వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు వర్సెస్ ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు: మీకు ఏది మంచిది?

విషయ సూచిక

• లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
• పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
• ఖాతా రకాలు
• లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
• ఫీజు
• కనీస నిక్షేపాలు
• దస్త్రాలు
• పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
• సెక్యూరిటీ
• వినియోగదారుల సేవ
• మా టేక్

వాన్గార్డ్ పర్సనల్ అడ్వైజర్ సర్వీసెస్ మరియు ఇ * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మ్యూచువల్ ఫండ్ దిగ్గజం మరియు డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ పేరు గుర్తింపు నుండి ప్రయోజనం పొందుతాయి. వాన్గార్డ్ మరియు ఇ * ట్రేడ్ తమ కస్టమర్ల కోసం దృ rob మైన రోబో-సలహాదారు ఎంపికలను సృష్టించాయి, అయితే ప్రతి ఒక్కరికి భిన్నమైన ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి ఉత్తమమైనదాన్ని ఎలా ఎంచుకోవాలో మేము పరిశీలిస్తాము.

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 50, 000
• ఫీజు: నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో 0.30% (నగదు మినహా)

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా సెటప్ ఒక గజిబిజి ప్రక్రియ కాబట్టి పెట్టుబడికి శీఘ్ర ప్రవేశ స్థానం కోసం చూస్తున్న వ్యక్తులకు గొప్పది కాదు మరియు ఖాతా తెరవడానికి ఎక్కువ డబ్బు ఉన్నవారికి సలహాదారుతో మాట్లాడటం అవసరం, ఎందుకంటే కనీస ఖాతా పరిమాణం $ 50, 000 ఎందుకంటే లక్ష్యం ప్రణాళిక వనరులు ఇల్లు కొనడం లేదా పిల్లల విద్యకు చెల్లించడం వంటి పెద్ద లక్ష్యాల కోసం ఆదా చేయాలనుకునే వారు మానవ సలహాదారు-దస్త్రాల నుండి కొంత ఇన్పుట్ కోరుకునే వ్యక్తుల కోసం గ్రేట్ కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి సలహాదారుచే సమీక్షించబడతారు

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 500
• ఫీజు: 0.30%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• మార్కెట్లలో తమ నగదును పొందటానికి సులభమైన మార్గాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకోండి ప్రామాణిక E * TRADE ప్లాట్‌ఫామ్ యొక్క కస్టమర్లుగా ఉన్నవారికి కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోల ఖాతాను సృష్టించడం పరిమిత నిధులతో పెట్టుబడిదారులకు ప్రారంభ నిధుల నిర్వహణకు ప్రారంభ ఆస్తులు $ 25, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెరుగుతాయి, క్లయింట్లు అదనపు సలహాదారు పరిచయంతో ఖాతాను ఎంచుకోవచ్చు

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవల్లో, చెక్‌లిస్టులు, హౌ-టు ఆర్టికల్స్ మరియు కాలిక్యులేటర్‌లను కలిగి ఉన్న తగినంత లక్ష్య ప్రణాళిక వనరులను సైట్ అందిస్తుంది. క్లయింట్లు వారి పదవీ విరమణ మొత్తం ఖర్చులను అంచనా వేయడానికి, ఆస్తుల యొక్క టాప్-డౌన్ సమీక్ష నిర్వహించడానికి మరియు కళాశాల పొదుపులు, గృహయజమానులు లేదా వర్షపు రోజు నిధిని కలిగి ఉన్న ప్రధాన జీవిత లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేయడానికి ఈ సాధనాలను వర్తింపజేయవచ్చు. దీర్ఘకాలిక ఇంటర్‌బోర్డింగ్ ప్రాసెస్‌లో వివరించిన జీవిత పరిస్థితులు మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా, పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ఎలా తీర్చాలో ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్‌లోని దీర్ఘకాలిక సూచనలు మరియు సిఫార్సులు మీకు శిక్షణ ఇస్తాయి. వాస్తవానికి, మీ లక్ష్యాలను మరియు దస్త్రాలను సలహాదారుతో చర్చించే ఎంపిక తప్పనిసరిగా ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా స్వయంచాలకంగా ఎంత చేయాలో పరిమితం చేస్తుంది.

ఫ్లిప్ వైపు, E * TRADE యొక్క రోబో-సలహా సేవ ఇతర రోబో-సలహాదారుల వలె లక్ష్య ప్రణాళిక ద్వారా నడపబడదు. క్లయింట్లు ప్రతి ప్రత్యేక లక్ష్యం కోసం ప్రత్యేక పోర్ట్‌ఫోలియో కాకుండా, వారి లక్ష్యాలన్నింటికీ నిధులు సమకూర్చడానికి ఒకే డబ్బును సృష్టిస్తారు. మీ ఏకైక లక్ష్యం వైపు మీరు సాధిస్తున్న పురోగతిని నివేదించడం బాగా రూపొందించబడింది, కానీ మీరు వెనుకబడి ఉంటే ఖాతాను పెంచే వ్యూహాలను ప్లాట్‌ఫాం సూచించదు. లక్ష్య ప్రణాళిక మద్దతు లేకపోవడం యువ పెట్టుబడిదారుడికి ట్రాక్‌లో ఉండటానికి కొద్దిగా సహాయం కావాలి.

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు మరియు E * ట్రేడ్ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు రిటైర్మెంట్ ఖాతాల కోసం సాంప్రదాయ మరియు రోత్ IRA లు, SEP IRA లు మరియు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లతో సహా కొన్ని ఎంపికలను అందిస్తున్నాయి.

చెప్పినట్లుగా, వాన్గార్డ్ యొక్క వెబ్‌సైట్ వాస్తవిక సమయ వ్యవధిలో లక్ష్యాలను (పదవీ విరమణ వంటివి) చేరుకోవడానికి ఎంత డబ్బు కేటాయించాలో ఖాతాదారులకు సహాయపడటానికి వివిధ రకాల సాధనాలు మరియు కాలిక్యులేటర్లను కలిగి ఉంది. వాన్గార్డ్ మీ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో భాగంగా మీ బయటి పెట్టుబడుల స్నాప్‌షాట్‌ను కూడా అందిస్తుంది మరియు మీ లక్ష్యాన్ని సాధించే అవకాశంపై కొలమానాలను అందిస్తుంది. మరీ ముఖ్యంగా, వాన్గార్డ్ PAS క్లయింట్లందరికీ వారి అన్ని పదవీ విరమణ ప్రశ్నలకు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లకు ప్రాప్యత ఉంది మరియు సలహాదారు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రోజూ సమీక్షిస్తాడు.

దీనికి విరుద్ధంగా, E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీరు ఖాతాకు పైన పేర్కొన్న ఒక లక్ష్యాన్ని మాత్రమే అనుమతిస్తుంది, మీరు ఎంతకాలం డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టాలని మరియు మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ ఆధారంగా. ఖాతాదారులకు అన్ని E * TRADE యొక్క పరిశోధన మరియు విద్యా సమర్పణలకు ప్రాప్యత ఉంది, వీటిలో పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్లు మరియు ఇతర ప్రణాళిక సాధనాలు ఉన్నాయి, అయితే ఈ విధులు కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో అనుభవంలో నిర్మించబడవు.

ఖాతా రకాలు

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు మరియు E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు చాలా సారూప్య ఖాతా సమర్పణలను కలిగి ఉన్నాయి. ముఖ్య వ్యత్యాసం ఏమిటంటే E * TRADE కస్టోడియల్ ఖాతాలను నిర్వహిస్తుంది మరియు వాన్గార్డ్ PAS చేయదు.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహా సేవల ఖాతా రకాలు:

• పన్ను విధించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి మరియు నమ్మకం) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు (స్వయం ఉపాధి మరియు చిన్న వ్యాపారాల కోసం) IRA బదిలీలు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లు

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతా రకాలు:

• పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి, కస్టోడియల్) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు (స్వయం ఉపాధి మరియు చిన్న వ్యాపారాల కోసం) IRA బదిలీలు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లు

లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు లక్షణాల పరంగా E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై అంచుని కలిగి ఉన్నాయి, అయితే always 50, 000 కనిష్టానికి ఎల్లప్పుడూ ప్రాప్యత సమస్య ఉంది. E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఫీచర్ రిచ్‌గా లేవు, కానీ ఇది మిమ్మల్ని కేవలం $ 500 కు అనుమతిస్తుంది.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు:

• పెద్ద ఖాతాల కోసం అంకితమైన సలహాదారు: సలహాదారుల సమూహానికి, 000 500, 000 వరకు ఖాతాలు కేటాయించగా, ఆ స్థాయికి మించిన ఖాతాలు ప్రత్యేక సలహాదారుని పొందుతాయి. క్రాస్-కంపెనీ అప్లికేషన్: ఈ సలహాదారుకు 80% నుండి 90% దరఖాస్తుదారులు ఇతర వాన్గార్డ్ ఖాతాలను కలిగి ఉన్నారు మరియు వాన్గార్డ్ ఆస్తులలో $ 50, 000 పెట్టుబడి కనిష్టాన్ని వర్తింపజేయవచ్చు. సంపూర్ణ చిత్ర సలహా: వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు ఈ సలహాదారు గొడుగు కింద మీ ఇతర ఖాతాలను (యజమాని-ప్రాయోజిత పదవీ విరమణ ప్రణాళికలు, కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికలు) చేర్చలేనప్పటికీ, ప్లానర్‌లు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను డిజైన్ చేసినప్పుడు మరియు సలహా ఇచ్చేటప్పుడు ఆ హోల్డింగ్‌లను పరిగణనలోకి తీసుకుంటారు. సలహాదారులకు ప్రాప్యత: ఆన్-ర్యాంప్ నెమ్మదిగా ఉన్నప్పటికీ, ప్రతి క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ చేత రూపొందించబడింది (ప్రశ్నపత్రానికి మీ సమాధానాల ద్వారా స్వయంచాలకంగా ఉత్పత్తి కాకుండా), మరియు ఒక ప్లానర్‌ను చేరుకోవడం సాధ్యమవుతుంది business వ్యాపార సమయంలో - ఎవరు చేయగలరు మీకు ఏవైనా ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వండి. ఈ సమయంలో, వాన్గార్డ్ తనను తాను "హైబ్రిడ్" సలహా సేవగా భావిస్తాడు, మానవ సలహాదారు యొక్క కొనసాగుతున్న మార్గదర్శకత్వంతో రోబో-సలహాదారుని వివాహం చేసుకుంటాడు.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు:

• E * TRADE క్లయింట్‌లకు సులభమైన నిధులు: మీరు ఇప్పటికే ఉన్న E * TRADE క్లయింట్ అయితే, మీరు మరొక ఖాతా నుండి డబ్బును మీ కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతాలోకి సులభంగా తరలించడానికి ఇంట్రా-సంస్థ బదిలీ సాధనాన్ని ఉపయోగించవచ్చు. తక్కువ కనీస పెట్టుబడి: క్లయింట్లు కేవలం * 500 తో E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలతో ప్రారంభించవచ్చు. ఖాతా అనుకూలీకరణ: సామాజిక బాధ్యత కలిగిన ఇటిఎఫ్ లేదా స్మార్ట్ బీటా ఇటిఎఫ్‌ను ఎంచుకోవడం ద్వారా ఖాతాదారులకు వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని అనుకూలీకరించే అవకాశం ఉంటుంది.

ఫీజు

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు పోటీ 0.30% సలహా రుసుమును వసూలు చేస్తాయి, త్రైమాసికంలో చెల్లించబడతాయి, కాని క్లయింట్లు లావాదేవీల రుసుమును కూడా చెల్లించటం వలన దాచిన ఖర్చులు పెరుగుతాయి. మూడవ పార్టీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లతో ఆర్డర్ ఫ్లో ఒప్పందాల కోసం బ్రోకర్ చెల్లింపులోకి ప్రవేశించాడు మరియు క్లయింట్ ఆ ఫీజుల కోసం బిల్లును కూడా అడుగుతాడు. అంతర్లీన పెట్టుబడుల సగటు వ్యయ నిష్పత్తి 0.11%.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల కోసం ఏటా 0.30% వసూలు చేస్తాయి, మరియు అంతర్లీన ETF లు నిర్వహణ రుసుమును కలిగి ఉంటాయి, ఇవి సగటున 0.07% నుండి 0.08% వరకు ఉంటాయి.

కనీస నిక్షేపాలు

వాన్గార్డ్ PAS ను ప్రభావితం చేసే ప్రధాన ప్రాంతాలలో కనీస నిక్షేపాలు ఒకటి. మేము దానిపై చాలాసార్లు తాకినాము, కాని ఒక పెట్టుబడిదారుడు E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతాతో పోలిస్తే వాన్‌గార్డ్ PAS ఖాతాను తెరవడానికి 100 రెట్లు నగదును కలిగి ఉండాలి.

• E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు: $ 500 వాన్‌గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు: $ 50, 000

దస్త్రాలు

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవల వద్ద, అప్-ఫ్రంట్ పని సూటిగా ఉంటుంది, కానీ కాలక్రమం చాలా పొడవుగా ఉంటుంది. క్లయింట్లు వయస్సు, ఆస్తులు, పదవీ విరమణ తేదీలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు మార్కెట్ అనుభవం గురించి ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇస్తారు మరియు వేదిక వాన్గార్డ్ ఫండ్స్ మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలతో నిండిన ప్రతిపాదిత పోర్ట్‌ఫోలియోను ఉత్పత్తి చేస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో రూపకల్పనలో ఎక్కువ భాగం అల్గోరిథం చేత చేయబడుతుంది, అయితే మీ అనుకూలీకరించిన ప్రణాళికను పూర్తి చేయడానికి మీరు ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడాలి మరియు సంప్రదింపుల తర్వాత “కొన్ని వారాల్లో” తుది పెట్టుబడి ప్రణాళిక సృష్టించబడుతుందని చక్కటి ముద్రణ పేర్కొంది. క్లయింట్ కొత్త ప్రణాళికను అమలు చేయడానికి ముందు మరొక సంప్రదింపుల ద్వారా అంగీకరించాలి.

E * TRADE వద్ద, మీరు శీఘ్ర పెట్టుబడిదారుల ప్రొఫైల్ ప్రశ్నాపత్రాన్ని నింపుతారు, మరియు ప్రోగ్రామ్ మీ సిఫార్సు చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్ణయించడానికి ఒక అల్గారిథమ్‌ను ఉపయోగిస్తుంది, సమయ హోరిజోన్‌పై సమాధానాలను పరిగణనలోకి తీసుకొని చాలా ఎక్కువగా రిస్క్ చేస్తుంది. అల్గోరిథం బయటి ఆస్తులను, ఇతర ఖాతాలలో మీ హోల్డింగ్‌లను లేదా బహుళ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను పరిగణించదు. నమూనా దస్త్రాలలో కన్జర్వేటివ్, కన్జర్వేటివ్ గ్రోత్, మోడరేట్ గ్రోత్, గ్రోత్ మరియు అగ్రెసివ్ గ్రోత్ ఉన్నాయి. మీరు సిఫార్సు చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియోను ఇష్టపడితే, మీరు దీన్ని సామాజిక బాధ్యత కలిగిన ఇటిఎఫ్‌లు లేదా స్మార్ట్ బీటా ఇటిఎఫ్‌లతో మరింత అనుకూలీకరించవచ్చు.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవల ఆస్తులు

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు వివిధ రకాల మార్కెట్ రంగాలు మరియు ఆస్తి తరగతుల నుండి తక్కువ-ధర వాన్గార్డ్ సూచిక నిధుల వ్యక్తిగతీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియోను అందిస్తుంది. ప్రోగ్రామ్ వాన్గార్డ్ కాని ఆస్తులతో పనిచేయడానికి వశ్యతను కలిగి ఉంది, అయినప్పటికీ, క్లయింట్ ఆ ఆస్తులను వాన్గార్డ్ వద్ద మరొక ఖాతాలో కలిగి ఉంటే.

వాన్గార్డ్ ఖాతాలను త్రైమాసికంలో సమీక్షిస్తుంది మరియు అవసరమైన విధంగా తిరిగి సమతుల్యం చేస్తుంది. వాన్గార్డ్ యొక్క పద్దతి సాంప్రదాయ ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ సూత్రాలను అనుసరిస్తుంది, దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల ద్వారా నడిచే తక్కువ-ధర సెక్యూరిటీలు, డైవర్సిఫికేషన్ మరియు ఇండెక్సింగ్ యొక్క ప్రయోజనాలను నొక్కి చెబుతుంది. స్టాక్ మరియు బాండ్ పద్దతులు వేర్వేరు క్యాపిటలైజేషన్ మరియు అస్థిరత స్థాయిలలో ఈక్విటీ ఫండ్లతో పాటు వివిధ భౌగోళిక, సమయ మరియు మూలధన నష్టాలతో బాండ్ ఫండ్లను చేర్చడం ద్వారా వైవిధ్యతను పెంచుతాయి.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఆస్తులు

E * TRADE iShares, వాన్గార్డ్ మరియు JP మోర్గాన్ నుండి యాజమాన్య రహిత ETF లను అందిస్తుంది. ఐషేర్స్ నుండి ఇటిఎఫ్‌లు, అలాగే ఇండెక్స్ ఫండ్ పెట్టుబడులను అధిగమించడానికి రూపొందించిన స్మార్ట్ బీటా పోర్ట్‌ఫోలియోలను కలిగి ఉన్న సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియోలను కూడా సలహాదారు అందిస్తుంది. E * TRADE పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలతో ఖాతాదారులకు పన్ను-సెన్సిటివ్ ఇటిఎఫ్‌ల పోర్ట్‌ఫోలియోను కూడా అందిస్తుంది.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు సెమియాన్యువల్‌గా రీబ్యాలెన్స్ చేస్తుంది మరియు మెటీరియల్ డిపాజిట్లు లేదా ఉపసంహరణలు చేసినప్పుడు. E * TRADE యొక్క నమూనా దస్త్రాల యొక్క వెయిటింగ్‌లు ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీకి అనుగుణంగా ఉంటాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు తగిన మొత్తంలో వైవిధ్యతను అందించాలి మరియు నష్టాలు మరియు రాబడిని వారి సహనానికి అనుగుణంగా అందించాలి.

పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి

అధిక పన్నులను నివారించడానికి డబ్బును సమర్ధవంతంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి. అటువంటి ఒక మార్గం, పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు ఉపయోగిస్తున్నారు. పన్ను-నష్టాల పెంపకం అంటే మూలధన లాభాల పన్ను బాధ్యతను పూడ్చడానికి సెక్యూరిటీలను నష్టానికి అమ్మడం.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు మిన్‌టాక్స్ వ్యయ ప్రాతిపదిక పద్ధతి ద్వారా పన్ను-నష్టాల పెంపకంలో నిమగ్నమై ఉంటాయి, ఇది నిర్దిష్ట ఆర్డరింగ్ నిబంధనల ఆధారంగా ఏదైనా అమ్మకపు లావాదేవీలో విక్రయించడానికి ఎంచుకున్న యూనిట్లు లేదా పరిమాణాలను-లాట్‌లుగా సూచించే-సెక్యూరిటీలను గుర్తిస్తుంది. మిన్‌టాక్స్ వ్యయ ప్రాతిపదిక పద్ధతి చాలా సందర్భాల్లో లావాదేవీల యొక్క పన్ను ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తుంది, కానీ ప్రతి సందర్భంలోనూ అవసరం లేదు. క్లయింట్లు మిన్‌టాక్స్‌ను ఎంచుకోవాలి.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని అందించవు, కాని అవి వడ్డీ మరియు డివిడెండ్లపై వచ్చే పన్నులను తగ్గించడంలో సహాయపడటానికి మునిసిపల్ బాండ్ ఇటిఎఫ్‌లను ఉపయోగించే “పన్ను-సున్నితమైన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని” అందిస్తాయని చెప్పారు.

సెక్యూరిటీ

వాన్గార్డ్ వాన్గార్డ్ మార్కెటింగ్ గ్రూపులో క్లయింట్ నిధులను కలిగి ఉంది, SIPC మరియు అదనపు బీమాకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. అయితే, నగదు ఎఫ్‌డిఐసి-బీమా చేయని మనీ మార్కెట్ ఫండ్లలోకి ప్రవేశిస్తుంది. సైట్ 256-బిట్ SSL గుప్తీకరణను ఉపయోగిస్తుంది మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణను కూడా అందిస్తుంది.

E * TRADE వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనాలు అధిక స్థాయి గుప్తీకరణను కలిగి ఉంటాయి మరియు మొబైల్ అనువర్తనాలు ముఖ గుర్తింపు లేదా వేలిముద్ర అన్‌లాక్ సాంకేతికతను అనుమతిస్తాయి. ఖాతాల్లోని సెక్యూరిటీలను SIPC భీమా చేస్తుంది, అదనపు బీమా 600 మిలియన్ డాలర్లు.

వినియోగదారుల సేవ

వాన్గార్డ్ వద్ద, క్లయింట్లు కస్టమర్ సేవా సమయాల్లో అపాయింట్‌మెంట్ షెడ్యూల్ చేయడం ద్వారా ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడవచ్చు, అవి ఉదయం 8 నుండి రాత్రి 8 వరకు, సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు. షెడ్యూల్ చేయని సంప్రదింపు ప్రయత్నాలు ఐదు నిమిషాల నుండి 13 నిమిషాల కంటే ఎక్కువ రకాల నిరీక్షణ సమయాన్ని ఉత్పత్తి చేశాయి. కాబోయే లేదా ప్రస్తుత క్లయింట్ల కోసం ప్రత్యక్ష చాట్ లేదు మరియు సంస్థ యొక్క సురక్షిత సందేశ అనువర్తనం ద్వారా ఇమెయిల్ పంపడానికి రిజిస్ట్రేషన్ అవసరం.

E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో, ఆన్‌లైన్ చాట్ వెబ్‌సైట్‌లో మరియు మొబైల్ అనువర్తనంలో 24/7 అందుబాటులో ఉంది మరియు వెబ్‌సైట్ “E * TRADE క్యాపిటల్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో పరస్పర చర్య సాధారణంగా వెబ్ ఆధారిత ఇంటర్‌ఫేస్‌కు పరిమితం చేయబడుతుంది” అని పేర్కొంది. టెలిఫోన్ మద్దతు అయితే, వారపు రోజులలో ఉదయం 8:30 నుండి రాత్రి 8:30 వరకు తూర్పు సమయం అందుబాటులో ఉంది, లేదా ఖాతాదారులకు సహాయం కోసం ఇటుక మరియు మోర్టార్ ప్రదేశంలోకి వెళ్ళవచ్చు. టెలిఫోన్ ప్రతినిధులు పరిజ్ఞానం మరియు సహాయకారి అయినప్పటికీ, మానవుడు అందుబాటులో ఉండటానికి సగటున దాదాపు ఏడు నిమిషాలు పట్టింది.

మా టేక్

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు మరియు E * TRADE కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోల మధ్య ఎంచుకోవడం చాలా సులభం. మా ర్యాంకింగ్స్‌లో, వాన్‌గార్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు మరియు నిర్వహణ వంటి ముఖ్య రంగాలలో E * TRADE ను అధిగమించింది, కానీ కస్టమర్ సేవ వంటి మృదువైన ప్రాంతాలలో వెనుకబడి ఉంది. మొత్తంమీద, వాన్గార్డ్ బలమైన రోబో-సలహాదారు, కానీ దాని కనీస డిపాజిట్ ద్వారా ఈ తల నుండి తల వరకు అది దెబ్బతింటుంది. ఒక్కమాటలో చెప్పాలంటే, మీరు రెండింటి మధ్య ఎంచుకుంటే మరియు మీకు $ 50, 000 ఉంటే, వాన్గార్డ్ ఎంపిక స్పష్టంగా ఉంటుంది. మీకు $ 50, 000 లేకపోతే మరియు మీరు రెండింటి మధ్య ఎంచుకుంటే, మీరు మీ శోధనను విస్తృతం చేయాలనుకోవచ్చు.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.