సంస్థాగత వర్సెస్ రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు: తేడా ఏమిటి?

ఇన్స్టిట్యూషనల్ వర్సెస్ రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లు: ఒక అవలోకనం

అన్ని రకాల పెట్టుబడిదారులు ఒకేలా ఉండరు, మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులుగా పరిగణించబడేవారికి మరియు సంస్థేతర, లేదా రిటైల్, పెట్టుబడిదారులుగా భావించేవారికి మధ్య చాలా తేడాలు ఉన్నాయి. వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడం విలువైనదే. మీరు ఫైనాన్షియల్ ప్రెస్‌లో ప్రచారం చేసిన ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడిని పరిశీలిస్తున్నట్లయితే, మీరు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుడిగా అర్హత సాధించని మంచి అవకాశం ఉంది. వాస్తవానికి, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుడు అంటే ఏమిటని మీరు కూడా ఆలోచిస్తుంటే, మీరు బహుశా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులే కాదు. కొన్ని తేడాలు వేయడానికి ఈ అవకాశాన్ని తీసుకుందాం.

కీ టేకావేస్

• సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుడు సెక్యూరిటీలను ప్రిఫరెన్షియల్ ట్రీట్మెంట్ మరియు తక్కువ ఫీజులకు అర్హత కలిగిన పెద్ద మొత్తంలో వర్తకం చేసే వ్యక్తి లేదా సంస్థ. రిటైల్ పెట్టుబడిదారుడు ప్రొఫెషనల్ కాని పెట్టుబడిదారుడు, అతను బ్రోకరేజ్ సంస్థలు లేదా 401 (కె) వంటి పొదుపు ఖాతాల ద్వారా సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తాడు. s. చాలా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు వారి తరపున ఇతరుల డబ్బును పెట్టుబడి పెడతారు.

సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు

సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు బ్లాక్‌లోని పెద్ద వ్యక్తులు-ఏనుగులు. అవి పెన్షన్ ఫండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, మనీ మేనేజర్స్, ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీలు, ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకులు, కమర్షియల్ ట్రస్ట్స్, ఎండోమెంట్ ఫండ్స్, హెడ్జ్ ఫండ్స్ మరియు కొంతమంది ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఇన్వెస్టర్లు. సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో ట్రేడ్ల పరిమాణంలో మూడొంతుల వాటా కలిగి ఉన్నారు. వారు పెద్ద మొత్తంలో వాటాలను తరలిస్తారు మరియు స్టాక్ మార్కెట్ కదలికలపై విపరీతమైన ప్రభావాన్ని చూపుతారు. వారు పరిజ్ఞానం కలిగిన అధునాతన పెట్టుబడిదారులుగా పరిగణించబడుతున్నందున మరియు చదువురాని పెట్టుబడులు పెట్టడానికి తక్కువ అవకాశం ఉన్నందున, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు మీ సగటు, రోజువారీ పెట్టుబడిదారులకు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) అందించే రక్షణ నిబంధనలకు తక్కువ లోబడి ఉంటారు.

సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగించే డబ్బు వాస్తవానికి సంస్థలు తమ సొంతం చేసుకున్న డబ్బు కాదు. సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా ఇతర వ్యక్తుల కోసం పెట్టుబడి పెడతారు. మీకు పని వద్ద పెన్షన్ ప్లాన్, మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా ఏదైనా భీమా ఉంటే, మీరు నిజంగా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల నైపుణ్యం నుండి లబ్ది పొందుతున్నారు.

వారి పరిమాణం కారణంగా, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులపై మంచి ఫీజులను తరచుగా చర్చించవచ్చు. సాధారణ పెట్టుబడిదారులు చేయని పెట్టుబడులకు ప్రాప్యత పొందగల సామర్థ్యం కూడా వారికి ఉంది, పెద్ద కనీస కొనుగోలు-ఇన్లతో పెట్టుబడి అవకాశాలు వంటివి.

రిటైల్, లేదా సంస్థేతర, పెట్టుబడిదారులు

రిటైల్, లేదా సంస్థేతర, పెట్టుబడిదారులు, నిర్వచనం ప్రకారం, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు కాని పెట్టుబడిదారులు. అప్పు, ఈక్విటీ లేదా ఇతర పెట్టుబడులను బ్రోకర్, బ్యాంక్, రియల్ ఎస్టేట్ ఏజెంట్ ద్వారా కొనుగోలు చేసి విక్రయించే ప్రతి వ్యక్తి చాలా చక్కనిది. ఈ వ్యక్తులు వేరొకరి తరపున పెట్టుబడులు పెట్టడం లేదు, వారు తమ సొంత డబ్బును నిర్వహిస్తున్నారు. సంస్థేతర పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా వ్యక్తిగత లక్ష్యాల ద్వారా నడపబడతారు, అంటే పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక, వారి పిల్లల విద్య కోసం ఆదా చేయడం లేదా పెద్ద కొనుగోలుకు ఆర్థిక సహాయం చేయడం.

వారి చిన్న కొనుగోలు శక్తి కారణంగా, రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు తమ ట్రేడ్‌లపై అధిక ఫీజులు, అలాగే మార్కెటింగ్, కమీషన్ మరియు ఇతర సంబంధిత ఫీజులను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. నిర్వచనం ప్రకారం, రిటైల్ పెట్టుబడిదారులను అధునాతన పెట్టుబడిదారులుగా SEC పరిగణిస్తుంది, వీరికి కొన్ని రక్షణలు లభిస్తాయి మరియు కొన్ని ప్రమాదకర, సంక్లిష్టమైన పెట్టుబడులు పెట్టకుండా నిరోధించబడతాయి.

సలహాదారు అంతర్దృష్టి

వ్యాట్ మూర్డిక్, AIF®

ఎవిడెన్స్ అడ్వైజర్స్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్, బోయెర్న్, టిఎక్స్

వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, సంస్థేతర పెట్టుబడిదారుడు ఒక వ్యక్తి, మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుడు ఒక రకమైన సంస్థ: పెన్షన్ ఫండ్, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ, బ్యాంక్, ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లేదా ఏదైనా ఇతర పెద్ద సంస్థ. మీరు ఒక వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులైతే, మరియు మీరు మీరేనని నేను ing హిస్తున్నాను, మీ ప్రశ్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ షేర్ క్లాసులకు ఎక్కువ సంబంధం కలిగి ఉంటుందని నేను భావిస్తున్నాను. వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు కొన్నిసార్లు ఫీజు ఆధారిత సలహాదారులచే ఫండ్ యొక్క క్లాస్ ఎ, బి లేదా సి షేర్లకు బదులుగా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క "సంస్థాగత" వాటా తరగతులను కొనుగోలు చేయవచ్చని చెబుతారు. I, Y లేదా Z తో నియమించబడిన ఈ షేర్లు అమ్మకపు ఛార్జీలను కలిగి ఉండవు మరియు చిన్న వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. ఇది సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు తగ్గింపు లాంటిది ఎందుకంటే వారు పెద్దమొత్తంలో కొనుగోలు చేస్తారు. వాటాల తక్కువ ఖర్చు అధిక రాబడికి అనువదిస్తుంది.