కైటింగ్ అంటే ఏమిటి?
అధికారం లేని అదనపు క్రెడిట్ పొందటానికి ఆర్థిక పరికరం యొక్క మోసపూరిత ఉపయోగం కిటింగ్. కైటింగ్ రెండు ప్రధాన రకాల మోసాలను కలిగి ఉంది:
- తగినంత నిధులు లేని చెక్ లేదా బ్యాంక్ చిత్తుప్రతిని జారీ చేయడం లేదా మార్చడం. క్రెడిట్ బాధ్యతలను విస్తరించడం లేదా ఆర్థిక పరపతి పెంచడం కోసం ఆర్థిక పరికరం యొక్క విలువను తప్పుగా సూచించడం.
కీ టేకావేస్
- సెక్యూరిటీలను సకాలంలో పొందడంలో SEC నియమాలను పాటించడంలో విఫలమైతే అదనపు క్రెడిట్ సెక్యూరిటీ సంస్థల "గాలిపటం" ను మోసపూరితంగా పొందటానికి ఆర్థిక పరికరాలను చట్టవిరుద్ధంగా ఉపయోగించడం కిటింగ్‌లో ఉంటుంది.
కైటింగ్ ఇన్వాల్వింగ్ బ్యాంకులను తనిఖీ చేయండి
బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలో నిర్వహించబడుతున్న, కైటింగ్ సాధారణంగా రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ బ్యాంకింగ్ సంస్థల వద్ద చెక్కుల శ్రేణిని పంపడం, తగినంత నిధులు లేని ఖాతాలను ఉపయోగించడం. ఒక బ్యాంకు వద్ద జమ చేసిన చెక్కుకు మరొకటి క్లియర్ చేయడానికి అవసరమైన ఫ్లోట్ సమయంపై ఆధారపడటం, కిటర్ సాధారణంగా మొదటి బ్యాంకు వద్ద ఒక చెక్కును మరొక ఖాతాకు వ్యతిరేకంగా వ్రాస్తాడు.
ఆ చెక్ క్లియర్ కావడానికి ముందు, అతను లేదా ఆమె రెండవ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి నిధులను ఉపసంహరించుకుని, ఆ నిధులను తిరిగి మొదటిదానికి జమ చేస్తారు. ఈ ప్రక్రియ వ్యతిరేక క్రమంలో, కొన్నిసార్లు పదేపదే పునరావృతమవుతుంది. నికర ఫలితం అనేది మోసపూరిత ఉపసంహరణల శ్రేణి, అవి క్లియర్ చేయబడిన మోసపూరిత చెక్కు కంటే ఒక అడుగు ముందుగానే ఆధారపడతాయి.
చెక్కులు క్లియర్ కావడానికి తగ్గిన సమయాలు బ్యాంకులతో కూడిన చెక్ కిటింగ్ సంభవం తగ్గించడానికి సహాయపడ్డాయి, బ్యాంకులు డిపాజిట్ చేసిన నిధులపై పట్టు ఉంచడం మరియు తిరిగి వచ్చిన చెక్కుల కోసం వసూలు చేయడం వంటి పద్ధతులు ఉన్నాయి.
రిటైల్ కైటింగ్
చెక్ కైటింగ్ యొక్క వేరియంట్‌ను "రిటైల్ కైటింగ్" అంటారు. ఇది ఒక వస్తువును కొనడానికి చిల్లర వద్ద చెడ్డ చెక్ (నంబర్ వన్) నగదుపై ఆధారపడుతుంది. ఆ చెక్ క్లియర్ కావడానికి ముందే, కిటర్ మరొక చెక్ (సంఖ్య రెండు) వ్రాస్తాడు, ఇందులో క్యాష్‌బ్యాక్ చెల్లింపు ఉండవచ్చు (లేదా పూర్తిగా ఉంటుంది). క్యాష్‌బ్యాక్ ఇప్పుడు చాలా తరచుగా డెబిట్ కార్డులతో ముడిపడి ఉన్నప్పటికీ, కొంతమంది చిల్లర వ్యాపారులు ఇప్పటికీ ఈ సౌలభ్యాన్ని చెక్‌లతో అందిస్తున్నారు.
చెక్ నంబర్ వన్ నుండి వచ్చిన నగదు చెక్ నంబర్ వన్ క్లియర్ చేయడానికి అనుమతించడానికి ఖాతాలో జమ చేయబడుతుంది. చెక్ నంబర్ టూను కవర్ చేయడానికి మోసం పునరావృతమవుతుంది మరియు ఫ్లోట్ కంటే ముందు ఉండటానికి మరియు మోసపూరితంగా వరుస వస్తువులు మరియు నగదు ఉపసంహరణలను పొందటానికి కొనసాగించవచ్చు.
సెక్యూరిటీలతో కైటింగ్
సెక్యూరిటీలను తప్పుగా సూచించే కైటింగ్ సాధారణంగా కొనుగోలు మరియు అమ్మకం లావాదేవీల సకాలంలో పంపిణీకి సంబంధించి SEC నిబంధనలను ఉల్లంఘించినప్పుడు సంభవిస్తుంది, ఇది మూడు రోజుల సెటిల్మెంట్ వ్యవధిలో పూర్తి చేయాలి. ఒకవేళ ఆ కాలపరిమితిలో సెక్యూరిటీలను స్వీకరించడంలో ఒక సంస్థ విఫలమైతే, బహిరంగ మార్కెట్లో కొరతను కొనుగోలు చేయడం మరియు ఏదైనా అనుబంధ రుసుము కోసం అపరాధ సంస్థను వసూలు చేయడం అవసరం.
బహిరంగ మార్కెట్లో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడంలో విఫలమైతే మరియు స్వల్ప స్థానం, డెలివరీ ఆలస్యం, లేదా లావాదేవీలలో సరైన పరిష్కారానికి విరుద్ధంగా లావాదేవీల్లో పాల్గొంటే, అపరాధ సంస్థ కైటింగ్ యొక్క మోసపూరిత చర్యను అభ్యసిస్తుందని భావిస్తారు.
