పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను ఒకే సంఖ్యగా లెక్కించవచ్చనే ఆవరణలో రిస్కలైజ్ స్థాపించబడింది, తరువాత ఈ సహనానికి సరిపోయే పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి ఉపయోగిస్తారు. ఆరోన్ క్లైన్, మైఖేల్ మక్ డేనియల్ మరియు మాట్ పిస్టోన్ దీనిని స్థాపించారు, వారు రిస్క్ అనాలిసిస్ యొక్క అనువర్తనానికి సంబంధించి ఒక సాధారణ దృష్టిని పంచుకున్నారు. కాలిఫోర్నియాలోని ఆబర్న్‌లో ప్రధాన కార్యాలయం, సింగిల్ నంబర్ సిస్టమ్‌ను కనుగొన్న మార్కెట్ సలహాదారులకు మరియు మార్కెట్ ఉత్పత్తులు మరియు క్రాఫ్ట్ క్లయింట్ ప్రొఫైల్‌లకు సులభమైన మరియు ప్రభావవంతమైన మార్గాన్ని కనుగొన్న సలహాదారులతో ఇది ప్రజాదరణ పొందింది. మార్కెట్ ఉత్పత్తులు లేదా సేవలకు ఒక మార్గంగా ప్రమాదాన్ని లెక్కించడానికి గతంలో చాలా కష్టపడ్డారు.
(మరిన్ని కోసం, చూడండి: సలహాదారు టెక్ను మెరుగుపరచడానికి రిస్కలైజ్ $ 20M నిధులను పొందుతుంది .)
రిస్కలైజ్ ఎలా పనిచేస్తుంది
ఇది అందించే సేవ సలహాదారులకు వారి ఖాతాదారులకు ఆర్థిక ప్రమాదానికి సంబంధించిన ప్రశ్నల జాబితాను అడగడానికి అనుమతిస్తుంది మరియు ఆ సమాధానాల ఆధారంగా ఒక సంఖ్యను కేటాయిస్తుంది. పేటెంట్డ్ రిస్క్ నంబర్ టెక్నాలజీ 2002 లో ఎకనామిక్స్ కొరకు నోబెల్ బహుమతిని గెలుచుకున్న ఒక గణన వేదికను ఉపయోగిస్తుంది. సలహాదారులు ఈ ప్రోగ్రామ్ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సంఖ్యలను సరైన మొత్తంలో రిస్క్ కలిగి ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలను రూపొందించడానికి ఉపయోగించవచ్చు. క్లయింట్లు తమ ప్రస్తుత దస్త్రాలలో వారు గ్రహించిన దానికంటే ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకుంటున్నారని చూపించడానికి వారు దీనిని ఉపయోగించవచ్చు.
రిస్కలైజ్ రిస్క్ ప్రశ్నాపత్రాన్ని అందిస్తుంది. ఇది సమర్పించిన తర్వాత, సలహాదారు వారి క్లయింట్ యొక్క పెట్టుబడి ఎంపికలను నేరుగా ప్రోగ్రామ్‌లోకి ఇన్పుట్ చేస్తారు. సంక్లిష్ట డేటాను కంపైల్ చేసేటప్పుడు సలహాదారులు ప్రోగ్రామ్ అనూహ్యంగా ఉపయోగపడుతుంది, ఎందుకంటే సైద్ధాంతిక రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్ కంటే ఒకే సంఖ్యను అమ్మడం సులభం. ఈ కారణంగానే కంపెనీ పెట్టుబడి సలహాదారు రంగంలో చెప్పుకోదగ్గ విజయాన్ని సాధించింది.
రిస్కలైజ్ తన ఉత్పత్తులను రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్ (RIA లు), స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్లు, హైబ్రిడ్ సలహాదారులు, RIA నెట్‌వర్క్‌లు, ప్లాన్ అండ్ అకౌంట్ కస్టోడియన్స్, క్లియరింగ్ సంస్థలు మరియు ఆస్తి నిర్వాహకులతో పాటు స్థానిక బ్యాంకులకు మార్కెట్ చేస్తుంది. సంస్థ యొక్క ఉత్పత్తులు 2012 లో billion 2 బిలియన్ల కంటే ఎక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్మించడానికి సలహాదారులకు సహాయపడ్డాయి. ప్రస్తుతం యుఎస్ వెలుపల ఉత్పత్తులను మార్కెటింగ్ చేయడం లేదా ప్రైవేట్ సంస్థను ప్రజల్లోకి తీసుకురావడానికి ఈ సమయంలో నిర్దిష్ట ప్రణాళికలు లేవు. (మరింత తెలుసుకోవడానికి, మేనేజింగ్ క్లయింట్ రిస్క్: రిస్కలైజ్ వద్ద ఒక లుక్ చదవండి .)
అందుబాటులో ఉన్న సాధనాలు
రిటైల్ మరియు రిటైర్మెంట్ ఖాతాలు మరియు ప్రణాళికలను నిర్వహించడానికి ఉపయోగించగల ఆటోపైలట్ అనే ఆటోమేటెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ ప్రోగ్రామ్‌ను కూడా కంపెనీ అందిస్తుంది. ఇతర ఉత్పత్తులలో వర్తింపు క్లౌడ్ ఉన్నాయి, ఇది సలహాదారుల వ్యాపార పుస్తకాన్ని స్వయంచాలకంగా పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు నియంత్రణ ఉల్లంఘించినప్పుడల్లా హెచ్చరికను పంపుతుంది. ఈ మాడ్యూల్ సలహాదారులను వారి వ్యాపార పుస్తకం ద్వారా శోధించడానికి మరియు సరిపోలని లక్ష్యాలు మరియు అధిక-కేంద్రీకృత స్థానాలు మరియు ఇతర సంభావ్య సమస్యలను త్వరగా సమస్యగా గుర్తించడానికి అనుమతిస్తుంది. సలహాదారులకు వారి వర్క్‌ఫ్లోను ఆటోమేట్ చేయడానికి మరియు వివిధ ప్రమాణాల ప్రకారం వారి ఖాతాలకు తెలివిగా ప్రాధాన్యత ఇవ్వడానికి ఇది సహాయపడుతుంది.
రిస్క్‌ను ఒకే సంఖ్యగా లెక్కించడంతో పాటు, మార్కెట్ క్రాష్ లేదా వడ్డీ రేట్ల పెరుగుదల వంటి విస్తృత దృశ్యాలను ఉపయోగించి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒత్తిడి పరీక్షలు చేయడానికి రిస్కలైజ్ ప్రోగ్రామ్ సలహాదారులను అనుమతిస్తుంది. ఒత్తిడి పరీక్ష సాధనం ఖాతాదారులకు ఎక్కడ చూడటానికి అనుమతిస్తుంది వారు వారి దస్త్రాలలో హాని కలిగి ఉంటారు మరియు వారు ఈ నష్టాలను ఎలా తగ్గించగలరు. ప్రోగ్రామ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో మ్యాపింగ్ మాడ్యూల్ సలహాదారులకు 95% ఖచ్చితత్వంతో ప్రాజెక్ట్ చేయడానికి ఒక మార్గాన్ని ఇస్తుంది, ఇచ్చిన క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో క్లయింట్ కోరుకునే రాబడిని సాధిస్తుందా. ఈ ప్రత్యేకమైన సాధనాలు బయటి వనరుల నుండి కంపెనీకి గణనీయమైన పెట్టుబడి ఆసక్తిని తెచ్చాయి, ఇది 2016 చివరిలో వారి ప్రారంభ నిధుల రౌండ్కు క్రమంగా పెరుగుతుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: సలహాదారు టెక్ను మెరుగుపరచడానికి రిస్కలైజ్ $ 20M నిధులను పొందుతుంది .)
మనీగైడ్‌ప్రో ఇంటిగ్రేషన్
2016 నవంబర్‌లో, పిఇటెక్ తన మనీగైడ్‌ప్రో ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ సాఫ్ట్‌వేర్‌ను రిస్కలైజ్‌తో అనుసంధానిస్తున్నట్లు ప్రకటించింది. ఏకీకరణ ఏ ప్రోగ్రామ్ యొక్క వినియోగదారులను ఒక వ్యవస్థను మరొకటి నుండి ప్రారంభించటానికి అనుమతిస్తుంది. "మనీగైడ్‌ప్రో యొక్క సంపూర్ణ దీర్ఘకాలిక రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్ విధానంతో రిస్కలైజ్ సమీప-కాల సమయ హోరిజోన్ రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్ సాధనాలను కలపడం ద్వారా, సలహాదారులు క్లయింట్ యొక్క ప్రస్తుత రిస్క్ ఎక్స్‌పోజర్ మరియు నిజమైన రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయగలుగుతారు" అని పిఇటెక్ అధ్యక్షుడు కెవిన్ నల్ చెప్పారు. ఒక ప్రకటన. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారులకు టెక్నాలజీ ఎలా సహాయపడుతుంది .)
