ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెద్ద మార్కెట్ తిరోగమనాల నుండి బయటపడిన పెట్టుబడిదారులకు, కొన్ని పాఠాలు నేర్చుకున్నారు. కొన్ని సంస్థలు ఆ తిరోగమనాలను తట్టుకోవడమే కాదు, వాటి నుండి చాలా లాభం పొందుతాయి. కొన్ని పెట్టుబడి సంస్థలు ఇతరులకన్నా మంచివి మరియు మార్కెట్ తరంగాలను ఎందుకు తట్టుకుంటాయి?
విజయవంతమైన సంస్థలకు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం ఉంది మరియు అవి దానికి కట్టుబడి ఉంటాయి. వారు తమ ఉత్పత్తులలో లాంఛనప్రాయంగా వ్యవహరించే బలమైన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని కూడా కలిగి ఉన్నారు మరియు కొంత రిస్క్ తీసుకోవడం ఆటలో భాగమని అర్థం చేసుకుంటే, స్థిరమైన, క్రమశిక్షణా విధానం దీర్ఘకాలిక విజయాన్ని నిర్ధారిస్తుంది. విజయవంతమైన పెట్టుబడి సంస్థల యొక్క ముఖ్య సాధనాలు అర్థం చేసుకున్న తర్వాత, వాటిని విజయవంతం కావడానికి వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు సులభంగా స్వీకరించవచ్చు. వారి కొన్ని వ్యూహాలను అనుసరించడం ద్వారా, మీరు ప్రోస్ లాగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
వ్యూహంలో బలం
మీరు ఏదైనా పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని పరిగణలోకి తీసుకునే ముందు బలమైన పెట్టుబడి తత్వాన్ని నిర్ణయించండి. పెట్టుబడి విధానాలు మరియు విధానాలకు మరియు చివరికి దీర్ఘకాలిక ప్రణాళికలకు పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం ఆధారం. ఒక్కమాటలో చెప్పాలంటే, పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం అనేది అన్ని పెట్టుబడి వ్యూహాలను అభివృద్ధి చేసే ప్రధాన నమ్మకాల సమితి. పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం మంచిగా ఉండాలంటే, సరైన పెట్టుబడి మార్గదర్శకత్వం కోసం చారిత్రక సమాచారం ఎలా సాధనంగా ఉపయోగపడుతుందనే దానిపై సహేతుకమైన అంచనాలు మరియు అంచనాలపై ఆధారపడి ఉండాలి.
ఉదాహరణకు, "ప్రతి సంవత్సరం మార్కెట్‌ను ఓడించడం" అనే పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం సానుకూల లక్ష్యం, కానీ ఇది చాలా అస్పష్టంగా ఉంది మరియు ధ్వని సూత్రాలను కలిగి ఉండదు. మీ పెట్టుబడి సూత్రాలకు కట్టుబడి ఉండగా, పెట్టుబడి సమయ అవధులు, పెట్టుబడి పెట్టవలసిన ఆస్తి తరగతులు మరియు మార్కెట్ అస్థిరతకు ఎలా స్పందించాలో మార్గదర్శకత్వం నిర్వచించడం కూడా మంచి పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రానికి చాలా ముఖ్యం. ధోరణులు మరియు ప్రలోభాలను వెంటాడకుండా, మంచి పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం విజయవంతమైన సంస్థలను ఆ మార్గదర్శకాలతో ట్రాక్ చేస్తుంది.
ప్రతి పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం పెట్టుబడి సంస్థకు లేదా వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుడికి అనుగుణంగా అభివృద్ధి చేయబడినందున, ఒకటి రాయడానికి ప్రామాణిక విధానాలు లేవు. మీరు మొదటిసారి పెట్టుబడి తత్వాన్ని అభివృద్ధి చేస్తుంటే, మరియు మీరు ప్రో లాగా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు ఈ క్రింది అంశాలను కవర్ చేస్తున్నారని నిర్ధారించుకోండి:
- మీ ప్రధాన నమ్మకాలను నిర్వచించండి
పెట్టుబడి నిర్ణయాల యొక్క కారణం మరియు ఉద్దేశ్యం గురించి చాలా ప్రాథమిక మరియు ప్రాథమిక నమ్మకాలు వివరించబడ్డాయి. టైమ్ హారిజన్స్
పెట్టుబడిదారులు ఎల్లప్పుడూ దీర్ఘకాలిక క్షితిజాలపై ప్రణాళిక వేసుకోవాలి, మంచి తత్వశాస్త్రం మీ మరింత ఖచ్చితమైన కాలపరిమితిని తెలియజేస్తుంది. ప్రమాదం
మీరు ప్రమాదాన్ని ఎలా అంగీకరిస్తారో మరియు ఎలా కొలుస్తారో స్పష్టంగా నిర్వచించండి. పొదుపు ఖాతాలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి విరుద్ధంగా, పెట్టుబడి యొక్క ప్రాథమిక నియమం మీరు ఆశించిన రాబడిని పెరిగిన ప్రమాదంతో పెంచే రిస్క్ / రివార్డ్ భావన. ఆస్తి కేటాయింపు మరియు వైవిధ్యీకరణ
ఆస్తి కేటాయింపు మరియు వైవిధ్యీకరణపై మీ ప్రధాన నమ్మకాలను స్పష్టంగా నిర్వచించండి, అవి చురుకైనవి లేదా నిష్క్రియాత్మకమైనవి, వ్యూహాత్మక లేదా వ్యూహాత్మకమైనవి, పటిష్టంగా దృష్టి సారించినవి లేదా విస్తృతంగా వైవిధ్యభరితమైనవి. మీ తత్వశాస్త్రం యొక్క ఈ భాగం మీ పెట్టుబడి వ్యూహాలను అభివృద్ధి చేయడంలో చోదక శక్తిగా ఉంటుంది మరియు మీ వ్యూహాలకు పునర్నిర్వచనం లేదా ట్వీకింగ్ అవసరమైనప్పుడు తిరిగి రావడానికి ఒక పునాదిని నిర్మిస్తుంది.
పోస్ట్-గోల్డెన్ ఏజ్ రిటర్న్స్కు పెట్టుబడిదారుల గైడ్
విజయ రహస్యం
విజయవంతమైన సంస్థలు తమ పెట్టుబడి తత్వాలను మరియు వ్యూహాలను ప్రతిబింబించే ఉత్పత్తి నిధులను కూడా అమలు చేస్తాయి. తత్వశాస్త్రం వ్యూహాల అభివృద్ధికి దారితీస్తుంది కాబట్టి, కోర్ స్టైల్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీస్, సాధారణంగా, చాలా విజయవంతమైన ఉత్పత్తి శ్రేణులలో సర్వసాధారణం మరియు వ్యక్తిగత ప్రణాళికలో కూడా భాగం కావాలి. కోర్ హోల్డింగ్స్ లేదా స్ట్రాటజీలకు బహుళ వివరణలు ఉన్నాయి, అయితే సాధారణంగా, కోర్ ఈక్విటీ మరియు బాండ్ స్ట్రాటజీలు పెద్ద మార్కెట్, బ్లూ చిప్ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ రకాల ఫండ్స్ మొత్తం మార్కెట్‌ను ప్రతిబింబిస్తాయి.
విజయవంతమైన సంస్థలు తమ ప్రధాన ఉత్పత్తులలో పెద్ద రంగ పందెం తీసుకోవడానికి వారి సామర్థ్యాలను పరిమితం చేస్తాయి. సరైన సెక్టార్ పందెం చేసేటప్పుడు ఇది తలక్రిందులుగా పరిమితం చేయగలదు, డైరెక్షనల్ పందెం ఫండ్‌కు గణనీయమైన అస్థిరతను జోడించడంలో సహాయపడుతుంది.
పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని నిర్వచించేటప్పుడు, కఠినమైన క్రమశిక్షణను అనుసరించండి. ఉదాహరణకు, ఒక ప్రధాన వ్యూహాన్ని నిర్వచించేటప్పుడు, ధోరణులను వెంబడించవద్దు. మొత్తం పెట్టుబడి ప్రణాళికలో పొందుపర్చిన మొమెంటం వ్యూహాలను పెట్టుబడిదారులు నిర్వచించినప్పటికీ.
ఒక వ్యూహం గురించి
మంచి పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని వివరించేటప్పుడు, ఈ క్రింది సమస్యలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
- టైమ్ హారిజన్
చాలా మంది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ఒక సాధారణ తప్పు ఏమిటంటే వారు పదవీ విరమణ చేసినప్పుడు వారి సమయ హోరిజోన్ ముగుస్తుంది. వాస్తవానికి, మీరు తరువాతి తరానికి ఆదా చేస్తుంటే అది పదవీ విరమణకు మించి, జీవితానికి కూడా వెళ్ళవచ్చు. పెట్టుబడి వ్యూహాలు మీ పెట్టుబడి వృత్తి యొక్క దీర్ఘకాలిక హోరిజోన్‌పై, అలాగే నిర్దిష్ట పెట్టుబడుల సమయంపై దృష్టి పెట్టాలి. ఆస్తి కేటాయింపు
మీ లక్ష్య కేటాయింపు ఏమిటో మీరు స్పష్టంగా నిర్వచించినప్పుడు ఇది జరుగుతుంది. ఇది వ్యూహాత్మక వ్యూహం అయితే, వ్యూహాత్మకంగా ఉంటే కేటాయింపుల శ్రేణులను నిర్వచించాలి. మరోవైపు, మార్కెట్లు కదిలినప్పుడు తిరిగి సమతుల్యం చేయడానికి నిర్దిష్ట ప్రణాళికలతో కఠినమైన గీతలు గీయాలి. రీబ్యాలెన్సింగ్ చేసేటప్పుడు, ముఖ్యంగా వ్యూహాత్మక ప్రణాళికలలో విజయవంతమైన పెట్టుబడి సంస్థలు కఠినమైన మార్గదర్శకాలను అనుసరిస్తాయి. మరోవైపు, మార్కెట్లు బాగా కదిలినప్పుడు వ్యక్తులు తమ వ్యూహాల నుండి తప్పుకునే పొరపాటు చేస్తారు. రిస్క్ Vs. రిటర్న్
మీ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను స్పష్టంగా నిర్వచించండి. పెట్టుబడి వ్యూహంలో ఇది చాలా ముఖ్యమైన అంశాలలో ఒకటి, ఎందుకంటే రిస్క్ మరియు రిటర్న్ చాలా కాలం పాటు సన్నిహిత సంబంధాన్ని కలిగి ఉంటాయి. మీరు దీన్ని బెంచ్‌మార్క్‌కు లేదా సంపూర్ణ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రామాణిక విచలనంకు సంబంధించి కొలిచినా, మీ ముందుగా నిర్ణయించిన పరిమితులకు కట్టుబడి ఉండండి.
వివరాలను రూపొందించడం
పెట్టుబడి వ్యూహాలు మొత్తం ప్రణాళిక యొక్క నిర్దిష్ట భాగాలను నిర్వచించాయి. విజయవంతమైన పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో 100 శాతం సమయాన్ని ఓడించలేరు, కాని వారు అసలు పెట్టుబడి వ్యూహానికి తగినట్లుగా వారి పెట్టుబడి నిర్ణయాలను అంచనా వేయవచ్చు.
మీరు కొన్ని మార్కెట్ చక్రాల నుండి బయటపడిన తరువాత, మీరు అపూర్వమైన లాభాలను సేకరించే వేడి లేదా ప్రసిద్ధ పెట్టుబడి సంస్థల నమూనాలను చూడటం ప్రారంభించవచ్చు. ఇంటర్నెట్ టెక్నాలజీ ఇన్వెస్టింగ్ బూమ్ సమయంలో ఇది ఒక దృగ్విషయం. టెక్నాలజీ కంపెనీల షేర్లు రాక్ స్టార్ స్థాయికి పెరిగాయి, మరియు పెట్టుబడిదారులు - సంస్థాగత మరియు వ్యక్తిగత - నిధులపై పోగుచేశారు. దురదృష్టవశాత్తు ఆ సంస్థలలో కొన్నింటికి, ఈ అసాధారణ లాభాలు సమర్థించబడనందున, విజయం స్వల్పకాలికంగా ఉంది. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువ రాబడిని వెంబడించడానికి వారి ప్రారంభ పెట్టుబడి వ్యూహాల నుండి తప్పుకున్నారు. ఇంటి పరుగులు కొట్టడానికి ప్రయత్నించవద్దు. బేస్ హిట్లపై దృష్టి పెట్టండి.
అంటే లాంగ్ షాట్ల ద్వారా మార్కెట్‌ను ఓడించటానికి ప్రయత్నించడం కష్టం మాత్రమే కాదు, ఇది దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడిదారులతో బాగా కూర్చోని అస్థిరతకు దారితీస్తుంది. వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లు పైకి కదులుతున్నప్పుడు ఎక్కువ పరపతి ఉపయోగించడం మరియు మార్కెట్లు పడిపోతున్నప్పుడు దూరంగా ఉండటం వంటి తప్పులను తరచుగా చేస్తారు. సమిష్టి విధానానికి కట్టుబడి, స్వల్పకాలిక విజయాలపై దృష్టి పెట్టడం ద్వారా మానవ పక్షపాతాలను తొలగించడం అనేది మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ప్రోస్ లాగా రూపొందించడానికి గొప్ప మార్గం.
బాటమ్ లైన్
విజయవంతమైన ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ల నుండి సూచనలు తీసుకోవడం సాధారణ లోపాలను నివారించడానికి మరియు కేంద్రీకృత ట్రాక్‌లో ఉంచడానికి సులభమైన మార్గం. ధ్వని పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం యొక్క రూపురేఖలు వృత్తిపరమైన మరియు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ఒక ఇంటిలో బలమైన పునాది వలె వేదికను నిర్దేశిస్తాయి. పెట్టుబడి వ్యూహాలను రూపొందించడానికి ఆ పునాది నుండి నిర్మించడం బలమైన దిశలను సృష్టిస్తుంది, అనుసరించాల్సిన మార్గాలను నిర్దేశిస్తుంది.
ప్రోస్ లాగా పెట్టుబడి పెట్టడం అంటే మీ పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం మరియు వ్యూహాల నుండి మళ్లించే ప్రలోభాలను నివారించడం మరియు పెద్ద తేడాతో అధిగమించడానికి ప్రయత్నించడం. ఇది అప్పుడప్పుడు చేయవచ్చు, మరియు కొన్ని సంస్థలు గతంలో దీనిని చేశాయి, మార్కెట్లను స్థిరంగా పెద్ద తేడాతో ఓడించడం దాదాపు అసాధ్యం. మీ పెట్టుబడి ప్రణాళికలు మరియు విజయవంతమైన పెట్టుబడి సంస్థల వంటి లక్ష్యాలను మీరు రూపొందించగలిగితే, మీరు ప్రోస్ లాగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
