రోబోతో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రభావం

ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టింగ్ అంటే ఏమిటి?

గత కొన్నేళ్లుగా, పెరుగుతున్న సంఖ్యలో పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును వారి విలువలు ఉన్న చోట ఉంచడానికి ఆసక్తి చూపించారు, వారు కలుషితమైన (ఉదా., చమురు మరియు గ్యాస్ కంపెనీలు), అపాయానికి గురిచేసే (ఉదా., తుపాకీ తయారీదారులు) వారు చూసే కొన్ని పెట్టుబడుల నుండి వారిని దూరం చేస్తారు. లేదా పొగాకు), లేదా పాపాత్మకమైన (ఉదా., కాసినోలు లేదా మద్యం). బదులుగా, ఈ "ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టర్లు" ఆకుపచ్చ, భద్రత-ప్రోత్సాహక మరియు సామాజిక బాధ్యత కలిగిన సంస్థలలో వాటాలను కోరుకుంటారు.

సామాజిక-బాధ్యతాయుతమైన పెట్టుబడి (SRI) ముఖ్యంగా మిలీనియల్స్ వంటి యువ తరాలలో ప్రాచుర్యం పొందింది. టెక్నాలజీ-హెవీ రోబో-సలహాదారులు బెటర్‌మెంట్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఈ పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించడానికి SRI దస్త్రాలను అందించడం ప్రారంభించారు. ఇక్కడ, రోబో-సలహాదారు ప్రభావ పెట్టుబడికి సహాయపడే వివిధ మార్గాలను మేము పరిశీలిస్తాము.

కీ టేకావేస్

• "ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టర్లు" ఆకుపచ్చ, భద్రత-ప్రోత్సాహక మరియు సామాజిక బాధ్యత కలిగిన సంస్థలలో వాటాలను కోరుకుంటారు. చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు ఇప్పుడు SRI మరియు ESG పెట్టుబడులలో ప్రత్యేకత కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఆప్టిమైజ్ చేసే ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్‌ను (ఇటిఎఫ్) కోరుకుంటారు. ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం ఏ విధంగా నిర్దేశిస్తుందో అంచనా వేయడానికి. సామాజిక బాధ్యత మరియు ESG పెట్టుబడులు ట్రాక్షన్‌ను పొందుతున్నాయి, ముఖ్యంగా యువ పెట్టుబడిదారులతో, రోబో-సలహాదారులు అందించే సాంకేతికంగా దృష్టి కేంద్రీకరించిన పెట్టుబడి ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల పట్ల కూడా ఆకర్షితులవుతారు.

SRI మరియు ESG

ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టింగ్ కోరికలను పరిష్కరించడానికి అనేక ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లు తలెత్తాయి. పర్యావరణ, సాంఘిక మరియు పాలన (ESG) ప్రమాణాలు సంస్థ యొక్క కార్యకలాపాలకు ప్రమాణాల సమితి, సామాజిక స్పృహ ఉన్న పెట్టుబడిదారులు సంభావ్య పెట్టుబడులను పరీక్షించడానికి ఉపయోగిస్తారు. పర్యావరణ ప్రమాణాలు ఒక సంస్థ ప్రకృతి యొక్క సేవకుడిగా ఎలా పనిచేస్తుందో పరిశీలిస్తుంది. సామాజిక ప్రమాణాలు ఉద్యోగులు, సరఫరాదారులు, కస్టమర్‌లు మరియు అది పనిచేసే సంఘాలతో సంబంధాలను ఎలా నిర్వహిస్తాయో పరిశీలిస్తుంది. సంస్థ యొక్క నాయకత్వం, ఎగ్జిక్యూటివ్ పే, ఆడిట్స్, అంతర్గత నియంత్రణలు మరియు వాటాదారుల హక్కులతో పాలన వ్యవహరిస్తుంది.

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి, సామాజిక పెట్టుబడి అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది సంస్థ నిర్వహించే వ్యాపారం యొక్క స్వభావం కారణంగా సామాజిక బాధ్యతగా పరిగణించబడుతుంది. సామాజిక బాధ్యత, పర్యావరణ సుస్థిరత మరియు ప్రత్యామ్నాయ శక్తి / స్వచ్ఛమైన సాంకేతిక ప్రయత్నాలలో నిమగ్నమైన సంస్థలను వెతకడానికి అనుకూలంగా వ్యసనపరుడైన పదార్థాలను (ఆల్కహాల్, జూదం మరియు పొగాకు వంటివి) ఉత్పత్తి చేసే లేదా విక్రయించే సంస్థలను సామాజిక బాధ్యత పెట్టుబడులు విస్మరిస్తాయి.

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి యొక్క రెండు స్వాభావిక లక్ష్యాలు ఉన్నాయి: సామాజిక ప్రభావం మరియు ఆర్థిక లాభం. ఇద్దరూ తప్పనిసరిగా చేతులు కలపవలసిన అవసరం లేదు; పెట్టుబడి సామాజికంగా బాధ్యతాయుతంగా వ్యవహరిస్తున్నందున అది పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడిని ఇస్తుందని కాదు, మంచి రాబడి యొక్క వాగ్దానం ప్రమేయం ఉన్న సంస్థ యొక్క స్వభావం సామాజిక స్పృహతో ఉందనే హామీకి దూరంగా ఉంది. పెట్టుబడిదారుడు దాని సామాజిక విలువను అంచనా వేయడానికి ప్రయత్నిస్తున్నప్పుడు పెట్టుబడి యొక్క ఆర్థిక దృక్పథాన్ని అంచనా వేయాలి.

యుఎస్ సిఫ్ ఫౌండేషన్ నుండి వచ్చిన తాజా నివేదిక ప్రకారం, పెట్టుబడిదారులు 2018 ప్రారంభంలో సామాజిక బాధ్యత గల ప్రమాణాల ప్రకారం ఎంచుకున్న 11.6 ట్రిలియన్ డాలర్ల ఆస్తులను కలిగి ఉన్నారు, ఇది కేవలం రెండేళ్ల క్రితం 8.1 ట్రిలియన్ డాలర్లు.

రోబో-సలహాదారులతో ప్రభావం పెట్టుబడి

రోబో-సలహాదారులు అల్గోరిథమిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు, ఇవి తక్కువ ఖర్చులు మరియు కనీస మానవ ప్రమేయంతో వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికలను ఆటోమేట్ మరియు ఆప్టిమైజ్ చేస్తాయి. సాంప్రదాయకంగా, అనేక ఆస్తి తరగతులలో వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం (ఎంపిటి) యొక్క తర్కాన్ని రోబో-సలహాదారులు అనుసరిస్తారు మరియు చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఇండెక్సింగ్ ఉత్తమ వ్యూహం అనే తత్వశాస్త్రం. ఇండెక్సింగ్, అయితే, ఇండెక్స్‌లోని ప్రతి స్టాక్ ఆ సూచికలో ఇచ్చిన బరువు వద్ద ఉండాలని సూచిస్తుంది. అందువల్ల, ఇండెక్స్ ఇన్వెస్టర్లు నిస్సందేహంగా SRI లేదా ESG- స్నేహపూర్వక సంస్థలలో వాటాలను కలిగి ఉండరు.

ఈ సమస్యను పరిష్కరించడానికి, చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు ఇప్పుడు SRI మరియు ESG పెట్టుబడులలో నైపుణ్యం కలిగిన ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) లను కోరుకుంటారు మరియు ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం నిర్దేశిస్తుందో అంచనా వేయడానికి పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఆప్టిమైజ్ చేస్తారు. ఒక రోబో-సలహాదారు స్వయంగా చేస్తున్న చాలా మంది పెట్టుబడిదారుల కోసం SRI పెట్టుబడులను మెరుగుపరచవచ్చు: కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు అధిక నిర్వహణ రుసుము లేదా అమ్మకపు భారాన్ని మోసే SRI నిధులను కొనుగోలు చేస్తారు, రోబో-సలహాదారులు తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన ETF లను కోరుకుంటారు. మరికొందరు ఎస్ఆర్ఐ స్టాక్స్ కోసం స్క్రీన్ కోసం రిస్క్ నుండి సరైన డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క ప్రయోజనాలను వదులుకుంటారు. ఈ పెట్టుబడిదారులు తమ సొంత బుట్ట SRI స్టాక్‌లను ఎంచుకుంటారు, ఇది సవాలు మరియు సమయ-ఇంటెన్సివ్ విధానం. రోబో-సలహాదారులు పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను ఆటోమేట్ చేయవచ్చు మరియు పెట్టుబడిదారులకు పన్ను బహిర్గతం తగ్గించడానికి పన్ను-నష్టాల పెంపకంలో పాల్గొనవచ్చు.

రోబో-సలహాదారులు ఏ SRI విధానాలను ఉపయోగిస్తున్నారు?

ప్రతి రోబో-సలహాదారు SRI మరియు ESG పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణాన్ని కొద్దిగా భిన్నంగా సంప్రదిస్తాడు. ఎర్త్‌ఫోలియో వంటి కొన్ని ప్లాట్‌ఫారమ్‌లకు ఎస్‌ఆర్‌ఐ పెట్టుబడి ఎంపికలు మాత్రమే ఉన్నాయి మరియు మరేమీ లేదు. ప్రసిద్ధ విస్తృత-ఆధారిత రోబో-సలహాదారులు ఉపయోగించే కొన్ని వ్యూహాలను ఇక్కడ క్లుప్తంగా వివరిస్తాము:

సంక్షేమానికి

బెటర్మెంట్ యుఎస్ పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ స్టాక్స్ కోసం మాత్రమే SRI నిధులను కోరుతుంది. వారి వెబ్‌సైట్ ప్రకారం, "విలువ, స్మాల్ క్యాప్ మరియు అంతర్జాతీయ స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి ఇతర ఆస్తి తరగతులు మా పోర్ట్‌ఫోలియోలో SRI ప్రత్యామ్నాయంతో భర్తీ చేయబడవు ఎందుకంటే ఆమోదయోగ్యమైన ప్రత్యామ్నాయం ఇంకా ఉనికిలో లేదు లేదా సంబంధిత ఫండ్ ఫీజులు లేదా ద్రవ్య స్థాయిలు మా వినియోగదారులకు మీకు అధిక ధరను కలిగిస్తాయి. " అందువల్ల ఎక్సాన్ మొబైల్, చెవ్రాన్ మరియు ఫిలిప్ మోరిస్ వంటి సంస్థల స్టాక్స్ మినహాయించబడవచ్చు.

వారి SRI పోర్ట్‌ఫోలియోలలో బెటర్‌మెంట్ ఉపయోగించే ETF లు DSI, SUSA మరియు ESGE.

Wealthfront

SRI ETF లను గుర్తించే బెటర్‌మెంట్ మాదిరిగా కాకుండా, వెల్త్‌ఫ్రంట్ కొంతమంది వినియోగదారులను వారు ఏ కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టకూడదనే దానిపై పరిమితం చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. కంపెనీ వెబ్‌సైట్ ప్రకారం, "మీరు ప్రస్తుతం స్టాక్-లెవల్ టాక్స్-లాస్ హార్వెస్టింగ్ లేదా స్మార్ట్ బీటాకు అర్హత సాధించినట్లయితే, మీరు మీ సెట్టింగులలో పరిమితుల జాబితాను ఉపయోగించటానికి మీరు ఏ కంపెనీలు పెట్టుబడి పెట్టకూడదని మాకు చెప్పండి."

వ్యక్తిగత మూలధనం

వ్యక్తిగత మూలధనం అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తుల కోసం ఉద్దేశించబడింది, ప్రారంభించడానికి కనీస ప్రారంభ బ్యాలెన్స్, 000 100, 000. ఆ కస్టమర్ల కోసం, పర్సనల్ క్యాపిటల్ SRI పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికలను అందిస్తుంది. బెటర్‌మెంట్ మాదిరిగానే, ESG భాగాలు వారి దస్త్రాల యొక్క US ఈక్విటీ భాగాల కోసం ఎంచుకున్న ETF లకు మాత్రమే వర్తిస్తాయి. మిగిలిన ఆస్తి తరగతి భాగాలు సాంప్రదాయ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు నిధులపై ఆధారపడతాయి. అయితే, ప్రత్యేకమైన విషయం ఏమిటంటే, పర్సనల్ క్యాపిటల్ అది చాలా సముచితమైనదిగా భావించే స్టాక్‌లను ఎన్నుకుంటుంది మరియు ఆ ఈక్విటీ భాగం కోసం అత్యధిక ESG స్కోర్‌లను సంపాదిస్తుంది, ఇది ETF ల కంటే "బెస్ట్-ఇన్-క్లాస్" ESG స్టాక్‌లను అధిక స్థాయిలో అందిస్తుంది అని వారు పేర్కొన్నారు. DSI.

Wealthsimple

వెల్త్ సింపుల్ SRI పెట్టుబడికి మరింత పూర్తి విధానాన్ని తీసుకుంటుంది, ఈక్విటీలు మరియు స్థిర ఆదాయ భాగాలు రెండింటికీ ESG- ఆప్టిమైజ్ చేసిన ETF లను ఉపయోగించుకుంటుంది మరియు వీటిని ప్రమాణాల ద్వారా విభజించింది. ఉదాహరణకు, వారు చిన్న కార్బన్ పాదముద్రలను కలిగి ఉన్న గ్లోబల్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టే ఒక ఇటిఎఫ్‌ను మరియు వారి నాయకత్వంలో అధిక స్థాయిలో లింగ వైవిధ్యం ఉన్న సంస్థలలో ప్రత్యేకత కలిగిన మరొక ఇటిఎఫ్‌ను ఉపయోగిస్తారు. బాండ్ల వైపు, కార్పొరేట్ బాండ్లకు బదులుగా, వారు స్థానిక లేదా రాష్ట్ర ప్రభుత్వాలు జారీ చేసిన మునిసిపల్ బాండ్లను కోరుకుంటారు, అవి SRI కార్యక్రమాలు మరియు సరసమైన గృహాలకు మద్దతు ఇచ్చే ప్రభుత్వం జారీ చేసిన బాండ్లను కలిగి ఉంటాయి.

ETF లు వెల్త్‌సింపుల్ ఉపయోగాలు CRBN, PZD, SHE, DSI, GNMA మరియు BAB.

Ellevest

ఎలెవెస్ట్ అనేది మహిళా పెట్టుబడిదారుల కోసం ప్రత్యేకంగా ఉద్దేశించిన రోబో-సలహాదారు. సాంప్రదాయిక ESG- కేంద్రీకృత ETF లతో పాటు, దాని ప్రభావ దస్త్రాలలో మహిళల యాజమాన్యంలోని చిన్న వ్యాపారాలకు మరియు ఇతర తక్కువ జనాభాకు మద్దతు ఇచ్చే నిధులను ఎలెవెస్ట్ కలిగి ఉండటంలో ఆశ్చర్యం లేదు.

బాటమ్ లైన్

సామాజిక బాధ్యత మరియు ESG పెట్టుబడులు ట్రాక్షన్ పొందుతున్నాయి, ముఖ్యంగా యువ పెట్టుబడిదారులతో, రోబో-సలహాదారులు అందించే సాంకేతికంగా దృష్టి కేంద్రీకరించిన పెట్టుబడి ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల పట్ల కూడా ఆకర్షితులవుతారు. అనేక మంది రోబో-సలహాదారులు ఇప్పుడు వారి సాంప్రదాయ వైవిధ్యమైన ఇండెక్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోలతో పాటు సామాజిక-బాధ్యత లేదా ప్రభావ పెట్టుబడి దస్త్రాలను అందిస్తున్నారు. మేము ఇక్కడ కొన్నింటిని మాత్రమే ప్రొఫైల్ చేస్తున్నప్పుడు, ఇంకా చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు వారి వినియోగదారుల డిమాండ్లను తీర్చడానికి ESG నిధులను చేర్చడం ప్రారంభించారు.