స్ప్రెడ్-లోడ్ కాంట్రాక్టు ప్రణాళిక యొక్క నిర్వచనం
స్ప్రెడ్-లోడ్ కాంట్రాక్టు ప్రణాళిక మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క అమ్మకపు ఛార్జీని లేదా లోడ్‌ను కొంత కాలానికి వ్యాపిస్తుంది. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్లకు వర్తించే ఫీజు-చెల్లింపు నిర్మాణం, ఇందులో పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు మొదట నిధులు సమకూర్చే సమయంలో అమ్మకపు ఛార్జ్ లేదా కమీషన్ (లోడ్) పూర్తిగా చెల్లించబడదు. బదులుగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ లోడ్ విస్తరించిన అంతటా చెదరగొట్టబడుతుంది.
BREAKING డౌన్ స్ప్రెడ్-లోడ్ కాంట్రాక్టు ప్లాన్
స్ప్రెడ్-లోడ్ కాంట్రాక్టు ప్లాన్ అమ్మకపు ఛార్జీలకు బదులుగా, పెట్టుబడిదారుడు ఖాతాకు ప్రారంభ సహకారం యొక్క ఎక్కువ భాగాలను వాస్తవ పెట్టుబడులకు వర్తింపచేయడానికి అనుమతిస్తుంది. అలా చేయడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ అప్ ఫ్రంట్‌లో సాపేక్షంగా పెద్ద స్థానాన్ని పొందగలుగుతాడు, అయినప్పటికీ భవిష్యత్తులో సహకారం తక్కువగా ఉంటుంది.
ఒప్పంద ప్రణాళికలు
కాంట్రాక్టు ప్రణాళిక అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ కొనుగోలు ప్రణాళిక యొక్క ప్రత్యేకమైన రకం. ఈ ప్రణాళికలు పెట్టుబడిదారుడు నిర్ణీత డాలర్ మొత్తాన్ని ($ 10, 000 చెప్పండి) కొనడానికి కట్టుబడి ఉండాలి మరియు కాలక్రమేణా ఈ మొత్తానికి చెల్లింపులు చేయవలసి ఉంటుంది. ప్రణాళిక సాధారణంగా 10-15 సంవత్సరాల కాలపరిమితిలో నెలవారీగా నిర్ణీత మొత్తంలో చెల్లించాలని పిలుస్తుంది. ప్రతిగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ షేర్లపై ఆసక్తి చూపినందుకు ట్రస్ట్ సర్టిఫికెట్లను జారీ చేస్తుంది.
ప్రణాళిక యొక్క జీవితకాలం గరిష్టంగా అనుమతించదగిన అమ్మకపు ఛార్జీ 9%. అయితే, రెండు రకాల "లోడ్ ప్రణాళికలు" అనుమతించబడతాయి. ప్రారంభించిన 45 రోజులలోపు పెట్టుబడిదారుడు రద్దు చేస్తే ఈ రెండు ప్లాన్‌ల క్రింద, అన్ని అమ్మకపు ఛార్జీల పూర్తి వాపసు ఇవ్వబడుతుంది.
- ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ ప్లాన్ - మొదటి సంవత్సరం చెల్లింపులలో 50% వరకు అమ్మకపు ఛార్జీకి వర్తించవచ్చు. ప్రారంభించిన 18 నెలలలోపు పెట్టుబడిదారుడు రద్దు చేస్తే, అతని లేదా ఆమె వాపసు వాటాల నికర ఆస్తి విలువను కలిగి ఉంటుంది మరియు మొత్తం అమ్మకపు ఛార్జీలు చెల్లించిన మొత్తం చెల్లింపులలో 15% మైనస్. స్ప్రెడ్-లోడ్ ప్లాన్ - ఒక సంవత్సరం చెల్లింపులలో 20% కంటే ఎక్కువ అమ్మకపు ఛార్జీలకు వర్తించదు మరియు మొదటి నాలుగు సంవత్సరాల్లో సగటున 16% కంటే ఎక్కువ అమ్మకపు ఛార్జీల కోసం తీసివేయబడదు. వాపసు (45 రోజుల తరువాత) కేవలం NAV ను కలిగి ఉంటుంది; అమ్మకపు ఛార్జీల వాపసు లేదు.
ఈ రకమైన ప్రణాళికలో పెరిగిన కస్టోడియల్ మరియు అకౌంటింగ్ విధులు ఉన్నందున, కస్టోడియల్ ఫీజు వసూలు చేయబడుతుంది (అమ్మకపు ఛార్జీకి అదనంగా). పెట్టుబడిదారుడి నుండి చెల్లింపులు సంరక్షకుడు (లేదా ధర్మకర్త) వద్ద జమ చేయబడతాయి.
ఒప్పంద ప్రణాళికల యొక్క ఇతర ముఖ్యమైన లక్షణాలు:
- రెండు రకాల ప్రాస్పెక్టస్‌లు అవసరం - ప్రతి అంతర్లీన నిధికి ఒకటి, మరియు కాంట్రాక్టు ప్రణాళిక నిబంధనలకు ప్రత్యేకమైనది. మొత్తం మొత్తాల కొనుగోళ్లు అనుమతించబడవచ్చు. డివిడెండ్లు మరియు మూలధన లాభాలు స్వయంచాలకంగా NAV వద్ద తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. షెడ్యూల్ చేసిన చెల్లింపుల ఆధారంగా బ్రేక్‌పాయింట్లు అందుబాటులో ఉన్నాయి.
