ఆర్థిక రంగం పెట్టుబడిదారులకు బ్యాంకులు, ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఫండ్స్, బ్రోకరేజ్ ఆపరేషన్స్, ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ సంస్థలు వంటి సంస్థల ఈక్విటీ మరియు డెట్ సెక్యూరిటీలలో పాల్గొనడానికి ఆర్థిక సేవలను అందిస్తుంది. ఆర్థిక పరిశ్రమలో పనిచేసే కంపెనీలు అధికంగా నియంత్రించబడతాయి, దీని ఫలితంగా పెట్టుబడిదారులు మరియు వాటాదారులకు పారదర్శకత వస్తుంది. ఆర్థిక సంస్థల యొక్క స్థిరమైన పర్యవేక్షణ మూలధన ప్రశంస మరియు డివిడెండ్ చెల్లింపుల కలయిక ద్వారా కాలక్రమేణా స్థిరమైన రాబడికి అవకాశం కల్పిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇతర పూల్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఆప్షన్లలో పెట్టుబడిదారులకు వినియోగదారుల నుండి అధిక డిమాండ్ ఉన్న పరిశ్రమలో పాల్గొనడం వల్ల ప్రయోజనం ఉంటుంది, ఈ విధంగా రిస్క్ యొక్క వైవిధ్యీకరణ మరియు నిర్వహణ స్వాభావికమైనది.
ఆర్థిక రంగంలో పనిచేసే కంపెనీలు పెట్టుబడిదారులకు ప్రత్యేకమైన ప్రయోజనాలను అందిస్తుండగా, నష్టాలు ఉన్నాయి. జాతీయ మరియు ప్రాంతీయ బ్యాంకులు, తనఖా సంస్థలు, భీమా ప్రొవైడర్లు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ సంస్థలు అన్నీ వడ్డీ రేటు మరియు క్రెడిట్ నష్టాలకు గురవుతాయి, ఇవి కాలక్రమేణా రాబడి తగ్గుతాయి. అదేవిధంగా, వినూత్న సాంకేతిక వేదికల ప్రవాహం సాంప్రదాయిక ఆర్థిక సేవల సంస్థలలో అంతరాయం కలిగించడానికి వేదికగా నిలిచింది, ఎందుకంటే ఎక్కువ మంది వినియోగదారులు తక్కువ-ధర, ఇంటర్నెట్ ఆధారిత ఎంపికల వైపు మళ్లారు. ఆర్థిక రంగ నిధులను తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలో చేర్చిన పెట్టుబడిదారులు ఇతర రుణ మరియు ఈక్విటీ సెక్యూరిటీ హోల్డింగ్‌లకు పూరకంగా చేయాలి మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్ కలిగి ఉండాలి.
మ్యూచువల్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్ క్లాస్ ఎ
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు మరియు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులలో నాయకుడైన ఫ్రాంక్లిన్ టెంపుల్టన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ మ్యూచువల్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్ క్లాస్ ఎకు మద్దతు ఇస్తుంది. ఈ ఫండ్ 1997 లో స్థాపించబడింది మరియు డిసెంబర్ 2009 నుండి ఆండ్రూ స్లీమాన్ చేత నిర్వహించబడుతుంది. ఆర్థిక సేవల సంస్థల సెక్యూరిటీలలో కనీసం 80% ఫండ్ ఆస్తులను పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ప్రస్తుత ఆదాయంపై ద్వితీయ దృష్టితో మూలధన ప్రశంసల ద్వారా మొత్తం రాబడిని సంపాదించడానికి టిఎఫ్‌సిక్స్ ప్రయత్నిస్తుంది.. స్లీమాన్ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్మెంట్ బృందం వారి అంతర్గత విలువ ఆధారంగా విలువ వంపు కలిగివున్న సంస్థలలో ఫండ్ యొక్క 5 605.84 మిలియన్ల ఆస్తులను కేంద్రీకరిస్తుంది.
TFSIX పెట్టుబడిదారులకు 10 సంవత్సరాల వార్షిక రాబడి 3.89%. ఇది వ్యయ నిష్పత్తి 1.44%, ఇది వర్గం సగటు 1.52% కంటే కొద్దిగా తక్కువగా ఉంది. ఫండ్ యొక్క ఏదైనా కొనుగోలు కోసం పెట్టుబడిదారులు 5.75% ముందస్తు అమ్మకపు భారాన్ని చెల్లిస్తారు మరియు ప్రారంభ పెట్టుబడికి కనీసం $ 1, 000 అవసరం. TFSIX యొక్క టాప్ హోల్డింగ్స్లో అమెరికన్ ఇంటర్నేషనల్ గ్రూప్ 3.49%; CIT గ్రూప్, ఇంక్. 3.29% వద్ద; ఎక్స్‌ఎల్ గ్రూప్ పిఎల్‌సి 2.95%; వెల్స్ ఫార్గో & కంపెనీ 2.22%; మరియు మెట్లైఫ్, ఇంక్. 2.20% వద్ద.
ష్వాబ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్
ష్వాబ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్ చార్లెస్ ష్వాబ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు అందించబడుతుంది మరియు ఇది 2000 లో స్థాపించబడింది. వీ లి ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మరియు జూన్ 2013 నుండి ఈ పదవిలో ఉన్నారు. ష్వాబ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక ఉత్పత్తికి ప్రయత్నిస్తుంది ఆస్తి నిర్వహణలో పనిచేసే కంపెనీల ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలలో దాని.5 77.52 మిలియన్ల ఆస్తులలో ఎక్కువ భాగాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మూలధన వృద్ధి; బ్రోకరేజ్ కార్యకలాపాలు; వాణిజ్య బ్యాంకులు; ఆర్థిక సేవల సంస్థలు; భీమా సంస్థలు; రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి ట్రస్టులు లేదా REIT లు, కంపెనీలు; మరియు పొదుపు మరియు రుణ సంఘాలు.
ప్రారంభమైనప్పటి నుండి, SWFFX 10 సంవత్సరాల వార్షిక రాబడి 3.32%, ఖర్చు నిష్పత్తి 0.90%. ఇది పెట్టుబడిదారులకు ముందస్తు లేదా వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జీని విధించదు కాని అర్హత మరియు అర్హత లేని ఖాతాలకు కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 100 అవసరం. టాప్ హోల్డింగ్స్లో జెపి మోర్గాన్ చేజ్ & కో. 6.00%; వెల్స్ ఫార్గో & కంపెనీ 5.99%; బెర్క్‌షైర్ హాత్వే, ఇంక్. 5.48%; బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా కార్పొరేషన్ 5.32%; మరియు సిటీ గ్రూప్ ఇంక్. 5.27%.
ఎమరాల్డ్ బ్యాంకింగ్ మరియు ఫైనాన్స్ ఫండ్ క్లాస్ ఎ
ఎమరాల్డ్ బ్యాంకింగ్ మరియు ఫైనాన్స్ ఫండ్ క్లాస్ ఎ పెట్టుబడిదారులకు ఎమరాల్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రూప్ ద్వారా అందుబాటులోకి వచ్చింది మరియు 1997 నాటి ప్రారంభ తేదీని కలిగి ఉంది. స్టీవెన్ ఇ. రస్సెల్ ఫండ్ మేనేజర్, మార్చి 2012 నుండి ఈ స్థానాన్ని కలిగి ఉన్నారు. హెచ్ఎస్సాక్స్ పెట్టుబడిదారులకు ఈక్విటీ మార్కెట్లోకి ప్రవేశం కల్పిస్తుంది. services 218.58 మిలియన్ల ఆస్తులలో కనీసం 80% బ్యాంకింగ్ లేదా ఆర్థిక సేవల్లో నిమగ్నమైన కంపెనీల సాధారణ మరియు ఇష్టపడే స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ఆర్థిక సేవల సంస్థల. ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం మూలధన ప్రశంసల ద్వారా దీర్ఘకాలిక వృద్ధి, ప్రస్తుత ఆదాయం ద్వితీయ లక్ష్యం.
ప్రారంభమైనప్పటి నుండి, HSSAX పెట్టుబడిదారులకు 10 సంవత్సరాల వార్షిక రాబడి 3.45%, ఖర్చు నిష్పత్తి 1.60%. ఇది కొత్త పెట్టుబడులపై ముందస్తు అమ్మకపు భారాన్ని 4.75% వసూలు చేస్తుంది, కాని వాటాల విముక్తిపై వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జీని విధించదు. పెట్టుబడిదారులు అర్హత లేని ఖాతాల కోసం కనీసం $ 2, 000 పెట్టుబడి పెట్టాలి. సెప్టెంబర్ 2015 నాటికి, టాప్ హోల్డింగ్స్లో బ్యాంక్ ఆఫ్ ది ఓజార్క్స్ 3.42%; ట్రీ.కామ్, ఇంక్. 2.98% వద్ద; కాలిఫోర్నియా రిపబ్లిక్ 2.89%; ప్యాక్‌వెస్ట్ బాన్‌కార్ప్ 2.69%; మరియు FCB ఫైనాన్షియల్ హోల్డింగ్స్, ఇంక్. 2.62% వద్ద ఉన్నాయి.
టి. రో ప్రైస్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్
టి. రోవ్ ప్రైస్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్ 1996 లో స్థాపించబడింది మరియు దీనిని గాబ్రియేల్ సోలమన్ నిర్వహిస్తున్నారు. ఇది ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ రంగంలో పనిచేసే కంపెనీల సాధారణ స్టాక్‌లో ఫండ్ యొక్క 2 652.61 మిలియన్ ఆస్తులలో కనీసం 80% పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మూలధనం యొక్క దీర్ఘకాలిక వృద్ధిని మరియు నిరాడంబరమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ సాఫ్ట్‌వేర్‌ను అందించే సంస్థలలో లేదా ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ పరిశ్రమలో వ్యాపారం నిర్వహించడం ద్వారా కనీసం 50% ఆదాయాన్ని పొందే సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టగల సామర్థ్యం ఫండ్ మేనేజర్‌కు ఉంది. PRISX లో చేర్చబడిన కంపెనీలు కాలక్రమేణా మూలధన ప్రశంసల సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేసే ప్రయత్నంలో బాటప్-అప్ విశ్లేషణకు లోనవుతాయి.
ఆరంభం నుండి, PRISX 10 సంవత్సరాల వార్షిక రాబడి 5.56%, ఖర్చు నిష్పత్తి 0.87%. పెట్టుబడిదారులకు ముందస్తు లేదా వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జీలు ఏవీ అంచనా వేయబడవు, కాని అర్హత లేని ఖాతాలలో ప్రారంభ పెట్టుబడిగా కనీసం, 500 2, 500 అవసరం. టాప్ హోల్డింగ్స్లో జెపి మోర్గాన్ చేజ్ & కో. 4.84%; సిటీ గ్రూప్, ఇంక్. 4.77%; బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా కార్పొరేషన్ 4.11%; స్టేట్ స్ట్రీట్ కార్పొరేషన్ 3.21%; మరియు మొదటి నయాగర ఫైనాన్షియల్ గ్రూప్ 3.02% వద్ద ఉంది.
విశ్వసనీయత బ్యాంకింగ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోండి
ఫిడిలిటీ సెలెక్ట్ బ్యాంకింగ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఫండ్ జాన్ షీహీ చేత నిర్వహించబడుతుంది మరియు ఇది 1986 లో స్థాపించబడింది. బ్యాంకింగ్ పరిశ్రమలో పనిచేసే సంస్థల సాధారణ స్టాక్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు మూలధన ప్రశంసలను అందించడానికి ఇది ప్రయత్నిస్తుంది. షీహీ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్మెంట్ బృందం ఫండ్ యొక్క 70 670.92 మిలియన్ల ఆస్తులలో కనీసం 80% బ్యాంకింగ్ సంస్థల దేశీయ మరియు విదేశీ జారీదారులలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, వీటిలో ప్రతి ఒక్కటి ఆర్థిక స్థిరత్వం మరియు పరిశ్రమ స్థితిని నిర్ణయించడానికి ప్రాథమిక విశ్లేషణకు లోనవుతాయి.
ఎఫ్‌ఎస్‌ఆర్‌బిఎక్స్ 10 సంవత్సరాల వార్షిక రాబడి 2.03%, ఖర్చు నిష్పత్తి 0.79%. వాటాల కొనుగోలు లేదా విముక్తి కోసం పెట్టుబడిదారులకు ముందస్తు లేదా వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జీలు వసూలు చేయబడవు, కాని అర్హత లేని ఖాతాలు మరియు అర్హత కలిగిన ఖాతాలకు, 500 2, 500 ప్రారంభ పెట్టుబడి అవసరం. టాప్ హోల్డింగ్స్లో వెల్స్ ఫార్గో & కంపెనీ 10.49%; యుఎస్ బాన్‌కార్ప్ 7.15%; బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా కార్పొరేషన్ 5.79%; జెపి మోర్గాన్ చేజ్ & కో. 4.92%; మరియు సిటీ గ్రూప్, ఇంక్. 4.90% వద్ద.
