స్వతంత్ర సంపద నిర్వహణ పరిశ్రమ గత కొన్నేళ్లుగా స్థిరంగా పెరుగుతున్న ఆర్థిక సేవల విభాగం. బోస్టన్ కన్సల్టింగ్ గ్రూప్ ప్రకారం, యునైటెడ్ స్టేట్స్ మరియు కెనడాలో 55.7 ట్రిలియన్ డాలర్ల ప్రైవేట్ సంపద ఉంది. ఈ సంఖ్య చాలా మంది ఆర్థిక నిపుణులు తమ సొంత సంపద నిర్వహణ సంస్థను ప్రారంభించాలనే ఆలోచనను కలిగి ఉంది., స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు తమ సొంత సంపద నిర్వహణ సంస్థను తెరిచేటప్పుడు గుర్తుంచుకోవలసిన కొన్ని ముఖ్య చిట్కాలను పరిశీలిస్తాము.
నియమాలను అనుసరించండి
Wealth త్సాహిక సంపద నిర్వహణ వ్యవస్థాపకులు తమ ప్రస్తుత యజమానిని విడిచిపెట్టినప్పుడు వారు నియమాలను మరియు మర్యాదలను అనుసరిస్తున్నారని నిర్ధారించుకోవాలి. అనేక సందర్భాల్లో, ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఉద్యోగులు తమ యజమానులకు కాంట్రాక్టు బాధ్యతలను కలిగి ఉంటారు, అది పోటీ చేసే సంస్థపై పనిచేయకుండా లేదా ఖాతాదారులకు వెలుపల సేవలను ప్రకటించకుండా చేస్తుంది. కొంతమంది ఉద్యోగులు తమ ఒప్పందాలలో పోటీ లేని నిబంధనలను కలిగి ఉండవచ్చు, అవి నిష్క్రమించిన తరువాత కొంతకాలం ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో పనిచేయడాన్ని నిషేధించాయి, అయినప్పటికీ ఈ ఒప్పందాలు కొన్ని పరిస్థితులలో తరచుగా విచ్ఛిన్నమవుతాయి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: దీన్ని చదవకుండా పోటీ చేయని సంతకం చేయవద్దు .)
దావా వేయకుండా ఉండటానికి మరియు ఇంగితజ్ఞానం మర్యాదలకు కట్టుబడి ఉండటానికి వ్యవస్థాపకులు ఈ ఒప్పంద బాధ్యతలను జాగ్రత్తగా పరిశీలించాలి. ఉదాహరణకు, వ్యవస్థాపకులు వ్యాపార సమయంలో వారి కొత్త వ్యాపారంలో పని చేయకూడదు, వారు తమ యజమానిని విడిచిపెట్టే వరకు ఖాతాదారులను సంప్రదించకూడదు మరియు వారి మాజీ యజమానులతో ఎటువంటి సమస్యలను నివారించడానికి మాజీ క్లయింట్లను వ్యూహాత్మకంగా సంప్రదించాలి.
ఖర్చులను పరిగణించండి
తమ సొంత అభ్యాసాన్ని పెంచుకోవటానికి ప్రయత్నిస్తున్న స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు ముందస్తు ఖర్చుల రూపంలో అనివార్యంగా చాలా రిస్క్ తీసుకుంటున్నారు. చాలా చిన్న వ్యాపారాల మాదిరిగా కాకుండా, సలహా సంస్థలు చాలా క్లిష్టమైన నియంత్రణ అవసరాలను తీర్చాలి, అవి చాలా ఖరీదైనవి. క్రొత్త వ్యాపారం ద్వారా అయ్యే మొదటి ప్రధాన వ్యయం ADV (క్లయింట్ బ్రోచర్) మరియు రాష్ట్ర లైసెన్సర్‌తో సహా సమ్మతి. సాధారణంగా, ఈ సేవలకు ప్రతి సంవత్సరం $ 2, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పునరావృతమయ్యే భాగాలతో anywhere 2, 000 నుండి $ 5, 000 వరకు ఖర్చు అవుతుంది. భీమా ఖర్చులు, కార్యాలయ ఖర్చులు, లెటర్‌హెడ్‌లు, వెబ్‌సైట్లు, బ్యాంకింగ్ ఖర్చులు, అసోసియేషన్ ఖర్చులు, సభ్యత్వాలు మరియు అనేక ఇతర ఖర్చులు పదివేల డాలర్లకు పైగా సులభంగా జోడించవచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: మీ స్వంత ఆర్థిక ప్రణాళిక సంస్థను ప్రారంభించండి .)
ఆర్థిక సలహాదారులు తమ స్వంత స్వతంత్ర అభ్యాసాన్ని స్థాపించే అవకాశ ఖర్చును కూడా పరిగణించాలి, ఎందుకంటే వారి ప్రస్తుత ఖాతాదారులలో ఒక శాతం మంది వాటిని అనుసరించే అవకాశం లేదు. అదనంగా, చాలా రిఫరల్స్ క్రొత్త అభ్యాసానికి వెళ్లడానికి నిరాకరించవచ్చు మరియు బదులుగా పెద్ద సంస్థతో ఉండటానికి ఇష్టపడతారు. ఈ ఖర్చులు పదివేల డాలర్లు కూడా కావచ్చు, కాని ప్రతి క్లయింట్ ప్రాతిపదికన ఎక్కువ లాభదాయకతతో ఆఫ్‌సెట్ చేయబడతాయి.
పిచ్‌ను అభివృద్ధి చేయండి
చాలా మంది వ్యవస్థాపకులు పేరోల్ చేయడానికి మరియు వారి కొత్త సంస్థను కొనసాగించడానికి తమ మాజీ యజమానులను విడిచిపెట్టిన వెంటనే మైదానంలో పరుగులు తీయాలి. తరచుగా, నియమాలను దృష్టిలో ఉంచుకుని మొదటి దశ మాజీ ఖాతాదారులకు చేరుతుంది. ఈ దశకు చేరుకునే ముందు, వ్యవస్థాపకులు ఈ మాజీ క్లయింట్ల కోసం బాగా రిహార్సల్ చేసిన పిచ్ కలిగి ఉండాలి, వారు తమ ఖాతాలను ఎందుకు తరలించాలో సమర్థవంతంగా తెలియజేస్తారు. కొత్తగా స్థాపించబడిన వ్యాపారాలకు ఖ్యాతి (యజమాని కాకుండా) మరియు ప్రారంభంలో సాల్వెన్సీ పరంగా అధిక స్థాయి ప్రమాదం లేదు, ఈ మాజీ క్లయింట్‌లతో వ్యవహరించేటప్పుడు మరియు క్రొత్త క్లయింట్లను ఆకర్షించడానికి ప్రయత్నిస్తున్నప్పుడు వ్యవస్థాపకులు అధిగమించాల్సిన సవాళ్లు ఇవి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: అగ్ర ఆర్థిక సలహాదారుల నుండి నిర్వహణ చిట్కాలు .)
ఉత్తమ సంస్థలతో పోలిస్తే పెద్ద పిచ్‌లు వ్యవస్థాపకుల నైపుణ్య సమితులను మరియు పోటీ అంచుని హైలైట్ చేస్తాయి. ఉదాహరణకు, క్రొత్త సంస్థ ఉత్తమ అవకాశాలను గుర్తించడానికి కంప్యూటర్ అల్గారిథమ్‌లను ఉపయోగించడంలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉండవచ్చు. చిన్న యజమాని స్థావరం ఇచ్చిన చిన్న సంపద నిర్వహణ సంస్థలు మరింత వ్యక్తిగతీకరించిన క్లయింట్ మద్దతును అందించగలవని, వారి ఖాతాపై ఎక్కువ శ్రద్ధ కనబరిచేలా మరియు వారి రాబడిని పెంచుకోవచ్చని కొత్త యజమాని ఎత్తి చూపవచ్చు.
నిపుణులను నమోదు చేయండి
క్రొత్త సంపద నిర్వహణ సంస్థను స్థాపించడం అనేది సంక్లిష్టమైన మరియు సమయం తీసుకునే ప్రక్రియ, ఇది విస్తృతమైన చట్టపరమైన, నియంత్రణ మరియు సమ్మతి పనిని కలిగి ఉంటుంది. ఆర్థిక సలహాదారులకు వీటిలో చాలా విషయాలు తెలిసి ఉండవచ్చు, వాటిని స్థాపించడానికి తరచుగా వృత్తిపరమైన సహాయం అవసరం. శుభవార్త ఆర్థిక సలహాదారులకు వారి స్వంత అభ్యాసాన్ని ఏర్పాటు చేసుకోవడంలో సహాయపడటానికి పెరుగుతున్న సంస్థల సంఖ్య. బదులుగా, ఈ కంపెనీలు కన్సల్టింగ్ ఫీజు, ఆస్తుల శాతం వసూలు చేయవచ్చు లేదా కొత్త సంస్థలో ఈక్విటీ వాటాను కూడా తీసుకోవచ్చు. ట్రూ ఇండిపెండెన్స్, ఉదాహరణకు, రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్టర్ అడ్వైజర్ (RIA) / బ్రోకర్-డీలర్ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు క్రెడిట్ మరియు రుణ సదుపాయాల నుండి కార్యాలయ స్థలం ఎంపిక మరియు entreprene త్సాహిక పారిశ్రామికవేత్తల రూపకల్పన వరకు ప్రతిదీ నిర్వహిస్తుంది.
దృ legal మైన చట్టపరమైన అడుగుతో పాటు, స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు ప్రొఫెషనల్-కనిపించే వెబ్‌సైట్, బిజినెస్ కార్డులు మరియు ఇతర మార్కెటింగ్ సామగ్రిని రూపకల్పన చేసేటప్పుడు ప్రొఫెషనల్ సహాయంలో పెట్టుబడులు పెట్టడాన్ని పరిగణించాలి. ప్రొఫెషనల్ కన్సల్టెంట్స్ బుక్కీపింగ్, అకౌంటింగ్ లేదా సెక్రటేరియల్ డ్యూటీల వంటి సాధారణ పనులను నిర్వహించడానికి పూర్తి సమయం ఉద్యోగులను నియమించడాన్ని నివారించడంలో కూడా ఉపయోగపడతారు, ఇది నాణ్యతను త్యాగం చేయకుండా ఖర్చులను ప్రారంభంలోనే ఉంచడానికి సహాయపడుతుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: RIA ల కోసం స్వతంత్రంగా వెళ్ళడానికి కీలు .)
పరపతి సాంకేతికత
వెంచర్ క్యాపిటలిస్ట్ మార్క్ ఆండ్రీసేన్ ఒకసారి “సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రపంచాన్ని తింటున్నది” అని అన్నారు, అంటే టెక్నాలజీ మొత్తం పరిశ్రమలు పనిచేసే విధానాన్ని వేగంగా మారుస్తోంది. కొత్త సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని అవలంబించడానికి ఆర్థిక సేవలు నెమ్మదిగా ఉన్నప్పటికీ, ఇది పర్యావరణ వ్యవస్థలో చాలా ముఖ్యమైన భాగంగా మారుతోంది. స్వతంత్ర సలహాదారులు తమ క్లయింట్ సేవలను మెరుగుపరచడానికి మరియు వారి లాభదాయకతను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి ఉపయోగించే అనేక విభిన్న సాధనాలు ఉన్నాయి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారులకు టెక్నాలజీ ఎలా సహాయపడుతుంది .)
పేరోల్, అకౌంటింగ్ లేదా మార్కెటింగ్ వంటి వ్యాపారంలోని ఇతర రంగాలలో ఖర్చులను తగ్గించడానికి టెక్నాలజీని కూడా ఉపయోగించవచ్చు. ఉదాహరణకు, జెన్‌పేరోల్ వంటి డూ-ఇట్-మీరే సేవలు అంతర్గత అకౌంటెంట్‌ను నియమించుకోవటానికి సంబంధించి పేరోల్ ఖర్చులను తగ్గించడంలో సహాయపడతాయి, అయితే మిడత వంటి సంస్థల స్వయంచాలక ఫోన్ వ్యవస్థలు అంకితమైన కార్యదర్శి అవసరాన్ని నివారించగలవు. ఈ రకమైన సేవలు సలహాదారు-నిర్దిష్టంగా ఉండకపోవచ్చు, కానీ ఖచ్చితంగా లాభదాయకతను మెరుగుపరచడంలో సహాయపడతాయి.
10 ఉత్తమ సంపద నిర్వహణ సంస్థలు
బాటమ్ లైన్
సంపద నిర్వహణ సంస్థను తెరవడం ఒక సంక్లిష్టమైన ప్రక్రియ, కానీ సరైన సహాయం మరియు సాధనాలతో, ఇది వ్యవస్థాపకులకు చాలా బహుమతిగా ఉంటుంది. ఈ ప్రాథమిక నియమాలను దృష్టిలో ఉంచుకోవడం ద్వారా, ఆర్థిక సలహాదారులు విజయానికి అసమానతలను పెంచుతారు మరియు కార్పొరేట్ ప్రపంచం నుండి మరియు వారి స్వంత అభ్యాసంలోకి వెళ్ళడానికి సంబంధించిన ఖరీదైన వ్యాజ్యాలు మరియు ఇతర ఇబ్బందులను నివారించవచ్చు.
