వాన్గార్డ్ మొత్తం స్టాక్ ఇండెక్స్ వర్సెస్ వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్స్

వాన్గార్డ్ యొక్క మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్ సూచిక వర్సెస్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్స్: ఒక అవలోకనం

పెట్టుబడి సంస్థ వాన్గార్డ్ యొక్క అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన ఉత్పత్తులలో రెండు వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ మరియు వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్. రెండూ స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో తగిన కోర్ హోల్డింగ్స్‌గా పనిచేయగలవు, సారూప్య ధ్వనించే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు వేర్వేరు పెట్టుబడి వ్యూహాలను అనుసరిస్తాయి. దాని పేరు సూచించినట్లుగా, మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ మొత్తం యుఎస్ ఈక్విటీల మార్కెట్‌కు ఎక్స్పోజర్‌ను అందిస్తుంది, ఇది సెంటర్ ఫర్ రీసెర్చ్ ఇన్ సెక్యూరిటీ ప్రైసెస్ (CRSP) US మొత్తం మార్కెట్ ఇండెక్స్ 3, 550 స్టాక్స్, అయితే 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ ఎక్స్‌పోజర్ మాత్రమే అందిస్తుంది ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ మాదిరిగానే అతిపెద్ద US కంపెనీలలో 500 కు.

వాన్గార్డ్ మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్

వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (విటిఎస్ఎఎక్స్) నాస్డాక్ మరియు న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (ఎన్వైఎస్ఇ) లో వర్తకం చేసే చిన్న, మధ్య మరియు పెద్ద క్యాప్ వృద్ధి మరియు విలువ స్టాక్లకు వైవిధ్యమైన ఎక్స్పోజర్ను అందిస్తుంది.

ఏప్రిల్ 26, 1992 న సృష్టించబడిన, మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి సగటున 9.74% వార్షిక రాబడిని సాధించింది (ఏప్రిల్ 30, 2019 నాటికి). కొత్త పెట్టుబడిదారులకు ప్రస్తుతం అందుబాటులో ఉన్న ఫండ్ యొక్క అడ్మిరల్ షేర్లు నవంబర్ 13, 2000 న ప్రారంభమైనప్పటి నుండి ఏటా 6.87% తిరిగి వచ్చాయి. ఈ రాబడి ఫండ్ యొక్క బెంచ్ మార్క్, CRSP US టోటల్ మార్కెట్ ఇండెక్స్‌తో సమానంగా ఉంటుంది. ఫండ్ మొత్తం సూచిక మరియు దాని ముఖ్య లక్షణాలను అంచనా వేయడానికి ప్రతినిధి నమూనా విధానాన్ని ఉపయోగిస్తుంది.

ఏప్రిల్ 30, 2019 నాటికి, ఈ ఫండ్ 3, 607 స్టాక్‌లను కలిగి ఉంది మరియు నికర ఆస్తులను 804.6 బిలియన్ డాలర్లను నియంత్రించింది. టెక్నాలజీ, ఫైనాన్షియల్, ఇండస్ట్రియల్, హెల్త్ కేర్, మరియు కన్స్యూమర్ సర్వీస్ కంపెనీలు దాని అతిపెద్ద హోల్డింగ్లను కలిగి ఉన్నాయి. VTSAX చాలా తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తిని 0.04% వసూలు చేస్తుంది మరియు కనీస పెట్టుబడి $ 3, 000 అవసరం.

వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ మరియు వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రెండూ కూడా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) గా లభిస్తాయి.

వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్

వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల కోసం మొదటి ఇండెక్స్ ఫండ్, కంపెనీ ప్రకారం, వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ (VFIAX) మొత్తం US ఈక్విటీ మార్కెట్ యొక్క ఉపసమితికి బహిర్గతం చేస్తుంది-ప్రత్యేకంగా, స్టాండర్డ్ & పూర్స్ 500 ఇండెక్స్, దీని భాగం కంపెనీలు మూడు- యుఎస్ స్టాక్ మార్కెట్ విలువలో నాలుగవ వంతు. వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ దాని మొత్తం నికర ఆస్తులను సూచికతో కూడిన స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మరియు ప్రతి భాగాన్ని సూచికతో సమానమైన బరువుతో కలిగి ఉండటం ద్వారా దాని బెంచ్మార్క్ సూచికను ప్రతిబింబించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఈ విధంగా, ఫండ్ ఎస్ & పి నుండి తప్పుతుంది, ఇది అనుకరించటానికి రూపొందించబడింది.

ఈ నిధి ఆగస్టు 31, 1976 న జారీ చేయబడింది; ఏప్రిల్ 30, 2019 నాటికి, ఇది సగటు వార్షిక రాబడి 11.07%. ఫండ్ యొక్క అడ్మిరల్ షేర్లు-ప్రస్తుతం కొత్త పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్నాయి-నవంబర్ 13, 2000 న ప్రారంభమైనప్పటి నుండి ఏటా 6.37% తిరిగి వచ్చాయి, ఇది ఎస్ & పి 500 కన్నా కొంచెం తక్కువ.

వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ మొత్తం నికర ఆస్తులలో 479.7 బిలియన్ డాలర్లు కలిగి ఉంది మరియు దాని పేరు ఉన్నప్పటికీ, 508 స్టాక్లను కలిగి ఉంది. దాని సోదరి ఫండ్ మాదిరిగా, VFIAX 0.04% ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేస్తుంది మరియు కనీస పెట్టుబడి $ 3, 000 అవసరం.

కీ టేకావేస్

• రెండూ విస్తృత-ఆధారిత ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అయినప్పటికీ, వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ మరియు వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ వేర్వేరు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను కలిగి ఉన్నాయి. వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ మొత్తం యుఎస్ ఈక్విటీల మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టింది. వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టింది 500 అతిపెద్ద యుఎస్ కంపెనీలలో. వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఈక్విటీ హోల్డింగ్‌లను సూచిస్తుంది, అయితే వాన్‌గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ దూకుడుగా వృద్ధి చెందుతున్న స్టాక్‌లతో సమతుల్యతను కలిగి ఉండాలి.

కీ తేడాలు

వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (అడ్మిరల్ షేర్లు) తో పోల్చితే, వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ (అడ్మిరల్ షేర్లు) చారిత్రాత్మకంగా కొద్దిగా తక్కువ అస్థిరత మరియు రాబడిని అనుభవించింది. ఏదేమైనా, షార్ప్ నిష్పత్తులు (రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడిని లెక్కించడానికి చాలా విస్తృతంగా ఉపయోగించే పద్ధతి) దాదాపు ఒకేలా ఉంటాయి, ఇది రెండు ఫండ్లలోని పెట్టుబడిదారులకు రిస్క్-సర్దుబాటు ప్రాతిపదికన ఇలాంటి రాబడిని కలిగి ఉందని సూచిస్తుంది.

వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ యుఎస్ స్టాక్ మార్కెట్‌కు తక్కువ ఖర్చుతో బహిర్గతం కావాలని కోరుకునే అధిక రిస్క్-తట్టుకునే పెట్టుబడిదారులకు మధ్యస్తంగా సరిపోతుంది. అదనంగా, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒకే దేశీయ ఈక్విటీ ఫండ్‌గా పనిచేయగలదు.

ఇంతలో, వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు పెద్ద క్యాప్ ఈక్విటీ మార్కెట్ యొక్క తక్కువ ప్రమాదానికి ప్రాధాన్యత కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు కోర్ ఈక్విటీ హోల్డింగ్‌గా అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఇది మరింత సాంప్రదాయిక, పెద్ద-క్యాప్ స్టాక్‌లపై దృష్టి కేంద్రీకరిస్తుంది కాబట్టి, ఫండ్ డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉత్తమంగా పని చేస్తుంది, ఇది వృద్ధి కోసం ఇతర రకాల ఈక్విటీలకు బహిర్గతం చేస్తుంది.