ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు పెద్ద రిటైల్ బ్యాంకుల ప్రైవేట్ బ్యాంకింగ్ విభాగాలలో, పెట్టుబడి బ్యాంకులలో మరియు సంపద నిర్వహణ సంస్థలలో పనిచేస్తారు. వారు వ్యక్తిగతీకరించిన ఆర్థిక సేవలను ప్రధానంగా అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తులకు (HNWI లు) అందిస్తారు. సారాంశంలో, ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు చాలా ధనవంతులకు వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులు.
ఫీల్డ్‌ను పరిశీలించడం, పని ఏమిటో మరియు ప్రైవేట్ బ్యాంకర్ కావడానికి అర్హతలు ఏమిటో క్రింద ఉంది.
కీ టేకావేస్
- ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు పెద్ద రిటైల్ లేదా ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకులు లేదా సంపద నిర్వహణ సంస్థలలో పనిచేస్తారు, అల్ట్రా-సంపన్నులకు ప్రత్యేక సేవలను అందిస్తారు. ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు ఖాతాదారులతో ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్వచించారు, సంస్థ యొక్క ఇతర నిపుణులతో లక్ష్యాలను అమలు చేయడానికి ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేస్తారు, ఆపై నిర్మించి, నిర్వహించండి క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో ఆ లక్ష్యాలను ప్రయత్నించడానికి మరియు చేరుకోవడానికి. చాలా మంది ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లుగా మారడానికి ముందు ప్రవేశ-స్థాయి ఆర్థిక విశ్లేషకులు లేదా ఆర్థిక సలహాదారులుగా ప్రారంభిస్తారు.
ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు ఏమి చేస్తారు
పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్వచించడానికి ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు ఖాతాదారులతో సమావేశమై, ఆ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి వ్యూహాలను రూపొందించడానికి సంస్థలోని ఆర్థిక విశ్లేషకులు మరియు ఇతర నిపుణులతో కలిసి పని చేస్తారు.
ఒక వ్యూహాన్ని నిర్వచించిన తరువాత, ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల కోసం తగిన సెక్యూరిటీలు మరియు పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను ఎంచుకోవడం ద్వారా వ్యూహాలను అమలు చేస్తారు, తరువాత అవి నిరంతరాయంగా నిర్వహిస్తాయి మరియు సర్దుబాటు చేస్తాయి.
పెట్టుబడి సలహా మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ సేవలతో పాటు, చాలా మంది ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు డిపాజిట్ మరియు నగదు నిర్వహణ సేవలు, క్రెడిట్ మరియు రుణ సేవలు, పన్ను ప్రణాళిక సేవలు, ట్రస్ట్ సేవలు, పదవీ విరమణ ఉత్పత్తులు మరియు యాన్యుటీలు మరియు భీమా ఉత్పత్తులను పర్యవేక్షిస్తారు.
పెద్ద బ్యాంకులలోని అనేక ప్రైవేట్ బ్యాంకింగ్ విభాగాలు ఖాతాదారుల ఆర్థిక యొక్క అన్ని అంశాలను వాస్తవంగా నిర్వహిస్తాయి. ప్రైవేట్ బ్యాంకర్ క్లయింట్లు తరచుగా డిమాండ్ చేసే ఫోకస్ మరియు వ్యక్తిగతీకరించిన సేవను అందించడానికి చాలా తక్కువ ఖాతాదారులతో ఒక ప్రైవేట్ బ్యాంకర్ తరచుగా పనిచేస్తాడు. కొన్ని సంస్థలలో, ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు క్లయింట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్వహించడంపై దృష్టి పెడతారు, అయితే రిలేషన్షిప్ మేనేజర్లు ఇతర క్లయింట్ అవసరాలను నిర్వహిస్తారు.
మోర్గాన్ స్టాన్లీ, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా మెరిల్ లించ్, జెపి మోర్గాన్ ప్రైవేట్ బ్యాంక్, సిటీ గ్రూప్ మరియు గోల్డ్మన్ సాచ్స్ యుఎస్ లో అతిపెద్ద ప్రైవేట్ బ్యాంకులు.
జీవన ప్రగతి మార్గము
చాలా మంది ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు సంపద నిర్వహణ సంస్థలు, బ్యాంకులు, బ్రోకరేజీలు లేదా సెక్యూరిటీ పరిశ్రమలోని ఇతర సంస్థలలో ప్రవేశ స్థాయి ఆర్థిక విశ్లేషకుల స్థానాల్లో పనిచేయడం ప్రారంభిస్తారు. చాలా మంది ఆర్థిక విశ్లేషకులు స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలను ఆర్థిక ప్రణాళికలు, విశ్లేషణాత్మక నివేదికలు మరియు ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్లు మరియు సంస్థలోని ఇతర సీనియర్ పెట్టుబడి నిపుణుల కోసం సిఫారసులను అధ్యయనం చేస్తారు. అనుభవం మరియు అధిక పనితీరుతో, పెట్టుబడులలో ప్రత్యేకత కలిగిన ఆర్థిక విశ్లేషకుడు ప్రైవేట్ బ్యాంకర్ స్థానానికి ఎదగవచ్చు.
ఈ రంగంలోని ఇతర నిపుణులు బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్థిక సేవల సంస్థలలో రిటైల్ ఖాతాదారులకు సేవలందించే వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులుగా పనిచేయడం ప్రారంభిస్తారు. వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులు ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు చేసే అదే పనిని చేస్తారు, కాని వారు సాధారణంగా ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు అందించే అత్యంత వ్యక్తిగతీకరించిన సేవల ఖర్చును సమర్థించటానికి సంపద లేని ఖాతాదారులతో వ్యవహరిస్తారు. రిటైల్ స్థాయి సలహాదారుగా విజయం సాధించిన రికార్డు ప్రైవేట్ బ్యాంకర్ పదవికి దారితీస్తుంది.
$ 102, 000
గ్లాస్‌డోర్ ప్రకారం, 2, 000 102, 000 సగటు వార్షిక బేస్ పే ప్లస్ ఫీజులు, బోనస్‌లు మరియు ఒక ప్రైవేట్ బ్యాంకర్ కోసం కమీషన్లు.
విద్యార్హతలు
వ్యాపార విభాగంలో బ్యాచిలర్ డిగ్రీ లేదా మరొక సంబంధిత సబ్జెక్ట్ ప్రైవేట్ బ్యాంకర్‌గా పనిచేయడానికి ప్రాథమిక అర్హత. ఏదేమైనా, చాలా సందర్భాలలో, ఈ రంగంలో ఒక స్థానానికి అర్హత సాధించడానికి బ్యాచిలర్ డిగ్రీని గణనీయమైన పని అనుభవంతో కలిపి ఉండాలి.
చాలా మంది యజమానులు ఫైనాన్స్, అకౌంటింగ్ లేదా బిజినెస్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ వంటి వ్యాపార విభాగాలలో మాస్టర్స్ డిగ్రీలతో అనుభవజ్ఞులైన అభ్యర్థులను నియమించడానికి ఇష్టపడతారు. చాలా మంది యజమానులు గణితం, గణాంకాలు లేదా చట్టంలో గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీలు పొందిన అనుభవజ్ఞులైన ఉద్యోగ అభ్యర్థుల కోసం కూడా చూస్తారు. టాక్సేషన్, రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్, ఇన్వెస్టింగ్, ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ వంటి సబ్జెక్టుల్లో కోర్స్ వర్క్ కాబోయే ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లకు ఎంతో విలువైనది.
ఇతర అర్హతలు
చాలా మంది యజమానులు ఈ క్షేత్రానికి సంబంధించిన ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ప్రొఫెషనల్ ధృవపత్రాలతో ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లను కోరుకుంటారు. CFA ఇన్స్టిట్యూట్ చేత ఇవ్వబడిన చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (CFA) హోదా, పెట్టుబడి నిపుణులకు అత్యంత గౌరవనీయమైన ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేషన్లలో ఒకటి. కనీసం నాలుగేళ్ల క్వాలిఫైయింగ్ అనుభవం ఉన్న అభ్యర్థులకు ఇది అందుబాటులో ఉంటుంది.
CFP బోర్డు ప్రదానం చేసిన సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP) హోదా, ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లలో సర్వసాధారణంగా పరిగణించబడే మరొక ధృవీకరణ. CFP హోదాకు రెండు సంవత్సరాల ఆర్థిక ప్రణాళిక అనుభవం లేదా మూడు సంవత్సరాల అర్హత కలిగిన వృత్తి అనుభవం అవసరం.
అమెరికన్ బ్యాంకర్స్ అసోసియేషన్ ప్రదానం చేసిన సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ అండ్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ (సిటిఎఫ్ఎ) హోదా ట్రస్ట్ మరియు సంపద సలహాదారుల కోసం రూపొందించబడింది. CTFA హోదాకు అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి; చిన్నదైన మార్గానికి మూడు సంవత్సరాల సంపద నిర్వహణ అనుభవం మరియు ఆమోదించబడిన శిక్షణా కార్యక్రమం పూర్తి కావాలి. ఈ ధృవపత్రాలలో ప్రతి అభ్యర్థులు ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణులు కావాలి.
ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లు సాధారణంగా యునైటెడ్ స్టేట్స్ లోని సెక్యూరిటీ సంస్థల పర్యవేక్షణకు బాధ్యత వహించే ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) నుండి తగిన లైసెన్సులను పొందాలి. చాలా మంది ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లకు సిరీస్ 7 మరియు సిరీస్ 63 లైసెన్సులు అవసరం. స్థానాన్ని బట్టి ఇతర లైసెన్సులు అవసరం కావచ్చు. జీవిత బీమా, వేరియబుల్ యాన్యుటీలు మరియు సంబంధిత ఉత్పత్తులతో వ్యవహరించాలని భావించే ప్రైవేట్ బ్యాంకర్లకు వారి స్థానిక రాష్ట్ర బీమా బోర్డుల నుండి తగిన లైసెన్సులు కూడా అవసరం.
