నిధిని లోడ్ చేయండి

లోడ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?

లోడ్ ఫండ్ అనేది అమ్మకపు ఛార్జ్ లేదా కమీషన్‌తో వచ్చే మ్యూచువల్ ఫండ్. ఫండ్ ఇన్వెస్టర్ భారాన్ని చెల్లిస్తాడు, ఇది బ్రోకర్, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ వంటి అమ్మకపు మధ్యవర్తికి తన సమయం మరియు పెట్టుబడిదారుడికి తగిన ఫండ్‌ను ఎన్నుకోవడంలో నైపుణ్యం కోసం పరిహారం ఇస్తుంది. కొనుగోలు సమయంలో (ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్), వాటాలను విక్రయించినప్పుడు (బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్), లేదా ఫండ్ పెట్టుబడిదారుడు (లెవల్-లోడ్) చేతిలో ఉన్నంత వరకు లోడ్ చెల్లించబడుతుంది.

లోడ్ ఫండ్‌లు నో-లోడ్ ఫండ్‌లతో విభేదించవచ్చు, అవి అమ్మకపు ఛార్జీని కలిగి ఉండవు.

కీ టేకావేస్

• ఒక లోడ్ ఫండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను ఫండ్ కొనుగోలుదారు చెల్లించిన సేల్స్ కమీషన్ కలిగి ఉంటుంది. లోడ్లు కొనుగోలు సమయంలో (ఫ్రంట్-లోడ్) లేదా అమ్మకం సమయంలో (బ్యాక్-లోడ్) చెల్లించబడతాయి మరియు తరచూ బ్రోకర్‌కు చెల్లించబడతాయి లేదా ఫండ్‌ను విక్రయించిన ఏజెంట్. పాల్గొన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ క్లాస్‌ని బట్టి లోడ్ చెల్లించే విధానం మారుతుంది.

లోడ్ ఫండ్ల ప్రాథమికాలు

ఒక ఫండ్ దాని స్థాయి లోడ్‌ను 0.25% కంటే ఎక్కువ పరిమితం చేయకపోతే (గరిష్టంగా 1%) అది తన మార్కెటింగ్ సాహిత్యంలో "నో-లోడ్" ఫండ్ అని పిలుస్తుంది. ఫ్రంట్-ఎండ్ మరియు బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్లు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క నిర్వహణ వ్యయాలలో భాగం కావు మరియు సాధారణంగా విక్రయించే బ్రోకర్ మరియు బ్రోకర్-డీలర్లకు కమీషన్గా చెల్లించబడతాయి. అయినప్పటికీ, 12b-1 ఫీజు అని పిలువబడే స్థాయి-లోడ్లు నిర్వహణ ఖర్చులుగా చేర్చబడ్డాయి.

లోడ్ వసూలు చేయని నిధులను నో-లోడ్ ఫండ్స్ అంటారు, వీటిని సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ లేదా వారి భాగస్వాముల ద్వారా నేరుగా విక్రయిస్తారు.

వివిధ ఫండ్ షేర్ క్లాసుల లోడ్లను పోల్చడం

1970 లలో, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు అధిక ఫీజులు మరియు ఇతర దాచిన ఛార్జీలతో పాటు వారు వసూలు చేసిన అధిక ఫ్రంట్ ఎండ్ అమ్మకాల లోడ్లపై విమర్శలకు గురయ్యాయి. ఫలితంగా, వారు అమ్మకపు ఛార్జీలు చెల్లించడానికి పెట్టుబడిదారులకు అనేక ఎంపికలను ఇచ్చే బహుళ వాటా తరగతులను ప్రవేశపెట్టారు.

క్లాస్ ఎ షేర్లు: క్లాస్ ఎ షేర్లు సాంప్రదాయ ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్ ఫండ్స్, ఇవి పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి ముందస్తు అమ్మకపు ఛార్జీని వసూలు చేస్తాయి. చాలా క్లాస్ ఎ ఫండ్స్ బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్లను అందిస్తాయి, ఇవి అధిక పరిమితుల వద్ద కొనుగోళ్లకు అమ్మకపు ఛార్జీని తగ్గిస్తాయి. పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టడానికి, బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్ల కారణంగా క్లాస్ ఎ షేర్లు అతి తక్కువ ఖర్చు ఎంపిక.

క్లాస్ బి షేర్లు: క్లాస్ బి షేర్లలో బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ లేదా ఆగంతుక వాయిదా వేసిన సేల్స్ ఛార్జ్ (సిడిఎస్సి) ఉన్నాయి, ఇది షేర్లను విక్రయించేటప్పుడు తీసివేయబడుతుంది. క్లాస్ బి షేర్ ఫండ్స్ బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్లను అందించవు, అయినప్పటికీ సిడిఎస్సి ఐదు నుండి ఎనిమిది సంవత్సరాల కాలపరిమితిలో తగ్గుతుంది. ఆ సమయంలో, షేర్లు బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ లేని క్లాస్ ఎ షేర్లకు మార్చబడతాయి. కొన్ని క్లాస్ బి షేర్ ఫండ్‌లు వార్షిక 12 బి -1 ఫీజులను కూడా వసూలు చేస్తాయి, ఇది కాలక్రమేణా పెట్టుబడి ఖర్చులను పెంచుతుంది. క్లాస్ బి షేర్లను క్లాస్ ఎ షేర్లుగా మార్చినప్పుడు, 12 బి -1 ఫీజులు పోతాయి. తక్కువ ఖర్చుతో నిష్పత్తి కలిగిన క్లాస్ బి షేర్లు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులతో చిన్న పెట్టుబడులు పెట్టినప్పుడు మంచి ఎంపిక.

క్లాస్ సి షేర్లు: క్లాస్ సి షేర్ ఫండ్స్ కూడా సిడిఎస్సి వసూలు చేస్తాయి, అయితే ఇది క్లాస్ బి షేర్ల కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. క్లాస్ సి షేర్లు 12 బి -1 ఫీజులపై ఎక్కువగా ఆధారపడతాయి, ఇవి క్లాస్ బి షేర్ల కంటే ఎక్కువగా ఉంటాయి మరియు అవి నిరవధికంగా ఉంటాయి. క్లాస్ సి షేర్ ఫండ్స్ ఎటువంటి బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్లను అందించవు. 12 బి -1 ఫీజులు ఎక్కువగా ఉన్నందున, క్లాస్ సి షేర్లు దీర్ఘకాలికంగా అత్యంత ఖరీదైన ఎంపిక.

లోడ్ ఫండ్ల యొక్క ప్రయోజనాలు

నో-లోడ్ ఫండ్ల కంటే లోడ్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక అని పెట్టుబడిదారులు స్వయంచాలకంగా అనుకోవచ్చు, కాని అది అలా ఉండకపోవచ్చు. లోడ్ ఫండ్లపై ఫీజులు పెట్టుబడిదారుడు లేదా ఫండ్ మేనేజర్‌కు చెల్లించి, పరిశోధన చేసి, క్లయింట్ తరపున పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకుంటారు. ఈ నిపుణులు మ్యూచువల్ ఫండ్ల ద్వారా క్రమబద్ధీకరించవచ్చు మరియు పెట్టుబడిదారులకు స్మార్ట్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో వారికి నైపుణ్యం లేదా జ్ఞానం లేకపోవచ్చు. ఫ్రంట్ ఫీజులు చెల్లించడం వల్ల ఫండ్ సాధించే రాబడిపై నిరంతర వ్యయ రుసుము చెల్లించడం ద్వారా పెట్టుబడి రాబడిని తగ్గించే అవసరాన్ని కూడా తొలగించవచ్చు.

ప్రధాన ప్రతికూలత, వాస్తవానికి, లోడ్ కూడా. అమ్మకపు ఛార్జీలు లేని ఎంపికలుగా నో-లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఇప్పుడు ఉన్నాయి.