డివిడెండ్ వృద్ధి శక్తి

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు డివిడెండ్ చెల్లించే సంస్థలను బోరింగ్, తక్కువ రాబడి పెట్టుబడి అవకాశాలుగా భావిస్తారు. అధిక-ఎగురుతున్న స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలతో పోలిస్తే, దీని అస్థిరత చాలా ఉత్తేజకరమైనది, డివిడెండ్ చెల్లించే స్టాక్స్ సాధారణంగా మరింత పరిణతి చెందినవి మరియు able హించదగినవి. ఇది కొంతమందికి నీరసంగా ఉన్నప్పటికీ, పెరుగుతున్న స్టాక్ ధరతో స్థిరమైన డివిడెండ్ కలయిక ఆదాయాల గురించి ఉత్సాహంగా ఉండటానికి శక్తినిస్తుంది.

చూడండి: తెలుసుకోవలసిన 20 పెట్టుబడులు

అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి?

డివిడెండ్-చెల్లించే సంస్థలను ఎలా అంచనా వేయాలో అర్థం చేసుకోవడం, డివిడెండ్లు మీ రాబడిని ఎలా పెంచుతాయో మాకు కొంత అవగాహన ఇస్తుంది. ఒక సాధారణ అవగాహన ఏమిటంటే, అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి, డివిడెండ్ స్టాక్ ధరపై చాలా ఎక్కువ శాతం రాబడిని సూచిస్తుంది, ఇది చాలా ముఖ్యమైన కొలత; ఏదేమైనా, ఒక పరిశ్రమలోని ఇతర స్టాక్ల కంటే చాలా ఎక్కువ దిగుబడి మంచి డివిడెండ్ కాకుండా నిరుత్సాహపరిచిన ధరను సూచిస్తుంది (డివిడెండ్ దిగుబడి = ప్రతి షేరుకు వార్షిక డివిడెండ్ / షేరు ధర). బాధపడే ధర, డివిడెండ్ కోతను సూచిస్తుంది లేదా, అధ్వాన్నంగా, డివిడెండ్ యొక్క తొలగింపును సూచిస్తుంది.

డివిడెండ్ శక్తి యొక్క ముఖ్యమైన సూచన చాలా ఎక్కువ డివిడెండ్ దిగుబడి కాదు కాని అధిక కంపెనీ నాణ్యత, దాని డివిడెండ్ల చరిత్ర ద్వారా మీరు కనుగొనవచ్చు, ఇది కాలక్రమేణా పెరుగుతుంది. మీరు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులైతే, అలాంటి సంస్థల కోసం వెతకడం చాలా బహుమతిగా ఉంటుంది.

చూడండి: తిరోగమనం కోసం డివిడెండ్ దిగుబడి

డివిడెండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తి

డివిడెండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తి, డివిడెండ్ చెల్లించడానికి కేటాయించిన కంపెనీ ఆదాయాల నిష్పత్తి, డివిడెండ్ లాభదాయకత యొక్క మూలం కంపెనీ వృద్ధితో కలిసి పనిచేస్తుందని మరింత చూపిస్తుంది. అందువల్ల, ఒక సంస్థ డివిడెండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తిని స్థిరంగా ఉంచుకుంటే, 4% వద్ద చెప్పండి, కాని కంపెనీ పెరుగుతుంది, ఆ 4% పెద్ద మరియు పెద్ద మొత్తాన్ని సూచించడం ప్రారంభిస్తుంది. (ఉదాహరణకు, $ 40 లో 4%, అంటే 60 1.60, $ 20 లో 4% కన్నా ఎక్కువ, ఇది 80 సెంట్లు).

ఒక ఉదాహరణతో ప్రదర్శిద్దాం:

మీరు 10 షేర్లను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా ఒక్కో షేరుకు $ 100 చొప్పున జోస్ ఐస్ క్రీమ్ కంపెనీలో invest 1, 000 పెట్టుబడి పెట్టండి. ఇది బాగా నిర్వహించబడే సంస్థ, ఇది P / E నిష్పత్తి 10, మరియు చెల్లింపు నిష్పత్తి 10%, ఇది ఒక్కో షేరుకు $ 1 డివిడెండ్. ఇది మంచిది, కానీ మీరు మీ పెట్టుబడిలో 1% మాత్రమే డివిడెండ్గా అందుకున్నందున ఇంటి గురించి వ్రాయడానికి ఏమీ లేదు.

అయినప్పటికీ, జో అంత గొప్ప మేనేజర్ కాబట్టి, సంస్థ క్రమంగా విస్తరిస్తుంది మరియు చాలా సంవత్సరాల తరువాత, స్టాక్ ధర సుమారు $ 200. అయితే, చెల్లింపు నిష్పత్తి 10% వద్ద స్థిరంగా ఉంది మరియు P / E నిష్పత్తి (10 వద్ద) ఉంది; అందువల్ల, మీరు ఇప్పుడు in 20 సంపాదనలో 10% లేదా ప్రతి షేరుకు $ 2 పొందుతున్నారు. ఆదాయాలు పెరిగేకొద్దీ, చెల్లింపు నిష్పత్తి స్థిరంగా ఉన్నప్పటికీ, డివిడెండ్ చెల్లింపు కూడా పెరుగుతుంది. మీరు ఒక్కో షేరుకు $ 100 చెల్లించినందున, మీ ప్రభావవంతమైన డివిడెండ్ దిగుబడి ఇప్పుడు అసలు 1% నుండి 2%.

ఇప్పుడు, ఒక దశాబ్దం వేగంగా ముందుకు సాగండి: ఎక్కువ మంది ఉత్తర అమెరికన్లు వేడి, ఎండ వాతావరణాలకు ఆకర్షితులవుతున్నందున జో యొక్క ఐస్ క్రీమ్ కంపెనీ గొప్ప విజయాన్ని పొందుతుంది. స్టాక్ ధర ప్రశంసలు కొనసాగిస్తుంది మరియు ఇప్పుడు 1 మూడు సార్లు 2 ను విభజించిన తరువాత $ 150 వద్ద ఉంది.

చూడండి: స్టాక్ స్ప్లిట్‌లను అర్థం చేసుకోవడం

అంటే 10 షేర్లలో మీ ప్రారంభ $ 1, 000 పెట్టుబడి మొత్తం, 000 12, 000 విలువైన 80 షేర్లకు (20, తరువాత 40, మరియు ఇప్పుడు 80 షేర్లు) పెరిగింది. చెల్లింపు నిష్పత్తి అదే విధంగా ఉంటే మరియు మేము 10 యొక్క స్థిరమైన P / E ను కొనసాగిస్తే, మీరు ఇప్పుడు 10% ఆదాయాలను (200 1, 200) లేదా $ 120 ను అందుకుంటారు, ఇది మీ ప్రారంభ పెట్టుబడిలో 12%! కాబట్టి, జో యొక్క డివిడెండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తి మారకపోయినా, అతను తన సంస్థను పెంచుకున్నందున, డివిడెండ్లు మాత్రమే అద్భుతమైన రాబడిని ఇచ్చాయి - మూలధన ప్రశంసలతో పాటు, మీకు లభించిన మొత్తం రాబడిని అవి తీవ్రంగా పెంచాయి.

దశాబ్దాలుగా, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు కోకాకోలా (నాస్డాక్: కోక్), జాన్సన్ & జాన్సన్ (NYSE: JNJ), కెల్లాగ్ (NYSE: K) మరియు జనరల్ ఎలక్ట్రిక్ (NYSE) వంటి ఇంటి పేర్లలో వాటాలను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా ఈ డివిడెండ్-కేంద్రీకృత వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తున్నారు.: GE). పై ఉదాహరణలో, స్టాటిక్ డివిడెండ్ చెల్లింపు ఎంత లాభదాయకంగా ఉంటుందో మేము చూపించాము; దాని చెల్లింపును పెంచేంతగా పెరిగే సంస్థ యొక్క సంపాదన శక్తిని imagine హించుకోండి. వాస్తవానికి, జాన్సన్ & జాన్సన్ 1966 మరియు 2008 మధ్య 38 సంవత్సరాలు ప్రతి సంవత్సరం ఇలా చేశారు. మీరు 1970 ల ప్రారంభంలో ఈ స్టాక్‌ను కొనుగోలు చేసి ఉంటే, అప్పటి నుండి ఇప్పుడు మీ ప్రారంభ వాటాల మధ్య మీరు సంపాదించిన డివిడెండ్ దిగుబడి. ఏటా సుమారు 12% పెరుగుతుంది. 2004 నాటికి, డివిడెండ్ల నుండి మీ ఆదాయాలు మీ ప్రారంభ వాటాలపై 48% వార్షిక రాబడిని ఇస్తాయి!

బాటమ్ లైన్

డివిడెండ్లు అక్కడ సెక్సీయెస్ట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్ట్రాటజీ కాకపోవచ్చు. కానీ దీర్ఘకాలంలో, ఈ "బోరింగ్" కంపెనీలతో సమయ-పరీక్షించిన పెట్టుబడి వ్యూహాలను ఉపయోగించడం వల్ల నిస్తేజంగా కాని రాబడిని సాధించవచ్చు.