లోడ్-మాఫీ ఫండ్ల నిర్వచనం
లోడ్-మినహాయింపు నిధులు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వాటా తరగతి, ఇది సాధారణంగా దాని పెట్టుబడిదారులకు వసూలు చేసే లోడ్ ఫీజులను (ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్లు వంటివి) మాఫీ చేస్తుంది. లోడ్-మాఫీ ఫండ్‌లో వాటాలను కలిగి ఉండటం పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనం, ఎందుకంటే దానిలో కొంత భాగాన్ని ఫీజులకు కోల్పోకుండా వారి పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం రాబడిని నిలుపుకోవటానికి ఇది వీలు కల్పిస్తుంది. చాలా సందర్భాలలో, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు లోడ్-మాఫీ ఫండ్ల సంఖ్యను పరిమితం చేస్తాయి మరియు వాటిని కొంతమంది పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే అందుబాటులో ఉంచుతాయి.
BREAKING డౌన్ లోడ్-మాఫీ నిధులు
లోడ్-మాఫీ నిధుల కొనుగోలు కొన్నిసార్లు నిర్వచించిన సహకార విరమణ పథకాలలో పాల్గొనేవారికి మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ ఫండ్లలో (సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల వంటివి) గణనీయమైన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడిదారులకు కూడా పరిమితం చేయబడుతుంది.
ఈ ప్రత్యేక మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లు సాధారణంగా ఫండ్ పేరు చివర "LW" ను కలిగి ఉంటాయి మరియు వాటిని వేరు చేయడానికి టిక్కర్ చేస్తాయి.
లోడ్-మినహాయింపు ఫండ్స్ వర్సెస్ నో-లోడ్ ఫండ్స్
నో-లోడ్ ఫండ్‌లు మరియు లోడ్-మాఫీ ఫండ్‌లు మ్యూచువల్ ఫండ్ లోడ్‌ను వసూలు చేయవు. అయితే, రెండింటి మధ్య వ్యత్యాసం ఉంది.
నిజమైన నో-లోడ్ ఫండ్ ఎటువంటి లోడ్‌ను వసూలు చేయదు మరియు దీనికి 12 బి -1 ఫీజు వంటి ఫీజులు లేవు. లోడ్-మాఫీ ఫండ్‌లు ఎ షేర్ క్లాస్ ఫండ్స్ వంటి లోడ్ చేసిన ఫండ్లకు మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ క్లాస్ ప్రత్యామ్నాయాలు. పేరు సూచించినట్లుగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ లోడ్ మాఫీ అవుతుంది (వసూలు చేయబడదు). సాధారణంగా ఈ నిధులను 401 (కె) ప్లాన్‌లలో అందిస్తారు.
ఏదేమైనా, నో-లోడ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా లోడ్-మాఫీ ఫండ్ల కంటే తక్కువ సగటు వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. తక్కువ ఖర్చులు తరచుగా పెట్టుబడిదారుడికి అధిక రాబడిగా అనువదిస్తాయి, ముఖ్యంగా దీర్ఘకాలికంగా. లోడ్-మాఫీ ఫండ్ అనేది సలహాదారు లేదా బ్రోకర్ అందించే ఫండ్, అతను లోడ్‌ను తీసివేయవచ్చు (మాఫీ చేయవచ్చు) కాని 12 బి -1 ఫీజు వంటి ఇతర ఫీజులను ఉంచవచ్చు.
ఇండెక్స్ ఫండ్ ఫీజులు మరియు లోడ్లు
ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది స్టాండర్డ్ & పూర్స్ 500 ఇండెక్స్ (ఎస్ & పి 500) వంటి మార్కెట్ ఇండెక్స్ యొక్క భాగాలను సరిపోల్చడానికి లేదా ట్రాక్ చేయడానికి నిర్మించిన పోర్ట్‌ఫోలియోతో ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్. ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ విస్తృత మార్కెట్ ఎక్స్పోజర్, తక్కువ నిర్వహణ ఖర్చులు మరియు తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్‌ను అందిస్తుంది. ఈ నిధులు మార్కెట్ల స్థితిగతులతో సంబంధం లేకుండా నిర్దిష్ట నియమాలు లేదా ప్రమాణాలకు (ఉదా., సమర్థవంతమైన పన్ను నిర్వహణ లేదా ట్రాకింగ్ లోపాలను తగ్గించడం) కట్టుబడి ఉంటాయి.
ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం అనేది నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి యొక్క ఒక రూపం. అటువంటి వ్యూహానికి ప్రాథమిక ప్రయోజనం ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో తక్కువ నిర్వహణ వ్యయ నిష్పత్తి. వ్యయ నిష్పత్తులు నిధుల పనితీరులో ప్రత్యక్షంగా ప్రతిబింబిస్తాయి కాబట్టి, చురుకుగా నిర్వహించబడే నిధులు మరియు వాటి అధిక వ్యయ నిష్పత్తులు స్వయంచాలకంగా ఇండెక్స్ ఫండ్లకు ప్రతికూలంగా ఉంటాయి. తత్ఫలితంగా, చాలా చురుకుగా నిర్వహించబడుతున్న నిధులు తమ బెంచ్‌మార్క్‌లను కొనసాగించడానికి కష్టపడతాయి. 2015 తో ముగిసిన ఐదేళ్ల కాలానికి, 84 శాతం పెద్ద క్యాప్ ఫండ్‌లు ఎస్ అండ్ పి 500 కన్నా తక్కువ రాబడిని సాధించాయి. 2015 తో ముగిసిన పదేళ్ల కాలంలో, 82 శాతం పెద్ద క్యాప్ ఫండ్‌లు ఇండెక్స్‌ను ఓడించడంలో విఫలమయ్యాయి.
