సలహా సేవల స్థలంలో చార్లెస్ ష్వాబ్ కార్పొరేషన్ (SCHW) 11.3 మిలియన్ ఖాతాలను ప్రగల్భాలు చేస్తుంది మరియు US లో ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టడానికి అందుబాటులో ఉన్న 45 ట్రిలియన్ డాలర్లలో 7% పైగా నిర్వహిస్తుంది. ఇప్పుడు, నెట్‌ఫ్లిక్స్ ఇంక్. (ఎన్‌ఎఫ్‌ఎల్‌ఎక్స్) మరియు స్పాటిఫై టెక్నాలజీ ఎస్‌ఐ (స్పాట్) తమ వినియోగదారుల సేవలకు నెలవారీ రుసుము వసూలు చేసినట్లే, ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ సంస్థ తన రోబో-సలహాదారు కోసం ఫ్లాట్ నెలవారీ రుసుమును వసూలు చేయాలనే నిర్ణయంతో పరిశ్రమలో పెద్ద మార్పులకు దారితీస్తోంది.. ఆర్థిక సలహా కోసం నేరుగా వసూలు చేయకుండా ఈ చర్య పరిశ్రమ అంతటా అలల ప్రభావాన్ని కలిగిస్తుందని, వివిధ పరిశ్రమ నిపుణులు మరియు మార్కెట్ పరిశీలకులు భావిస్తున్నారు.
ష్వాబ్ యొక్క కొత్త సభ్యత్వ సేవ
- ప్రణాళిక కోసం వన్-టైమ్ fee 300 రుసుము అన్ని ఆస్తి స్థాయిలలో monthly 30 నెలవారీ సభ్యత్వం year 360 మొదటి సంవత్సరం తరువాత ఏటా పెట్టుబడి నిర్వహణ, ఆర్థిక ప్రణాళిక, ధృవీకరించబడిన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ నుండి అపరిమిత మార్గదర్శకత్వం, ఇతర సంపద నిర్వహణ సాధనాలు
సంవత్సరానికి $ 360 వద్ద కొత్త సేవ
ష్వాబ్ దాని హైబ్రిడ్ రోబో-సలహాదారు కోసం నెలవారీ సభ్యత్వ సేవను రూపొందిస్తోంది, ఇది ఒక రకమైన పెట్టుబడి, ఇది రాబిన్హుడ్ మరియు వెల్త్ ఫ్రంట్ వంటి ప్రత్యర్థి ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను ఉపయోగించే మిలీనియల్స్‌లో విస్తృతంగా ప్రాచుర్యం పొందింది. దాని పూర్వ ఆస్తి-ఆధారిత రుసుము 0.28% AUM కు బదులుగా, ష్వాబ్ ఇప్పుడు ప్రణాళిక కోసం ప్రారంభ వన్-టైమ్ fee 300 రుసుమును వసూలు చేస్తోంది మరియు అధిక ఆస్తి స్థాయిలలో మారని monthly 30 నెలవారీ సభ్యత్వాన్ని వసూలు చేస్తోంది. ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రీమియంతో సైన్ అప్ చేసేవారికి, మొదటి సంవత్సరం తరువాత $ 360 వార్షిక ధర వద్ద, వారు తమ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువతో సంబంధం లేకుండా పెట్టుబడి నిర్వహణ, ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు ధృవీకరించబడిన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ నుండి అపరిమిత మార్గదర్శకత్వం పొందగలరు.. ఖాతాదారులకు లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి, నష్టాలను నిర్వచించడానికి, పన్నులను తగ్గించడానికి, కళాశాల కోసం ఆదా చేయడానికి, ఇంటికి ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి, రుణాన్ని నిర్వహించడానికి సహాయపడే సాధనాలను కూడా ఈ సేవ అందిస్తుంది.
వాల్ స్ట్రీట్ జర్నల్ ఇన్వెస్టింగ్ కాలమిస్ట్ అయిన జాసన్ we ్వీగ్, పోర్ట్‌ఫోలియో పరిమాణం ఆధారంగా భారీ వార్షిక రుసుము వసూలు చేయగల పాత ఆస్తి-అండర్-మేనేజ్‌మెంట్ మోడల్, పెట్టుబడులు పెట్టడం “మర్మమైన మరియు ఖరీదైనది, ఆర్థిక ప్రణాళిక ప్రాపంచికమైనది” అని ప్రజలను నమ్మడానికి దారితీసింది. అయితే, ఇటీవల, పెట్టుబడి నిర్వహణ ఫీజులు తగ్గిపోయాయి, అయితే నిపుణులైన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సలహా పరిశ్రమ నిపుణుల ప్రకారం “మీ నికర విలువ కోసం అద్భుతాలు చేయండి” అని చూపబడింది.
"ష్వాబ్ యొక్క కదలిక మార్కెట్ ద్వారా షాక్ వేవ్ పంపాలి: ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అనేది ఎక్కువ చెల్లించాల్సిన సేవ, అయితే ఇది పెట్టుబడి నిర్వహణ ఉచితంగా ఉండాలి" అని జ్వేగ్ చెప్పారు.
అలల ప్రభావం
రిటైల్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కమ్యూనిటీపై ష్వాబ్ యొక్క పరిపూర్ణ పరిమాణం మరియు ప్రభావం ఇతర సంస్థలను వారి విధానాన్ని మార్చడానికి ప్రోత్సహిస్తుంది.
"మేము ఈ రోజు తిరిగి చూస్తాము మరియు ఇది మా వ్యాపారంలో ఒక గొప్ప మార్పు అని చెప్పబోతున్నాం" అని ఇన్వెస్ట్మెంట్ న్యూస్కు పరిశ్రమ కన్సల్టెంట్ వెల్త్ కన్సల్టింగ్ పార్టనర్స్ అధ్యక్షుడు గావిన్ స్పిట్జ్నర్ అన్నారు. అతను ష్వాబ్ యొక్క ఇటీవలి ప్రకటనను 1975 తో వివరించాడు, ష్వాబ్ వంటి డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజీల ఏర్పాటుకు కమీషన్ల సడలింపు అనుమతించబడినప్పుడు.
వాస్తవానికి, పరిశ్రమలోని ఇతరులు ఇప్పటికే ఇన్వెస్ట్మెంట్ న్యూస్కు XY ప్లానింగ్ నెట్‌వర్క్ మరియు సెటెరా ఫైనాన్షియల్ గ్రూప్‌లోని సలహాదారులతో సహా చందా-ఫీజు నమూనాను స్వీకరించారు.
ఇతరులు దీనిని అనుసరించడానికి కట్టుబడి ఉన్నారని, సుమారు 900 మంది సలహాదారులకు మద్దతు ఇచ్చే XY ప్లానింగ్ నెట్‌వర్క్ సహ వ్యవస్థాపకుడు మైఖేల్ కిట్సెస్ చెప్పారు. "నేను వాన్గార్డ్కు మూడు నెలలు - ఆరు టాప్స్ ఇస్తున్నాను - అదేవిధంగా లోతైన ప్రణాళిక సంబంధం కోసం అధిక నెలవారీ సభ్యత్వ శ్రేణిని ప్రారంభించటానికి, " అని ఆయన అన్నారు, "ష్వాబ్ యొక్క పెద్ద సంస్థను కలిగి ఉండటం ఆర్థిక సలహా కోసం నెలవారీ మోడల్‌లోకి వెళుతుంది. మొత్తం ఇతర స్థాయిలో విధానం. ”
కిట్సెస్, దీని సంస్థ నెలకు 30 మంది కొత్త సలహాదారులను చేర్చుకుంటోంది, మార్కెట్లో ఎక్కువ మంది ప్రవేశించేవారికి చాలా స్థలం ఉందని చెప్పారు. "ఈ మహాసముద్రం ఇప్పుడు చాలా పెద్దది మరియు నీలం మరియు లోతైనది" అని అతను చెప్పాడు.
తరవాత ఏంటి?
మన్నింగ్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో సంపద వ్యూహకర్త వాన్స్ బార్స్‌తో సహా తక్కువ-ధర హైబ్రిడ్ మోడల్‌పై అందరూ ఉత్సాహంగా లేరు. సంక్లిష్ట అవసరాలున్న వ్యక్తులు బడ్జెట్-స్నేహపూర్వక నమూనా ద్వారా ఆకర్షించబడతారని, అయినప్పటికీ తక్కువ అంచనా వేయవచ్చు.
"ఈ CFP లు క్లయింట్ యొక్క CPA మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ అటార్నీతో కలిసి పనిచేస్తున్నాయా?" అని మిస్టర్ బార్స్ అడిగారు. ఇన్వెస్ట్మెంట్ న్యూస్. "ఈ వార్త నాకు సమాధానాల కంటే ఎక్కువ ప్రశ్నలను మిగిల్చింది, మరియు మొదట ఎలా అభివృద్ధి చెందిందో అంచనా వేయడానికి నేను ఒక ఖాతాను తెరవడానికి మొగ్గుచూపుతున్నాను. ఈ ప్లానర్లు మరియు క్లయింట్ అనుభవం ఎలా ఉంటుంది."
