స్మర్ఫ్ నిర్వచనం

స్మర్ఫ్ అంటే ఏమిటి?

స్మర్ఫ్ అనేది మనీలాండరర్ లేదా రిపోర్టింగ్ పరిమితికి దిగువన ఉన్న చిన్న లావాదేవీలలో పెద్ద మొత్తంలో డబ్బుతో కూడిన లావాదేవీని విచ్ఛిన్నం చేయడం ద్వారా ప్రభుత్వ సంస్థల నుండి పరిశీలన నుండి తప్పించుకునే వ్యక్తి. స్మర్ఫింగ్ అనేది సమీప భవిష్యత్తులో అండర్-ది-రాడార్ బదిలీ కోసం చట్టవిరుద్ధంగా సంపాదించిన డబ్బును బ్యాంకు ఖాతాల్లో జమ చేయడం.

స్మర్ఫ్ ఎలా పనిచేస్తుంది

మాదకద్రవ్యాలు మరియు దోపిడీ వంటి చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలకు పాల్పడే నేరస్థుల మనీలాండరింగ్‌ను నిరోధించడానికి, యునైటెడ్ స్టేట్స్ మరియు కెనడా వంటి దేశాలు $ 10, 000 కంటే ఎక్కువ నగదును లావాదేవీలను నిర్వహించే ఆర్థిక సంస్థ చేత కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికను దాఖలు చేయాలి. అందువల్ల, లాండరింగ్ కోసం $ 50, 000 నగదు ఉన్న ఒక క్రిమినల్ గ్రూప్ భౌగోళికంగా చెదరగొట్టబడిన అనేక ఖాతాలలో anywhere 5, 000 నుండి, 000 9, 000 వరకు ఎక్కడైనా జమ చేయడానికి అనేక స్మర్ఫ్‌లను ఉపయోగించవచ్చు.

"స్మర్ఫ్" అనేది మనీలాండరర్ యొక్క సంభాషణ పదం, సమీప భవిష్యత్తులో అండర్-ది-రాడార్ బదిలీ కోసం చట్టవిరుద్ధంగా సంపాదించిన డబ్బును బ్యాంకు ఖాతాల్లో జమ చేసే వ్యక్తి. స్మర్ఫింగ్ అనేది చట్టవిరుద్ధమైన చర్య, ఇది తీవ్రమైన పరిణామాలను కలిగిస్తుంది.

స్మర్ఫింగ్ ప్లేస్‌మెంట్, లేయరింగ్ మరియు ఇంటిగ్రేషన్ అనే మూడు దశల్లో జరుగుతుంది. ప్లేస్‌మెంట్ దశలో, చట్టవిరుద్ధంగా పొందిన నగదును ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఉంచడం ద్వారా నేరస్థుడు ఉపశమనం పొందుతాడు. ఉదాహరణకు, ఒక స్మర్ఫ్ ఒక సూట్‌కేస్‌లో నగదును ప్యాక్ చేసి జూదం, అంతర్జాతీయ కరెన్సీని కొనడం లేదా ఇతర కారణాల కోసం మరొక దేశానికి అక్రమ రవాణా చేయవచ్చు.

పొరల దశలో, అక్రమ డబ్బు దాని మూలం నుండి అధునాతన ఆర్థిక లావాదేవీల ద్వారా వేరు చేయబడుతుంది, ఇది ఆడిట్ కాలిబాటను అస్పష్టం చేస్తుంది మరియు అసలు నేరానికి సంబంధాన్ని విచ్ఛిన్నం చేస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక స్మర్ఫ్ ఒక దేశం నుండి మరొక దేశానికి ఎలక్ట్రానిక్ నిధులను కదిలిస్తుంది, తరువాత డబ్బును ఆధునిక ఆర్థిక ఎంపికలు లేదా విదేశీ మార్కెట్లలో ఉంచిన పెట్టుబడులుగా విభజిస్తుంది.

డబ్బును నేరస్థుడికి తిరిగి ఇచ్చినప్పుడు ఏకీకరణ దశ. డబ్బును తిరిగి పొందడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నప్పటికీ, నిధులు చట్టబద్ధమైన మూలం నుండి వచ్చినట్లు కనిపించాలి మరియు ఈ ప్రక్రియ దృష్టిని ఆకర్షించకూడదు. ఉదాహరణకు, ఆస్తి, కళాకృతులు, నగలు లేదా హై-ఎండ్ ఆటోమొబైల్స్ వంటి విలువైన వస్తువులను కొనుగోలు చేసి నేరస్థుడికి ఇవ్వవచ్చు.

స్మర్ఫింగ్ యొక్క ఉదాహరణ

నేరస్థులు అంతర్జాతీయంగా డబ్బును తరలించడానికి ఒక మార్గం "కోకిల స్మర్ఫింగ్" అని పిలుస్తారు. న్యూయార్క్ నేరస్థుడు లండన్ నేరస్థుడికి, 000 9, 000, మరియు లండన్ వ్యాపారి న్యూయార్క్ సరఫరాదారుకు, 000 9, 000 రుణపడి ఉన్నారని చెప్పండి.

• లండన్ వ్యాపారి లండన్ బ్యాంకుకు వెళ్లి, 000 9, 000 జమ చేస్తాడు, ఆ డబ్బును న్యూయార్క్ సరఫరాదారు బ్యాంకుకు బదిలీ చేయమని సూచనలతో. న్యూయార్క్ నేరస్థుడితో కలిసి పనిచేస్తున్న లండన్ బ్యాంకర్, న్యూయార్క్ నేరస్థుడికి న్యూయార్క్ సరఫరాదారు యొక్క బ్యాంక్ ఖాతాలో, 000 9, 000 జమ చేయమని సూచించాడు. లండన్ బ్యాంకర్ అప్పుడు వ్యాపారి ఖాతా నుండి, 000 9, 000 ను లండన్ క్రిమినల్ ఖాతాకు బదిలీ చేస్తాడు.

లండన్ వ్యాపారికి మరియు న్యూయార్క్ సరఫరాదారుకు నిధులు నేరుగా బదిలీ చేయబడలేదని తెలియదు. వారికి తెలుసు, లండన్ వ్యాపారి $ 9, 000 చెల్లించారు మరియు న్యూయార్క్ సరఫరాదారు $ 9, 000 అందుకున్నారు. అయితే, పట్టుబడితే, లండన్ బ్యాంకర్ తీవ్రమైన పరిణామాలను ఎదుర్కోవలసి ఉంటుంది.