ఫీజు ఆధారిత పెట్టుబడి ఆర్థిక సలహాదారుకు ఎలా పరిహారం ఇస్తుందో సూచిస్తుంది, ప్రత్యేకించి, ఒక ఉత్పత్తిని అమ్మడం ద్వారా కమీషన్ సంపాదించగల సామర్థ్యం. ఇది ఫీజు-మాత్రమే ఆర్థిక సలహాదారుని వ్యతిరేకిస్తుంది, అతను కమీషన్లను అంగీకరించలేడు మరియు అన్ని సమయాల్లో విశ్వసనీయ ప్రమాణానికి కట్టుబడి ఉండాలి.
ఫీజు ఆధారిత పెట్టుబడిని విచ్ఛిన్నం చేయడం
"ఫీజు-ఆధారిత" అనే పదాన్ని తరచుగా హైబ్రిడ్ సలహాదారు లేదా ద్వంద్వంగా నమోదు చేసుకున్న సలహాదారుని వివరించడానికి ఉపయోగిస్తారు, వారు కొంతమంది ఖాతాదారులకు ఫీజులు వసూలు చేయగలరు మరియు ఇతర ఖాతాదారులకు ఉత్పత్తులను అమ్మడం ద్వారా కమీషన్లు సంపాదించవచ్చు. "ఫీజు-ఆధారిత" అనేది "ఫీజు-మాత్రమే" వర్గీకరణ యొక్క విజయానికి ప్రతిస్పందనగా బ్రోకరేజీలు మరియు భీమా పరిశ్రమ సృష్టించిన పదం. వినియోగదారులు ఈ వ్యత్యాసాన్ని గందరగోళంగా కనుగొన్నారని అధ్యయనాలు కనుగొన్నాయి.
ఫీజు ఆధారిత పెట్టుబడులు మరియు క్లయింట్లు
ఆసక్తికర సంఘర్షణకు ముప్పు లేనందున "ఫీజు-మాత్రమే" ఏర్పాట్లు క్లయింట్‌కు మంచివిగా పరిగణించబడుతున్నాయి, అయితే ఫీజు-ఆధారిత సలహాదారులు కొంతమంది (సాధారణంగా తక్కువ-సంపన్న) ఖాతాదారులకు మంచిది కావచ్చు, లేకపోతే వారు చేయలేరు ఫీజు-మాత్రమే సలహాదారుని కొనండి. ఫీజు-ఆధారిత పెట్టుబడులు మరియు సలహాదారులు క్లయింట్‌కు ఉత్తమమైన వాటి కంటే ఉత్తమమైన కమీషన్‌ను అందించే ఉత్పత్తిని విక్రయించడానికి ఎక్కువ ప్రోత్సాహాన్ని కలిగి ఉంటారు, ఎందుకంటే వారికి తక్కువ కఠినమైన సూటిబిలిటీ ప్రమాణానికి అనుగుణంగా మాత్రమే అవసరం. కమీషన్ ఆధారిత మోడల్ యొక్క స్వాభావిక నైతిక ప్రమాదం కారణంగా ఫీజు ఆధారిత సలహాదారులు వారికి ఎలా పరిహారం ఇస్తున్నారో వెల్లడించాలి.
ఫీజు ఆధారిత సలహాదారుని అడగడానికి ప్రశ్నలు
ఫీజు-ఆధారిత సలహాదారు నుండి ఖచ్చితంగా ఏమి ఆశించాలో ఖచ్చితంగా తెలుసుకోవడానికి ఈ క్రింది ప్రశ్నలను అడగడం ద్వారా ఖాతాదారులకు బాగా సేవలు అందించబడతాయి:
- మీ వృత్తిపరమైన అర్హతలు ఏమిటి, మరియు ఆర్థిక సలహాలను పంపిణీ చేయడానికి సంబంధించిన మీ విద్యా నేపథ్యం ఏమిటి? మీ నైపుణ్యం ఏమిటి? మీకు ఎలా చెల్లించబడుతుంది? (ఫీజులు, కమీషన్లు లేదా రెండింటి కలయిక) మీరు విశ్వసనీయ ప్రమాణానికి కట్టుబడి ఉన్నారా? మీరు ఈ ఉత్పత్తిని నాకు ఎందుకు సిఫార్సు చేస్తున్నారు? ఇది నాకు ఎందుకు అనుకూలంగా ఉంటుంది?
ఫీజు ఆధారిత పెట్టుబడులు మరియు సలహాదారులు
ఫీజు-ఆధారిత పెట్టుబడులను అందించే విజ్ఞప్తి ఆర్థిక సలహాదారులకు అందించే వశ్యతతో పాటు పునరావృత రుసుము ద్వారా స్థిరమైన ఆదాయాన్ని సృష్టించగలదు. కమీషన్ మోడల్‌తో కట్టుబడి ఉండటానికి ఇష్టపడే ఖాతాదారులకు సేవలను కొనసాగించడానికి ఇది వారిని అనుమతిస్తుంది - ఇది సలహాదారు యొక్క ఆదాయంలో గణనీయమైన వాటాను కలిగి ఉంటుంది - మరియు తెలిసిన, ప్రయత్నించిన మరియు నిజమైన ఉత్పత్తులను ఉపయోగించడం కొనసాగించండి. స్వతంత్ర RIA మోడల్‌కు వెళ్లడానికి వారి బ్రోకర్-డీలర్ హోదాను వదులుకోవడానికి ప్రయత్నించే సలహాదారులకు ఇది ప్రత్యేకంగా వర్తిస్తుంది. అటువంటప్పుడు వారు గణనీయమైన వెనుకంజలో ఉన్న కమీషన్లను కోల్పోతారు. హైబ్రిడ్ సలహాదారుల ర్యాంకులు పెరుగుతూనే ఉన్నందున ఈ పరిశీలన చాలా ముఖ్యమైనది.
