విషయ సూచిక
- క్లయింట్ అంచనాలను నిర్వహించడం
- టచ్‌లో ఉండడం
- సమాచారాన్ని నిర్వహించడం
- భావోద్వేగ నిశ్చితార్థం
- సమూహ మద్దతు
- బాటమ్ లైన్
ఆర్థిక సలహాదారులు నేడు వారి రోజువారీ పద్ధతుల్లో అనేక సవాళ్లను ఎదుర్కొంటున్నారు. వారు విజయవంతం కావడానికి ఆస్తి మేనేజర్, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్, సైకాలజిస్ట్ మరియు మార్కెటర్ వంటి అనేక టోపీలను ధరించాలి. చాలా మంది సలహాదారులు ఈ టోపీలలో కొన్నింటిని బాగా ధరించగలిగినప్పటికీ, ఒకటి లేదా రెండు పాత్రలు ఎప్పుడూ ఆడటానికి చాలా కష్టపడతాయి.
సలహాదారులు తమ వ్యాపారాన్ని పెంచుకోవటానికి మరియు వారి బ్రాండ్‌ను ప్రజలకు ప్రోత్సహించడానికి వారు చేస్తున్న ప్రయత్నాలలో ఈ రోజు ఎదుర్కొంటున్న అతిపెద్ద సవాళ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయి.
కీ టేకావేస్
- ఆర్థిక సలహాదారుగా ఉండటం చాలా తేలికైన పని అని ఎవ్వరూ చెప్పలేదు-కాని సలహాదారులు ఎదుర్కొంటున్న అనేక సవాళ్లకు ఆర్థిక లేదా పెట్టుబడి ఎంపికలతో పెద్దగా సంబంధం లేదు. చాలా సవాళ్లలో ఖాతాదారులతో సంబంధాలు కొనసాగించడం మరియు వారి అంచనాలను నిర్వహించడం వంటివి ఉంటాయి.ఒక పని చేయని స్వతంత్ర సలహాదారులు పెద్ద సంస్థ పూర్తిగా ఒంటరిగా వెళ్ళడానికి బదులుగా ప్రొఫెషనల్ సంస్థల నుండి మద్దతు పొందాలనుకోవచ్చు.
క్లయింట్ అంచనాలను నిర్వహించడం
ఇది విజయవంతం కావడానికి సలహాదారులు క్లయింట్ మనస్తత్వాన్ని అర్థం చేసుకోవలసిన ప్రాంతం. క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడం చాలా సరళమైన ప్రయత్నం అయితే, వారి అంచనాలను నిర్వహించడం చాలా కష్టం. పెట్టుబడి రాబడి మరియు వడ్డీ రేట్ల విషయానికి వస్తే చాలా మంది ఖాతాదారులకు అవాస్తవ అంచనాలు ఉన్నాయి.
సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి సమీకరణానికి ఎలా విలువను జోడిస్తారో చూపించగలగాలి. వారు దీన్ని చేయగల మార్గాలలో ఒకటి, ఖాతాదారులకు వారి పెట్టుబడిలో దీర్ఘకాలిక దృక్పథాన్ని కొనసాగించడంలో సహాయపడటం, తద్వారా వారు మార్కెట్‌లోని ప్రతి కదలికతో ట్రాక్ చేయకుండా ఉంటారు. వాస్తవానికి, దీన్ని స్థిరంగా చేయడానికి సమయం పడుతుంది, కాని వారి సలహాదారు వారిని ఎలా ట్రాక్ చేస్తున్నారో చూడటం ప్రారంభించగల క్లయింట్లు వారి సలహాదారునికి విధేయులుగా ఉండటానికి చాలా ఎక్కువ అవకాశం ఉంటుంది.
టచ్‌లో ఉండడం
సలహాదారులకు తమ క్లయింట్‌లతో సన్నిహితంగా ఉండటానికి గతంలో కంటే ఎక్కువ మార్గాలు ఉన్నాయి, కాని విషయాలు బాగా జరుగుతున్నప్పుడు చాలామంది అలా చేయడంలో విఫలమవుతారు. మార్కెట్లు ఏమి చేస్తున్నా, చాలా మంది ఖాతాదారులతో దృ relationship మైన సంబంధాన్ని కొనసాగించడానికి కమ్యూనికేషన్ యొక్క స్థిరమైన ప్రవాహం అవసరం. టెక్-అవగాహన క్లయింట్‌లతో సన్నిహితంగా ఉండటానికి సలహాదారులు స్కైప్ మరియు ఇన్‌స్టంట్ మెసేజింగ్ వంటి సేవలను సద్వినియోగం చేసుకోవాలనుకోవచ్చు.
సమాచారాన్ని నిర్వహించడం
కొంతమంది సలహాదారులు ఆన్‌లైన్‌లో మరియు మరెక్కడా అందుబాటులో ఉన్న సమాచార సముద్రం నుండి దూరంగా ఉండటానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు. స్మార్ట్ సలహాదారులు తాజా వార్తలకు ప్రతిస్పందించడానికి బదులుగా క్లయింట్ ప్రవర్తనపై ఎక్కువ దృష్టి పెడతారు. సలహాదారులు తమ క్లయింట్లను విశ్వసనీయత యొక్క విశ్వసనీయమైన వనరులకు దారి తీయగలగాలి, అవి ఖచ్చితత్వంతో సమయ పరీక్షగా నిలిచాయి. ఇది అపార్థాలను నివారించడానికి మరియు తప్పుడు సమాచారం ఆధారంగా క్లయింట్లు తప్పులు చేయకుండా నిరోధించడానికి సహాయపడుతుంది.
భావోద్వేగ నిశ్చితార్థం
చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు చాలా హేతుబద్ధమైన, తార్కికంగా ఆలోచించే విశ్లేషణాత్మక వ్యక్తులు. అయినప్పటికీ, చాలా క్లయింట్ నిర్ణయాలు భావోద్వేగం మీద ఆధారపడి ఉంటాయి. పని సంబంధాన్ని కొనసాగించడానికి సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులతో భావోద్వేగ స్థాయిలో సంబంధం కలిగి ఉండాలి. ఇది పెట్టుబడి లేదా ప్రణాళిక నిర్ణయం యొక్క భావోద్వేగ మార్పులను వివరించడం కలిగి ఉండవచ్చు, తద్వారా వారు వాటిని భావోద్వేగ స్థాయిలో ఎలా ప్రభావితం చేస్తారో క్లయింట్ చూడగలరు.
సమూహ మద్దతు
స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు తరచూ వారి అభ్యాసాలలో ఒంటరిగా ఉండవచ్చు మరియు ప్రణాళికాబద్ధమైన మద్దతును కలిగి ఉంటారు. దీనితో పోరాడుతున్న సలహాదారులు ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అసోసియేషన్ మరియు నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ ఇన్సూరెన్స్ అండ్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ (నైఫా) లేదా నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ (నాప్ఫా) వంటి సంస్థలలో మద్దతు పొందవచ్చు. ఈ సమూహాలు మార్కెటింగ్, అమ్మకాలు, ప్రాక్టీస్ నిర్వహణ మరియు వృత్తి యొక్క ఇతర అంశాలలో వనరుల సంపదను అందించగలవు, ఇవి సలహాదారుల జీవితాలను సులభతరం చేస్తాయి.
బాటమ్ లైన్
సలహాదారులు తమ క్లయింట్లు ఎక్కడి నుండి వస్తున్నారో అర్థం చేసుకోవడం మరియు వారు అందించే విలువను అర్థం చేసుకోవడం గతంలో కంటే చాలా ముఖ్యం. వారి ఖాతాదారుల అంచనాలను విజయవంతంగా నిర్వహించగలిగే వారు నిలుపుదల మరియు వారి బాటమ్ లైన్లను మెరుగుపరుస్తారు. ప్రొఫెషనల్ అసోసియేషన్లలో ఒకదానిలో చేరడం అదనపు మద్దతును కూడా అందిస్తుంది.
