విషయ సూచిక
- క్లయింట్ సంబంధాలు
- క్లయింట్ ట్రస్ట్‌ను పండించడం
- బాటమ్ లైన్
- బాటమ్ లైన్
సాంకేతిక పురోగతులు మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న నిబంధనలు ఆర్థిక సలహా భూభాగాన్ని మారుస్తున్నాయి, సలహాదారులు తమను తాము వేరుచేసుకోవడం గతంలో కంటే చాలా ముఖ్యమైనది.
పెట్టుబడిదారులు తక్కువ-ధర పెట్టుబడులను ఎక్కువగా కోరుకుంటున్నారు-88% సలహాదారులు 2017 లో తమ ఖాతాదారులకు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) ను సిఫారసు చేసారు - వారు ఇప్పటికీ అధిక-నాణ్యత ఆర్థిక సలహాలకు విలువ ఇస్తారు. 2017 బ్లాక్‌రాక్ సర్వే ప్రకారం, క్లయింట్ సంతృప్తి యొక్క అగ్రశ్రేణి డ్రైవర్లలో ఒకరు సలహాదారుల సలహా వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ టాలరెన్స్‌తో ఎంతవరకు సరిపోతుంది.
కీ టేకావేస్
- క్లయింట్లు వారి ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క ఆర్థిక సంబంధాల గురించి వారి సంబంధాలు మరియు అవగాహనల గురించి చాలా శ్రద్ధ వహిస్తున్నట్లు అనిపిస్తుంది. అన్నింటికంటే, ట్రస్ట్ సలహాదారు-క్లయింట్ సంబంధంలో చాలా కీలకమైన అంశంగా కనిపిస్తుంది. నమ్మకాన్ని సంపాదించడం మరియు దానిని నిర్వహించడం ఒక ముఖ్య నైపుణ్యం ఆర్థిక సలహాదారులు మార్కెట్ అవగాహన మరియు మంచి సలహాలతో పాటు పొందాలి.
క్లయింట్ సంబంధం యొక్క ప్రాముఖ్యత
వాన్గార్డ్ యొక్క క్రొత్త నివేదిక ఖాతాదారులను బదిలీ చేసే సలహా స్థలంలో ఆకర్షించడంలో మరియు నిలుపుకోవడంలో సంబంధాల నిర్వహణ యొక్క ప్రాముఖ్యతను తెలియజేస్తుంది.
కెంటకీలోని లెక్సింగ్టన్‌లోని యూనిఫైడ్ ట్రస్ట్ కంపెనీలో విశ్వసనీయ పెట్టుబడి సలహాదారు బిల్లీ లాంతర్ మాట్లాడుతూ “సంప్రదాయ పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణకు వెలుపల సలహాదారులు తమ విలువను చూపించాలని ఒత్తిడి ఉంది. "ఉన్నతమైన అనుభవ క్లయింట్లు చెల్లించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు, సలహాదారుతో వ్యక్తిగత సంబంధాలు వారి లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకోవడమే కాక, ఆ లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహిస్తున్నారు."
ఈ విధానం యొక్క ప్రధాన భాగంలో ఒక సాధారణ అంశం: నమ్మకం .
ప్రతి సలహాదారుడికి తెలిసినట్లుగా, క్లయింట్ బేస్ పెరగడానికి రిఫరల్స్ కీలకం. వాన్గార్డ్ సర్వే చేసిన ఖాతాదారులలో సగానికి పైగా వారి ప్రస్తుత సలహాదారుని రిఫెరల్ ద్వారా కనుగొన్నారు. అదే నివేదికలో 94% పెట్టుబడిదారులు తమ సలహాదారుని "అత్యంత విశ్వసనీయ" గా ఉన్నప్పుడు రిఫెరల్ చేసే అవకాశం ఉందని కనుగొన్నారు. అధిక స్థాయి ట్రస్ట్ ఉన్న క్లయింట్లు కూడా తమ సలహాదారులపై మితమైన నమ్మకాన్ని మాత్రమే కలిగి ఉన్నారని చెప్పిన వారితో పోలిస్తే, రిఫెరల్ ఇవ్వడానికి రెండు రెట్లు ఎక్కువ అవకాశం ఉంది.
ఎందుకు ట్రస్ట్ మాటర్స్
క్లయింట్ ట్రస్ట్ బహుముఖంగా ఉంది. క్లయింట్లు వారి సలహాదారులను వారి క్రియాత్మక, భావోద్వేగ మరియు నైతిక అవసరాలను తీర్చారని నమ్ముతున్నప్పుడు వారు విశ్వసించే అవకాశం ఉందని వాన్గార్డ్ కనుగొన్నారు. ప్రత్యేకించి, క్లయింట్లు వారు వెళ్తున్నట్లు చెప్పినట్లు చేసిన, క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు అనుగుణంగా వ్యవహరించే సలహాదారుని విశ్వసించే అవకాశం ఉంది మరియు క్లయింట్ రాత్రి బాగా నిద్రపోవడానికి అనుమతించే నిర్ణయాలు తీసుకున్నారు.
క్లయింట్లు తమ సలహా సంబంధంలోనే అభిప్రాయాలను అభివృద్ధి చేస్తారని లాంటర్ చెప్పారు: “తిరిగి రాని ఫోన్ కాల్ లేదా ఇమెయిల్ గణనీయమైన నష్టాన్ని కలిగిస్తుంది.”
లాంటర్ ప్రకారం, సలహాదారులు తమ ఖాతాదారుల యొక్క ఉత్తమ ఆసక్తితో వారు ఎలా వ్యవహరిస్తారో వివరిస్తారు. "నైతిక విశ్వాసం ఆరవ భావం లాంటిది-ఖాతాదారులకు సాధారణంగా ఏదో సరిగ్గా అనిపించనప్పుడు తెలుసు." అతను విశ్వసనీయ సంబంధాన్ని స్వీకరించాలని మరియు అవసరమైనప్పుడు కష్టమైన సంభాషణలకు దూరంగా ఉండకూడదని సూచించాడు.
ఈ మూడింటిలో ఎమోషనల్ ట్రస్ట్ చాలా ప్రభావవంతమైనది కాని పట్టుకోవడం చాలా కష్టం అని లాంటర్ చెప్పారు. మార్కెట్ అస్థిరత ఉన్న సమయంలో ఒక సంబంధాన్ని నిర్మించడం మరియు చురుకుగా ఉండటం చాలా ప్రభావవంతంగా ఉంటుందని ఆయన చెప్పారు. "మీరు వారి లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకున్నారని తెలుసుకున్నప్పుడు క్లయింట్ భయాలు సడలించబడతాయి, మీరు ఆ లక్ష్యాల ప్రకారం వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహిస్తున్నారు మరియు ప్రతిదీ ట్రాక్‌లో ఉందని మీరు వారికి చూపించవచ్చు."
ట్రస్ట్ యొక్క ఈ స్తంభాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి పారదర్శకత చాలా కీలకమని సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మరియు బెటర్‌మెంట్ వద్ద ఆర్థిక ప్రణాళిక నిపుణుడు నిక్ హోల్మాన్ చెప్పారు. "స్పష్టత లేకపోవడం మరియు పారదర్శకత లేకపోవడం ఖాతాదారులకు సలహాదారు వారి మనస్సులో మంచి ఆసక్తి ఉందని పూర్తిగా విశ్వసించకుండా నిరోధిస్తుంది" అని ఆయన చెప్పారు. ఆన్‌లైన్ ఆర్థిక సలహాదారులు తరచూ డిజిటల్ ఇంటర్‌ఫేస్‌ల ద్వారా సమాచారాన్ని స్పష్టంగా తెలియజేయగలుగుతారు, అయితే ఖాతాదారులతో వ్యక్తిగతంగా పనిచేసేటప్పుడు స్పష్టంగా ఉండటానికి సలహాదారులు మరింత జాగ్రత్తగా ఉండాలి.
క్లయింట్ ట్రస్ట్‌ను పండించడం
సలహాదారులు తమ క్లయింట్ సంబంధాలను పెంపొందించుకోవటానికి మరియు లోతుగా చేసుకోవటానికి, నమ్మకాన్ని నిర్మించిన పునాదిని వారు అర్థం చేసుకోవడం చాలా అవసరం. వాన్గార్డ్ ప్రకారం, సలహాదారులు ఖాతాదారులకు అవగాహన కల్పించడం, వారి స్వంత సమయాన్ని సమర్ధవంతంగా నిర్వహించడం, ఖాతాదారుల లక్ష్యాలను దృష్టిలో ఉంచుకుని వారి సలహాలను రూపొందించడం మరియు సమర్థవంతంగా కమ్యూనికేట్ చేయడంపై దృష్టి పెట్టాలి.
మసాచుసెట్స్‌లోని బోస్టన్‌లోని ఫిడ్యూషియరీ ట్రస్ట్ కంపెనీ వైస్ ప్రెసిడెంట్ మైక్ కోస్టా మాట్లాడుతూ “మంచి సంభాషణకు సలహాదారులు మాట్లాడటం కంటే ఎక్కువ వినడం అవసరం. "సమర్థవంతమైన శ్రోతలుగా ఉన్న సలహాదారులు తమ ఖాతాదారుల లక్ష్యాలను మరియు ఆందోళనలను బాగా గుర్తించగలరు మరియు ప్రతి క్లయింట్ యొక్క ప్రత్యేక పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ప్రణాళిక మరియు పెట్టుబడి పరిష్కారాలను అభివృద్ధి చేయవచ్చు."
అంటే తెల్ల శబ్దాన్ని డయల్ చేయడం మరియు క్లయింట్‌పై దృష్టి పెట్టడం, ఏ సమయంలోనైనా మార్కెట్ ఏమి చేస్తుందో తప్పనిసరిగా కాదు అని న్యూయార్క్ నగరంలోని కన్నటారో పార్క్ అవెన్యూ ఫైనాన్షియల్ భాగస్వామి లౌ కన్నటారో చెప్పారు. ఖాతాదారులకు వారు మీకు కావలసిన మరియు కోరుకునే వాటికి అనుగుణంగా ఉన్నారని తెలుసుకున్నప్పుడు మాత్రమే మీకు తెలిసిన వాటిని పట్టించుకోవడం ప్రారంభిస్తారని ఆయన చెప్పారు. "నిజమైన కమ్యూనికేషన్ ప్రారంభమైనప్పుడు ఇది జరుగుతుంది."
సమయ నిర్వహణ అంతే క్లిష్టమైనది. పరిశోధన, తగిన శ్రద్ధ మరియు పరిపాలనా పనుల కోసం వెచ్చించే సమయాన్ని తగ్గించడం సలహాదారులకు మరింత విలువ-ఆధారిత క్లయింట్ అవకాశాలను అందిస్తుంది అని వాన్గార్డ్ కనుగొన్నారు.
"సలహాదారులు ఖాతాదారుల లక్ష్యాల సాధనకు, క్లయింట్ విలువను అందించడానికి మరియు క్లయింట్ సంబంధాన్ని బలోపేతం చేయడానికి చాలా ముఖ్యమైన పనులపై దృష్టి పెట్టాలి" అని కోస్టా చెప్పారు. క్లయింట్ యొక్క వ్యక్తిగత పరిస్థితి, లక్ష్యాలు మరియు లక్ష్యాలను అంగీకరించిన సమగ్ర ప్రణాళికగా అనువదించడం అంటే "సలహాదారులు ఖాతాదారుల ప్రయోజనాలతో మెరుగ్గా ఉండగలరు మరియు ఆ ప్రణాళికలను సాధించడానికి వారి పని మరియు ముఖ్య పనులపై దృష్టి పెట్టవచ్చు."
మీరు మీ సమయాన్ని ఎలా గడుపుతారో ట్రాక్ చేయాలని, ఆపై మీ దినచర్యలోని అసమర్థతలను వెలికితీసేందుకు ఆ డేటాను ఉపయోగించాలని హోల్మాన్ సమర్థించారు. మీ సమయాన్ని రిలేషన్షిప్ మేనేజ్‌మెంట్ లేదా బ్యాక్ ఎండ్ ఆఫీసు పనులకు వ్యతిరేకంగా ఉత్తమంగా ఖర్చు చేస్తే, ఉదాహరణకు, ఆ పనిని సాధ్యమైనంతవరకు అవుట్‌సోర్సింగ్ చేయాలని ఆయన సూచిస్తున్నారు.
సేవా క్యాలెండర్‌ను సృష్టించడం కూడా సహాయపడుతుంది అని లాంటర్ చెప్పారు. దీని అర్థం క్లయింట్లు ఎంత తరచుగా కలవాలనుకుంటున్నారు మరియు మీరు కనెక్ట్ చేసిన ప్రతిసారీ వారు ఏ అంశాలను కవర్ చేయాలనుకుంటున్నారు. "క్లయింట్ సమావేశాలకు ఉద్దేశపూర్వక విధానం మీరు మరియు క్లయింట్ ఇద్దరికీ చాలా ముఖ్యమైన విషయాలపై దృష్టి పెట్టగలదు."
బాటమ్ లైన్
నమ్మకాన్ని పెంపొందించడానికి సమయం యొక్క ప్రారంభ పెట్టుబడి అవసరం. అధిక క్లయింట్ నిలుపుదల మరియు రిఫెరల్ రేట్లకు దారితీస్తే సలహాదారులు ఆ పెట్టుబడిపై గణనీయమైన రాబడిని పొందవచ్చు. స్థిరత్వం చాలా ముఖ్యమైనది, కన్నటారో చెప్పారు. "మీరు మీ క్లయింట్‌తో కలిసి పనిచేయడానికి గౌరవం మరియు అధికారాన్ని నిరంతరం సంపాదించాలి.
