విషయ సూచిక
- దశ 1: ప్రస్తుత పరిస్థితిని అంచనా వేయండి
- దశ 2: పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ఏర్పాటు చేయండి
- దశ 3: ఆస్తి కేటాయింపును నిర్ణయించండి
- దశ 4: పెట్టుబడి ఎంపికలను ఎంచుకోండి
- దశ 5: కొలత మరియు సమతుల్యత
ఒక వ్యక్తి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని రూపొందించడం కంటే చాలా ముఖ్యమైనవి మరియు చాలా భయంకరమైనవి ఉన్నాయి, అది ఒక వ్యక్తి విశ్వాసంతో మరియు అతని లేదా ఆమె భవిష్యత్తు గురించి స్పష్టతతో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించటానికి ఉద్దేశపూర్వక మరియు ఖచ్చితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో-ప్లానింగ్ ప్రక్రియ అవసరం, ఇది ఐదు ముఖ్యమైన దశలను అనుసరిస్తుంది.
కీ టేకావేస్
- భవిష్యత్తు కోసం ప్రణాళిక చేయడానికి, మొదట వర్తమానాన్ని చల్లగా, కఠినంగా పరిశీలించండి, ప్రస్తుత ఆస్తులు, పెట్టుబడులు మరియు ఏదైనా అప్పుల ద్వారా జల్లెడ పట్టు; అప్పుడు, స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక కోసం మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్వచించండి. మీరు ఎంత రిస్క్ మరియు అస్థిరతను చేపట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారో తెలుసుకోండి మరియు మీరు ఏ రాబడిని ఉత్పత్తి చేయాలనుకుంటున్నారు; రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ స్థాపించబడి, పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును ట్రాక్ చేయడానికి బెంచ్‌మార్క్‌లను అమర్చవచ్చు. రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ స్థానంలో, తరువాత ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహాన్ని సృష్టించండి, ఇది గరిష్ట రాబడి కోసం వైవిధ్యభరితంగా మరియు నిర్మాణాత్మకంగా ఉంటుంది; ఇల్లు కొనడం లేదా పదవీ విరమణ చేయడం వంటి పెద్ద జీవిత మార్పులకు కారణమయ్యే వ్యూహాన్ని సర్దుబాటు చేయండి. వృత్తిపరంగా నిర్వహించే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా నిష్క్రియాత్మక నిర్వహణ, క్రియాశీల నిర్వహణ కావాలా అని ఎంచుకోండి, ఇందులో నిర్దిష్ట సూచికలను ట్రాక్ చేసే ఇటిఎఫ్‌లు ఉండవచ్చు. ఒకసారి పోర్ట్‌ఫోలియో స్థానంలో, పెట్టుబడిని పర్యవేక్షించడం మరియు ఏటా లక్ష్యాలను తిరిగి అంచనా వేయడం చాలా ముఖ్యం, అవసరమైన విధంగా మార్పులు చేస్తుంది.
దశ 1: ప్రస్తుత పరిస్థితిని అంచనా వేయండి
భవిష్యత్తు కోసం ప్రణాళికలు పెట్టుబడిదారుడి ప్రస్తుత పరిస్థితులపై స్పష్టమైన అవగాహన కలిగి ఉండాలి. దీనికి ప్రస్తుత ఆస్తులు, బాధ్యతలు, నగదు ప్రవాహం మరియు పెట్టుబడిదారుల యొక్క ముఖ్యమైన లక్ష్యాల వెలుగులో పెట్టుబడుల యొక్క సమగ్ర అంచనా అవసరం. ప్రస్తుత పెట్టుబడి వ్యూహానికి మరియు పేర్కొన్న లక్ష్యాల మధ్య ఏవైనా అంతరాలను అంచనా వేయడానికి వీలుగా లక్ష్యాలను స్పష్టంగా నిర్వచించడం మరియు లెక్కించడం అవసరం. ఈ దశలో పెట్టుబడిదారుడి విలువలు, నమ్మకాలు మరియు ప్రాధాన్యతల గురించి స్పష్టమైన చర్చను చేర్చాలి, ఇవన్నీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయడానికి కోర్సును నిర్దేశిస్తాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లానింగ్ అనేది ఒకటి మరియు పూర్తయిన ఒప్పందం కాదు-మీరు జీవితంలోని వివిధ దశలను దాటినప్పుడు దీనికి కొనసాగుతున్న అంచనాలు మరియు సర్దుబాట్లు అవసరం.
దశ 2: పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ఏర్పాటు చేయండి
పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌ను గుర్తించడంలో పెట్టుబడి లక్ష్యాల కేంద్రాలను ఏర్పాటు చేయడం. పెట్టుబడిదారుడు ఎంత రిస్క్‌ను ఇష్టపడుతున్నాడో మరియు ume హించగలడో నిర్ణయించడం మరియు పెట్టుబడిదారుడు ఎంత అస్థిరతను తట్టుకోగలడో నిర్ణయించడం, అవసరమైన రాబడిని ఆమోదయోగ్యమైన రిస్క్‌తో అందించగల పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూహాన్ని రూపొందించడంలో కీలకం. ఆమోదయోగ్యమైన రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ అభివృద్ధి చేయబడిన తర్వాత, పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును ట్రాక్ చేయడానికి బెంచ్‌మార్క్‌లను ఏర్పాటు చేయవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క పనితీరును బెంచ్‌మార్క్‌లకు వ్యతిరేకంగా ట్రాక్ చేయడం ద్వారా చిన్న సర్దుబాట్లు చేయడానికి అనుమతిస్తుంది.
దశ 3: ఆస్తి కేటాయింపును నిర్ణయించండి
రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ ఉపయోగించి, పెట్టుబడిదారుడు ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయవచ్చు. వివిధ ఆస్తి తరగతులు మరియు పెట్టుబడి ఎంపికల నుండి ఎంచుకోవడం, పెట్టుబడిదారుడు ఆశించిన రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకుంటూ వాంఛనీయ వైవిధ్యతను సాధించే విధంగా ఆస్తులను కేటాయించవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ఆమోదయోగ్యమైన అస్థిరత ఆధారంగా పెట్టుబడిదారుడు స్టాక్స్, బాండ్స్, నగదు మరియు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులతో సహా వివిధ ఆస్తి తరగతులకు శాతాన్ని కేటాయించవచ్చు. ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహం పెట్టుబడిదారుడి ప్రస్తుత పరిస్థితి మరియు లక్ష్యాల స్నాప్‌షాట్ మీద ఆధారపడి ఉంటుంది మరియు సాధారణంగా జీవిత మార్పులు సంభవించినప్పుడు సర్దుబాటు చేయబడతాయి. ఉదాహరణకు, పెట్టుబడిదారుడు తన పదవీ విరమణ లక్ష్య తేదీకి దగ్గరగా, అస్థిరత మరియు ప్రమాదానికి తక్కువ సహనాన్ని ప్రతిబింబించేలా ఎక్కువ కేటాయింపులు మారవచ్చు.
మీ రిస్క్-రివార్డ్ ప్రొఫైల్ సంవత్సరాలుగా మారుతుంది, మీరు పదవీ విరమణకు దగ్గరగా వచ్చే ప్రమాదం నుండి మరింత దూరంగా ఉంటుంది.
దశ 4: పెట్టుబడి ఎంపికలను ఎంచుకోండి
ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహంలోని పారామితుల ఆధారంగా వ్యక్తిగత పెట్టుబడులు ఎంపిక చేయబడతాయి. ఎంచుకున్న నిర్దిష్ట పెట్టుబడి రకం క్రియాశీల లేదా నిష్క్రియాత్మక నిర్వహణ కోసం పెట్టుబడిదారుడి ప్రాధాన్యతపై ఆధారపడి ఉంటుంది. వాంఛనీయ వైవిధ్యీకరణను సాధించడానికి తగినంత ఆస్తులు ఉంటే చురుకుగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియోలో వ్యక్తిగత స్టాక్స్ మరియు బాండ్లు ఉండవచ్చు, ఇది సాధారణంగా million 1 మిలియన్ ఆస్తులు. చిన్న దస్త్రాలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ వంటి వృత్తిపరంగా నిర్వహించే నిధుల ద్వారా సరైన వైవిధ్యతను సాధించగలవు. పెట్టుబడిదారుడు వివిధ ఆస్తి తరగతులు మరియు ఆర్థిక రంగాల నుండి ఎంపిక చేసిన ఇండెక్స్ ఫండ్లతో నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించే పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించవచ్చు.
దశ 5: పర్యవేక్షించండి, కొలవండి మరియు తిరిగి సమతుల్యం చేయండి
పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రణాళికను అమలు చేసిన తరువాత, నిర్వహణ ప్రక్రియ ప్రారంభమవుతుంది. ఇందులో పెట్టుబడులను పర్యవేక్షించడం మరియు బెంచ్‌మార్క్‌లకు సంబంధించి పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును కొలవడం. పెట్టుబడి పనితీరును క్రమమైన వ్యవధిలో, సాధారణంగా త్రైమాసికంలో నివేదించడం మరియు ఏటా పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రణాళికను సమీక్షించడం అవసరం. సంవత్సరానికి ఒకసారి, పెట్టుబడిదారుడి పరిస్థితి మరియు లక్ష్యాలు ఏవైనా ముఖ్యమైన మార్పులు జరిగాయో లేదో తెలుసుకోవడానికి ఒక సమీక్షను పొందుతాయి. పెట్టుబడిదారు యొక్క రిస్క్-రివార్డ్ ప్రొఫైల్‌ను ట్రాక్ చేయడానికి కేటాయింపు ఇంకా లక్ష్యంగా ఉందా అని పోర్ట్‌ఫోలియో సమీక్ష నిర్ణయిస్తుంది. అది కాకపోతే, పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేసుకోవచ్చు, వారి లక్ష్యాలను చేరుకున్న పెట్టుబడులను అమ్మవచ్చు మరియు ఎక్కువ తలక్రిందులుగా ఉండే పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేయవచ్చు.
జీవితకాల లక్ష్యాల కోసం పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రణాళిక ప్రక్రియ ఎప్పుడూ ఆగదు. పెట్టుబడిదారులు వారి జీవిత దశల్లోకి వెళుతున్నప్పుడు, ఉద్యోగ మార్పులు, జననాలు, విడాకులు, మరణాలు లేదా కుదించే సమయ పరిధులు వంటి మార్పులు సంభవించవచ్చు, దీనికి వారి లక్ష్యాలు, రిస్క్-రివార్డ్ ప్రొఫైల్స్ లేదా ఆస్తి కేటాయింపులు అవసరం. మార్పులు సంభవించినప్పుడు, లేదా మార్కెట్ లేదా ఆర్ధిక పరిస్థితులు నిర్దేశించినట్లుగా, పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రణాళిక ప్రక్రియ కొత్తగా ప్రారంభమవుతుంది, సరైన పెట్టుబడి వ్యూహం అమల్లో ఉందని నిర్ధారించడానికి ప్రతి ఐదు దశలను అనుసరిస్తుంది.
