రిటైర్మెంట్ ప్లానర్ యొక్క నిర్వచనం
రిటైర్మెంట్ ప్లానర్ అనేది ప్రాక్టీస్ చేసే ప్రొఫెషనల్, అతను రిటైర్మెంట్ ప్లాన్ సిద్ధం చేయడానికి వ్యక్తులకు సహాయం చేస్తాడు. పదవీ విరమణ ప్లానర్ ఆదాయ వనరులను గుర్తిస్తుంది, ఖర్చులను అంచనా వేస్తుంది, పొదుపు కార్యక్రమాన్ని అమలు చేస్తుంది మరియు ఆస్తులను నిర్వహించడానికి సహాయపడుతుంది. భవిష్యత్ నగదు ప్రవాహాలు మరియు ఆస్తులను అంచనా వేయడం కూడా రిటైర్మెంట్ ప్లానర్ పనిలో ప్రధాన భాగం. అతను లేదా ఆమె వెబ్ ఆధారిత కాలిక్యులేటర్ లేదా సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రోగ్రామ్‌ను ఉపయోగించవచ్చు, అది ఎంటర్ చేసిన డేటా ఆధారంగా భవిష్యత్తులో నగదు ప్రవాహాలు మరియు ఆస్తులను అంచనా వేస్తుంది.
BREAKING డౌన్ రిటైర్మెంట్ ప్లానర్
చాలా మంది రిటైర్మెంట్ ప్లానర్లు పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక యొక్క ఆర్థిక అంశాలతో వ్యవహరిస్తున్నప్పటికీ, కొంతమంది ప్లానర్లు ఆర్థికేతర అంశాలతో కూడా వ్యవహరిస్తారు, పదవీ విరమణలో ఒకరి సమయాన్ని ఎలా గడపాలి, ఎక్కడ నివసించాలి మరియు ఎప్పుడు పనిని విడిచిపెట్టాలి, కొన్నింటికి పేరు పెట్టడం.
ఈ రోజు, రిటైర్మెంట్ ప్లానర్లు ఆన్‌లైన్ సాధనాలు మరియు పదవీ విరమణ-ప్రణాళిక సాఫ్ట్‌వేర్‌లపై ఎక్కువగా ఆధారపడతారు, కానీ, ఎలాంటి సూచనల మాదిరిగానే, ఉత్పత్తి చేయబడిన సమాచారం ఉపయోగించిన డేటా వలె మాత్రమే మంచిది. రిటైర్మెంట్ ప్లానర్ రూపొందించిన ప్రణాళిక ఏ విధంగానూ పదవీ విరమణ ఖర్చు లేదా ఆదాయ అవసరాలను పూర్తిగా అంచనా వేయదు, కానీ ఇది మంచి ప్రారంభ స్థానం.
రిటైర్మెంట్ ప్లానర్ ఆధారాలు
ఎవరైనా తమను రిటైర్మెంట్ ప్లానర్ అని పిలుస్తారు, అందువల్ల వినియోగదారులను నియమించుకునే ముందు ఆధారాలు మరియు సూచనల కోసం చూడటం మంచిది. పరిగణించదగిన మూడు ప్రధాన ఆధారాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
రిటైర్మెంట్ ఆదాయ సర్టిఫైడ్ ప్రొఫెషనల్ హోదాను అమెరికన్ కాలేజ్ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అందిస్తోంది.
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్, ఇంక్. (సిఎఫ్‌పి బోర్డ్) నిర్దేశించిన కఠినమైన అవసరాలకు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) కట్టుబడి ఉంటుంది. ప్రారంభ CFP ధృవీకరణకు నాలుగు భాగాలు ఉన్నాయి; విద్య, పరీక్ష, అనుభవం మరియు నీతి. ఒక CFP అభ్యర్థి అవసరమైన కోర్సు మరియు పరీక్షను పూర్తి చేయడానికి 1, 000 గంటల వరకు ఉంచాలి. CFP దరఖాస్తుదారుడు బ్యాచిలర్ డిగ్రీ మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికలో కోర్సు యొక్క కనీస విద్యా స్థాయిని కలిగి ఉండాలి.
చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్ఎ) యొక్క ప్రతిష్టాత్మక పెట్టుబడి ఆధారాలను అంతర్జాతీయంగా గుర్తింపు పొందిన సిఎఫ్ఎ ఇన్స్టిట్యూట్ జారీ చేస్తుంది. పెట్టుబడి పరిశోధన మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ రంగాలలో CFA చాలా ముఖ్యమైనది. CFP మాదిరిగానే, CFA కోసం కఠినమైన విద్య, అనుభవం మరియు పరీక్ష అవసరాలు ఉన్నాయి. CFAinstitute.org వెబ్‌సైట్ ప్రకారం “CFA ఇన్స్టిట్యూట్‌లో రెగ్యులర్ సభ్యునిగా మారడానికి మీరు గుర్తింపు పొందిన సంస్థ నుండి బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండాలి లేదా సమానమైన విద్య లేదా పని అనుభవం కలిగి ఉండాలి . CFA హోల్డర్‌కు పెట్టుబడి సంబంధిత రంగంలో 48 నెలల సంబంధిత వృత్తిపరమైన పని అనుభవం ఉండాలి. CFA ధృవీకరణ పొందడంలో అత్యంత సవాలుగా ఉన్న అంశాలు అవసరమైన మూడు పరీక్షలు. ప్రతి ఆరు గంటలు మరియు చాలా సంవత్సరాలు తీసుకోవాలి. CFA పరీక్ష ఈ విభాగాల నుండి విషయాలను పరీక్షిస్తుంది: అకౌంటింగ్, ఎకనామిక్స్, ఎథిక్స్, ఫైనాన్స్ మరియు మ్యాథమెటిక్స్.
పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ స్పెషలిస్ట్ (పిఎఫ్ఎస్) ను అమెరికన్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్స్ (ఎఐసిపిఎ) విశ్వసించింది. ఈ ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్ (సిపిఎ) ఆర్థిక మరియు సంపద నిర్వహణ యొక్క అన్ని అంశాలలో అదనపు నైపుణ్యం కలిగి ఉంటుంది. PFS ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్, ఇన్వెస్టింగ్, ఇన్సూరెన్స్ మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క అదనపు రంగాలను అధ్యయనం చేస్తుంది. ఈ హోదాకు మూడు సంవత్సరాల పని అనుభవం, కఠినమైన నిరంతర వృత్తి విద్య మరియు అధిక నైతిక ప్రమాణాలు కూడా అవసరం. మునుపటి ఉన్నత స్థాయి ధృవపత్రాల మాదిరిగానే, PFS తప్పనిసరిగా పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి.
