పెట్టుబడి నిర్వాహకుడు అంటే ఏమిటి?
ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్ అనేది క్లయింట్ నిర్వచించిన పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు పారామితుల క్రింద ఖాతాదారుల తరపున సెక్యూరిటీల పోర్ట్‌ఫోలియోలలో పెట్టుబడులు పెట్టే వ్యక్తి లేదా సంస్థ. సెక్యూరిటీల రోజువారీ కొనుగోలు మరియు అమ్మకం నుండి పోర్ట్‌ఫోలియో పర్యవేక్షణ, లావాదేవీల పరిష్కారం, పనితీరు కొలత మరియు నియంత్రణ మరియు క్లయింట్ రిపోర్టింగ్ వరకు క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల నిర్వహణకు సంబంధించిన అన్ని కార్యకలాపాలను పెట్టుబడి నిర్వాహకుడు నిర్వహించవచ్చు.
పెట్టుబడి నిర్వాహకులను అర్థం చేసుకోవడం
పెట్టుబడి నిర్వాహకులు ఒకటి లేదా రెండు వ్యక్తుల కార్యాలయాల నుండి అనేక దేశాలలో కార్యాలయాలతో పెద్ద బహుళ-క్రమశిక్షణా సంస్థల వరకు ఉంటాయి. పెట్టుబడి నిర్వాహకులు సాధారణంగా ఖాతాదారులకు వారు వసూలు చేసే ఫీజులను నిర్వహణలో ఉన్న క్లయింట్ ఆస్తుల శాతంపై ఆధారపరుస్తారు.
ఉదాహరణకు, సంవత్సరానికి 1.5 శాతం వసూలు చేసే ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్ చేత నిర్వహించబడుతున్న $ 5 మిలియన్ల పోర్ట్‌ఫోలియో ఉన్న వ్యక్తి సంవత్సరానికి, 000 75, 000 ఫీజు చెల్లించాలి. విల్లిస్ టవర్స్ వాట్సన్ ప్రకారం, 2016 నాటికి, AUM ఆధారంగా ప్రపంచంలోని నాలుగు అతిపెద్ద పెట్టుబడి నిర్వహణ సంస్థలు బ్లాక్‌రాక్ ఇంక్. 5.1 ట్రిలియన్ డాలర్లు, వాన్‌గార్డ్ గ్రూప్ 4 ట్రిలియన్ డాలర్లు, స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ 2.5 ట్రిలియన్ డాలర్లు మరియు ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ 2.1 ట్రిలియన్ డాలర్లు.
పెట్టుబడి నిర్వాహకుల రకాలు
పెట్టుబడిదారులు వివిధ రకాల పెట్టుబడి నిర్వాహకులను అర్థం చేసుకోవాలి. పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్లాన్ చేసేటప్పుడు ఆదాయం, ఖర్చులు మరియు భవిష్యత్ నగదు అవసరాలు వంటి సమాచారాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లు సాధారణంగా సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేస్తారు. ఆర్థిక సలహాదారు, అయితే, తరచుగా స్టాక్ బ్రోకర్. సానుకూల పెట్టుబడి రాబడిని సాధించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు నేరుగా పెట్టుబడిదారుల మూలధనాన్ని పెట్టుబడి పెడతారు.
పెట్టుబడి నిర్వాహకుడిని ఎన్నుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన అంశాలు
పెట్టుబడిదారులు తమకు ఏ రకమైన ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్ అవసరమో నిర్ణయించాలి. ఇది ఆర్థిక-ప్రణాళిక ప్రక్రియలో వారు ఏ దశకు చేరుకున్నారు అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, తన పొదుపు ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించే పెట్టుబడిదారుడికి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ సేవలు అవసరం ఉండకపోవచ్చు. బదులుగా ఆమె రిటైర్డ్ ప్లానింగ్ యొక్క ప్రాథమికాలను నేర్పించగల సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) తో మంచిగా ఉంటుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, పొదుపు తర్వాత ఆదాయం మిగిలి ఉన్న పెట్టుబడిదారుడు మరియు దానిని సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌తో మంచిది.
పెట్టుబడి నిర్వాహకుల ప్రొఫెషనల్ రెగ్యులేటరీ అర్హతల యొక్క నేపథ్య తనిఖీ మునుపటి ఏవైనా ఫిర్యాదులను వెల్లడిస్తుంది మరియు మేనేజర్‌కు అవసరమైన నైపుణ్యాలు మరియు అనుభవం ఉందని నిర్ధారిస్తుంది. చాలా మంది పెట్టుబడి నిర్వాహకులు మరియు నిధులు వారి పెట్టుబడి తత్వాన్ని వారి సైట్ లేదా బ్రోచర్‌లలో వివరిస్తాయి. ఆ తత్వశాస్త్రం (మరియు ప్రమాద స్థాయి) వారి లక్ష్యాలకు తగినదా అని పెట్టుబడిదారులు నిర్ణయించాలి.
పెట్టుబడి నిర్వాహకుడు సులభంగా సంప్రదించగలగాలి మరియు క్లయింట్ యొక్క నిర్దిష్ట అవసరాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. ఆర్థిక అవసరాలు నిరంతరం మారుతున్నందున, సేవను అనుకూలీకరించడానికి పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి నిర్వాహకుడిని చిన్న నోటీసు వద్ద చేరుకోవడం సుఖంగా ఉండాలి.
పనితీరు మరియు ఫీజు
పెట్టుబడి నిర్వాహకుల పనితీరును పెట్టుబడిదారుడు సమీక్షించి అంచనా వేయాలి. వివిధ మార్కెట్ పరిసరాలలో పెట్టుబడి నిర్వాహకుల పనితీరును నిర్ణయించడానికి పెట్టుబడిదారులు కనీసం ఐదేళ్ల పెట్టుబడి రాబడిని సమీక్షించడం వివేకం. తోటివారికి వారి పనితీరును ప్రామాణికం నుండి నిర్ణయించడానికి వారి పనితీరును పరిగణనలోకి తీసుకోవడం కూడా సహాయపడుతుంది. యుఎస్ న్యూస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాంకింగ్స్ వంటి కొన్ని సైట్లు ఈ సమాచారాన్ని వారి సైట్లలో అందిస్తాయి. కొంతమంది నిపుణులు ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్ స్కిన్ గేమ్ కలిగి ఉండాలని అభిప్రాయపడ్డారు, అంటే ఆమె జీతం ఆమె పనితీరు మరియు రాబడితో ముడిపడి ఉండాలి. బెంచ్‌మార్క్‌లకు అనుగుణంగా రాబడిని సాధించడానికి మేనేజర్ తీసుకునే నష్టాన్ని ఇది పెంచుతుంది కాబట్టి ఇది ఎల్లప్పుడూ సరైన పరిష్కారం కాకపోవచ్చు.
పెట్టుబడి నిర్వాహకులను పోల్చినప్పుడు పెట్టుబడిదారులు ఫీజు నిర్మాణాలను పరిగణించాలి. ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్ ఫీజు అనేది పెట్టుబడి ఆస్తి తరగతి యొక్క పని. అధిక ఫీజు ఉన్న పెట్టుబడి నిర్వాహకులు తక్కువ ఫీజు నిర్మాణాన్ని కలిగి ఉన్నవారిని మించిపోతారు మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్ అధికంగా తక్కువ ఫీజు నిర్మాణాన్ని కలిగి ఉంటే పెట్టుబడిదారులు జాగ్రత్త వహించాలి. పెట్టుబడి నిర్వాహకుల ఫీజులు మరియు ఖర్చులు సాధారణంగా నిర్వహణ రుసుము, పనితీరు రుసుము, అదుపు రుసుము మరియు కమీషన్లను కలిగి ఉంటాయి.
కీ టేకావేస్
- పెట్టుబడి నిర్వాహకులు వ్యక్తులు లేదా సంస్థల కోసం ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు నిర్వహించడం వంటి ఆర్థిక ప్రణాళికకు సంబంధించిన అన్ని కార్యకలాపాలను నిర్వహించే వ్యక్తులు లేదా సంస్థలు. అవసరమైన పెట్టుబడి నిర్వాహకుడు ఒక వ్యక్తి యొక్క నిర్దిష్ట అవసరాలు మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక దశపై ఆధారపడి ఉంటుంది. పెట్టుబడి నిర్వాహకుడిని ఎన్నుకునే ముందు పనితీరు మరియు ఫీజు వంటి అనేక అంశాలను అంచనా వేయాలని నిపుణులు సూచిస్తున్నారు.
పెట్టుబడి నిర్వాహకుడి ఉదాహరణ
షీనా మరియు గ్రెగ్ ఇద్దరూ 30 సంవత్సరాలు మరియు వారి మొదటి బిడ్డను ఆశిస్తున్నారు. వారు కొంత పొదుపులను పేర్చారు, కానీ వారి కొత్త ఇంటిపై తనఖా చెల్లింపులు వంటి ఇతర కట్టుబాట్లను కూడా కలిగి ఉన్నారు. క్రొత్త రాక కోసం ప్లాన్ చేయడంలో వారికి సహాయపడటానికి అందుబాటులో ఉన్న నగదు సరిపోతుందో లేదో వారికి తెలియదు. వారు తమ ఆర్ధిక ప్రణాళికలను రూపొందించడానికి సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్రొఫెషనల్ (సిఎఫ్‌పి) ని సంప్రదిస్తారు. పిల్లల కోసం ప్రణాళికలు రూపొందించడంలో సహాయపడటానికి విద్యా నిధిలో కొంత నగదును దూరంగా ఉంచడం వంటి వివిధ ఎంపికలను CFP సూచిస్తుంది.
