
ఇటిఎఫ్ డివిడెండ్ల కోసం పన్ను బాధ్యతలు అవి అర్హత లేదా అర్హత లేని డివిడెండ్లపై ఆధారపడి ఉంటాయి. అవి అర్హత లేని డివిడెండ్ అయితే, వారికి మీ సాధారణ ఆదాయ రేటుపై పన్ను విధించబడుతుంది. వారు అర్హత కలిగిన డివిడెండ్ అయితే, వారికి 5% మరియు 15% మధ్య పన్ను విధించబడుతుంది. మీరు డివిడెండ్ చెల్లించే ఇటిఎఫ్ ఆలోచనల కోసం చూస్తున్నట్లయితే, మీరు పిఎఫ్ఎఫ్ మరియు డిటిడిపై కొంత పరిశోధన చేయవచ్చు, కానీ అవి మార్కెట్ తిరోగమనాలకు స్థితిస్థాపకంగా లేవని గుర్తుంచుకోండి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: 2015 యొక్క టాప్ ఇటిఎఫ్‌లు : హైప్‌ను నమ్ముతున్నారా? )
