బెర్క్‌షైర్ హాత్వే, ఇంక్. (BRK.B) ఒక సమ్మేళనం హోల్డింగ్ సంస్థ, ఇది ఐకానిక్ చీఫ్ ఎగ్జిక్యూటివ్ ఆఫీసర్ వారెన్ బఫ్ఫెట్‌కు బాగా ప్రసిద్ది చెందింది. "ది ఒరాకిల్ ఆఫ్ ఒమాహా" అని పిలవబడే బఫెట్ ఈ సంస్థను ఐదు దశాబ్దాలకు పైగా నిర్మిస్తున్నాడు మరియు 2018 లో 87 బిలియన్ డాలర్లకు పైగా నికర విలువ కలిగిన ప్రపంచంలోని సంపన్న వ్యక్తులలో ఒకడు, వార్షిక ఫోర్బ్స్ జాబితా ప్రకారం ధనిక వ్యక్తులు.
బెర్క్‌షైర్ హాత్వే ఒక వస్త్ర తయారీ సంస్థగా ప్రారంభమైంది, దీనిలో బఫ్ఫెట్ తన కెరీర్ ప్రారంభంలో వాటాలను పొందడం ప్రారంభించాడు. 1965 నాటికి, అతను సంస్థపై పూర్తిగా నియంత్రణ సాధించాడు. అతను త్వరలోనే టెక్స్‌టైల్ మిల్లు వ్యాపారం నుండి నిష్క్రమించడం మరియు భీమా, రిటైల్ మరియు మీడియాతో సహా ఇతర పరిశ్రమల నుండి వ్యాపారాలను బెర్క్‌షైర్ యొక్క మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోకు చేర్చడం ప్రారంభించాడు. బెర్క్‌షైర్ ఆర్థిక సేవలు, యుటిలిటీస్ మరియు తయారీలో వాటాను పొందడం కొనసాగించింది. అతని సంస్థ నవంబర్ 2019 నాటికి కేవలం 530 బిలియన్ డాలర్ల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగి ఉంది.
అలాగే, బఫ్ఫెట్ చరిత్ర యొక్క గొప్ప పెట్టుబడిదారులలో ఒకరిగా పేరు తెచ్చుకుంది, ఇది బెర్క్‌షైర్ హాత్వే స్టాక్‌ను ఇతర పెట్టుబడిదారులచే ఆరాటపడుతుంది.
బెర్క్‌షైర్ హాత్వే పోర్ట్‌ఫోలియో
బెర్క్‌షైర్ హాత్వే సాంప్రదాయ సంస్థ కాదు. ఇది చాలా విభిన్న సంస్థల సమ్మేళనం మరియు బహిరంగంగా వర్తకం చేసే సంస్థలలో వాటా సేకరణగా మాత్రమే ఉంది. బెర్క్‌షైర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో బఫ్ఫెట్ చేసిన మార్పులు తరచుగా వర్తకం చేసిన కంపెనీల స్టాక్ ధరలను కదిలిస్తాయి మరియు గణనీయమైన మీడియా కవరేజీని పొందుతాయి.
2018 లో పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మొదటి నాలుగు హోల్డింగ్స్‌లో ఆపిల్, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా, కోకాకోలా మరియు వెల్స్ ఫార్గో ఉన్నాయి. ఆపిల్‌లోని పెద్ద వాటా బఫ్ఫెట్-వాచర్‌లకు ప్రత్యేక ఆసక్తిని కలిగి ఉంది, ఎందుకంటే అతను టెక్నాలజీ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అపఖ్యాతి పాలయ్యాడు. 2018 లో ఇతర ప్రధాన హోల్డింగ్లలో అమెరికన్ ఎక్స్‌ప్రెస్, క్రాఫ్ట్-హీన్జ్ మరియు యుఎస్ బాన్‌కార్ప్ ఉన్నాయి. బెర్క్‌షైర్ హాత్వే యొక్క మొదటి ఐదు హోల్డింగ్‌లు దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో దాదాపు 65% ఉన్నాయి.
వారెన్ బఫ్ఫెట్ యొక్క నిర్వహణ శైలి
బఫ్ఫెట్ విలువపై దృష్టి పెట్టిన దీర్ఘకాలిక, కొనుగోలు మరియు పట్టు పెట్టుబడిదారు. అతను తన పెట్టుబడులను తనకు తెలిసిన సంస్థలపై కేంద్రీకరించడం చాలా కాలంగా తెలుసు. అందుకని, అతను అధిక రిస్క్ మొమెంటం పేర్లను నివారించడానికి మొగ్గు చూపుతాడు. అతని ప్రాధాన్యత బాగా స్థిరపడిన, నెమ్మదిగా వృద్ధి చెందుతున్న వ్యాపారాలకు. బఫ్ఫెట్ సాధారణంగా కనీసం 10 సంవత్సరాలు వాటిని ఉంచే ప్రణాళికలతో పెట్టుబడులు పెడతాడు. అతని మరింత ప్రజాదరణ పొందిన కోట్లలో ఒకటి "ఒక అద్భుతమైన కంపెనీని సరసమైన ధర వద్ద సరసమైన ధర వద్ద కొనడం చాలా మంచిది."
అతని ఇటీవలి లావాదేవీలలో ఒకటి, 2015 లో ప్రతి షేరుకు 5 235 చొప్పున ప్రెసిషన్ కాస్ట్‌పార్ట్‌లను కొనుగోలు చేయడం బఫెట్ యొక్క సాంప్రదాయ పెట్టుబడి శైలి నుండి కొద్దిగా భిన్నంగా ఉంది. కంపెనీ బఫెట్ అనుకూలంగా ఉండే వ్యాపారాలకు విలక్షణమైనది. ఏదేమైనా, బెర్క్‌షైర్ దానిని కొనుగోలు చేయడానికి ఒక్కో షేరుకు 21% ప్రీమియం చెల్లించింది, బఫెట్ తన ట్రేడ్‌లలో మంచి విలువ కోసం ప్రాధాన్యతనిచ్చింది.
బెర్క్‌షైర్ హాత్వే యొక్క పనితీరు
బఫ్ఫెట్ యొక్క పెట్టుబడి శైలి మరియు ఎంపికలు మొత్తం సాంప్రదాయిక పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం, సగటు అస్థిరత కంటే తక్కువగా ఉంటాయి. రిస్క్ అండ్ రిటర్న్ సూత్రం తక్కువ రిస్క్ లెవల్స్ ఉన్న స్టాక్స్ కూడా తక్కువ రిటర్న్ సంభావ్యతను అందిస్తుందని సూచిస్తుంది.
నవంబర్ 21, 2019 తో ముగిసిన ఐదేళ్ల కాలంలో బెర్క్‌షైర్ హాత్వే ఎస్ & పి 500 యొక్క పనితీరుతో సరిపోలింది, బెర్క్‌షైర్ 10- మరియు 20 సంవత్సరాల కాల పరిధులలో బెంచ్మార్క్ సూచికను గణనీయంగా అధిగమించింది. ఈ పనితీరు బఫెట్ దీర్ఘకాలిక కంటే సగటు కంటే తక్కువ రిస్కు వద్ద సగటు రాబడిని ఇవ్వగలిగింది.
ఆదాయ పెట్టుబడిదారులు డివిడెండ్ దిగుబడి లేకపోవడాన్ని బెర్క్‌షైర్ హాత్వే స్టాక్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడంలో ఉన్న ఏకైక లోపంగా గుర్తించవచ్చు. బెర్క్‌షైర్ 1967 లో ఒకసారి మాత్రమే డివిడెండ్ చెల్లించింది మరియు అప్పటి నుండి ఒక్కటి కూడా చెల్లించలేదు. బెర్క్‌షైర్ హాత్వేను వ్యక్తిగత విరమణ ఖాతా (IRA) హోల్డింగ్‌గా పరిగణించేవారికి, ఇది తక్కువ ఆందోళన కలిగిస్తుంది, ఎందుకంటే వ్యక్తి 59 age వయస్సు వచ్చే వరకు IRA ఖాతాల నుండి ఉపసంహరణలు సాధారణంగా అనుమతించబడవు.
రెండు షేర్ ధర తరగతులు
బెర్క్‌షైర్ హాత్వే స్టాక్ యొక్క అసాధారణ లక్షణాలలో ఒకటి దాని స్టాక్ ధర. ఇది ఎప్పుడూ విడిపోదు. నవంబర్ 21, 2019 న, బెర్క్‌షైర్ హాత్వే యొక్క క్లాస్ ఎ షేర్లు (BRK.A) ఒక్కో షేరుకు 5 325, 502 వద్ద ముగిసింది. ఇది చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఒకే వాటా కొనుగోలుకు దూరంగా ఉంటుంది. వ్యాపారులకు వ్యతిరేకంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించడానికి తాను ఇష్టపడతానని బఫ్ఫెట్ స్పష్టం చేశాడు.
1996 లో, బఫ్ఫెట్ పాక్షికంగా అంగీకరించాడు, తన కంపెనీని మరింత అందుబాటులోకి తీసుకురావడానికి క్లాస్ బి బ్లాక్ షేర్లను జారీ చేశాడు. ఈ షేర్లు జనవరి 2010 లో 50-ఫర్ -1 స్టాక్ స్ప్లిట్ మరియు నవంబర్ 21, 2019 నాటికి ఒక్కో షేరుకు 6 216.84 వద్ద ట్రేడ్ అయ్యాయి. స్టాక్ ధర వెలుపల ఈ షేర్లలో ఎటువంటి తేడా లేదు. ట్రేడింగ్ ఫ్లెక్సిబిలిటీ బెర్క్‌షైర్ హాత్వే క్లాస్ బి షేర్ల యొక్క ప్రాధమిక ప్రయోజనం.
బెర్క్‌షైర్ హాత్వే IRA ఖాతాలో సరిపోతుందా?
చాలా మార్కెట్ పరిసరాలలో విజయవంతంగా పనిచేయగల బాగా స్థిరపడిన పరిపక్వ వ్యాపారాల యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క కూర్పు బెర్క్‌షైర్ హాత్వేను చాలా IRA ఖాతాలకు తగిన పెట్టుబడిగా చేస్తుంది. బఫెట్ యొక్క దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి విధానం IRA ఖాతాల యొక్క దీర్ఘకాలిక స్వభావంతో బాగా సరిపోతుంది.
యువ పెట్టుబడిదారులు పెరుగుతున్న దస్త్రాల కోసం స్టాక్‌ను దీర్ఘకాలిక దీర్ఘకాలిక హోల్డింగ్‌గా ఉపయోగించవచ్చు. పదవీ విరమణ చేసినవారు తమ దస్త్రాలలో తక్కువ ఈక్విటీ కేటాయింపును కలిగి ఉంటారు, మూలధన సంరక్షణ అనేది ప్రాధమిక పరిశీలన. ఏదేమైనా, ద్రవ్యోల్బణం కంటే ముందుగానే ఉండటానికి ఈ దస్త్రాలలో ఈక్విటీలు ఇంకా అవసరం, మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆ భాగాన్ని పూరించడానికి బెర్క్‌షైర్ హాత్వే ఆదర్శవంతమైన ఎంపిక.
బాటమ్ లైన్
చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు, బెర్క్‌షైర్ హాత్వేను ఐఆర్‌ఎకు చేర్చాలని చూస్తున్నప్పుడు క్లాస్ బి షేర్లు మాత్రమే ఎంపిక. ఒక IRA కి గరిష్ట వార్షిక సహకారం 2019 మరియు 2020 సంవత్సరాలకు సంవత్సరానికి, 000 6, 000, అయినప్పటికీ 50 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ వయస్సు ఉన్నవారు అదనంగా $ 1, 000 అందించవచ్చు. దీని అర్థం క్లాస్ ఎ షేర్లు మరియు వాటి ధర 5, 000 325, 000 కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడిదారుడు గణనీయమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించకపోతే ఒక ఎంపిక కాదు. క్లాస్ బి షేర్లు పెట్టుబడిదారులందరికీ అందుబాటులో ఉన్నాయి.
బాగా స్థిరపడిన, పెద్ద-టోపీ పేర్ల యొక్క విస్తృత వైవిధ్యభరితమైన దస్త్రాలను కలిగి ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) తరచుగా కోర్ రిటైర్మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో హోల్డింగ్స్‌గా సిఫార్సు చేయబడతాయి. బెర్క్‌షైర్ హాత్వే యొక్క వాటాలను కొనడం పెద్ద క్యాప్ విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి సమానం. అందువల్ల, క్లాస్ బి షేర్లు రిటైర్మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఆదర్శవంతమైన హోల్డింగ్‌ను కలిగిస్తాయి.
