విషయ సూచిక
- గ్రేటర్ ప్రభావం
- ప్రయోజనాలు
- ఆస్తి కేటాయింపు
- పెన్షన్ ఫండ్స్
- పెట్టుబడి కంపెనీలు
- భీమా సంస్థలు
- పొదుపు సంస్థలు
- ఫౌండేషన్స్
- బాటమ్ లైన్
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ఇతరుల తరపున నిధులను సమకూర్చుకునే సంస్థలు మరియు ఆ నిధులను వివిధ రకాల ఆర్థిక సాధనాలు మరియు ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం. వాటిలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లు, ఇన్సూరెన్స్ ఫండ్‌లు మరియు పెన్షన్ ప్లాన్‌లతో పాటు ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకులు మరియు హెడ్జ్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి.
రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లుగా వర్గీకరించబడిన వ్యక్తులతో ఇవి విరుద్ధంగా ఉంటాయి.
కీ టేకావేస్
- సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు బ్యాంకులు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, పెన్షన్లు మరియు ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీల వంటి పెద్ద మార్కెట్ నటులు. వ్యక్తిగత (రిటైల్) పెట్టుబడిదారులకు భిన్నంగా, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ మరియు వారు పెట్టుబడి పెట్టే సంస్థలపై ఎక్కువ ప్రభావం మరియు ప్రభావాన్ని కలిగి ఉంటారు. సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు కూడా వృత్తిపరమైన పరిశోధన, వ్యాపారులు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు వారి నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేస్తారు. వివిధ రకాల సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు వేర్వేరు వాణిజ్య వ్యూహాలను కలిగి ఉంటారు మరియు వివిధ రకాల ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడతారు.
గ్రేటర్ ప్రభావం
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు యునైటెడ్ స్టేట్స్ లోని అన్ని ఆర్ధిక ఆస్తులలో గణనీయమైన మొత్తాన్ని నియంత్రిస్తారు మరియు అన్ని మార్కెట్లలో గణనీయమైన ప్రభావాన్ని చూపుతారు. ఈ ప్రభావం కాలక్రమేణా పెరిగింది మరియు బహిరంగంగా వర్తకం చేసే సంస్థల ఈక్విటీలో సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల యాజమాన్యం యొక్క ఏకాగ్రతను పరిశీలించడం ద్వారా నిర్ధారించవచ్చు. సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ఈక్విటీ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లో 80% కలిగి ఉన్నారు. సంస్థల పరిమాణం మరియు ప్రాముఖ్యత పెరుగుతూనే ఉన్నందున, వాటి సాపేక్ష హోల్డింగ్స్ మరియు ఆర్థిక మార్కెట్లపై ప్రభావం చూపండి.
.5 88.5 ట్రిలియన్
మెకిన్సే అంచనాల ప్రకారం, ఉత్తర అమెరికా ఆస్తి నిర్వహణ పరిశ్రమ 2017 చివరినాటికి.5 88.5 ట్రిలియన్లకు పైగా నియంత్రణలో ఉంది.
ప్రయోజనాలు
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా కార్యకలాపాల యొక్క professional హించిన వృత్తిపరమైన స్వభావం మరియు పరిమాణం కారణంగా కంపెనీలకు ఎక్కువ ప్రాప్యత కారణంగా పెట్టుబడి పెట్టడంలో మరింత నైపుణ్యం ఉన్నట్లు భావిస్తారు. సమాచారం మరింత పారదర్శకంగా మరియు ప్రాప్యతగా మారినందున ఈ ప్రయోజనాలు కొన్నేళ్లుగా క్షీణించి ఉండవచ్చు, మరియు నియంత్రణలో ప్రభుత్వ సంస్థల పరిమిత బహిర్గతం ఉంటుంది.
ఆస్తి కేటాయింపు
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులలో ప్రభుత్వ మరియు ప్రైవేట్ పెన్షన్ ఫండ్స్, ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీలు, పొదుపు సంస్థలు, క్లోజ్డ్ మరియు ఓపెన్ ఎండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీలు, ఎండోమెంట్స్ మరియు ఫౌండేషన్స్ ఉన్నాయి.
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ఈ ఆస్తులను వివిధ తరగతులలో పెట్టుబడి పెడతారు. పరిశ్రమపై మెకిన్సే యొక్క 2017 నివేదిక ప్రకారం ప్రామాణిక కేటాయింపు ఈక్విటీకి సుమారు 40% మరియు స్థిర ఆదాయానికి 40%. మొత్తం ఆస్తులలో మరో 20% రియల్ ఎస్టేట్, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, హెడ్జ్ ఫండ్స్, నగదు మరియు ఇతర ప్రాంతాలకు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు కేటాయించబడ్డాయి. ఏదేమైనా, ఈ గణాంకాలు సంస్థ నుండి సంస్థకు తీవ్రంగా మారుతాయి. ఈక్విటీలు గత తరంతో పోలిస్తే వేగంగా వృద్ధిని సాధించాయి మరియు 1980 లో మొత్తం సంస్థాగత ఆస్తులలో 18% మాత్రమే ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టబడ్డాయి.
పెన్షన్ ఫండ్స్
పెన్షన్ ఫండ్స్ సంస్థాగత పెట్టుబడి సమాజంలో అతిపెద్ద భాగం మరియు 2018 ప్రారంభంలో tr 41 ట్రిలియన్లకు పైగా నియంత్రించబడ్డాయి. పెన్షన్ ఫండ్స్ వ్యక్తులు లేదా స్పాన్సర్ల నుండి ప్రభుత్వ లేదా ప్రైవేటు నుండి చెల్లింపులను స్వీకరిస్తాయి మరియు భవిష్యత్తులో పదవీ విరమణ ప్రయోజనాన్ని లబ్ధిదారులకు చెల్లిస్తామని హామీ ఇస్తున్నాయి. ఫండ్.
యునైటెడ్ స్టేట్స్‌లోని పెద్ద పెన్షన్ ఫండ్, కాలిఫోర్నియా పబ్లిక్ ఎంప్లాయీస్ రిటైర్మెంట్ సిస్టమ్ (కాల్‌పెర్స్), ఫిబ్రవరి 6, 2019 నాటికి మొత్తం ఆస్తులు 351 బిలియన్ డాలర్లకు పైగా ఉన్నట్లు నివేదించింది. పెన్షన్ ఫండ్లకు గణనీయమైన రిస్క్ మరియు లిక్విడిటీ అడ్డంకులు ఉన్నప్పటికీ, అవి తరచూ చేయగలవు ప్రైవేట్ పోర్టుఫోలియో మరియు హెడ్జ్ ఫండ్స్ వంటి రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు సులభంగా అందుబాటులో లేని పెట్టుబడులకు వారి దస్త్రాలలో కొంత భాగాన్ని కేటాయించండి.
1974 లో ఆమోదించిన ఉద్యోగుల పదవీ విరమణ ఆదాయ భద్రతా చట్టం (ఎరిసా) లో చాలా పెన్షన్ ఫండ్ కార్యాచరణ అవసరాలు చర్చించబడ్డాయి. ఈ చట్టం పెన్షన్ ఫండ్ల యొక్క విశ్వసనీయతల యొక్క జవాబుదారీతనంను స్థాపించింది మరియు ఈ నిధుల బహిర్గతం, నిధులు, వెస్టింగ్ మరియు ఇతర ముఖ్యమైన అంశాలపై కనీస ప్రమాణాలను నిర్ణయించింది..
పెట్టుబడి కంపెనీలు
పెట్టుబడి సంస్థలు రెండవ అతిపెద్ద సంస్థాగత పెట్టుబడి తరగతి మరియు బ్యాంకులు మరియు వారి నిధులను పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్న వ్యక్తులకు వృత్తిపరమైన సేవలను అందిస్తాయి.
చాలా పెట్టుబడి సంస్థలు క్లోజ్డ్- లేదా ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఓపెన్-ఎండ్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారుల నుండి నిధులను అందుకున్నందున నిరంతరం కొత్త షేర్లను జారీ చేస్తాయి. క్లోజ్డ్ ఎండ్ ఫండ్స్ నిర్ణీత సంఖ్యలో షేర్లను జారీ చేస్తాయి మరియు సాధారణంగా ఎక్స్ఛేంజ్లో వర్తకం చేస్తాయి.
ఓపెన్-ఎండ్ ఫండ్స్ ఈ సమూహంలో ఎక్కువ ఆస్తులను కలిగి ఉన్నాయి మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు మరింత ప్రాచుర్యం పొందడంతో గత కొన్ని దశాబ్దాలుగా వేగంగా వృద్ధిని సాధించాయి. అయితే, ఇటిఎఫ్‌లు వేగంగా వృద్ధి చెందడంతో, చాలా మంది ఇన్వెస్టర్లు ఇప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి తప్పుకుంటున్నారు.
మసాచుసెట్స్ ఇన్వెస్టర్స్ ట్రస్ట్ 1920 లలో ఉనికిలోకి వచ్చింది మరియు సాధారణంగా యునైటెడ్ స్టేట్స్లో పనిచేసే మొదటి ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ గా గుర్తించబడింది. ఇతరులు త్వరగా అనుసరించారు, మరియు 1929 నాటికి యునైటెడ్ స్టేట్స్లో మరో 19 ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు దాదాపు 700 క్లోజ్-ఎండ్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి.
పెట్టుబడి సంస్థలు ప్రధానంగా 1940 ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ చట్టం క్రింద నియంత్రించబడతాయి మరియు యునైటెడ్ స్టేట్స్లో అమలులో ఉన్న ఇతర సెక్యూరిటీ చట్టాల క్రింద కూడా వస్తాయి.
భీమా సంస్థలు
భీమా సంస్థలు కూడా సంస్థాగత పెట్టుబడి సంఘంలో భాగం మరియు పెట్టుబడి సంస్థల వలె దాదాపు అదే మొత్తంలో నిధులను నియంత్రిస్తాయి. ఆస్తి మరియు ప్రమాద బీమా సంస్థలు మరియు జీవిత బీమా సంస్థలను కలిగి ఉన్న ఈ సంస్థలు పాలసీదారులను వివిధ రకాల ప్రమాదాల నుండి రక్షించడానికి ప్రీమియంలను తీసుకుంటాయి. ప్రీమియంలను భీమా సంస్థలు భవిష్యత్ క్లెయిమ్‌ల మూలాన్ని మరియు లాభాలను అందించడానికి పెట్టుబడి పెడతాయి.
చాలా తరచుగా జీవిత బీమా కంపెనీలు బాండ్ల దస్త్రాలు మరియు ఇతర తక్కువ రిస్క్ స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెడతాయి. ఆస్తి ప్రమాద బీమా సంస్థలు ఈక్విటీలకు భారీ కేటాయింపును కలిగి ఉంటాయి.
పొదుపు సంస్థలు
పొదుపు సంస్థలు tr 1 ట్రిలియన్ కంటే ఎక్కువ ఆస్తులను నియంత్రిస్తాయి. ఈ సంస్థలు కస్టమర్ల నుండి డిపాజిట్లను తీసుకుంటాయి మరియు తరువాత తనఖా, క్రెడిట్ లైన్లు లేదా వ్యాపార రుణాలు వంటి ఇతరులకు రుణాలు ఇస్తాయి. పొదుపు బ్యాంకులు అధికంగా నియంత్రించబడే సంస్థలు మరియు డిపాజిటర్లను రక్షించే నియమాలకు అనుగుణంగా ఉండాలి మరియు పాక్షిక రిజర్వ్ బ్యాంకింగ్ గురించి ఫెడరల్ రిజర్వ్ నిబంధనలకు లోబడి ఉండాలి. తత్ఫలితంగా, ఈ సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు తమ ఆస్తులలో ఎక్కువ భాగాన్ని ట్రెజరీలు లేదా మనీ మార్కెట్ ఫండ్ల వంటి తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడులలో పెట్టారు.
చాలా US బ్యాంకుల డిపాజిటర్లకు FDIC నుండి, 000 250, 000 వరకు బీమా చేయబడుతుంది.
ఫౌండేషన్స్
పునాదులు చిన్న సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు, ఎందుకంటే అవి స్వచ్ఛమైన పరోపకార ప్రయోజనాల కోసం నిధులు సమకూరుస్తాయి. ఈ సంస్థలు సాధారణంగా సంపన్న కుటుంబాలు లేదా సంస్థలచే సృష్టించబడతాయి మరియు ఒక నిర్దిష్ట ప్రజా ప్రయోజనానికి అంకితం చేయబడతాయి.
యునైటెడ్ స్టేట్స్లో అతిపెద్ద పునాది బిల్ అండ్ మెలిండా గేట్స్ ఫౌండేషన్, ఇది 2018 చివరినాటికి. 50.7 బిలియన్ల ఆస్తులను కలిగి ఉంది. విద్యా నిధులు, ఆరోగ్య సంరక్షణ వంటి ప్రజా సేవల నాణ్యతను మెరుగుపరిచే ఉద్దేశ్యంతో పునాదులు సాధారణంగా సృష్టించబడతాయి., మరియు పరిశోధన నిధులు.
బాటమ్ లైన్
గత దశాబ్దంలో అన్ని ఆర్ధిక ఆస్తులలో ఫ్లాట్ వాటా ఉన్నప్పటికీ సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి ప్రపంచంలో ఒక ముఖ్యమైన భాగంగా ఉన్నారు మరియు ఇప్పటికీ అన్ని మార్కెట్లు మరియు ఆస్తి తరగతులపై గణనీయమైన ప్రభావాన్ని చూపుతున్నారు.
