ఈక్విటీల పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడుల నుండి వచ్చే మొత్తం రాబడి మూలధనాన్ని సంరక్షించేటప్పుడు దీర్ఘకాలిక కొనుగోలు శక్తిని కొనసాగించగలదు. టి. రోవ్ ప్రైస్ గ్రూప్ ఇంక్ నుండి వచ్చిన ఈ ఐదు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మంచి ఉపసంహరణ రేటును ఉత్పత్తి చేయగల మొత్తం రిటర్న్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి ప్రత్యేకంగా సరిపోతాయి.
టి. రో ప్రైస్ డివిడెండ్ గ్రోత్ ఫండ్
పెరుగుతున్న డివిడెండ్ ఉన్న స్టాక్స్ ఆదాయం మరియు వృద్ధి యొక్క ఉత్తమ కలయికను అందించగలవు. పెద్ద మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల కాలంలో వారు పోర్ట్‌ఫోలియో స్థిరత్వాన్ని కూడా జోడించవచ్చు. టి. రోవ్ ప్రైస్ డివిడెండ్ గ్రోత్ ఫండ్ డివిడెండ్లను పెంచే సుదీర్ఘ చరిత్ర కలిగిన సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది. మైక్రోసాఫ్ట్, జెపి మోర్గాన్ చేజ్ & కో, మరియు యునైటెడ్ హెల్త్ గ్రూప్ ఇంక్ వంటి సంస్థలు దాని హోల్డింగ్లలో ఉన్నాయి. చురుకుగా నిర్వహించే ఫండ్ కోసం, దాని వ్యయ నిష్పత్తి 0.64% చాలా సహేతుకమైనది.
టి. రో ధర వ్యక్తిగత వ్యూహం ఆదాయ నిధి
టి. రోవ్ ప్రైస్ పర్సనల్ స్ట్రాటజీ ఆదాయ నిధి మొత్తం రిటర్న్ ఫండ్ల యొక్క సారాంశం. స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడుల ఓవర్‌స్టాక్‌లకు ప్రాధాన్యత ఇవ్వడం వల్ల ఇది సంప్రదాయవాద కేటాయింపు నిధిగా వర్గీకరించబడింది, ప్రస్తుతం ఇది 40/60 వెయిటింగ్ వద్ద ఉంది. మారుతున్న పరిస్థితుల ఆధారంగా ఫండ్ కేటాయింపులను మార్చగలదు, కాని స్థిర ఆదాయానికి కేటాయింపు పరిధి 45 నుండి 65% మించదు. ప్రత్యేక అవకాశాలను గుర్తించినప్పుడల్లా ఫండ్ ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి సెక్యూరిటీలలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. స్థిర-ఆదాయ వైపు, ఇది ప్రధానంగా పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది; ఈక్విటీ వైపు, అమెజాన్.కామ్ వంటి బాగా స్థిరపడిన పెద్ద క్యాప్ కంపెనీల వైపు ఇది బరువు ఉంటుంది. ఫిబ్రవరి 2019 నాటికి దీని వ్యయ నిష్పత్తి 0.41%.
టి. రో ధర రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్
సరైన వైవిధ్యీకరణ కోసం, ఆదాయ పోర్ట్‌ఫోలియోలో రియల్ ఎస్టేట్ కేటాయింపు ఉండాలి. టి. రోవ్ ప్రైస్ రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో అవసరమయ్యే రియల్ ఎస్టేట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను అందిస్తుంది, కాని ద్రవ్యతతో చాలా మంది సంప్రదాయవాద పెట్టుబడిదారులు కోరుకుంటారు. దాని ఆస్తులలో కనీసం 80% ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, ఈక్విటీ రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లలో (REIT) గణనీయమైన భాగం, ఇది అధిక డివిడెండ్ దిగుబడిని ఇస్తుంది. దాని 0.73% వ్యయ నిష్పత్తి దాని వర్గానికి సగటుగా పరిగణించబడుతుంది.
టి. రో ధర సమతుల్య నిధి
టి. రోవ్ ప్రైస్ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ 65% స్టాక్స్ మరియు 35% స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీల యొక్క మితమైన కేటాయింపు. ఇది ఎక్కువ వైవిధ్యీకరణ కోసం విదేశీ సెక్యూరిటీలలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఫండ్ నిర్వాహకులకు వృద్ధి మరియు విలువ స్టాక్లలో మరియు అన్ని మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ల స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి విచక్షణ ఉంటుంది. సాధారణంగా, మూలధనాన్ని కాపాడుకునేటప్పుడు స్థిరమైన వృద్ధిని మరియు ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి పెట్టుబడుల యొక్క ఉత్తమ మిశ్రమాన్ని సాధించడానికి వారు ఎక్కడైనా వెళతారు. చురుకుగా నిర్వహించే ఫండ్‌కు దీని ఖర్చు నిష్పత్తి 0.57% చాలా సహేతుకమైనది.
టి. రో ధర ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ బాండ్ ఫండ్
టి. రోవ్ ప్రైస్ ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ బాండ్ ఫండ్ యొక్క చిన్న స్లైస్ పెట్టుబడిదారులకు అనువైనది, వారు దిగుబడి పెరుగుదలకు కొంచెం ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోవటానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు. అభివృద్ధి చెందుతున్న దేశాల బాండ్ల కంటే అభివృద్ధి చెందుతున్న దేశాల బంధాలు చాలా ఎక్కువ. దాని హోల్డింగ్లలో కొన్ని రష్యా, బ్రెజిల్ మరియు టర్కీ నుండి కార్పొరేట్ మరియు ప్రభుత్వ బాండ్లను కలిగి ఉన్నాయి, ఇవి ఎక్కువ ప్రమాదానికి గురిచేస్తాయి, అయితే ఫండ్ దాని పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం సగటు డబుల్-బి క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కొనసాగించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. దిగుబడి, ఫిబ్రవరి 2019 నాటికి 5%, ఇది మితమైన పెట్టుబడిదారులకు మంచిది. ఈ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క చిన్న భాగాన్ని మాత్రమే సూచిస్తుంది మరియు దాని వ్యయ నిష్పత్తి 0.92% వద్ద కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటుంది.
టి. రో ధర విరమణ ఆదాయం 2020 ఫండ్
ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి, ఈ ఫండ్ ఇతర టి. రో ప్రైస్ స్టాక్ మరియు బాండ్ ఫండ్ల యొక్క విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలో వివిధ ఆస్తి తరగతులు మరియు రంగాలను సూచిస్తుంది. స్టాక్ మరియు బాండ్ ఫండ్ల మధ్య దాని కేటాయింపు పదవీ విరమణ తేదీ ప్రకారం మారవచ్చు. లక్ష్య తేదీని సాధించిన తర్వాత, స్టాక్‌లకు కేటాయింపు సుమారు 55% ఆస్తులు ఉండాలి. స్టాక్‌లకు దాని కేటాయింపు దాని లక్ష్యం తేదీ నుండి సుమారు 30 సంవత్సరాల వరకు తగ్గుతూనే ఉంటుంది, స్టాక్స్‌కు దాని కేటాయింపు దాని ఆస్తులలో సుమారు 20% వద్ద స్థిరంగా ఉంటుంది మరియు మిగిలినవి బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. రాబోయే క్యాలెండర్ సంవత్సరానికి వార్షిక చెల్లింపు ముందు సంవత్సరం సెప్టెంబర్ 30 న నిర్ణయించబడుతుంది. ఈ నెలవారీ పంపిణీ ఫండ్ యొక్క పనితీరు మరియు ఖాతాలో ఎన్ని ఫండ్ షేర్లు ఉన్నాయి అనే దాని ఆధారంగా సంవత్సరానికి మారుతుంది.
విజయవంతమైన పెట్టుబడి అనేది రిస్క్ మరియు రివార్డ్‌ను సమతుల్యం చేయడం గురించి, మరియు ఈ టి. రోవ్ ప్రైస్ ఫండ్స్ ఈ బ్యాలెన్స్ సాధించడానికి తగినంత వైవిధ్యతను అందించగలవు.
