మొత్తం వార్షిక ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చులు ఫండ్ యొక్క ఖర్చులు, నిర్వహణ మరియు లావాదేవీల ఫీజులు మరియు 12 బి -1 ఫీజులు, ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తులలో ఒక శాతంగా నివేదించబడ్డాయి.
మొత్తం వార్షిక ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చులను విడదీయడం
మొత్తం వార్షిక ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చులు ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌లో పెట్టుబడిదారులకు వెల్లడించాల్సిన అవసరం ఉంది. అవి మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి అని పిలువబడే నిష్పత్తిగా నివేదించబడ్డాయి, ఇది ఖర్చులను మొత్తం ఆస్తుల శాతంగా సూచిస్తుంది. ఫండ్ యొక్క వార్షిక ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చులను విశ్లేషించేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు తరచూ ఈ క్రింది వర్గాలను చూస్తారు: నిర్వహణ రుసుము, పంపిణీ లేదా 12 బి -1 ఫీజు మరియు ఇతర లావాదేవీ ఖర్చులు.
ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చులను స్థూల లేదా నికరంగా వర్గీకరించవచ్చు. ఫండ్ యొక్క అమ్మకపు లోడ్లు దాని వార్షిక నిర్వహణ వ్యయాలలో చేర్చబడవు, కానీ అవి ప్రాస్పెక్టస్‌లో నివేదించబడతాయి మరియు ఫండ్ యొక్క ఫీజులు మరియు ఖర్చులను విశ్లేషించేటప్పుడు పరిగణనలోకి తీసుకునే అదనపు అంశం.
మూడు అత్యంత సాధారణ వ్యయ వర్గాలు:
నిర్వహణ రుసుము
నిర్వహణ రుసుము తరచుగా ఫండ్ యొక్క నిర్వహణ వ్యయాలలో గొప్ప భాగం. చురుకుగా నిర్వహించే నిధుల కోసం నిర్వహణ రుసుము ఎక్కువగా ఉంటుంది. నిర్వహణ ఫీజు 0.20% నుండి 2.00% వరకు ఉంటుంది.
పంపిణీ ఫీజు
పంపిణీ రుసుము అనేది ఫండ్ యొక్క నిర్వహణ ఖర్చులలో గణనీయమైన భాగం. పంపిణీ రుసుమును 12 బి -1 ఫీజు అని కూడా పిలుస్తారు. ఈ ఫీజులు దాని పంపిణీ కోసం ఫండ్‌తో భాగస్వామి అయిన మూడవ పార్టీలకు చెల్లించబడతాయి. బహుళ ఛానెళ్లలో ఫండ్ పంపిణీని నిర్ధారించడానికి ఫండ్ కంపెనీతో చురుకుగా భాగస్వామి అయిన మూడవ పార్టీ పంపిణీదారునికి పంపిణీ ఫీజు చెల్లించవచ్చు. కొన్ని నిధులు మధ్యవర్తులకు పంపిణీ ఫీజులను వెనుకబడి చెల్లిస్తాయి. మధ్యవర్తిత్వ పంపిణీ రుసుము ఫండ్ యొక్క అమ్మకపు కమిషన్ షెడ్యూల్‌తో నిర్మించబడింది. మధ్యవర్తిత్వ బ్రోకర్లకు అధిక అమ్మకపు లోడ్లు అవసరమయ్యే ఫండ్ సాధారణంగా 12 బి -1 ఫీజులను కలిగి ఉంటుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది.
స్థూల మరియు నెట్
ఫీజు మినహాయింపులు మరియు డిస్కౌంట్ల కోసం సంస్థలతో ఒప్పందం కుదుర్చుకుంటే ఒక ఫండ్ స్థూల మరియు నికర వ్యయ నిష్పత్తిని నివేదించవచ్చు. ఫీజు మినహాయింపులు మరియు డిస్కౌంట్‌లు సాధారణంగా నిర్దిష్ట కాలపరిమితి కోసం ఒప్పందం కుదుర్చుకుంటాయి. స్థూల వ్యయ నిష్పత్తి ఎటువంటి మినహాయింపులు లేదా తగ్గింపులు లేకుండా ఫండ్ యొక్క మొత్తం వార్షిక ఖర్చులను చూపుతుంది. నికర వ్యయ నిష్పత్తి ఫీజు మినహాయింపులు మరియు తగ్గింపులతో వార్షిక ఖర్చులను చూపుతుంది. మినహాయింపులు మరియు తగ్గింపులను పొడిగించవచ్చు. ఏదేమైనా, డిస్కౌంట్ల గడువు ముగిసినప్పుడు పెట్టుబడిదారుడు స్థూల వ్యయ నిష్పత్తిని చెల్లించాలని ఆశిస్తారు.
అమ్మకాలు లోడ్ అవుతాయి
పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ సంస్థల ద్వారా బహిరంగంగా వర్తకం చేసిన నిధులను కొనుగోలు చేసి విక్రయించేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా అమ్మకపు భారాన్ని చెల్లిస్తారు. ఫండ్ కంపెనీ అమ్మకాల లోడ్ షెడ్యూల్‌ను నిర్ణయిస్తుంది మరియు ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌లో వివరించబడింది. మధ్యవర్తులకు చెల్లించే అమ్మకపు లోడ్లు ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఖర్చులలో చేర్చబడవు.
