మారడం అంటే ఏమిటి?
సాధారణంగా, మారడం అనేది పెట్టుబడులు లేదా పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని బదిలీ చేసే లేదా మార్చే ప్రక్రియను సూచిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులు వేర్వేరు నిధుల మధ్య పెట్టుబడి డబ్బును తరలించాలని, వారి బ్రోకరేజ్ ఖాతాను వేరే బ్రోకర్‌కు బదిలీ చేయాలని లేదా వేర్వేరు సెక్యూరిటీలకు బదులుగా వారి సెక్యూరిటీలను విక్రయించాలని నిర్ణయించుకోవచ్చు. మీరు ఎంచుకున్న విధానాన్ని బట్టి, కొన్నిసార్లు మారడానికి ఖర్చులు ఉంటాయి.
కీ టేకావేస్
- ఒక వ్యక్తి లేదా సంస్థ వారి పెట్టుబడులను మార్చినప్పుడు మారడం. ఈ ప్రక్రియలో వేర్వేరు వ్యూహాల మ్యూచువల్ ఫండ్ల మధ్య డబ్బును తరలించడం, వేర్వేరు వాటా తరగతులకు మార్చడం లేదా పోర్ట్‌ఫోలియోను వేరే ఆదేశానికి తిరిగి కేటాయించడం వంటివి ఉంటాయి. మారడం అనేది పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను తరలించడం నుండి కూడా సూచిస్తుంది ఒక బ్రోకర్ మరొకరికి.
ఎలా మారడం
ఒక పెట్టుబడిదారుడు ఒక పెట్టుబడి నుండి మరొక పెట్టుబడికి నిధులను బదిలీ చేయాలని నిర్ణయించుకున్నప్పుడు మారడం జరుగుతుంది. చాలా పెట్టుబడి సంస్థలు పెట్టుబడిదారులను తమ ఆస్తులను వేరే వాటా తరగతికి లేదా వేరే ఫండ్కు తరలించడానికి అనుమతిస్తాయి. ప్రతి ఫండ్ యొక్క మార్పిడి విధానాలు ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌లో చర్చించబడతాయి.
కొన్ని ఫండ్లు ఎక్స్ఛేంజ్ అధికారాలను అందిస్తాయి, ఇవి వాటాదారులు తమ పెట్టుబడులను ఒక ఫండ్ నుండి మరొక ఫండ్కు ఫీజు లేకుండా బదిలీ చేయడానికి అనుమతిస్తాయి. ఏదేమైనా, ఎక్స్ఛేంజ్ రుసుము చెల్లించకపోయినా, పాల్గొన్న నిధుల మధ్య ధరలలో ఏవైనా తేడాలకు పెట్టుబడిదారుడు బాధ్యత వహిస్తాడు.
ఉదాహరణకు, వ్యత్యాసాన్ని పూడ్చడానికి పెట్టుబడిదారుడు అధిక విలువ కలిగిన ఫండ్‌లోకి మారడం అవసరం. పెట్టుబడిదారుడు తక్కువ విలువ కలిగిన ఫండ్‌లోకి మార్పిడి చేస్తే మూలధన లాభం ఉంటుంది. ఫలితంగా, పెట్టుబడిదారులు పన్ను రిపోర్టింగ్ అవసరాలు మరియు డాక్యుమెంటేషన్ కోసం అన్ని మార్పిడులను నిశితంగా పరిశీలించాలి.
పెట్టుబడిదారులు తమ ఆస్తులను ఒక బ్రోకరేజ్ ఖాతా నుండి మరొక బ్రోకరేజ్ ఖాతాకు బదిలీ చేసినప్పుడు కూడా మారవచ్చు. పెట్టుబడిదారులు వేర్వేరు కారణాల వల్ల బ్రోకర్లను మార్చాలని నిర్ణయించుకోవచ్చు. చాలా సంస్థలు ఇన్-రకమైన బ్రోకరేజ్ ఖాతా బదిలీలకు అనుమతిస్తాయి. మొదట మీ పెట్టుబడులను విక్రయించకుండా, నగదు ఆదాయాన్ని బదిలీ చేయకుండా, మీ ప్రస్తుత పెట్టుబడులను ఒక బ్రోకర్ నుండి మరొక బ్రోకర్‌కు నేరుగా తరలించడానికి ఒక రకమైన బదిలీ మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఇన్-రకమైన బదిలీలు సాధారణంగా ఖర్చులను కలిగి ఉండవు.
మారడం యొక్క లోపాలు
పెట్టుబడులను బదిలీ చేసే ప్రక్రియ సమయంతో సహా అధిక ఖర్చులను కలిగి ఉంటుంది. బదిలీ చేయలేని పెట్టుబడి కోసం పెట్టుబడిదారుడు సెక్యూరిటీలను మార్పిడి చేసుకోవటానికి ప్రయత్నిస్తున్నప్పుడు, వారు మొదట తమ స్థానాన్ని ద్రవపదార్థం చేసుకోవాలి మరియు తరువాత తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టాలి, ముఖ్యంగా వారి ప్రారంభ సెక్యూరిటీల లిక్విడేషన్ నుండి పొందిన నగదును కొత్త సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించాలి.
సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు మరియు విక్రయించేటప్పుడు అవసరమైన కమీషన్ ఫీజుల కారణంగా ఈ దృష్టాంతంలో అత్యధిక ఖర్చులు ఉంటాయి. ఈ ప్రక్రియ ఖరీదైనది అయినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు మరొక పెట్టుబడిలో వృద్ధికి లేదా మూలధన లాభాలకు అవకాశాలు ఎక్కువగా ఉంటే ఫీజు చెల్లించడం కొనసాగించవచ్చు.
పెట్టుబడులను ఒక బ్రోకర్ నుండి మరొకదానికి బదిలీ చేయడం సాధారణంగా విస్తృతమైన వ్రాతపని, కాల వ్యవధులను కలిగి ఉంటుంది మరియు బదిలీ సమయంలో, అన్ని ఆస్తులు ద్రవంగా ఉంటాయి. కొత్త ఫండ్‌లకు మారడం వల్ల అదనపు టాక్స్ రిపోర్టింగ్‌తో సహా అదనపు రిపోర్టింగ్ పరిశీలన కూడా వస్తుంది.
బాటమ్ లైన్
మారడం యొక్క ఆర్ధిక మరియు సమయ ఖర్చులను తగ్గించడానికి, పెట్టుబడిదారులు తమ శ్రద్ధను నిర్వర్తించాలి, బహుశా ఖర్చులను తగ్గించడానికి ఏదైనా మార్పిడి అవసరాలను తీర్చగల పెట్టుబడి సంస్థతో కలిసి పనిచేయాలి.
