ఓపెన్ ఎండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ - ఓయిక్ డెఫినిషన్

ఓపెన్ ఎండెడ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీ అంటే ఏమిటి - OEIC?

ఓపెన్-ఎండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ (OEIC) అనేది యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో నివాసం ఉన్న ఒక రకమైన పెట్టుబడి నిధి, ఇది స్టాక్స్ మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి నిర్మించబడింది. లండన్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (ఎల్ఎస్ఇ) లోని కంపెనీ షేర్ల జాబితా మరియు షేర్ల ధర ఎక్కువగా ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన ఆస్తులపై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఈ నిధులు ఆదాయం మరియు వృద్ధి మరియు చిన్న టోపీ మరియు పెద్ద టోపీ వంటి వివిధ రకాల పెట్టుబడి వ్యూహాలను కలపగలవు మరియు వారి పెట్టుబడి ప్రమాణాలను మరియు ఫండ్ పరిమాణాన్ని నిరంతరం సర్దుబాటు చేయగలవు.

OEIC లను "ఓపెన్-ఎండ్" అని పిలుస్తారు ఎందుకంటే అవి పెట్టుబడిదారుల డిమాండ్‌కు అనుగుణంగా కొత్త వాటాలను సృష్టించగలవు. అలాగే, ఫండ్ నుండి నిష్క్రమించే పెట్టుబడిదారుల షేర్లను ఫండ్ రద్దు చేస్తుంది.

కీ టేకావేస్

• ఓపెన్ ఎండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ (OEIC) అనేది యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో విక్రయించే ఒక రకమైన ఫండ్, USOEIC లలో ఓపెన్ ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మాదిరిగానే, ఈక్విటీలు, బాండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టే పూల్డ్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ల యొక్క వృత్తిపరంగా నిర్వహించే పోర్ట్‌ఫోలియోను అందిస్తుంది. OIEC లు వారి అంతర్లీన పోర్ట్‌ఫోలియో ఆస్తుల నికర ఆస్తి విలువ ఆధారంగా రోజుకు ఒకసారి ధర నిర్ణయించబడతాయి. చాలా OIEC లు అమ్మకపు ఛార్జీలు మరియు వార్షిక నిర్వహణ రుసుములను కలిగి ఉంటాయి, వీటిని కొనసాగుతున్న ఛార్జీల సంఖ్యగా పిలుస్తారు.

ఓపెన్ ఎండెడ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీని అర్థం చేసుకోవడం

ఒక ఓపెన్-ఎండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ పెట్టుబడిదారుల డబ్బును పూల్ చేస్తుంది మరియు ఈక్విటీలు లేదా స్థిర-వడ్డీ సెక్యూరిటీల వంటి విస్తృత పెట్టుబడులలో విస్తరిస్తుంది. ఈ వైవిధ్యీకరణ పెట్టుబడిదారుడి ప్రిన్సిపాల్‌ను కోల్పోయే ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది. OEIC నిధులు వృద్ధి లేదా ఆదాయానికి అవకాశం ఇస్తాయి. ఇవి సాధారణంగా ఐదు నుంచి 10 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచే మాధ్యమం నుండి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా పనిచేస్తాయి.

ఏదైనా UK పెట్టుబడిదారుడు, 18 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వయస్సు గలవారు, పరిశ్రమ నిపుణులచే నిర్వహించబడే విస్తృత నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. యునైటెడ్ స్టేట్‌లో మాదిరిగా, మూలధన వృద్ధికి, ఆదాయ ఉత్పత్తికి లేదా రెండింటి కలయికకు వివిధ స్థాయిల రిస్క్ అందుబాటులో ఉంది. వాటాదారులు తమ కోసం లేదా వారి పిల్లల కోసం పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పిల్లలు 18 సంవత్సరాల వయస్సులో ఉన్నప్పుడు, వారు పెట్టుబడిని తమ స్వంతంగా ఉంచుతారు.

OEIC షేర్లకు ఛార్జీలు

2019 నాటికి, కొత్త వాటాలను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు సుమారు 2% ప్రారంభ ఛార్జీని చెల్లిస్తారు. ఈ రకమైన ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి ఫండ్‌లోకి వెళ్లే డబ్బును తగ్గిస్తుంది. అదనంగా, పెట్టుబడిదారుల వాటాల విలువలో 1% నుండి 1.5% వరకు వార్షిక నిర్వహణ ఛార్జ్ (AMC) ఉంది. AMC ఫండ్ మేనేజర్ల సేవలను వర్తిస్తుంది. ఇండెక్స్ ట్రాకర్స్ వంటి చురుకుగా నిర్వహించబడని ఫండ్లకు చాలా తక్కువ ఫీజు ఉంటుంది.

చాలా నిధులు మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) లేదా కొనసాగుతున్న ఛార్జీల సంఖ్య (OCF) ను కోట్ చేస్తాయి. ప్రతి ఛార్జీలో AMC మరియు వివిధ ఉత్పత్తులను పోల్చడానికి ఉపయోగించే ఇతర ఖర్చులు ఉంటాయి. TER మరియు OCF ఫండ్ అధిక టర్నోవర్ రేటు కలిగి ఉంటే వార్షిక ఖర్చులకు గణనీయంగా జోడించగల డీలర్ ఛార్జీలను కలిగి ఉండవు.

అమ్మకం యొక్క మొత్తం విలువలో ఒక శాతం ఆధారంగా, వాటాలను విక్రయించడానికి నిష్క్రమణ ఛార్జ్ కూడా ఉండవచ్చు. అయినప్పటికీ, చాలా మంది OEIC లు నిష్క్రమణ రుసుమును వసూలు చేయరు.

OEIC లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం

తమ పెట్టుబడులను చురుకుగా నిర్వహించడానికి సమయం, ఆసక్తి లేదా నైపుణ్యం లేని పెట్టుబడిదారులకు OEIC లు ఉపయోగపడతాయి. పెట్టుబడిదారులు ఫండ్‌ను బట్టి కనీస మొత్తాలతో ఒకే చెల్లింపు లేదా నెలవారీ చెల్లింపులను పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. అలాగే, ఆన్‌లైన్‌లో లేదా ఫోన్ ద్వారా నిధులకు ప్రాప్యత సాధారణంగా సులభం. ఇంకా, నిధుల మధ్య కదిలేటప్పుడు వాటాదారులు రుసుము చెల్లించవచ్చు.

ప్రోస్

• వృత్తిపరమైన డబ్బు నిర్వహణను ఆఫర్ చేయండి

• వైవిధ్యభరితమైన దస్త్రాలు, ప్రమాదాన్ని తగ్గించడం

• అధిక ద్రవంగా ఉంటాయి

• తక్కువ పెట్టుబడి కనిష్టాలను ఫీచర్ చేయండి

కాన్స్

• అధిక వార్షిక రుసుము, అమ్మకపు ఛార్జీలు తీసుకోండి

• పన్నులు చెల్లించాలి

• రాబడిని పరిమితం చేస్తూ నగదు నిల్వలను నిర్వహించాలి

• మధ్య నుండి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్ అవసరం

OEIC పన్ను-ప్రయోజనకరమైనది కాదు; కాబట్టి, వడ్డీ మరియు డివిడెండ్‌లు పన్ను పరిధిలోకి వస్తాయి మరియు వాటాల అమ్మకం మూలధన లాభ పన్నును కలిగి ఉంటుంది. వాస్తవానికి, పాల్గొన్న మొత్తాలు డివిడెండ్ మరియు మూలధన లాభాల పన్ను భత్యాలను మించి ఉండాలి. అలాగే, వాటాదారులు వ్యక్తిగత పొదుపు ఖాతా (ISA) లేదా ఇతర UK పెన్షన్ ప్రణాళికలో OEIC లను పన్ను రహితంగా కలిగి ఉండవచ్చు.

ఏదేమైనా, పెట్టుబడి విలువలు మరియు ఫలిత ఆదాయాలు హామీ ఇవ్వబడవు మరియు విదేశీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడులు పెట్టే నిధుల కోసం పెట్టుబడి పనితీరు మరియు కరెన్సీ మార్పిడి రేట్లను బట్టి పెరుగుతాయి లేదా తగ్గుతాయి. అందువల్ల, వాటాదారు పెట్టుబడి పెట్టిన అసలు మొత్తాన్ని తిరిగి పొందలేకపోవచ్చు.

యుఎస్ నివాసితులు OEIC లలో వాటాలను కలిగి ఉండకపోవచ్చు. యుఎస్ వాటాదారులు OEIC వారి వాటాలను విక్రయించాలి లేదా వారి పెట్టుబడులను UK నివాసితులకు బదిలీ చేయాలి.

OEIC లు vs యూనిట్ ట్రస్ట్‌లు

యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో, యూనిట్ ట్రస్ట్‌లు (యుటిలు) మరియు ఓఇఐసిలు రెండు అత్యంత సాధారణ పెట్టుబడి నిధులు, మరియు అవి కూడా చాలా సాధారణం.

OEIC ల మాదిరిగా, యూనిట్ ట్రస్ట్‌లు ఓపెన్-ఎండ్ ఫార్మాట్‌లో ఫండ్ హోల్డర్ల కోసం స్టాక్స్ మరియు బాండ్లను కొనుగోలు చేసే మేనేజర్‌ను కలిగి ఉంటాయి. రెండు ప్రధానంగా వాటి ధరల విషయంలో భిన్నంగా ఉంటాయి. యూనిట్ ట్రస్టులకు రెండు ధరలు ఉంటాయి:

1. బిడ్ ధర-ప్రతి యూనిట్‌కు స్వీకరించిన ధర ఫండ్‌కు తిరిగి అమ్మబడుతుంది ఆఫర్ ధర-ఫండ్ యొక్క ప్రతి యూనిట్‌ను కొనుగోలు చేసే ధర

OEIC లు ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన ఆస్తుల యొక్క నికర ఆస్తి విలువ (NAV) ఆధారంగా రోజుకు ఒక ధర మాత్రమే కలిగి ఉంటాయి. OIEC లు UT ల కంటే తక్కువ ఫీజులను కలిగి ఉంటాయి ఎందుకంటే అవి సరళమైన నిర్మాణాన్ని కలిగి ఉంటాయి. ఈ కారణంతో చాలా పెట్టుబడి సంస్థలు యూనిట్ ట్రస్టులను OEIC లుగా మారుస్తున్నాయి.

OEIC ల యొక్క వాస్తవ ప్రపంచ ఉదాహరణ

బ్రిటీష్ OEIC లు అమెరికన్ మ్యూచువల్ ఫండ్లతో పోల్చవచ్చు మరియు UK లో వ్యాపారం చేసే అనేక US పెట్టుబడి సంస్థలు వాటిని అందిస్తున్నాయి. ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ యొక్క విదేశీ విభాగమైన ఫిడిలిటీ ఇంటర్నేషనల్ అలాంటిది. ఫిడిలిటీ స్పెషల్ సిట్యుయేషన్స్, ఫిడిలిటీ యూరోపియన్, ఫిడిలిటీ ఏషియన్ డివిడెండ్, ఫిడిలిటీ గ్లోబల్ స్పెషల్ సిట్యుయేషన్స్, మరియు ఫిడిలిటీ అమెరికన్ ఫండ్స్‌తో సహా ఐదు యుకె-నివాస OEIC లకు వేరియబుల్ మేనేజ్‌మెంట్ ఫీజులను ఏర్పాటు చేస్తున్నట్లు జూలై 2018 లో డివిజన్ ప్రకటించింది.

ఈ మార్పు నిధుల బేస్ AMC ని 10% తగ్గించింది.