పరిమిత ప్రమాదం యొక్క నిర్వచనం
పరిమిత రిస్క్ ముందుగా నిర్ణయించిన గరిష్ట ఇబ్బంది సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిని వివరిస్తుంది, ఇది సాధారణంగా పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. పెట్టుబడిదారులు వ్యతిరేక దిశల్లోకి వెళ్ళే సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా పరిమిత నష్టాన్ని కూడా తయారు చేయవచ్చు.
BREAKING DOWN పరిమిత ప్రమాదం
పరిమిత రిస్క్ పెట్టుబడిదారులకు వారు తెలుసుకోగలిగే పరిస్థితులకు, పదవిలోకి ప్రవేశించడానికి ముందు, వారు నష్టపోయే గరిష్ట స్థాయిని బహిర్గతం చేస్తుంది. అపరిమిత రిస్క్ ఉన్న పరిస్థితిలో నగ్న లఘు చిత్రాలను స్టాక్‌లో అమ్మడం ఉంటుంది, ఇక్కడ నష్టానికి అవకాశం అనంతం.
పరిమిత ప్రమాదం ఎలా పనిచేస్తుంది: ఒక ఉదాహరణ
మంచాలను తయారుచేసే కంపెనీ బీటా యొక్క X షేర్లతో పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించవచ్చు. ఫర్నిచర్ పరిశ్రమ చక్రీయమైనది, కాబట్టి కంపెనీ బీటా ఆర్థిక వృద్ధి సమయంలో లేదా ఆర్థిక వ్యవస్థ నెమ్మదిగా లేదా కుదించే సమయాల్లో కంటే ఎక్కువ మంచాలను విక్రయిస్తుంది. ఈ కారణంగా, నెమ్మదిగా ఆర్థిక కాలంలో కంపెనీ బీటా షేర్లు విలువ తగ్గుతాయి. పెట్టుబడిదారుగా, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఈ అస్థిరత నుండి రక్షించుకోవాలనుకోవచ్చు లేదా మీ ప్రమాదాన్ని పరిమితం చేయవచ్చు.
ఆర్థిక చక్రాలకు అంత సున్నితంగా లేని స్టాక్‌లను కొనడం ఒక మార్గం. కొన్నిసార్లు డిఫెన్సివ్ స్టాక్స్ అని పిలుస్తారు, వాటిలో ఆహారం, యుటిలిటీస్ లేదా వినియోగదారులు అవసరమని భావించే ఉత్పత్తులను విక్రయించే ఇతర పరిశ్రమలు ఉన్నాయి. సిద్ధాంతపరంగా, ఈ స్టాక్స్ ఆర్థిక మాంద్యం సమయంలో వాటి విలువను కలిగి ఉంటాయి. డిఫెన్సివ్ స్టాక్స్ ఒక బుల్వార్క్ వలె పనిచేస్తాయి, ఇది కంపెనీ బీటా యొక్క వాటాలను కలిగి ఉండే ప్రమాదాన్ని పరిమితం చేస్తుంది.
పెట్టుబడి ప్రమాదాన్ని పరిమితం చేయడానికి మరొక మార్గం ఏమిటంటే, షేర్లపై పుట్ ఆప్షన్ కాంట్రాక్టును కొనుగోలు చేయడం. ఖరీదైనది అయినప్పటికీ, ఇది పెట్టుబడిదారుడు వాటాలను ఎల్లప్పుడూ అమ్మగలిగే కనీస ధరలో లాక్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. ఒక పెట్టుబడిదారుడు ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టును కూడా అమ్మవచ్చు, భవిష్యత్తులో ఒక నిర్దిష్ట సమయంలో స్టాక్‌ను నిర్ణీత ధరకు విక్రయిస్తానని హామీ ఇచ్చాడు.
పెట్టుబడిదారులు ప్రమాదాన్ని ఎందుకు పరిమితం చేయాలనుకుంటున్నారు
పరిమిత ప్రమాద వ్యూహాలు అస్థిరతకు వ్యతిరేకంగా పోర్ట్‌ఫోలియోను రక్షించడంలో సహాయపడతాయి. పెట్టుబడిదారుడు ఎక్కువ కాలం లాభాలను అనుభవించినప్పుడు మరియు వాటిలో కొన్నింటిని లాక్ చేయాలనుకున్నప్పుడు ఇది ప్రత్యేకంగా ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది. పరిమిత రిస్క్ పెట్టుబడిని ఎన్నుకునేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు అతను లేదా ఆమె కోల్పోయే సంభావ్య మొత్తం గురించి పూర్తిగా తెలుసు. ఉదాహరణకు, స్టాక్‌లో నగదు పొడవైన స్థానంలోకి ప్రవేశించడం పరిమిత ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటుంది ఎందుకంటే పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రారంభ మొత్తం కంటే ఎక్కువ కోల్పోలేరు. అదేవిధంగా, ఆప్షన్ కాంట్రాక్టులను కొనుగోలు చేయడం పరిమిత ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఆప్షన్ కోసం చెల్లించిన ప్రారంభ ప్రీమియం మాత్రమే కోల్పోతుంది.
అన్ని పెట్టుబడి వ్యూహాల మాదిరిగానే, ఒకరి ప్రమాదాన్ని పరిమితం చేయడానికి కొద్దిగా ప్రణాళిక అవసరం. ఏదేమైనా, ఈ వ్యూహం అందించే భద్రత స్టాక్ ధరలు తగ్గుతున్న కాలంలో సమయం మరియు కృషిని బాగా విలువైనదిగా చేస్తుంది.
