సంపద సమీక్ష

సెప్టెంబర్ 2014 లో ప్రారంభించిన కెనడా యొక్క వెల్త్ సింపుల్ దాని న్యూయార్క్, టొరంటో మరియు లండన్ కార్యాలయాల ద్వారా అల్గోరిథమిక్ పెట్టుబడి మరియు పొదుపు కార్యక్రమాలను అందిస్తుంది. కెనడియన్ ఆర్థిక దిగ్గజం పవర్ ఫైనాన్షియల్ వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతున్న సలహా కోసం కనీసం million 74 మిలియన్లను పెట్టుబడి పెట్టింది. క్రొత్త క్లయింట్లు పన్ను చెల్లించదగిన మరియు పదవీ విరమణ ఖాతాలను బదిలీ చేయవచ్చు లేదా కొత్త ఖాతాల్లోకి నిధులను జమ చేయవచ్చు. ఖాతా కనిష్టం $ 0, కొత్త పెట్టుబడిదారులకు ప్రారంభించడం సులభం. తక్కువ-ఫీజు ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క ఒక చిన్న కొలను మీరు ప్లాట్‌ఫామ్‌లోకి ఉంచిన సమాచారం ద్వారా మరింత అనుకూలీకరించబడిన సాపేక్షంగా సాధారణ దస్త్రాలను జనసాంద్రత కొరకు ఉపయోగిస్తారు (ఇది UK లోని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లతో జరుగుతుంది). ఈ సమీక్ష ప్రధానంగా యుఎస్ ఆధారిత పెట్టుబడిదారుడి కోణం నుండి వ్రాయబడింది, కాని మేము UK మరియు కెనడియన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల నుండి సంబంధిత సమాచారాన్ని పొందుపరచడానికి ప్రయత్నించాము.

ప్రోస్

• కెనడియన్, అమెరికన్ మరియు UK ఖాతాలు

• అద్భుతమైన విద్యా వనరులు

• పోటీ ఆసక్తితో పొదుపు ఖాతా

• పన్ను నష్టం పెంపకం

• ఖాతా తెరవడానికి $ 0

కాన్స్

• సెటప్ వీక్షించడానికి వ్యక్తిగత డేటాను బహిర్గతం చేయాలి

• అల్గోరిథంలు సాధారణ కొనుగోలు మరియు పట్టు వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తాయి

• పోర్ట్‌ఫోలియో సృష్టిలో పరిమిత ఎంపికలు

ఖాతా సెటప్

4.2

వెల్త్‌సింపుల్ ఖాతాను సెటప్ చేయడానికి, మీరు మీ వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని ముందస్తుగా అప్పగించాలి. దీని అర్థం మీరు వివరణాత్మక వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని ఇచ్చే ముందు ప్రశ్నపత్రాన్ని చూడలేరు లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులను సమీక్షించలేరు. ప్రశ్నపత్రం మిమ్మల్ని ఆర్థిక లక్ష్యాలు, సమయ హోరిజోన్, రిస్క్ టాలరెన్స్, గత పెట్టుబడి అనుభవం మరియు పెట్టుబడి జ్ఞానం యొక్క స్థాయి గురించి విలక్షణమైన ప్రశ్నలను అడుగుతుంది.

పూర్తి చేసిన ప్రొఫైల్‌కు ప్రతిస్పందనగా అనుకూలీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు ఇటిఎఫ్ జాబితాను రూపొందించడానికి మీ స్పందనలు ఉపయోగించబడతాయి. మీరు ప్రతిపాదిత కేటాయింపులను మార్చవచ్చు, కాని మార్పులు మునుపటి ప్రతిస్పందనలతో విభేదిస్తే సిస్టమ్ కారణాలను అడగవచ్చు. ఖాతాలకు బ్యాంక్ ఖాతా లింకుల ద్వారా నిధులు సమకూరుతాయి మరియు ఒక-సమయం చెల్లింపు లేదా పునరావృత డిపాజిట్లతో సాధించవచ్చు.

వెల్త్ సింపుల్ యొక్క ఖాతా రకాలు మీరు ఏ ప్రాంతంలో నివసిస్తున్నారో బట్టి మారుతూ ఉంటాయి. యునైటెడ్ స్టేట్స్లో, వెల్త్ సింపుల్ వ్యక్తిగత మరియు ఉమ్మడి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు, ట్రస్ట్ ఖాతాలు మరియు పదవీ విరమణ ఖాతాల యొక్క ప్రామాణిక పరిధికి మద్దతునిస్తుంది.

కెనడాలో, వెల్త్‌సింపిల్ పన్ను రహిత పొదుపు ఖాతాలు (టిఎఫ్‌ఎస్‌ఎ), కార్పొరేట్ ఖాతాలు, ఉమ్మడి ఖాతాలు, పదవీ విరమణ పొదుపు ప్రణాళికలు (ఆర్‌ఎస్‌పి), లాక్-ఇన్ రిటైర్మెంట్ ఖాతాలు (లిరా), రిజిస్టర్డ్ రిటైర్మెంట్ ఆదాయ నిధులు (ఆర్‌ఆర్‌ఐఎఫ్), రిజిస్టర్డ్ ఎడ్యుకేషన్ సేవింగ్స్ ప్లాన్స్ (RESP) మరియు పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు.

యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో, వెల్త్‌సింపిల్ పెన్షన్ ఖాతాలు, వ్యక్తిగత పొదుపు ఖాతాలు (ISA), జూనియర్ వ్యక్తిగత పొదుపు ఖాతాలు (JISA) మరియు వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలను అందిస్తుంది.

సాధారణ పెట్టుబడి కార్యక్రమంతో పాటు, వెల్త్‌సింపిల్ స్మార్ట్ సేవింగ్స్ ఖాతాను అందిస్తుంది, ఇది తక్కువ-రిస్క్ ఇటిఎఫ్‌లను ఉపయోగించడం ద్వారా సాంప్రదాయ పొదుపు ఖాతాల కంటే ఎక్కువ వడ్డీని చెల్లిస్తుంది. ఖాతా పన్ను విధించదగినది మరియు 0.50% రుసుముకు బదులుగా 0.25% రుసుమును కలిగి ఉంటుంది, ఇది నికర వడ్డీని తగ్గిస్తుంది. స్మార్ట్ సేవింగ్స్ ఖాతా ఎఫ్‌డిఐసి కాకుండా సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (సిప్సి) భీమా ద్వారా బీమా చేయబడుతుంది.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

3.4

వెల్త్‌సింపిల్ మీకు అపరిమిత ఆర్థిక ప్రణాళిక సెషన్‌లు మరియు ఖాతా స్టేట్‌మెంట్‌లను ముందుగానే ఖాతా స్టేట్‌మెంట్‌లను సమర్పించే ఒక-సమయం సెషన్‌ను అందిస్తుంది. మీరు అభ్యర్థనపై మానవ సలహాదారుతో కూడా మాట్లాడవచ్చు. సెటప్ ప్రక్రియలో, కొత్త ఖాతాదారులు ఇంటి యాజమాన్యం, పదవీ విరమణ, విద్య, దీర్ఘకాలిక వృద్ధి మరియు ఆదాయాన్ని కలిగి ఉన్న గోల్ ప్లానింగ్ జాబితా నుండి ఎన్నుకోవాలని కోరతారు. ఒకే ఖాతా క్రింద బహుళ లక్ష్యాలను సృష్టించవచ్చు, అవసరమైతే ఎక్కువ అధునాతనత మరియు వైవిధ్యాన్ని అందిస్తుంది. నిధులు పూర్తయిన తర్వాత ఖాతా నిర్వహణ పేజీలలో మీరు లావాదేవీలు మరియు సాపేక్ష పనితీరు గణాంకాలను లక్ష్యాల ద్వారా విభజించవచ్చు.

ఖాతా సేవలు

3.3

మీ సంపద ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ఖాతా నిర్వహణ ఇంటర్‌ఫేస్‌లోకి లాగిన్ అవ్వడం మరియు డిపాజిట్‌ను అభ్యర్థించడం లేదా లింక్డ్ బ్యాంక్ ఖాతా ద్వారా పునరావృత డిపాజిట్లను ఏర్పాటు చేయడం అవసరం. ఉపసంహరణలను కొన్ని క్లిక్‌లతో అభ్యర్థించవచ్చు, కానీ మీ ఖాతాలో స్థిరపడని లావాదేవీలు ఉంటే నిధులను స్వీకరించడానికి 10 పనిదినాలు పడుతుంది. అదనపు ప్రోత్సాహకంగా, వెల్త్‌సింపిల్ కనీసం $ 5, 000 నిధులతో కొత్త ఖాతాలపై బదిలీ ఖర్చులను చెల్లిస్తుంది. క్రెడిట్ మరియు డెబిట్ ఖాతాలను లింక్ చేసిన తర్వాత మీరు రౌండప్‌ను సక్రియం చేయవచ్చు, ఇది తదుపరి మొత్తం సంఖ్యకు ఛార్జీలను పెంచడం ద్వారా సేకరించిన “విడి మార్పు” ను లెక్కిస్తుంది మరియు జమ చేస్తుంది.

వ్యక్తిగత మరియు ఉమ్మడి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు మార్జిన్‌ను ఉపయోగించలేవు లేదా ఖాతా నుండి రుణం తీసుకోలేవు మరియు వెల్త్‌సింపిల్ ఈ సమయంలో అదనపు బ్యాంకింగ్ సేవలను అందించదు.

కెనడియన్ క్లయింట్లు తమ రిటర్నులను దాఖలు చేయడానికి ఇంటిగ్రేటెడ్ సింపుల్‌టాక్స్ పన్ను తయారీ సేవను ఉపయోగించవచ్చు. ఈ భాగస్వామ్యం సెప్టెంబర్ 2019 చివరలో ప్రకటించబడింది మరియు రెండు కెనడియన్ ఫిన్‌టెక్ సంస్థలను ఒకే వర్చువల్ రూఫ్ కింద కలుపుతుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

2.5

మీ ప్రొఫైల్ డేటాకు ప్రతిస్పందనగా సిస్టమ్ సంప్రదాయవాద, సమతుల్య లేదా వృద్ధి పోర్ట్‌ఫోలియోను ఉత్పత్తి చేస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో ఎక్స్‌పోజర్‌ను US ఆఫర్‌లోని ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా మాత్రమే తీసుకుంటారు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కెనడియన్ ఖాతాలతో కలపవచ్చు మరియు UK సమర్పణలో ప్రాథమిక వాహనం. సాధారణ ఖాతాలలో వ్యక్తిగత స్టాక్స్ లేదా ప్రత్యక్ష స్థిర-ఆదాయ ఉత్పత్తులు అందుబాటులో లేవు. అర్హత లేని ఇటిఎఫ్‌లను మినహాయించే సామాజిక స్పృహ ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవడం ద్వారా మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుకూలీకరించడానికి ఎంచుకోవచ్చు. వెల్త్‌సింపిల్ ఇస్లామిక్ చట్టానికి అనుగుణంగా ఉండే హలాల్ ఖాతాను కూడా అందిస్తుంది, ప్రీ-స్క్రీన్‌డ్ స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేస్తుంది, కానీ ఇటిఎఫ్‌లు లేదా స్థిర-ఆదాయ ఉత్పత్తులు లేవు.

ఖాతా నిర్వహణ ఇంటర్‌ఫేస్ ద్వారా ప్రాప్యత చేయగల పెట్టుబడిదారుల పాలసీ స్టేట్‌మెంట్‌లో మీ ప్రస్తుత కేటాయింపులను మీరు సమీక్షించవచ్చు. యుఎస్ సమర్పణ కోసం, 10 నిధుల యొక్క చిన్న విశ్వం ఉంది, ఇటిఎఫ్ జాబితాను జనాదరణ చేస్తుంది, సమాన సంఖ్యలో ఆస్తి వర్గాలుగా విభజించబడింది. కెనడియన్ సంస్కరణలో అదే సంఖ్యలో నిధులు ఉన్నాయి, కానీ యుఎస్ వెర్షన్‌లో సమానమైన రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్ లేదు. పోర్ట్‌ఫోలియోను జనాభా చేయడానికి UK సమర్పణలో 12 నిధులు ఉన్నాయి.

సామాజిక స్పృహ ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క స్క్రీన్‌షాట్‌లో కేవలం ఆరు “ఆకుపచ్చ” నిధులు ఉన్నాయి, కాని ఇతరులు బహిర్గతం చేయబడవచ్చు.

ప్రతి వెల్త్‌సింపుల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎనిమిది నుండి 10 వాయిద్యాలు ఉంటాయి, ఇటిఎఫ్ ఎంపిక కంటే శాతం మార్పుల ద్వారా చాలా అనుకూలీకరణ జరుగుతుంది అనే అభిప్రాయాన్ని ఇస్తుంది. ఐషేర్స్, వాన్గార్డ్, వాన్ఎక్ మరియు విజ్డమ్‌ట్రీతో సహా యుఎస్ సమర్పణ కోసం ఈ నిధులన్నీ సాధారణ అనుమానితుల నుండి వచ్చాయి. కెనడియన్ సమర్పణలో వాన్గార్డ్ మరియు ఐషేర్స్ నుండి ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి, పర్పస్ ఇన్వెస్ట్ మరియు బిఎమ్‌ఓ నుండి అదనపు సమర్పణలు ఉన్నాయి. కెనడియన్ ఖాతాల కోసం ఆసక్తి బహిర్గతం యొక్క వివాదం మ్యూచువల్ ఫండ్లను అందించే రెండు సంస్థలు వెల్త్ సింపుల్ ప్రిన్సిపాల్స్‌తో వ్యక్తిగత లేదా వ్యాపార సంబంధాలను కలిగి ఉన్నాయని పేర్కొంది. లీగల్ & జనరల్, పిమ్కో, బ్లాక్‌రాక్ మరియు అముండి అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో పాటు వాన్గార్డ్ నుండి UK వెర్షన్ నిధులను అందిస్తుంది.

వెల్త్‌సింపిల్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు మరియు నిర్మాణం ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (ఎంపిటి) సూత్రాల ప్రకారం ఎంపిక చేయబడతాయి, చాలా రోబో-సలహాదారుల మాదిరిగానే. వెల్త్ సింపుల్ యొక్క విధానాన్ని తక్కువ-క్యాపిటలైజ్డ్ ప్రత్యర్థుల నుండి వేరు చేయడానికి చాలా తక్కువ ఉన్నట్లు అనిపిస్తుంది. పరిమిత ఫండ్ విశ్వం ఇప్పటికీ వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడానికి ఉపయోగించబడుతుంది, అయితే అదేవిధంగా పరిమాణ ప్రత్యర్థులు ఆస్తి లేదా భౌగోళిక ఏకాగ్రత మరియు మరింత బలమైన లక్ష్య తేదీ ఫంక్షన్లకు వ్యతిరేకంగా తనిఖీలను రూపొందించడానికి ఎక్కువ దూరం వెళ్ళారు.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

3.7

ఆస్తి తరగతుల మధ్య వైవిధ్యీకరణ, నిష్క్రియాత్మక కొనుగోలు మరియు పట్టు పెట్టుబడి, డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మరియు క్లయింట్ ఫీడ్‌బ్యాక్ ప్రొఫైల్ మరియు రిస్క్ స్కోరింగ్ ప్రక్రియ ద్వారా ప్రయత్నించిన మరియు నిజమైన మార్కెట్ వ్యూహాల ద్వారా వెల్త్‌సింపిల్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహిస్తుంది. మీ లక్ష్యాల వైపు పురోగతి నిధులను పెంచడానికి లేదా కోర్సులో ఉండటానికి సిస్టమ్ నుండి కోచింగ్‌ను ఉత్పత్తి చేస్తుంది. మీ ప్రొఫైల్‌తో అనుబంధించబడిన రిస్క్ స్కోర్‌ను ఎప్పుడైనా మార్చడం పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను ప్రేరేపిస్తుంది.

మీ ప్రొఫైల్‌లో మార్పు లేకుండా కూడా, డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు మరియు ఆస్తి విలువల్లో మార్పుల తర్వాత వెల్త్‌సింపిల్ స్వయంచాలకంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేస్తుంది. మీరు రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను అభ్యర్థించలేరు లేదా సామాజిక బాధ్యత మరియు హలాల్ ఎంపికలకు మించి ఇటిఎఫ్‌లలో మార్పులు చేయలేరు. అపెక్స్ కస్టోడియన్ వెల్త్ సింపుల్ తరపున పన్ను-నష్టాల పెంపకం వ్యూహాలను అమలు చేస్తాడు, అంటే మీ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే దస్త్రాలు కొన్నిసార్లు పన్ను ప్రయోజనాల కోసం సమానమైన పెట్టుబడుల ప్రత్యామ్నాయాలను చూస్తాయి.

వినియోగదారు అనుభవం

3.8

మొబైల్ అనుభవం

మెరుగైన ఖాతా నిర్వహణ లక్షణాలతో iOS మరియు Android కోసం చదవడానికి సులభమైన, మొబైల్-సిద్ధంగా వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనాలను వెల్త్‌సింపుల్ అందిస్తుంది. ఐఫోన్ మరియు అనేక ఆండ్రాయిడ్ పరికరాలు బయోమెట్రిక్ గుర్తింపును అందిస్తాయి మరియు రెండు అనువర్తనాలు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణకు మద్దతు ఇస్తాయి. విండోస్ ఫోన్ లేదా ఇతర సెకండరీ ఆపరేటింగ్ సిస్టమ్స్ కోసం టాబ్లెట్-నిర్దిష్ట అనువర్తనాలు లేదా అనువర్తనాలు లేవు

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం

వెబ్‌సైట్ ప్రధాన ఖాతా లక్షణాలను హైలైట్ చేస్తుంది, సంస్థ యొక్క తత్వాన్ని వివరిస్తుంది మరియు ఆసక్తి ఉన్న చాలా రంగాలను సమగ్రంగా అడిగే ప్రశ్నలను అందిస్తుంది. ఖాతా సెటప్ ప్రాసెస్ ప్రారంభంలో క్రొత్త ఖాతాదారులు వ్యక్తిగత వివరాలను నమోదు చేయాలి, కాబట్టి మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికలను ముందుగానే చూడలేరు. ఈ దాచిన విషయంపై తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు, దరఖాస్తుదారులు “ప్రాథమిక సమాచారం ఇస్తారు, మునుపటి పెట్టుబడి అనుభవం గురించి కొన్ని ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వండి మరియు ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి నిర్వహణ ఒప్పందాలను ఇ-సంతకం చేయండి” అని పేర్కొనడానికి మించి.

వెల్త్ సింపుల్ యుఎస్ సైట్ SEC ఆదేశించినట్లు ADV-2A పెట్టుబడి సలహా బ్రోచర్‌ను అందించదు. సలహాదారులు "ఖాతాదారులకు మరియు కాబోయే ఖాతాదారులకు మీ సంస్థ గురించి సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేసే బ్రోచర్‌ను అందించాల్సిన అవసరం ఉంది" అని నియమం పేర్కొంది. వెల్త్‌సింపుల్‌కు SEC వెబ్‌సైట్‌లో ADV-2A ఉంది, కాబట్టి ఇది సైట్‌లో స్పష్టంగా లింక్ చేయబడటం వింతగా ఉంది. ADV-2A వినియోగదారుల రక్షణ పత్రంగా ఉద్దేశించబడింది, మరియు సలహాదారు మరియు క్లయింట్ మధ్య నమ్మకాన్ని నెలకొల్పడంలో ఆ బ్రోచర్‌లలోని సంస్థ వెల్లడి చాలా ముఖ్యమైనది, కాబట్టి ఇది పెద్ద మినహాయింపును సూచిస్తుంది.

వినియోగదారుల సేవ

3

చెప్పినట్లుగా, క్లయింట్లు అభ్యర్థనపై ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడగలరు, అయినప్పటికీ సంప్రదింపు సమాచారం కనుగొనడం కొంచెం కష్టం. మీరు ఫోన్ మరియు ఇమెయిల్ సంప్రదింపుల ద్వారా వెల్త్‌సింపుల్‌ను సంప్రదించవచ్చు, కాని కాబోయే లేదా ప్రస్తుత ఖాతాదారులకు ప్రత్యక్ష చాట్ లేదు. వెల్త్‌సింపుల్ కోసం సంప్రదింపు సంఖ్య కొన్ని వెబ్‌పేజీల దిగువన అలాగే సహాయ కేంద్రంలో చూడవచ్చు. తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలకు వెలుపల స్పష్టమైన “మమ్మల్ని సంప్రదించండి” పేజీ లేదు. ఫోన్ సమయం ఉదయం 9:00 నుండి రాత్రి 8:00 వరకు తూర్పు సమయం సోమవారం నుండి గురువారం వరకు మరియు యునైటెడ్ స్టేట్స్ కోసం శుక్రవారం తూర్పు సమయం ఉదయం 9:00 నుండి సాయంత్రం 5:30 వరకు. కెనడాలో, కాల్ సెంటర్ ఒక గంట ముందు తెరుచుకుంటుంది. UK కాల్ సెంటర్ గంటలు జాబితా చేయదు.

వ్యాపార సమయాల్లో యుఎస్ ఫోన్ నంబర్‌కు అనేక కాల్‌లు కస్టమర్ ప్రతినిధితో ఒక నిమిషం లోనే పరిచయం ఏర్పడ్డాయి. ప్రారంభ రికార్డింగ్ తరచుగా అడిగే ప్రశ్నల కంటే భిన్నమైన సంప్రదింపు గంటలను ఇచ్చింది, సోమవారం గురువారం కవరేజ్ నుండి ఉదయం 8:00 వరకు విస్తరించింది. ఫోన్ నంబర్లు లేకుండా “హూ వి ఆర్” పేజీలో వెల్త్‌సింపిల్ కార్యాలయ చిరునామాలు జాబితా చేయబడ్డాయి.

విద్య & భద్రత

3.6

వెల్త్‌సింపిల్ యొక్క వెబ్‌సైట్‌లో సమగ్ర పెట్టుబడి 101 పదకోశం, విస్తృత-బ్రష్ పెట్టుబడి ప్రశ్నలు మరియు డజన్ల కొద్దీ “ఎలా-ఎలా” వ్యాసాలతో అద్భుతమైన నెలవారీ పత్రిక / బ్లాగ్ ఉన్నాయి. ఏదేమైనా, ఆసక్తి ఉన్న విషయాలను గుర్తించడం కష్టం ఎందుకంటే విద్యా కంటెంట్ కోసం అంతర్గత శోధన ఫంక్షన్ లేదు. అదనంగా, చాలా ట్యుటోరియల్‌లలో స్వల్పకాలిక లక్ష్య ప్రణాళిక మరియు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళికతో మీకు సహాయం చేయడానికి అవసరమైన పరిమాణాత్మక సాధనాలు లేవు.

వెల్త్‌సింపిల్ యొక్క వెబ్‌సైట్ 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను ఉపయోగిస్తుంది మరియు స్పష్టంగా పేర్కొన్న గోప్యతా విధానాన్ని కలిగి ఉంటుంది, ఇది మీకు భద్రతా భావాన్ని ఇస్తుంది. ఖాతా నిర్వహణలోకి లాగిన్ అవ్వడానికి వచన సందేశం ద్వారా రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ అవసరం. యుఎస్ ఖాతాల కోసం, అపెక్స్ క్లియరింగ్ కార్పొరేషన్ మీ నిధులన్నింటినీ పెట్టుబడి ఖాతాలలో కలిగి ఉంది, ఇది మీకు SIPC భీమా మరియు అదనపు బీమాకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. ప్రామాణిక SPIC కవరేజ్, 000 500, 000 వరకు విఫలమైన బ్రోకరేజ్‌ల వల్ల (మార్కెట్ కదలిక వల్ల నష్టాలు కాదు) నష్టాలకు భీమా చేస్తుంది.

షేర్‌ఓనర్ కెనడాలో సంరక్షక పాత్ర పోషిస్తుంది మరియు యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో SEI ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ అదే చేస్తుంది. కెనడియన్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ ఫండ్ (million 1 మిలియన్ వరకు) మరియు UK ప్రభుత్వ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కాంపెన్సేషన్ స్కీమ్ (5, 000 85, 000 వరకు) ద్వారా UK మరియు కెనడా కూడా విభిన్న స్థాయి ఖాతా రక్షణను కలిగి ఉన్నాయి.

కమీషన్లు & ఫీజులు

4.6

వెల్త్ సింపుల్ యొక్క ఫీజులు పేర్కొన్న విధంగా ప్రాంతాల వారీగా మారుతుంటాయి, కాని అవి పరిశ్రమ సగటుకు అనుగుణంగా ఉంటాయి. యుఎస్ మరియు కెనడాలో, 0.50% ఫీజులో అన్ని పెట్టుబడి సలహా, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు వాణిజ్య ఖర్చులు ఉన్నాయి. Fee 100, 000 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ ఖాతాలకు ఫీజు 0.40% కి పడిపోతుంది. యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో, ఫీజు 0.7%, 0.5% కి పడిపోవటం, నిర్వహణలో 100, 000 డాలర్లు. స్మార్ట్ సేవింగ్స్ ప్రోగ్రామ్ ఫీజు 0.25% వద్ద తక్కువగా ఉంది. ప్రకటనలు సగటు ఇటిఎఫ్ ఫీజు 0.15% వరకు నడుస్తుందని పేర్కొంది. వైర్ బదిలీ మరియు ఖాతాను మరొక బ్రోకర్‌కు బదిలీ చేయడానికి అపెక్స్ ఛార్జీలు.

వెల్త్‌సింపిల్ మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉందా?

వెల్త్‌సింపిల్ అన్ని వయసుల పెట్టుబడిదారులకు డబ్బు ఆదా చేయడానికి మరియు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక భద్రత కోసం రహదారిపై తదుపరి దశను తీసుకోవటానికి మంచి ఫిట్‌ను అందిస్తుంది. రోబో-అడ్వైజరీ స్థలం కోసం ఫీజులు సగటున ఉంటాయి మరియు ఖాతా కనీసం $ 0 ప్రారంభమయ్యే పెట్టుబడిదారులకు అడ్డంకిని తొలగిస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, తక్కువ నిర్వహణ రుసుము మరియు, 000 100, 000 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ ఖాతాలపై మరింత బలమైన లక్షణాలు అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తుల ఆసక్తిని ఆకర్షించగలవు.

కెనడా మరియు యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లోని పెట్టుబడిదారులకు యుఎస్ వెలుపల తన సేవలను అందిస్తున్నందున వెల్త్‌సింపిల్ యొక్క విజ్ఞప్తి విస్తరించింది. బహుళ న్యాయ పరిధులలో పనిచేసే వాస్తవం తప్పిపోయిన యుఎస్ బహిర్గతం వెనుక ఉండవచ్చు, కానీ ఆ పత్రాలపై ఆధారపడే ఎక్కువ మంది అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులతో అసంతృప్తి కలిగించే ఒక మినహాయింపుకు ఇది గొప్ప అవసరం లేదు.

మొత్తంమీద, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడంలో మరియు నిర్వహించడానికి వెల్త్‌సింపిల్ తీసుకునే విధానం విప్లవాత్మకమైనది కాదు. పోర్ట్‌ఫోలియో సాదా వనిల్లా ఎంపిటితో సామాజిక బాధ్యత మరియు హలాల్ ఎంపికలకు మించి పరిమిత అనుకూలీకరణతో నిర్మించబడింది. ఈ అనుకూలీకరణ లేకపోవడం పోటీదారుల ద్వారా లభించే పెద్ద ఎంపికతో పోలిస్తే చిన్న ఫండ్ జాబితాతో సమ్మేళనం చేయబడుతుంది. వెల్త్‌సింపిల్ ఆస్తుల మధ్య విభిన్నమైన రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు పన్ను-నష్టాల పెంపకంతో అవసరమయ్యే విధంగా వైవిధ్యభరితంగా పనిచేస్తుంది, మరియు ఈ విధానం మార్కెట్లో విజయ చరిత్రను కలిగి ఉంది, చాలా మంది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు సరిపోలడంలో విఫలమవుతారు. మీరు ఆస్తి స్థాయిలో అనుకూలీకరించదగిన పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం చూస్తున్నట్లయితే వెల్త్‌సింపిల్ ఉత్తమంగా సరిపోకపోవచ్చు. మీరు సరళతను అభినందించి, హ్యాండ్స్-ఆఫ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండాలనుకుంటే, వెల్త్‌సింపుల్ యొక్క విధానం సరైనదే కావచ్చు.

సంపదను పోల్చండి

అన్ని వయసుల పెట్టుబడిదారులకు డబ్బు ఆదా చేయాలని వెల్త్ సింపుల్ మంచి ఫిట్. మేము సమీక్షించిన ఇతర రోబో-సలహాదారులతో వారు ఎలా పోలుస్తారో చూడండి.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.