మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ వర్సెస్ ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు: ఇది మీకు ఏది మంచిది?

విషయ సూచిక

• లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
• పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
• ఖాతా రకాలు
• లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
• ఫీజు
• దస్త్రాలు
• పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
• సెక్యూరిటీ
• వినియోగదారుల సేవ
• మా టేక్

మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ మరియు ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు రెండూ రోబో-అడ్వైజర్ స్థలానికి కొత్తవి. ఈ రెండు సేవలు ఇతర విషయాల కోసం ఆర్థిక వర్గాలలో తెలిసిన ప్రొవైడర్ల ద్వారా వస్తాయి. E * TRADE, డిజిటల్ ఫైనాన్స్‌లో అనుభవ సంపద కలిగిన ప్రధాన ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజ్. మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ సాంకేతికంగా మెర్రిల్ లించ్‌తో ముడిపడి ఉంది, అయితే బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా 2008 లో మెరిల్ లించ్‌ను స్వాధీనం చేసుకోవడం మరియు తరువాత మెర్రిల్ ఎడ్జ్‌ను డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ యూనిట్‌గా సృష్టించడం ద్వారా రోబో-అడ్వైజరీ పెరిగింది. మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ మరియు ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోల మధ్య సారూప్యతలు ముఖ్యమైనవి, అయితే మీ డబ్బుకు ఏది ఉత్తమంగా సరిపోతుందో నిర్ణయించడంలో మీకు సహాయపడే కొన్ని ముఖ్యమైన తేడాలను మేము పరిశీలిస్తాము.

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 5, 000
• ఫీజు: ఏటా 0.45%, నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు, నెలవారీగా అంచనా వేయబడతాయి

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• అధిక ఆస్తుల స్థాయిలు మరియు మరింత సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక అవసరాలతో పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమమైనది, పాత పెట్టుబడిదారులు పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేయడం ప్రస్తుత మెర్రిల్ క్లయింట్‌లకు పోటీగా ఉంది, ఎందుకంటే పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ సేవ ఉత్తమంగా సరిపోతుంది, మెర్రిల్ యొక్క అంతర్గత పరిశోధనలను చేర్చడానికి ఇన్వెస్టర్లు మార్గదర్శకత్వం అవసరం. ఆర్థిక సలహాదారులకు ప్రాప్యతను కలిగి ఉన్న ప్రణాళిక

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 500
• ఫీజు: 0.30%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• దీర్ఘకాలిక లక్ష్య ప్రణాళికతో సహాయం అవసరం లేని క్రొత్త మరియు యువ పెట్టుబడిదారులకు అన్నింటికన్నా ఉత్తమమైనది. E 500 కనీస బ్యాలెన్స్ ఆకర్షణీయమైన నిబద్ధత స్థాయిని అందిస్తుంది, ప్రస్తుత E * TRADE క్లయింట్‌లకు 0.30% నిర్వహణ రుసుముతో కలిపి

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ గోల్ సెట్టింగ్ పరంగా E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై సౌకర్యవంతమైన అంచుని కలిగి ఉంది.

మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్‌కు కొన్ని ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వడం మరియు లక్ష్యాన్ని ఎంచుకోవడం అవసరం, అయితే పుట్టిన తేదీ, లక్ష్యం మొత్తం మరియు లక్ష్యం యొక్క సమయ హోరిజోన్‌ను నమోదు చేసిన తర్వాత పోర్ట్‌ఫోలియో మరింత అనుకూలీకరించబడుతుంది. క్రొత్త ఖాతాదారులకు మెరిల్ వెలుపల ఖాతాలు ఉన్నాయా అని కూడా అడుగుతారు, అది లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి కూడా ఉపయోగించబడుతుంది. మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ ఎక్కువగా మీ పదవీ విరమణపై దృష్టి కేంద్రీకరించినప్పటికీ, మీరు కళాశాల పొదుపులు, పెద్ద కొనుగోళ్లు మరియు సాధారణ సంపదను కలిగి ఉన్న పదవీ విరమణ కాని లక్ష్యాలను నిర్వచించవచ్చు. ఏదేమైనా, ఈ లక్ష్యాలకు తగిన లక్ష్యాలను లేదా సమయ పరిధులను గుర్తించడానికి మార్గదర్శకత్వం లేదు.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు దాని ప్రధాన ప్రత్యర్థుల వలె లక్ష్యం-ఆధారితమైనవి కావు, కొత్త క్లయింట్ అన్ని లక్ష్యాలకు నిధులు సమకూర్చడానికి ఒకే డబ్బును కేటాయించారు. E * TRADE యొక్క స్థానం ఏమిటంటే, క్లయింట్లు గోల్ డైవర్సిఫికేషన్ జలాలను బురదలో ముంచెత్తుతుందని మరియు ఆర్థిక అనుభవాన్ని మరింత గందరగోళానికి గురిచేస్తుందని నమ్ముతారు. E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు రిటైర్మెంట్ కాలిక్యులేటర్లు మరియు ఇతర ప్రణాళిక సాధనాలతో సహా E * TRADE యొక్క విస్తృతమైన పరిశోధన మరియు విద్యా వనరులకు ప్రాప్యత ఉంది, అయితే విధులు కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో అనుభవంలో నిర్మించబడవు. ఈ లోపాలను బట్టి, మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ గోల్ ప్లానింగ్, ట్రాకింగ్ మరియు ఫండింగ్‌లను సమగ్రపరిచే మెరుగైన పని చేస్తుంది, పెట్టుబడిదారులు ట్రాక్‌లో ఉండటానికి సహాయపడుతుంది.

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ క్లయింట్లలో 75% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మంది పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేస్తున్నారని మెరిల్ ఎడ్జ్ పేర్కొంది, కాబట్టి లక్ష్యం ప్రణాళికలో 401 కేలు మరియు అంచనా వేసిన సామాజిక భద్రత ఆదాయంతో సహా ఇతర ఆర్థిక ఖాతాలలో ఉన్న ఆస్తులను చేర్చవచ్చు. మెరిల్ ఎడ్జ్ వెబ్‌సైట్‌లో అద్భుతమైన లైఫ్- మరియు గోల్-ప్లానింగ్ సాధనాలు కూడా ఉన్నాయి, వీటిని అన్ని క్లయింట్లు యాక్సెస్ చేయవచ్చు.

పదవీ విరమణ దస్త్రాల కోసం గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ సెటప్ ప్రక్రియ ప్రస్తుత వార్షిక ఆదాయం గురించి అడుగుతుంది మరియు పదవీ విరమణ తర్వాత కనీసం 85% ఇతర వనరుల ద్వారా భర్తీ చేయాలని సూచిస్తుంది. క్రొత్త క్లయింట్లు లక్ష్యాలను సర్దుబాటు చేయవచ్చు మరియు ఇతర ఖాతాలను జోడించవచ్చు, అవి వాస్తవికమైనవి మరియు ట్రాక్‌లో ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోండి. వారసత్వం లేదా బోనస్‌ను కలిగి ఉన్న ఒక-సమయం నగదు ప్రవాహాన్ని కూడా ప్రణాళికలో నిర్మించవచ్చు.

దీనికి విరుద్ధంగా, E * TRADE యొక్క కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ప్రోగ్రామ్ కొన్ని ప్రత్యేకమైన పదవీ విరమణ ప్రణాళిక సాధనాలు, కాలిక్యులేటర్లు లేదా “హౌ-టు” కథనాలను అందిస్తుంది. అయితే, చెప్పినట్లుగా, ఖాతాదారులందరికీ విరమణ కాలిక్యులేటర్లు మరియు ఇతర ప్రణాళిక సాధనాలతో సహా ప్రధాన వెబ్‌సైట్ యొక్క విస్తృతమైన పరిశోధన మరియు విద్యా సమర్పణలకు ప్రాప్యత ఉంది.

ఖాతా రకాలు

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ దాని పదవీ విరమణ దృష్టితో పోలిస్తే విస్తృతమైన ఖాతాలను అందిస్తుంది.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతా రకాలు:

• వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలను జాయింట్ చేయండి సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు Rath IRA ఖాతాలు SEP పదవీ విరమణ ఖాతాలు కస్టోడియల్ ఖాతాలు

మెరిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ ఖాతా రకాలు:

• వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు

లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరియు మెరిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత పరంగా సమానంగా సరిపోతాయి, కాబట్టి ఇది ఎక్కువగా మీరు నిజంగా ఉపయోగించాలనుకుంటున్నదానికి వస్తుంది.

మెరిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్:

• ఆర్థిక సలహాదారులకు ప్రాప్యత: ఖాతాదారులు భారీగా 0.85% నిర్వహణ రుసుము చెల్లించి $ 20, 000 బ్యాలెన్స్‌ను కొనసాగిస్తే ఆర్థిక సలహాదారులతో మాట్లాడవచ్చు. ప్రీమియం రివార్డులు: ప్రోగ్రామ్ నిర్వహణ రుసుము తగ్గింపులు, ఉచిత లావాదేవీలు మరియు రుణాలపై తక్కువ వడ్డీ రేట్లు వంటి మెరిల్ ప్రీమియం రివార్డుల కోసం క్లయింట్లు త్వరగా అర్హత పొందుతారు. ఉమ్మడి ఖాతాలు లేవు: ఉమ్మడి ఖాతాలకు మద్దతు లేదు, వివాహితులు మరియు భాగస్వామ్య దరఖాస్తుదారులు ప్రత్యామ్నాయాలను కోరుకుంటారు.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు:

• ఆర్థిక సలహాదారులకు ప్రాప్యత: ఖాతాదారులు కనీసం $ 25, 000 నిర్వహించే ఆస్తులను కలిగి ఉండాలి మరియు ఫోన్ ద్వారా లేదా బ్రాంచ్ ఆఫీసులలో ఆర్థిక సలహాదారులతో మాట్లాడటానికి 0.65% మరియు 0.90% మధ్య ఫీజు చెల్లించాలి. సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలు: ఖాతాదారులు స్థిరత్వం మరియు కార్పొరేట్ పాలన ఫిల్టర్‌ల ద్వారా ఫిల్టర్ చేసిన దస్త్రాలను ఎంచుకోవచ్చు. తక్కువ కనీస బ్యాలెన్స్: minimum 500 కనిష్టం చిన్న మరియు యువ పెట్టుబడిదారులు పరిమిత ప్రమాదంతో ప్రోగ్రామ్‌ను సమీక్షించడానికి అనుమతిస్తుంది.

రెండు బ్రోకర్లు iOS మరియు Android కోసం అంకితమైన మరియు పూర్తి-ఫీచర్ చేసిన మొబైల్ అనువర్తనాలను అందిస్తారు.

ఫీజు

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మొత్తం ఫీజుల పరంగా అంచుని కలిగి ఉన్నాయి, అయితే మీ వద్ద ఉన్న మీ ఆస్తులు పెరిగేకొద్దీ మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ మరింత సరసమైనది.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు 0.30% వార్షిక నిర్వహణ రుసుమును $ 500 కనీస డిపాజిట్‌తో వసూలు చేస్తాయి, ఆర్థిక సలహాదారులతో మాట్లాడటానికి $ 25, 000 కనిష్టానికి మరియు నిర్వహణ రుసుము 0.65% మరియు 0.90% మధ్య పెరుగుతుంది. ఈ కార్యక్రమం ఇటిఎఫ్ వ్యయ రుసుమును సగటున 0.07% మరియు 0.08% మధ్య ఉత్పత్తి చేస్తుంది, అయితే సామాజిక బాధ్యత మరియు స్మార్ట్ బీటా ఇటిఎఫ్ ఫీజు సగటు 0.25%.

మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో 0.45% మరియు minimum 5, 000 కనీస డిపాజిట్ వసూలు చేస్తుంది, ఇది 0.85% మరియు ఆర్థిక సలహాదారులతో మాట్లాడటానికి $ 20, 000 కనిష్టానికి పెరుగుతుంది. బ్రోకరేజ్ వద్ద కనీసం $ 20, 000 నుండి $ 50, 000 ఆస్తులను కలిగి ఉన్న ఖాతాదారులకు రివార్డ్ ప్రోగ్రామ్ ప్రాథమిక 0.05% తగ్గింపును యాక్సెస్ చేస్తుంది, ఇది పెద్ద ఖాతాలలో 0.15% కి పెరుగుతుంది, వార్షిక రుసుమును మరింత పోటీ 0.30% కి తీసుకువస్తుంది. మెరిల్ సగటు ఇటిఎఫ్ ఖర్చులను వెల్లడించలేదు. ETF ల అమ్మకాలు trans 1, 000 కు.0 0.01 మరియు.0 0.03 మధ్య లావాదేవీల రుసుముకి లోబడి ఉంటాయి.

కనిష్ట డిపాజిట్

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు మెరిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ కంటే ప్రారంభించడానికి తక్కువ మూలధనం అవసరం. E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ యొక్క సహేతుకమైన కనీస డిపాజిట్ $ 500 మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ క్లయింట్ ప్రారంభించాల్సిన అవసరం కంటే పది రెట్లు తక్కువ.

• E * TRADE: $ 500 మెరిల్ ఎడ్జ్: $ 5, 000

దస్త్రాలు

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) సూత్రాలను ట్రాక్ చేస్తాయి, నష్టాలు మరియు రాబడిని సమతుల్యం చేసేటప్పుడు వైవిధ్యతను అందిస్తాయి. వ్యూహాత్మక బృందం ప్రారంభ దస్త్రాలను విస్తరించిన తరువాత అల్గోరిథంలు భారీ లిఫ్టింగ్‌ను తీసుకుంటాయి, పెట్టుబడి హోరిజోన్ దగ్గరకు వచ్చేసరికి మరింత సాంప్రదాయిక ఆస్తులుగా మారుతుంది. ఖాతాలు సెమీ వార్షికంగా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి లేదా ఉచిత నగదు 4% లక్ష్య పరిమితిని మించినప్పుడు, చాలా మంది ప్రత్యర్థుల కంటే ఎక్కువ. ఉపసంహరణలు అభ్యర్థించినప్పుడు మొదట ఉచిత నగదు నొక్కబడుతుంది, తరువాత లక్ష్య పెట్టుబడుల కేటాయింపులను నిర్వహించే ప్రక్రియలో ఇతర పెట్టుబడులు ఉంటాయి.

మెరిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ సంస్థ యొక్క పరిశోధన మరియు అంతర్దృష్టులతో సరిపడే 15 పెట్టుబడి వ్యూహాలను అందిస్తుంది. వ్యూహాలు అనేక మార్కెట్ విధానాలను కలిగి ఉంటాయి, మెజారిటీ క్లాసిక్ MPT సూత్రాలను అనుసరిస్తుంది. రీబ్యాలెన్సింగ్ కోసం సెట్ షెడ్యూల్ లేదు, ఇది మూలధన మార్కెట్లలో పేర్కొనబడని పరిస్థితులతో పాటు ప్రస్తుత నష్టాలు మరియు అవకాశాల ద్వారా ప్రేరేపించబడుతుంది. ఖాతాలోకి లేదా వెలుపల రచనలు, ఉపసంహరణలు లేదా ఇతర ఆస్తి ప్రవాహాల కారణంగా రీబ్యాలెన్సింగ్ ప్రారంభించబడుతుంది.

బ్రోకర్ ఆస్తులు:

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు iShares, వాన్గార్డ్ మరియు JP మోర్గాన్ నుండి ETF లతో దస్త్రాలను కలిగి ఉంటాయి. మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ వాన్గార్డ్, ష్వాబ్, ఐషేర్స్ మరియు స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ నుండి ఇటిఎఫ్ లను కొనుగోలు చేస్తుంది, అయితే టిఎఎఎ క్రెఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 'సోషల్ ఇంపాక్ట్' స్థిర ఆదాయ బహిర్గతం కోసం కొనుగోలు చేయబడతాయి.

పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి

మెరిల్ ఎడ్జ్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ లేదా ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ప్రధాన ప్రత్యర్థుల మాదిరిగా కాకుండా పన్ను-నష్టాల పెంపకం సేవలను అందించవు. క్లయింట్ ఉపసంహరణను అభ్యర్థించినప్పుడు కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ప్రోగ్రామ్ సంభావ్య పన్ను బాధ్యత యొక్క అంచనాను ప్రదర్శిస్తుంది.

సెక్యూరిటీ

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరియు మెరిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ ఉపయోగించే భద్రత సమర్థవంతంగా మరియు దాదాపు ఒకేలా ఉంటుంది. రెండు సంస్థలు హెవీ డ్యూటీ 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను ఉపయోగించుకుంటాయి. అంతేకాకుండా, సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) మరియు ప్రైవేట్ అదనపు బీమాను అందించే రెండు బ్రోకరేజీల వద్ద క్లయింట్ ఫండ్‌లు ఇంటిలోనే ఉంటాయి. రెండు సలహాదారుల వద్ద మొబైల్ అనువర్తనాల్లో స్టేట్ ఆఫ్ ది ఆర్ట్ ఫింగర్ ప్రింట్, ఫేస్ రికగ్నిషన్ మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ సామర్థ్యం అందుబాటులో ఉన్నాయి.

వినియోగదారుల సేవ

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు కస్టమర్ సేవ విషయానికి వస్తే మెరిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్‌పై కొంచెం అంచుని కలిగి ఉంటాయి.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో క్లయింట్లు ప్రత్యక్ష సేవ ద్వారా కస్టమర్ సేవను 24/7 సంప్రదించవచ్చు. తూర్పు సమయం, సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు ఉదయం 8:30 నుండి రాత్రి 8:30 వరకు టెలిఫోన్ సేవా గంటలు జాబితా చేయబడ్డాయి. కస్టమర్ సేవా ప్రతినిధులు పరిజ్ఞానం కలిగి ఉన్నారు కాని ప్రతినిధితో మాట్లాడటానికి సగటున దాదాపు 7 నిమిషాలు పట్టింది. అర్హత కలిగిన క్లయింట్లు ఫోన్ ద్వారా ఆర్థిక సలహాదారులతో మాట్లాడవచ్చు లేదా ఇటుక మరియు మోర్టార్ ప్రదేశంలోకి నడవవచ్చు. తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు అసంపూర్ణంగా ఉంటాయి మరియు టాపిక్ వారీగా ప్రశ్నలు నిర్వహించబడితే చాలా ప్రయోజనం ఉంటుంది.

మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ బేసి మినహాయింపులో, కాబోయే కాని ప్రస్తుత ఖాతాదారులకు ఆన్‌లైన్ చాట్‌ను అందిస్తుంది. టెలిఫోన్ మద్దతు 24/7 అందుబాటులో ఉంది కాని నాణ్యతలో విస్తృతంగా మారుతుంది. ఉదాహరణకు, ఒక ఉదయపు కాల్ త్వరగా జ్ఞానపరమైన సహాయాన్ని పొందింది, అయితే సాయంత్రం కాల్‌కు సహాయపడని ఏజెంట్ చాలా ఆలస్యం చేసిన తర్వాత సమాధానం ఇచ్చారు.

మా టేక్

మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ మరియు ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను జనాభా మరియు నిర్వహణ పరంగా దృ ro మైన రోబో-సలహాదారులు. వాస్తవానికి, వారు మా ర్యాంకింగ్స్‌లో సమానంగా సరిపోలారు, వినియోగదారు అనుభవం, విద్య మరియు భద్రత రెండింటిలోనూ అగ్రస్థానంలో ఉన్నారు. పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ మరియు గోల్ ప్లానింగ్ పరంగా మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ అధిక స్కోరు సాధించింది, అయితే ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఖాతా సెటప్ మరియు కస్టమర్ సర్వీస్ పరంగా ఇలాంటి ఆధిక్యాన్ని కలిగి ఉన్నాయి. మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ మొత్తంగా కొంచెం ఎక్కువ స్కోర్ చేసినప్పటికీ, ఈ రెండింటి మధ్య ఎంచుకోవడం చాలా దగ్గరగా ఉంది, ఇది గోల్ సెట్టింగ్, అకౌంట్ సెటప్ మరియు కనీస డిపాజిట్ మొత్తాలు వంటి రంగాలలో మీ ఖచ్చితమైన ప్రాధాన్యతలకు రావాలి.

దగ్గరగా సరిపోలిన రెండు సమర్పణలతో, వారు ఇలాంటి బలహీనతను పంచుకోవడంలో ఆశ్చర్యం లేదు. మెర్రిల్ గైడెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ మరియు ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు రెండూ ప్రస్తుతమున్న వ్యాపార సమర్పణల పొడిగింపులు, మరియు అవి ఏకైక దృష్టి కేంద్రీకరించకపోవడంతో కొంచెం బాధపడతాయి. పన్ను-నష్టాల పెంపకం మరియు వ్యాపారంలోని ఇతర భాగాల నుండి వనరులపై ఆధారపడటం వంటి కొన్ని ప్రధాన లక్షణాలు లేకపోవడంతో ఇది చూడవచ్చు (ఇవి అద్భుతమైనవి అయినప్పటికీ). ఇప్పటికే ఒకటి లేదా మరొకదానితో అనుబంధంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులు వారు ఇప్పటికే విశ్వసించే సేవతో స్వయంచాలకంగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క సౌలభ్యం కోసం తప్పిపోయిన లక్షణాలను పట్టించుకోరు. మీరు అనుబంధించకపోతే, పోలిక కోసం కొన్ని స్వచ్ఛమైన రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను చేర్చడానికి మీ శోధనను విస్తృతం చేయడం విలువైనదే కావచ్చు.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.