E * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోల సమీక్ష

2019 రోబో-అడ్వైజర్ అవార్డులు

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ కింది విభాగంలో అవార్డును గెలుచుకుంది:

ముఖ్యమైన

ఈ E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ రోబో-అడ్వైజర్ సమీక్ష పక్కన పెడితే, మేము E * TRADE యొక్క సాంప్రదాయ బ్రోకరేజ్ సేవలను కూడా సమీక్షించాము.

E * TRADE రోబో-అడ్వైజరీ స్పేస్ లోకి 2016 లో అడాప్టివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ అని పిలిచే ఒక ఉత్పత్తితో వచ్చింది, ఇది ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఉపయోగించింది. నిర్వహించబడిన ఖాతాలను మిగిలిన E * TRADE సైట్‌లోకి అనుసంధానించడానికి పూర్తి పున es రూపకల్పన తరువాత, రోబో-సలహాదారుని 2017 లో కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలుగా తిరిగి ప్రారంభించారు మరియు కొత్త క్లయింట్ల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు తొలగించబడ్డాయి.

కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ అనేది E * TRADE యొక్క నిర్వహించబడే ఖాతాలకు పరిచయ స్థాయి, కనిష్టంగా $ 500 డిపాజిట్‌తో, యాజమాన్య రహిత ఇటిఎఫ్‌లలో పెట్టుబడితో నిధుల నిర్వహణలో 0.30% ఆస్తుల వార్షిక రుసుముతో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది. మీ ఆస్తులు పెరిగేకొద్దీ, మీరు ఉన్నత స్థాయి వ్యక్తిగత సేవలతో ఖాతాలోకి వెళ్లడానికి ఎంచుకోవచ్చు. తదుపరి దశ E * TRADE బ్లెండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు, కనీసం $ 25, 000 తో, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉన్న మరింత వ్యక్తిగతీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి మీతో పనిచేసే ఆర్థిక సలహాదారుని మీకు యాక్సెస్ చేస్తుంది. అంకితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలు కనీసం, 000 150, 000 కు లభిస్తాయి, స్టాక్స్, ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల పోర్ట్‌ఫోలియోను చురుకుగా నిర్వహించే అంకితమైన ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్‌తో. ఆస్తి బ్యాలెన్స్ పెరిగేకొద్దీ ఫీజులు పడిపోతున్నప్పటికీ, ఈ తరువాతి రెండు సేవలకు ఫీజులు ఎక్కువ. ఈ సమీక్ష రోబో-అడ్వైజరీ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై దృష్టి పెడుతుంది.

ప్రోస్

• క్లయింట్లు సామాజిక బాధ్యత లేదా స్మార్ట్ బీటా పెట్టుబడులను ఎంచుకోవచ్చు

• ఇప్పటికే ఉన్న E * TRADE క్లయింట్లు త్వరగా కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతాను జోడించవచ్చు

• డిజిటల్ డాష్‌బోర్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క స్పష్టమైన వీక్షణను అందిస్తుంది

కాన్స్

• ప్లాట్‌ఫామ్‌కు పోటీదారుల మాదిరిగానే గోల్ ప్లానింగ్ కేంద్రంగా లేదు

• గోల్ సెట్టింగ్ సాధనాలు కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో అనుభవానికి వెలుపల ఉన్నాయి

• పన్ను-నష్టాల పెంపకం ప్రారంభించబడలేదు

ఖాతా సెటప్

4.3

సెటప్ ప్రాసెస్‌లో ఉపయోగించిన భాష చాలా సులభం, మరియు ప్రారంభ ప్రశ్నపత్రంలో అడిగే ప్రతి ప్రశ్నకు సహాయ బటన్ ఉంటుంది, కాబట్టి ఆ సమాచారం ఎందుకు అవసరమో కొత్త కస్టమర్ అర్థం చేసుకుంటారు. రిస్క్-సంబంధిత ప్రశ్నలు రెండు వేర్వేరు మార్గాల్లో అడుగుతాయి - గ్రాఫికల్ మరియు శబ్ద వివరణతో - క్లయింట్ ఎన్నుకోబడిన రిస్క్ స్థాయిని అర్థం చేసుకున్నారని నిర్ధారించుకోండి. దిగువ చూపిన స్క్రీన్ మీకు సాధ్యమయ్యే ఐదు ప్రమాద స్థాయిలను క్లిక్ చేసి, మీ కంఫర్ట్ స్థాయిని సంభావ్య లాభాలు మరియు నష్టాలతో అంచనా వేయడానికి అనుమతిస్తుంది.

మీరు ప్రశ్నోత్తరాలను పూర్తి చేసిన తర్వాత, పోర్ట్‌ఫోలియో సిఫార్సు ప్రదర్శించబడుతుంది. ఈ సమయంలో మీరు ఇప్పటికీ మొత్తం ప్రమాద స్థాయిని సర్దుబాటు చేయవచ్చు. మీరు సామాజిక బాధ్యత కలిగిన ఇటిఎఫ్‌లు లేదా స్మార్ట్ బీటా ఇటిఎఫ్‌లను చేర్చాలనుకుంటున్నారా అని అడుగుతారు. తరువాతివి మరింత చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి మరియు వీలైతే మార్కెట్‌ను ఓడించటానికి ఉద్దేశించబడ్డాయి.

తరువాత, మీరు ఒక ఖాతాను తెరుస్తారు, ఆపై మీరు సిఫార్సు చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియో వివరాలను చూడవచ్చు. పన్ను విధించదగిన ఖాతా రకాల్లో వ్యక్తిగత ఖాతాలు, ఉమ్మడి ఖాతాలు, కస్టోడియల్ ఖాతాలు మరియు వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలు (IRA లు) ఉన్నాయి.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

2.9

E * TRADE యొక్క రోబో-సలహా సేవ ఇతర రోబో-సలహాదారుల వలె లక్ష్య ప్రణాళిక ద్వారా నడపబడదు. మీ అన్ని లక్ష్యాలకు నిధులు సమకూర్చడానికి మీరు ఒకే డబ్బును సృష్టిస్తారు. E * TRADE అధికారుల ప్రకారం, వారి క్లయింట్లు రకరకాల ప్రత్యేక లక్ష్యాలను కలిగి ఉండటం వలన జలాలను బురదలో ముంచెత్తిందని మరియు అనుభవాన్ని మరింత గందరగోళంగా మార్చారని భావించారు. ఏదేమైనా, ఖాతాదారులకు E * TRADE యొక్క అన్ని పరిశోధన మరియు విద్య సమర్పణలకు ప్రాప్యత ఉంది, వీటిలో పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్లు మరియు ఇతర ప్రణాళిక సాధనాలు ఉన్నాయి, అయితే ఈ విధులు కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో అనుభవంలో నిర్మించబడవు.

ఖాతా సేవలు

3.4

E * TRADE ప్రధానంగా పెట్టుబడి వేదికగా ఉద్దేశించబడింది, అయితే ఇది కొన్ని అదనపు సేవలను అందిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులు, ఖాతాలోకి డబ్బు ప్రవహించేలా ఆటోమేటిక్ డిపాజిట్లను ఏర్పాటు చేయమని ప్రోత్సహిస్తారు. నిర్వహించే దస్త్రాల కోసం మార్జిన్ ప్రారంభించబడదు, కానీ మీ మొత్తం ఆస్తులు $ 50, 000 కంటే ఎక్కువగా ఉంటే మీరు మీ హోల్డింగ్లలో 50% E * TRADE బ్యాంక్ ద్వారా క్రెడిట్ లైన్ తెరవవచ్చు. వడ్డీ రేట్లు అధికంగా ఉన్నాయి, ప్రస్తుతం $ 50, 000 మరియు, 000 100, 000 మధ్య రుణాల కోసం సంవత్సరానికి 7.334% వద్ద ఉంది.

E * TRADE ఇటీవల ఆన్‌లైన్‌లో ఉపసంహరణలను ప్రారంభించడం సాధ్యపడింది; 2019 ప్రారంభం వరకు, ఉపసంహరణను అభ్యర్థించడానికి మీరు కాల్ చేయాల్సి వచ్చింది. మీరు ఉపసంహరణను ప్రారంభిస్తే, మూలధన లాభాల ప్రభావాలు ఏమిటో మీకు తెలియజేయబడుతుంది. ఇది పన్ను-ప్రణాళిక ప్రయోజనాల కోసం జరుగుతుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

3.4

ప్రారంభ పోర్ట్‌ఫోలియోను E * TRADE యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహ బృందం సంకలనం చేస్తుంది. ప్రాథమిక విషయాలు:

• ఐషేర్స్, వాన్గార్డ్, మరియు జెపి మోర్గాన్ నుండి ఇటిఎఫ్‌లు ఇండెక్స్ ఫండ్ పెట్టుబడిని అధిగమించడానికి రూపొందించిన ఐషేర్‌స్మార్ట్ బీటా పోర్ట్‌ఫోలియోల నుండి ఇటిఎఫ్‌లతో సహా సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలు

నమూనా పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క వెయిటింగ్‌లు మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (ఎంపిటి) కి అనుగుణంగా ఉంటాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు తగిన మొత్తంలో వైవిధ్యీకరణ మరియు నష్టాలను మరియు వారి పేర్కొన్న సహనానికి అనుగుణంగా రాబడిని అందించాలి.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

2.6

ఇది పూర్తిగా స్పష్టంగా లేనప్పటికీ, పెట్టుబడి వ్యూహ బృందం ప్రారంభ దస్త్రాల విషయాలను క్లియర్ చేసిన తర్వాత అల్గోరిథంలు స్వాధీనం చేసుకున్నట్లు కనిపిస్తోంది. మీ పెట్టుబడి హోరిజోన్‌కు చేరుకున్నప్పుడు రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు మరింత సాంప్రదాయిక పోర్ట్‌ఫోలియోకు మారడం అల్గోరిథంల ద్వారా జరుగుతుంది. ఖాతాలు సెమీ వార్షికంగా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి లేదా చేతిలో ఉన్న నగదు 6% దాటినప్పుడల్లా. నగదు కోసం లక్ష్యం కేటాయింపు 4%, ఇది వారి ఖాతాదారుల నిర్వహణ రుసుమును వసూలు చేసే ఇతర నిర్వహించే ఖాతాల కంటే కొంచెం ఎక్కువ, కానీ ఇటీవల 1% కి తగ్గించబడింది. మీరు ఉపసంహరణ చేసినప్పుడు, అల్గోరిథం మొదట అందుబాటులో ఉన్న నగదును తీసుకుంటుంది, ఆపై సూచించిన ఆస్తి కేటాయింపును నిర్వహించడానికి ఇతర పెట్టుబడులను విక్రయిస్తుంది. చెప్పినట్లుగా, అమ్మకం తర్వాత మీ సంభావ్య పన్ను బిల్లును సూచించే స్క్రీన్ మీకు చూపబడుతుంది.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు పన్ను-నష్టాల పెంపకం ప్రారంభించబడలేదు. ఇది ప్లాట్‌ఫాం నుండి తప్పిపోయిన ఒక ముఖ్య లక్షణం మరియు పోటీదారులు వారి సమర్పణలకు కేంద్రంగా మార్చారు. అదే పంథాలో, మీరు నిర్వచించిన ఒకే లక్ష్యం వైపు మీ పురోగతిపై రిపోర్టింగ్ చక్కగా రూపొందించబడింది, కానీ మీరు వెనుకబడి ఉంటే ఖాతాను పెంచడానికి మీకు సూచనలు ఇవ్వబడలేదు. ఇక్కడ మళ్ళీ, ఇతర ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు గోల్ ట్రాకింగ్ మరియు ఫండింగ్ ప్రాంప్ట్‌లను బాగా సమగ్రపరచడం, ఇది యువ పెట్టుబడిదారులకు, ప్రత్యేకించి, ట్రాక్‌లో ఉండటానికి సహాయపడుతుంది. మీకు ఇతర E * TRADE ట్రేడింగ్ ఖాతాలు ఉంటే, సంస్థలో మీ మొత్తం హోల్డింగ్స్ ఎలా పని చేస్తున్నాయో మీరు చూడవచ్చు, కానీ పూర్తి చిత్రం కోసం మీరు ఇతర ఆర్థిక ఖాతాల నుండి ఆస్తులను దిగుమతి చేయలేరు.

వినియోగదారు అనుభవం

4.1

మొబైల్ అనుభవం

మొబైల్ అనువర్తనంలో వర్క్‌ఫ్లో వెబ్‌సైట్ కంటే సులభం. E * TRADE ఇటీవల మొబైల్ అనువర్తనంలో ఉపసంహరణలను ప్రారంభించింది; మీరు ట్యాప్ లేదా రెండింటితో మీ E * TRADE బ్యాంక్ ఖాతాలోకి మరియు వెలుపల డబ్బును త్వరగా తరలించవచ్చు. మీరు మొబైల్ పరికరంలో ఖాతాను కూడా తెరవవచ్చు.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం

మొత్తంమీద, డెస్క్‌టాప్ రూపకల్పన శుభ్రంగా ఉంది, అయితే క్రొత్త క్లయింట్ - ముఖ్యంగా పెట్టుబడి భావనలతో పరిచయం లేని వ్యక్తి - ముఖ్యంగా ఖాతా ప్రారంభించే ప్రక్రియలో ఎక్కువ సహాయాన్ని ఉపయోగించుకోవచ్చు. E * TRADE ర్యాప్-ఫీజు ప్రోగ్రామ్స్ బ్రోచర్‌లో ఉన్న ఫీజు షెడ్యూల్‌తో సహా పూర్తి వెబ్‌సైట్‌లో కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోల గురించి మరింత వివరమైన సమాచారం ఉంది.

వినియోగదారుల సేవ

4.1

వెబ్‌సైట్‌లో మరియు మొబైల్‌లో 24/7 ఆన్‌లైన్ చాట్ అందుబాటులో ఉంది. మేము మాట్లాడిన టెలిఫోన్ ప్రతినిధులు పరిజ్ఞానం మరియు సహాయకారిగా ఉన్నప్పటికీ, మానవుడు అందుబాటులో ఉండటానికి సగటున దాదాపు ఏడు నిమిషాలు పట్టింది. మీరు ఫోన్‌లో ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడవచ్చు లేదా సహాయం కోసం ఇటుక మరియు మోర్టార్ స్థానానికి వెళ్ళవచ్చు. టెలిఫోన్ సేవా గంటలు వారపు రోజులు ఉదయం 8:30 నుండి రాత్రి 8:30 వరకు తూర్పు సమయం.

ఆన్‌లైన్ తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు కొంతవరకు అసంపూర్ణంగా ఉంటాయి మరియు ప్రశ్నల ద్వారా అంశాలను నిర్వహించినట్లయితే చదవడం సులభం అవుతుంది.

విద్య & భద్రత

4.8

పోర్ట్‌ఫోలియోలోని విషయాల ఆధారంగా క్లయింట్లు ప్రతి నెలా అనుకూలీకరించిన మార్కెట్ వ్యాఖ్యాన వార్తాలేఖను అందుకుంటారు. అనేక రకాల విద్యా విషయాలను కలిగి ఉన్న మొత్తం E * TRADE నాలెడ్జ్ బేస్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతాదారులకు అందుబాటులో ఉంది. విద్యా కేంద్రం సందర్శించదగినది మరియు అద్భుతమైన వీడియో మరియు వ్రాతపూర్వక విషయాలతో నిండి ఉంది. మీ జ్ఞాన స్థాయి మరియు వ్యక్తిగత ఆసక్తుల ఆధారంగా మీరు మీ స్వంత తరగతిని రూపొందించవచ్చు.

వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనాలు అధిక స్థాయి గుప్తీకరణను కలిగి ఉంటాయి. ముఖ గుర్తింపు లేదా వేలిముద్ర ఉపయోగించి మొబైల్ అనువర్తనాలను అన్‌లాక్ చేయవచ్చు. ఖాతాల్లోని సెక్యూరిటీలను SIPC $ 500, 000 వరకు భీమా చేస్తుంది, అదనపు సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) భీమాతో లండన్ ఇన్సూరెన్స్ మొత్తం పరిమితి, 000 600, 000, 000.

కమీషన్లు & ఫీజులు

3.1

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ సేవ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల కోసం ఏటా 0.30% వసూలు చేస్తుంది, త్రైమాసికంలో అంచనా వేయబడుతుంది. అంతర్లీన ఇటిఎఫ్‌లు అదనపు నిర్వహణ రుసుములను కలిగి ఉంటాయి, ఇవి సగటున 0.07% నుండి 0.08% వరకు ఉంటాయి. సామాజిక బాధ్యత మరియు స్మార్ట్ బీటా ఇటిఎఫ్‌ల ఫీజులు 0.25%. ఇచ్చిన ఖాతాదారులకు ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించవచ్చు.

• Portfolio 5, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: 25 1.25 $ 25, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: 25 6.25 $ 100, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 25.00

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉన్నాయా?

స్థాపించబడిన ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్లు ప్రారంభించిన ఇతర రోబో-అడ్వైజరీ సేవల మాదిరిగానే, మీరు ఇప్పటికే మాతృ సంస్థతో సంబంధాన్ని కలిగి ఉంటే మరియు మీ పెట్టుబడులలో కొన్నింటిని నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించాలనుకుంటే E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు అనువైన ఎంపిక. ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్‌గా E * TRADE దాని ప్రధాన వ్యాపారంలో చాలా పోటీగా ఉంది, కానీ దాని కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో సమర్పణ యొక్క అంశాలు ఆ వ్యాపారం యొక్క పొడిగింపుగా భావించబడుతున్నాయి. పద్దతి దృ is మైనది మరియు లక్షణాలు సరిపోతాయి, కానీ అనుభవం ఇతర ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల వలె పూర్తి కాలేదు, అవి లక్ష్యం-సెట్టింగ్ మరియు పురోగతిని వారి సమర్పణలో ముఖ్య భాగంగా నివేదించాయి.

స్వీయ-నిర్వహణ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం E * TRADE ని ఉపయోగించడంతో పోలిస్తే, కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో సమర్పణ సాధారణం పెట్టుబడిదారులకు నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే, తలనొప్పి లేని పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండాలని చూస్తుంది. అయితే, ఇతర రోబో-సలహాదారులతో పోల్చితే, కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ విధానం మీరు ఇప్పటికే పెట్టుబడి పెట్టడానికి సౌకర్యంగా ఉందని మరియు మీ నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లక్ష్యం కోసం మీరు ఎక్కడ ఉండాలో ఖచ్చితంగా తెలుసుకుంటుందని ass హిస్తుంది. ఇంటర్మీడియట్ మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు చేతితో పట్టుకోవడం లేకపోవడాన్ని స్వాగతిస్తారు, కాని కొత్త పెట్టుబడిదారులు దీనిని కొంచెం గందరగోళంగా చూడవచ్చు. మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఆటోమేట్ చేయాలని చూస్తున్నట్లయితే మరియు మీరు ఇప్పటికే E * TRADE తో ఖాతాలను కలిగి ఉంటే, కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు సహజ ఎంపిక.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.