లెగసీ ప్లానింగ్ డెఫినిషన్

లెగసీ ప్లానింగ్ అంటే ఏమిటి?

లెగసీ ప్లానింగ్ అనేది ఒక వ్యక్తి వారి ఆస్తులను ప్రియమైన వ్యక్తికి లేదా మరణం తరువాత బంధువులకు ఇవ్వడానికి సిద్ధం చేసే ఆర్థిక వ్యూహం. ఈ వ్యవహారాలు సాధారణంగా ఆర్థిక సలహాదారుచే ప్రణాళిక చేయబడతాయి మరియు నిర్వహించబడతాయి.

లెగసీ ప్లానింగ్ వివరించబడింది

ఒక వ్యక్తి చనిపోయే ముందు లెగసీ ప్లానింగ్ పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఒక వ్యక్తి మరణించిన తరువాత, వారి సంపద మరియు ఆస్తులు బంధువుల పక్కన లేదా వీలునామాలో పేర్కొన్న వ్యక్తులు లేదా స్వచ్ఛంద సంస్థలకు పంపబడతాయి. మీ ఎస్టేట్ కోసం మీకు ప్రణాళిక లేకపోతే, దాని నిర్వహణ మీ కోరికలకు విరుద్ధంగా ఉండవచ్చు. చిన్న వ్యాపారాలు లేదా నిర్వహణ అవసరమయ్యే ఇతర ఆస్తులు ఉన్నవారికి లెగసీ ప్లానింగ్ చాలా ముఖ్యం.

ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు వారసత్వ ప్రణాళిక

వీలునామా రాసినట్లే, మీ వారసత్వాన్ని ముందుగానే ప్రారంభించడం చాలా ముఖ్యం, తద్వారా సమయం వచ్చినప్పుడు, మీ వ్యవహారాలు క్రమంగా ఉంటాయి. ఆర్థిక సలహాదారు మీ వారసత్వాన్ని ఎలా ఉత్తమంగా సిద్ధం చేసుకోవాలో మరియు ఏదైనా ప్రశ్న లేదా ప్రత్యేక అభ్యర్థనలతో ఎలా సహాయపడతారనే దానిపై సలహాలు ఇస్తాడు. మొదట, ఆర్థిక సలహాదారుడు మీకు ఆర్థిక భద్రత స్థాయిని చేరుకోవటానికి మార్గనిర్దేశం చేస్తాడు, అది మీకు సౌకర్యవంతమైన జీవితాన్ని అందిస్తుంది మరియు మీ వారసత్వంలో భాగంగా సంపదను విడిచిపెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఆ వారసత్వాన్ని మొదటి స్థానంలో సంపాదించడానికి ఆర్థికంగా భద్రత లేకపోతే వారు ఆర్థిక వారసత్వాన్ని వదిలివేయలేరని చాలా మంది మర్చిపోతారు.

ఆర్థిక భద్రత సమస్యను పరిష్కరించిన తరువాత, మీ వ్యవహారాలు ఎలా నిర్వహించబడుతున్నాయో మరియు అవి ఆమోదించబడిన తర్వాత అభివృద్ధి చెందడం ఎలాగో ఆర్థిక సలహాదారు సలహా ఇస్తాడు. మీ ఎస్టేట్ను ఎలా నిర్వహించాలో చర్చించడానికి సలహాదారు సాధారణంగా మీ బంధువులతో సమావేశాన్ని ఏర్పాటు చేయాలని సిఫారసు చేస్తారు, కాబట్టి ఆశ్చర్యాలు లేవు. మీటింగ్ ఎలా నిర్వహించాలో లేదా దానిలో ఏమి కావాలి అనే దానిపై మీకు ఉన్న ఏవైనా ప్రాధాన్యతలను లేదా కోరికలను తెలియజేయడానికి సమావేశం మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. వీలునామా వంటి వ్రాతపూర్వకంగా ఈ కోరికలను కలిగి ఉండటం ఎల్లప్పుడూ ఉపయోగపడుతుంది. మీ సంపదలో కొంత భాగాన్ని స్వచ్ఛంద సంస్థకు విరాళంగా ఇవ్వడంలో ఆర్థిక సలహాదారు మీకు సహాయం చేయవచ్చు.

ఎస్టేట్ టాక్స్

ఎస్టేట్ అభివృద్ధి మరియు నిర్వహణకు సహాయం చేయడంతో పాటు, ఆర్థిక సలహాదారు మీ ఎస్టేట్‌ను ప్రభావితం చేసే ఏవైనా పన్నులను చర్చిస్తారు. పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆస్తులలో జీవిత బీమా పాలసీలు, వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలు (IRA లు) మరియు యాన్యుటీలు ఉన్నాయి. చాలా మంది తమ ఎస్టేట్లపై అధిక పన్నులు ఎలా ఉంటారో గ్రహించలేరు మరియు వారి ఆస్తుల యొక్క నిజమైన విలువను వారు తరచుగా గ్రహించరు, కాబట్టి ప్రణాళిక ప్రక్రియలో ఆర్థిక సలహాదారుని కలవడం అన్ని సంభావ్య పన్ను దృశ్యాలు అని నిర్ధారించుకోవడం చాలా ముఖ్యం పరిగణనలోకి తీసుకుంటారు.