పన్ను పత్రాలు మీరు ఎల్లప్పుడూ ఉంచాలి

మీరు మీ పన్ను రిటర్న్ దాఖలు చేసిన తర్వాత, W-2, 1099 లు మరియు మరెన్నో పేపర్లను ఉంచాలని లేదా పన్నుల గురించి ఆలోచించాలని మీకు అనిపించదు. కానీ మీరు నిరవధికంగా ఉంచాలనుకుంటున్న కొన్ని పత్రాలు ఉన్నాయి. భవిష్యత్తు కోసం మీకు అవసరమైన కాగితాలను ఉంచే అభ్యాసం చేయడం తరువాత పన్ను పొదుపులో చెల్లించబడుతుంది. ఇక్కడ ఆ పత్రాల తగ్గింపు మరియు మీరు వాటిని ఎందుకు ఉంచాలి.

రిటర్న్స్ కాపీలు

రాబడిని ఆడిట్ చేయడానికి IRS కి పరిమిత సమయం ఉంది (సాధారణంగా తిరిగి రావలసిన తేదీ నుండి మూడు సంవత్సరాలు). అయినప్పటికీ, మీరు రిటర్న్ దాఖలు చేయలేదని ఐఆర్ఎస్ భావిస్తే ఈ పరిమితి వర్తించదు. మీరు ఎప్పుడూ దాఖలు చేయలేదని సూచించే లేఖను ఐఆర్ఎస్ మీకు పంపిస్తే, లేకపోతే నిరూపించాల్సిన బాధ్యత మీపై ఉంది. దీన్ని చేయడానికి, దాఖలు చేసిన రుజువుతో పాటు , మీ రాబడి కాపీని ఎప్పటికీ అలాగే ఉంచండి. రుజువు రకం మీరు మీ రిటర్న్‌ను ఎలా దాఖలు చేశారనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది:

• కాగితపు రాబడి కోసం: రిజిస్టర్డ్ లేదా సర్టిఫికేట్ రసీదు లేదా ప్రైవేట్ డెలివరీ క్యారియర్ నుండి స్లిప్ (ఉదా., ఫెడెక్స్, యుపిఎస్). ఎలక్ట్రానిక్ రాబడి కోసం: మీ రాబడిని అంగీకరించే ఇమెయిల్ దాఖలు చేయడానికి అంగీకరించబడింది. మీరు ఫైల్ చేయడానికి సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగిస్తే, ఇమెయిల్ సాఫ్ట్‌వేర్ ద్వారా ఉత్పత్తి అవుతుంది (ఉదా., టర్బో టాక్స్ మీకు ఇమెయిల్ పంపుతుంది). మీరు చెల్లింపు తయారీదారుని ఉపయోగిస్తే, మీ రిటర్న్ దాఖలు చేయడానికి అంగీకరించినట్లు తయారీదారు నుండి రసీదు అడగండి.

రాష్ట్ర ఆదాయపు పన్ను రాబడికి కూడా ఇది వర్తిస్తుంది. దాఖలు చేసిన రుజువుతో పాటు రాష్ట్ర ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ కాపీని ఎప్పటికీ ఉంచండి.

మీ ఇంటి కోసం పత్రాలు

చాలా మందికి, వ్యక్తిగత నివాసం వారి అతిపెద్ద సింగిల్ ఆస్తి, మరియు విక్రయించినప్పుడు గణనీయమైన పన్ను బిల్లును ఉత్పత్తి చేయగలది. కొన్ని షరతులు నెరవేర్చినట్లయితే, ప్రధాన నివాసం (ఉమ్మడి ఫైలర్లకు, 000 500, 000) అమ్మకంపై tax 250, 000 వరకు లాభం పన్ను చట్టం అనుమతిస్తుంది. ఈ షరతులు నెరవేర్చకపోతే - లేదా లాభం డాలర్ పరిమితిని మించి ఉంటే - పన్ను విధించదగిన లాభం ఫలితాలు. లాభం తగ్గించడానికి, ఇంటి ప్రాతిపదికను పెంచడానికి ఇది సహాయపడుతుంది. మీరు ఇంటి కోసం చెల్లించిన దానితో మొదలయ్యే బేసిస్, అదనంగా, కొత్త పైకప్పు, ఉపకరణాలు, ఇన్-గ్రౌండ్ స్విమ్మింగ్ పూల్ మరియు ల్యాండ్ స్కేపింగ్ వంటి మూలధన మెరుగుదలల ద్వారా పెంచవచ్చు.

(ఎ) మీరు విక్రయించినప్పుడు మీకు లభించే ధర మీరు చెల్లించిన దానికంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది మరియు (బి) మెరుగుదలల కోసం మీరు ఇంటిలో ఎక్కువ డబ్బు పెట్టారు. మూలధన మెరుగుదలల జాబితాను మీరు ఐఆర్ఎస్ పబ్లికేషన్ 523 లో రసీదులు లేదా చెల్లింపు యొక్క ఇతర రుజువులను సేవ్ చేసుకోండి (2017 నవీకరణ రాసే సమయంలో ప్రచురించబడలేదు).

ఇంటి మెరుగుదలలతో పాటు, మీ ప్రారంభ పరిష్కార ప్రకటన మరియు కొనుగోలుకు సంబంధించిన ఇతర పత్రాలను అలాగే ఉంచండి. ఇది మీ ఖర్చు ప్రాతిపదికన ఈ క్రింది వాటిని జోడించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది:

• యుటిలిటీ సర్వీసెస్ లీగల్ ఫీజులను (టైటిల్ సెర్చ్ కోసం ఫీజుతో సహా, అమ్మకపు ఒప్పందాన్ని సిద్ధం చేయడం మరియు దస్తావేజును సిద్ధం చేయడం) ఛార్జింగ్ ఫీజుర్వీ ఫీస్ట్రాన్స్ఫర్ లేదా స్టాంప్ టాక్స్

మీరు మీ ఇంటిని కలిగి ఉన్నంత కాలం ఈ ఖర్చుల రికార్డును ఉంచండి, ఆపై అమ్మకాన్ని నివేదించిన మీ రిటర్న్‌ను దాఖలు చేసిన తర్వాత కనీసం మూడు సంవత్సరాలు. చాలా సందర్భాల్లో మూడేళ్ల కాలం మీ స్థానాన్ని ఐఆర్ఎస్ ప్రశ్నించగల సమయం.

ఆస్తి కోసం స్వాధీనం ఖర్చులు

గృహ మెరుగుదలల మాదిరిగానే, మీరు ఇతర ఆస్తికి సంబంధించిన రికార్డులను ఉంచాలనుకుంటున్నారు - స్టాక్స్, వెకేషన్ హోమ్, అద్దె ఆస్తి లేదా ఆర్ట్ వర్క్. మళ్ళీ, మీరు కమీషన్లు మరియు ఇతర సముపార్జన ఖర్చులతో సహా ఆస్తి కోసం ఏమి చెల్లించారో తెలుసుకోవాలి, కాబట్టి మీరు విక్రయించినప్పుడు మీరు లాభాలను సరిగ్గా గుర్తించవచ్చు. మీరు చేయకపోతే, మీరు చెల్లించాల్సిన దానికంటే ఎక్కువ పన్నులు చెల్లించవలసి ఉంటుంది (IRS మీ రాబడిని సవాలు చేస్తే మీ పన్ను ప్రాతిపదికను నిరూపించాల్సిన బాధ్యత మీపై ఉంది).

మీ ఇంటికి సంబంధించిన రికార్డుల మాదిరిగానే, మీరు ఈ ఆస్తిని కలిగి ఉన్నంత కాలం ఈ రికార్డులను ఉంచండి, ఆపై మీ రిటర్న్ దాఖలు చేసిన తర్వాత కనీసం మూడు సంవత్సరాలు ఆస్తి అమ్మకాన్ని నివేదించండి.

గమనిక: బ్రోకరేజ్ సంస్థలు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు ఇప్పుడు కొన్ని సెక్యూరిటీలపై ప్రాథమిక సమాచారాన్ని అందించాల్సిన అవసరం ఉంది (ఉదా., 2011 నుండి వారి నుండి పొందిన స్టాక్స్). ఏదేమైనా, మీరు సంస్థలు లేదా సంస్థలు విలీనం అయినప్పుడు మరియు మీ రికార్డులు పోయినట్లయితే ఈ సమాచారాన్ని నిలుపుకోవడం మీకు తెలివైనది (ఇది జరుగుతుంది).

వారసత్వ ఆస్తి

మీరు ఆస్తిని వారసత్వంగా పొందినప్పుడు, మీ పన్ను ప్రాతిపదికన మీకు వదిలిపెట్టిన వ్యక్తి మరణించిన తేదీన ఆస్తి యొక్క విలువ అవుతుంది (స్టెప్-అప్ ప్రాతిపదిక అని పిలుస్తారు). పెద్ద ఎస్టేట్లు (2018 లో మరణిస్తున్నవారికి, 11, 180, 000 కంటే ఎక్కువ విలువైనవి) ఫెడరల్ ఎస్టేట్ టాక్స్ రిటర్న్ (ఫారం 706) పై విలువను నివేదిస్తాయి. ఫెడరల్ రిటర్న్ లేకపోయినా చిన్న ఎస్టేట్లు రాష్ట్ర మరణ పన్ను రూపాలపై ఆస్తి విలువను నివేదించాల్సి ఉంటుంది. ఈ సమాచారం కోసం ఎస్టేట్ యొక్క కార్యనిర్వాహకుడు, నిర్వాహకుడు లేదా వ్యక్తిగత ప్రతినిధిని అడగండి. (కొత్త పన్ను చట్టం ఎస్టేట్ పన్ను కోసం ప్రాథమిక మినహాయింపు మొత్తాన్ని సుమారు million 5 మిలియన్ల నుండి million 10 మిలియన్లకు రెట్టింపు చేసింది.)

అటువంటి రిటర్నులను దాఖలు చేయవలసిన అవసరం లేని ఎస్టేట్ల కోసం, విలువను నిర్ణయించడం వారసులదే, ఇది ఆస్తికి ఆధారం అవుతుంది. మీరు బహిరంగంగా వర్తకం చేసిన సెక్యూరిటీలను వారసత్వంగా తీసుకుంటే, మరణించిన తేదీకి వాటి విలువను పొందండి. మీరు రియాల్టీని వారసత్వంగా పొందినట్లయితే, మీరు మరణించిన సమయానికి ఒక అంచనాను పొందాలనుకోవచ్చు, తద్వారా మీరు మీ ఆధారాన్ని తరువాత ప్రదర్శించవచ్చు. మళ్ళీ, ఇతర ఆస్తి మాదిరిగానే, మీరు ఆస్తిని కలిగి ఉన్నంత కాలం ఈ సమాచారాన్ని అలాగే ఉంచండి మరియు మీ అమ్మకపు నివేదికను IRS ప్రశ్నించగల కాలం.

బాటమ్ లైన్

రికార్డ్ కీపింగ్ శ్రమతో మరియు గజిబిజిగా అనిపించవచ్చు. మీ కోసం పనిచేసే రికార్డ్ కీపింగ్ సిస్టమ్‌ను సృష్టించండి. ఎలక్ట్రానిక్ రికార్డ్‌ను సృష్టించడం ద్వారా మీ పేపర్‌లను సరళీకృతం చేయండి (ఉదా., మీరు మీ ల్యాప్‌టాప్‌లోని ఫైల్‌లో, ఫ్లాష్ డ్రైవ్‌లో లేదా క్లౌడ్‌లో ఉంచాలని మరియు వాటిని ఉంచాలనుకుంటున్న పత్రాలను స్కాన్ చేయండి).

వాస్తవానికి, మీ కీలక రికార్డుల కాపీలను క్లౌడ్‌లో మరియు / లేదా వేరే ప్రదేశంలో ఉంచడం కూడా ఒక ముఖ్యమైన రక్షణ. ల్యాప్‌టాప్‌లు మరియు ఫ్లాష్ డ్రైవ్‌లు క్రాష్ కావచ్చు లేదా కోల్పోవచ్చు. మరియు ఎలక్ట్రానిక్ రికార్డులతో కూడా, కాగితాలను కూడా ఫైల్ చేయండి. మీకు - లేదా మీ వారసులకు - భవిష్యత్తులో అవసరమైతే అది మీకు చాలా ఇబ్బందిని కలిగిస్తుంది.