పెట్టుబడి కమిటీలు: విధులు మరియు బాధ్యతలు

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక స్పాన్సర్‌లు ప్రణాళిక ఆస్తుల నిర్వహణలో వారి విశ్వసనీయ బాధ్యతల కోసం పెరుగుతున్న నియంత్రణ పరిశీలనలో ఉన్నందున, పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే విధానంలో పెట్టుబడి కమిటీలు మరింత ప్రముఖ పాత్ర పోషిస్తున్నాయి. 1974 యొక్క ఉద్యోగుల పదవీ విరమణ ఆదాయ భద్రత చట్టం (ఎరిసా) అవసరం లేనప్పటికీ, పెట్టుబడి కమిటీని ఏర్పాటు చేయడం అనేది ప్లాన్ స్పాన్సర్‌ల కోసం మంచి రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ స్ట్రాటజీగా పరిగణించబడుతుంది, వీరు విశ్వసనీయ బాధ్యతలను ఎక్కువగా భరించాలి. పెట్టుబడి కమిటీని స్థాపించడం ద్వారా, ప్లాన్ స్పాన్సర్‌లు ప్రణాళికలో పాల్గొనేవారిని ప్రభావితం చేసే ముఖ్యమైన సమస్యలపై దృష్టి సారించగలుగుతారు.

పెట్టుబడి కమిటీని ఏర్పాటు చేయడం

కమిటీ సభ్యులను ఎలా ఎన్నుకుంటారో వివరించే చార్టర్‌ను రూపొందించడం ద్వారా ప్రణాళిక స్పాన్సర్ పెట్టుబడి కమిటీని ఏర్పాటు చేస్తుంది. కమిటీ యొక్క ఉద్దేశ్యాన్ని చార్టర్ పేర్కొనాలి, ఇది ప్రణాళిక యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని నిర్వహించడానికి ఒక అధికారిక ప్రక్రియను ఏర్పాటు చేయడం. ఇది సభ్యుల పాత్రలు మరియు బాధ్యతలు మరియు సభ్యత్వాన్ని నిర్వహించడానికి అవసరాలను కూడా ఏర్పాటు చేస్తుంది. విశ్వసనీయ బాధ్యతలను స్వీకరించే ఓటింగ్ సభ్యులు మరియు విశ్వసనీయతగా పరిగణించబడని ఓటింగ్ కాని సభ్యులు ఎవరు అని చార్టర్ పేర్కొనవచ్చు.

కమిటీ సభ్యుల పాత్రలు మరియు బాధ్యతలు

అవసరమైన జ్ఞానాన్ని సంపాదించండి: కమిటీ సభ్యులు ఎరిసా నిబంధనలు మరియు వారి విశ్వసనీయ విధులపై అవగాహన పొందాలి. ప్రణాళిక యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహంతో సహా, ప్రణాళిక యొక్క ఆస్తులను నిర్వహించడానికి ప్రణాళిక పత్రంలో పేర్కొన్న విధానాలను సభ్యులు గట్టిగా గ్రహించాలి. సభ్యులకు తప్పనిసరిగా పెట్టుబడి నేపథ్యం అవసరం లేదు, కానీ వారు నిర్ణయాలు తీసుకోవటానికి తెలుసుకోవలసిన వాటిని నేర్చుకోవడానికి కట్టుబడి ఉండాలి. ప్రణాళిక నిర్వహణను ప్రభావితం చేసే ఎరిసా నిబంధనలు మరియు చట్టపరమైన తీర్పులలో మార్పులకు దూరంగా ఉండటం కమిటీ సభ్యుల బాధ్యత.

పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనను అభివృద్ధి చేయండి: పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని చేర్చడానికి పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన (ఐపిఎస్) ను సృష్టించండి. పెట్టుబడి ఎంపికలను ఎన్నుకోవటానికి మరియు పర్యవేక్షించడానికి తగిన శ్రద్ధగల విధానాలు చక్కగా వ్యక్తీకరించబడాలి. ప్రణాళిక పనితీరును కొలవడానికి ఐపిఎస్‌లో బెంచ్‌మార్క్‌లు ఉండాలి. పెట్టుబడి నిర్వాహకులను ఎన్నుకోవడం మరియు మూల్యాంకనం చేసే ప్రక్రియతో పాటు, మూల్యాంకన ప్రమాణాలు మరియు వాటిని భర్తీ చేసే విధానాలు కూడా ఇందులో ఉండాలి. ప్రణాళిక నిర్వహణలో ఏవైనా అసమానతలు ఉన్నట్లయితే ఐపిఎస్‌ను ఏటా సమీక్షించాలి.

పెట్టుబడి పనితీరును అంచనా వేయండి: ప్రణాళిక పనితీరును ఐపిఎస్‌లోని బెంచ్‌మార్క్‌లతో పోల్చండి. అన్నీ ఇంకా ప్రణాళిక యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం మరియు పారామితులకు అనుగుణంగా ఉన్నాయో లేదో తెలుసుకోవడానికి పెట్టుబడి నిర్వహణ బృందం, పెట్టుబడి శైలి, ఫీజులు లేదా ఖర్చులు మరియు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM) లో చూడండి.

ఫైనాన్షియల్స్‌ను సమీక్షించండి: సంస్థ యొక్క డైరెక్టర్ల బోర్డు కోసం తయారుచేసిన నివేదికతో ప్రణాళిక యొక్క ఆర్థిక కార్యకలాపాలను కనీసం ఏటా సమీక్షించాలి.

రెగ్యులర్ సమావేశాలను నిర్వహించండి: ఈ బాధ్యతలు మరియు విధులు చాలావరకు పెట్టుబడి కమిటీ సమావేశాలలో నిర్వహిస్తారు, ఇవి సంవత్సరానికి రెండు నుండి నాలుగు సార్లు జరగాలి. సమావేశానికి ముందు కమిటీ సభ్యులకు ప్రణాళిక సలహాదారుడి నివేదికతో సహా అన్ని సంబంధిత డేటాను ఎజెండాతో పాటు అందించాలి.

డాక్యుమెంట్ ప్రతిదీ: పెట్టుబడి కమిటీ యొక్క ప్రాధమిక బాధ్యతలలో ఒకటి వివేకవంతమైన ప్రక్రియ ఉందని మరియు నిర్ణయాలు తీసుకోవటానికి అనుసరిస్తుందని నిరూపించడం. సమావేశ కార్యకలాపాల యొక్క వివరణాత్మక డాక్యుమెంటేషన్ మరియు ఏదైనా నిర్ణయాలు ద్వారా ఇది జరుగుతుంది. ఈ కమిటీ పెట్టుబడికి సంబంధించిన అన్ని డాక్యుమెంటేషన్‌లను కలిగి ఉన్న విశ్వసనీయ ఆడిట్ ఫైల్‌ను కలిగి ఉండాలి.

బాధ్యతను అంగీకరించండి: ఈ బాధ్యతలు మరియు విధులన్నింటినీ ప్రతి కమిటీ సభ్యుడు అంగీకరించి అంగీకరించాలి. అజ్ఞానం లేదా పేలవమైన సమాచార మార్పిడి ఎటువంటి విశ్వసనీయ బాధ్యత నుండి తప్పించుకోలేమని కమిటీ సభ్యులు తెలుసుకోవాలి మరియు ప్రణాళికలో పాల్గొనేవారిని రక్షించడానికి ERISA నియమాలు మరియు నిబంధనలు అమలులో ఉన్నాయి, కమిటీ సభ్యులు లేదా ప్రణాళిక స్పాన్సర్ కాదు. ప్రణాళిక స్పాన్సర్ మరియు పెట్టుబడి కమిటీ యొక్క అంతిమ బాధ్యత ప్రణాళిక పాల్గొనేవారి ప్రయోజనాలను పరిరక్షించడం, ఇది సాధ్యమైనంత ఉత్తమమైన ప్రణాళికను రూపొందించడం ద్వారా మరియు అత్యున్నత విశ్వసనీయ ప్రమాణాల ద్వారా నిర్వహించడం ద్వారా సాధించవచ్చు.