ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ నిర్వచనం

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ అంటే ఏమిటి?

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ అంతర్జాతీయ వాణిజ్యం మరియు వాణిజ్యాన్ని సులభతరం చేయడానికి కంపెనీలు ఉపయోగించే ఆర్థిక సాధనాలు మరియు ఉత్పత్తులను సూచిస్తుంది. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ దిగుమతిదారులు మరియు ఎగుమతిదారులకు వాణిజ్యం ద్వారా వ్యాపారం లావాదేవీలు చేయడం సాధ్యపడుతుంది మరియు సులభం చేస్తుంది. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ అనేది ఒక గొడుగు పదం, ఇది వాణిజ్య లావాదేవీలను సాధ్యమయ్యేలా చేయడానికి బ్యాంకులు మరియు కంపెనీలు ఉపయోగించుకునే అనేక ఆర్థిక ఉత్పత్తులను కవర్ చేస్తుంది.

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ అంటే ఏమిటి?

కీ టేకావేస్

• ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ అంతర్జాతీయ వాణిజ్యం మరియు వాణిజ్యాన్ని సులభతరం చేయడానికి కంపెనీలు ఉపయోగించే ఆర్థిక సాధనాలు మరియు ఉత్పత్తులను సూచిస్తుంది. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ దిగుమతిదారులు మరియు ఎగుమతిదారులకు వాణిజ్యం ద్వారా వ్యాపారం లావాదేవీలు చేయడం సాధ్యపడుతుంది మరియు సులభం చేస్తుంది. ఎగుమతిదారు మరియు దిగుమతిదారు యొక్క విభిన్న అవసరాలను సరిచేసుకోవడం ద్వారా ప్రపంచ వాణిజ్యంతో ముడిపడి ఉన్న ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ సహాయపడుతుంది.

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ ఎలా పనిచేస్తుంది

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ యొక్క పని ఏమిటంటే, చెల్లింపు ప్రమాదాన్ని మరియు సరఫరా ప్రమాదాన్ని తొలగించడానికి లావాదేవీలకు మూడవ పక్షాన్ని పరిచయం చేయడం. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ ఎగుమతిదారుకు ఒప్పంద ప్రకారం స్వీకరించదగినవి లేదా చెల్లింపును అందిస్తుంది, అయితే వాణిజ్య క్రమాన్ని నెరవేర్చడానికి దిగుమతిదారుకు క్రెడిట్ పొడిగించవచ్చు.

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్‌లో పాల్గొన్న పార్టీలు చాలా ఉన్నాయి మరియు వీటిని కలిగి ఉండవచ్చు:

• బ్యాంక్స్ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ కంపెనీలు దిగుమతిదారులు మరియు ఎగుమతిదారులు ఇన్సూరర్స్ క్రెడిట్ ఏజెన్సీలు మరియు సర్వీసు ప్రొవైడర్లను ఎగుమతి చేయండి

సాంప్రదాయ ఫైనాన్సింగ్ లేదా క్రెడిట్ జారీ కంటే ట్రేడ్ ఫైనాన్సింగ్ భిన్నంగా ఉంటుంది. సాధారణ ఫైనాన్సింగ్ సాల్వెన్సీ లేదా లిక్విడిటీని నిర్వహించడానికి ఉపయోగించబడుతుంది, కానీ ట్రేడ్ ఫైనాన్సింగ్ తప్పనిసరిగా కొనుగోలుదారు యొక్క నిధుల కొరత లేదా ద్రవ్యతను సూచించకపోవచ్చు. బదులుగా, కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గులు, రాజకీయ అస్థిరత్వం, చెల్లించని సమస్యలు లేదా పాల్గొన్న పార్టీలలో ఒకదాని యొక్క విశ్వసనీయత వంటి అంతర్జాతీయ వాణిజ్యం యొక్క ప్రత్యేకమైన స్వాభావిక నష్టాల నుండి రక్షించడానికి ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ ఉపయోగించబడుతుంది.

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్‌లో ఉపయోగించే కొన్ని ఆర్థిక సాధనాలు క్రింద ఉన్నాయి:

• దిగుమతిదారులు మరియు ఎగుమతిదారులకు సహాయపడటానికి రుణాలు ఇచ్చే రుణాలను బ్యాంకులు జారీ చేయవచ్చు. రవాణా చేసిన వస్తువుల కోసం కొనుగోలుదారుడి బ్యాంక్ విక్రేతకు చెల్లింపుకు హామీ ఇస్తున్నందున క్రెడిట్ యొక్క లెటర్స్ ప్రపంచ వాణిజ్యంతో ముడిపడివున్న ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తాయి. అయినప్పటికీ, కొనుగోలుదారుడు కూడా రక్షించబడ్డాడు ఎందుకంటే ఎల్‌సిలోని నిబంధనలను విక్రేత నెరవేర్చకపోతే చెల్లింపు చేయబడదు. లావాదేవీల ద్వారా వెళ్ళే ఒప్పందాన్ని రెండు పార్టీలు గౌరవించాలి. కంపెనీలు తమ ఖాతాల స్వీకరించదగిన శాతం ఆధారంగా చెల్లించినప్పుడు ఫాక్టరింగ్. ఎగుమతిదారులకు ఎగుమతి క్రెడిట్ లేదా వర్కింగ్ క్యాపిటల్ సరఫరా చేయవచ్చు. భీమా షిప్పింగ్ మరియు డెలివరీ కోసం ఉపయోగించవచ్చు వస్తువులు మరియు ఎగుమతిదారుని కొనుగోలుదారు చెల్లించని నుండి రక్షించగలవు.

అంతర్జాతీయ వాణిజ్యం శతాబ్దాలుగా ఉనికిలో ఉన్నప్పటికీ, ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ దాని పురోగతిని సులభతరం చేస్తుంది. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ యొక్క విస్తృత ఉపయోగం అంతర్జాతీయ వాణిజ్య వృద్ధికి దోహదపడింది.

"ప్రపంచ వాణిజ్యంలో 80 నుండి 90 శాతం మంది ట్రేడ్ ఫైనాన్స్‌పై ఆధారపడతారు…" - ప్రపంచ వాణిజ్య సంస్థ (WTO)

ట్రేడ్ ఫైనాన్సింగ్ ప్రమాదాన్ని ఎలా తగ్గిస్తుంది

ఎగుమతిదారు మరియు దిగుమతిదారు యొక్క విభిన్న అవసరాలను సరిచేసుకోవడం ద్వారా ప్రపంచ వాణిజ్యంతో ముడిపడి ఉన్న ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ సహాయపడుతుంది. ఆదర్శవంతంగా, ఎగుమతిదారు ఎగుమతి రవాణాకు ముందస్తుగా చెల్లించటానికి దిగుమతిదారుడు ఇష్టపడతాడు, దిగుమతిదారు రవాణాను తీసుకుంటాడు కాని వస్తువులకు చెల్లించడానికి నిరాకరిస్తాడు. ఏదేమైనా, దిగుమతిదారు ఎగుమతిదారుకు ముందస్తుగా చెల్లిస్తే, ఎగుమతిదారు చెల్లింపును అంగీకరించవచ్చు కాని వస్తువులను రవాణా చేయడానికి నిరాకరిస్తాడు.

ఈ సమస్యకు ఒక సాధారణ పరిష్కారం ఏమిటంటే, దిగుమతిదారు యొక్క బ్యాంకు ఎగుమతిదారు యొక్క బ్యాంకుకు క్రెడిట్ లేఖను అందించడం, ఎగుమతిదారుడు లేడింగ్ బిల్లు లాగా, రవాణా జరిగిందని నిరూపించే పత్రాలను సమర్పించిన తర్వాత చెల్లింపు కోసం అందిస్తుంది. ఎగుమతిదారు వస్తువులను రవాణా చేశాడని మరియు ఒప్పందం యొక్క నిబంధనలు నెరవేర్చినట్లు జారీ చేసిన బ్యాంకు రుజువు పొందిన తర్వాత, అది ఎగుమతిదారుకు చెల్లింపును జారీ చేస్తుంది.

క్రెడిట్ లేఖతో, కొనుగోలుదారుడి బ్యాంక్ విక్రేతకు చెల్లించే బాధ్యతను స్వీకరిస్తుంది. లావాదేవీని గౌరవించేంతవరకు కొనుగోలుదారు ఆర్థికంగా లాభదాయకంగా ఉన్నారని కొనుగోలుదారుడి బ్యాంక్ నిర్ధారించాలి. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ దిగుమతిదారులు మరియు ఎగుమతిదారులు ఇద్దరూ ఒకరితో ఒకరు వ్యవహరించడంలో విశ్వాసాన్ని పెంపొందించడానికి సహాయపడుతుంది మరియు తద్వారా వాణిజ్యాన్ని సులభతరం చేస్తుంది.

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ దిగుమతిదారులు మరియు ఎగుమతిదారులు వారి పరిస్థితులకు అనుగుణంగా అనేక ఆర్థిక పరిష్కారాలను యాక్సెస్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది, మరియు తరచుగా, లావాదేవీ సజావుగా సాగేలా చూడడానికి బహుళ ఉత్పత్తులను సమిష్టిగా లేదా పొరలుగా ఉపయోగించవచ్చు.

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్‌కు ఇతర ప్రయోజనాలు

చెల్లించని మరియు వస్తువులను స్వీకరించని ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంతో పాటు, కంపెనీలు తమ సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరచడానికి మరియు ఆదాయాన్ని పెంచడానికి ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ ఒక ముఖ్యమైన సాధనంగా మారింది.

నగదు ప్రవాహం మరియు కార్యకలాపాల సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరుస్తుంది

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ వ్యాపారాన్ని సులభతరం చేయడానికి కంపెనీలకు ఫైనాన్సింగ్ పొందటానికి సహాయపడుతుంది, అయితే ఇది చాలా సందర్భాలలో క్రెడిట్ యొక్క పొడిగింపు. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ ఫ్యాక్టరింగ్ విషయంలో ఖాతాల స్వీకరించదగిన వాటి ఆధారంగా నగదు చెల్లింపును స్వీకరించడానికి కంపెనీలను అనుమతిస్తుంది. క్రెడిట్ లాటర్ దిగుమతిదారు మరియు ఎగుమతిదారు వాణిజ్య లావాదేవీల్లోకి ప్రవేశించడానికి మరియు వస్తువులను చెల్లించని లేదా రసీదు చేయని ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది. తత్ఫలితంగా, కొనుగోలుదారు యొక్క బ్యాంక్ చెల్లింపుకు హామీ ఇస్తున్నందున నగదు ప్రవాహం మెరుగుపడుతుంది మరియు దిగుమతిదారుకు సరుకు రవాణా చేయబడుతుందని తెలుసు.

మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ చెల్లింపులు మరియు ఎగుమతుల్లో తక్కువ ఆలస్యాన్ని నిర్ధారిస్తుంది, దిగుమతిదారులు మరియు ఎగుమతిదారులు తమ వ్యాపారాలను నడపడానికి మరియు వారి నగదు ప్రవాహాన్ని మరింత సమర్థవంతంగా ప్లాన్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ సంస్థల వృద్ధికి నిధుల కోసం వస్తువుల రవాణా లేదా వాణిజ్యాన్ని అనుషంగికంగా ఉపయోగించడం గురించి ఆలోచించండి.

పెరిగిన ఆదాయం మరియు ఆదాయాలు

ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ కంపెనీలు తమ వ్యాపారం మరియు ఆదాయాన్ని వాణిజ్యం ద్వారా పెంచడానికి అనుమతిస్తుంది. ఉదాహరణకు, విదేశాలలో ఉన్న సంస్థతో అమ్మకం చేయగల యుఎస్ కంపెనీకి ఆర్డర్ కోసం అవసరమైన వస్తువులను ఉత్పత్తి చేసే సామర్థ్యం ఉండకపోవచ్చు.

అయితే, ఎగుమతి ఫైనాన్సింగ్ లేదా ప్రైవేట్ లేదా ప్రభుత్వ వాణిజ్య ఫైనాన్స్ ఏజెన్సీల సహాయం ద్వారా, ఎగుమతిదారు ఆర్డర్‌ను పూర్తి చేయవచ్చు. తత్ఫలితంగా, ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ అందించే సృజనాత్మక ఆర్థిక పరిష్కారాలు లేకుండా యుఎస్ కంపెనీకి కొత్త వ్యాపారం లభిస్తుంది.

ఆర్థిక ఇబ్బందుల ప్రమాదాన్ని తగ్గించండి

ట్రేడ్ ఫైనాన్సింగ్ లేకుండా, ఒక సంస్థ చెల్లింపులపై వెనుకబడి, కంపెనీకి దీర్ఘకాలిక ఆమోదాలను కలిగి ఉన్న కీలకమైన కస్టమర్ లేదా సరఫరాదారుని కోల్పోవచ్చు. రివాల్వింగ్ క్రెడిట్ సదుపాయాలు మరియు ఖాతాల స్వీకరించదగిన ఫ్యాక్టరింగ్ వంటి ఎంపికలు కలిగి ఉండటం వల్ల కంపెనీలు అంతర్జాతీయంగా లావాదేవీలు చేయడమే కాకుండా ఆర్థిక ఇబ్బందుల సమయంలో వారికి సహాయపడతాయి.