సంపద నిర్వహణ అంటే ఏమిటి?
సంపద నిర్వహణ అనేది పెట్టుబడి సలహా సేవ, ఇది సంపన్న ఖాతాదారుల అవసరాలను తీర్చడానికి ఇతర ఆర్థిక సేవలను మిళితం చేస్తుంది. ఇది సలహాదారు క్లయింట్ యొక్క కోరికల గురించి సమాచారాన్ని సేకరిస్తుంది మరియు తగిన ఆర్థిక ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను ఉపయోగించుకునే బెస్పోక్ వ్యూహాన్ని రూపొందిస్తుంది.
సంపద నిర్వహణ సలహాదారు లేదా సంపద నిర్వాహకుడు ఒక రకమైన ఆర్థిక సలహాదారు, అతను అందుబాటులో ఉన్న ఆర్థిక విభాగాల యొక్క స్పెక్ట్రం, ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి సలహా, చట్టపరమైన లేదా ఎస్టేట్ ప్రణాళిక, అకౌంటింగ్ మరియు పన్ను సేవలు మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక వంటివి సంపన్న క్లయింట్ యొక్క సంపదను నిర్వహించడానికి ఉపయోగించుకుంటాడు. ఒక సెట్ ఫీజు కోసం. మీరు యునైటెడ్ స్టేట్స్ వర్సెస్ కెనడాలో ఉంటే వంటి దేశాన్ని బట్టి సంపద నిర్వహణ పద్ధతులు భిన్నంగా ఉంటాయి.
సంపద నిర్వహణ
సంపద నిర్వహణను అర్థం చేసుకోవడం
సంపద నిర్వహణ అనేది పెట్టుబడి సలహా కంటే ఎక్కువ, ఎందుకంటే ఇది ఒక వ్యక్తి యొక్క ఆర్ధిక జీవితంలోని అన్ని భాగాలను కలిగి ఉంటుంది. ఆలోచన ఏమిటంటే, నిపుణుల శ్రేణి నుండి సలహాలు మరియు వివిధ ఉత్పత్తులను ఏకీకృతం చేయడానికి ప్రయత్నించకుండా, అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులు సమగ్రమైన విధానం నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు, దీనిలో ఒకే మేనేజర్ వారి డబ్బును నిర్వహించడానికి మరియు వారి స్వంత ప్రణాళిక కోసం అవసరమైన అన్ని సేవలను సమన్వయం చేస్తాడు లేదా వారి కుటుంబం యొక్క ప్రస్తుత మరియు భవిష్యత్తు అవసరాలు.
సంపద నిర్వాహకుడిని ఉపయోగించడం అతను లేదా ఆమె ఆర్థిక రంగంలోని ఏ అంశంలోనైనా సేవలను అందించగలడు అనే సిద్ధాంతంపై ఆధారపడి ఉండగా, కొందరు ప్రత్యేక రంగాలలో ప్రత్యేకతను ఎంచుకుంటారు. ఇది సంపద నిర్వాహకుడి నైపుణ్యం లేదా సంపద నిర్వాహకుడు నిర్వహించే వ్యాపారం యొక్క ప్రాధమిక దృష్టిపై ఆధారపడి ఉండవచ్చు.
కొన్ని సందర్భాల్లో, సంపద నిర్వహణ సలహాదారు క్లయింట్‌కు ప్రయోజనం చేకూర్చడానికి సరైన వ్యూహాన్ని రూపొందించడానికి బయటి ఆర్థిక నిపుణుల నుండి మరియు క్లయింట్ యొక్క సొంత ఏజెంట్ల (న్యాయవాది, అకౌంటెంట్లు, మొదలైనవి) నుండి ఇన్‌పుట్‌ను సమన్వయం చేసుకోవలసి ఉంటుంది. కొంతమంది సంపద నిర్వాహకులు బ్యాంకింగ్ సేవలను లేదా దాతృత్వ కార్యకలాపాలపై సలహాలను కూడా అందిస్తారు.
సంపద నిర్వహణ సలహాదారుకు సంపన్న వ్యక్తులు కావాలి, కాని సంపన్న వ్యక్తులందరికీ సంపద నిర్వహణ సలహాదారు అవసరం లేదు. విభిన్న అవసరాలతో విస్తృత శ్రేణి కలిగిన సంపన్న వ్యక్తులకు ఈ సేవ సాధారణంగా తగినది.
కీ టేకావేస్
- సంపద నిర్వహణ అనేది సంపన్న ఖాతాదారుల అవసరాలను తీర్చడానికి ఇతర ఆర్థిక సేవలను మిళితం చేసే పెట్టుబడి సలహా సేవ. సంపద నిర్వహణ సలహాదారు ఒక ఉన్నత స్థాయి ప్రొఫెషనల్, అతను ఒక సంపన్న క్లయింట్ యొక్క సంపదను ఒక సెట్ రుసుముతో నిర్వహిస్తాడు. సంపన్న క్లయింట్లు సమగ్ర విధానం నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు. ఒకే మేనేజర్ వారి డబ్బును నిర్వహించడానికి మరియు వారి స్వంత లేదా వారి కుటుంబం యొక్క ప్రస్తుత మరియు భవిష్యత్తు అవసరాలకు ప్రణాళిక చేయడానికి అవసరమైన అన్ని సేవలను సమన్వయం చేస్తుంది. ఈ సేవ సాధారణంగా విభిన్న అవసరాల విస్తృత శ్రేణి కలిగిన సంపన్న వ్యక్తులకు తగినది.
సంపద నిర్వహణ ఉదాహరణ
ఉదాహరణకు, పెట్టుబడులకు పేరుగాంచిన సంస్థ యొక్క ప్రత్యక్ష ఉద్యోగంలో ఉన్నవారికి మార్కెట్ వ్యూహంలో ఎక్కువ జ్ఞానం ఉండవచ్చు, పెద్ద బ్యాంకు ఉద్యోగంలో పనిచేసే వారు ట్రస్టుల నిర్వహణ మరియు అందుబాటులో ఉన్న క్రెడిట్ ఎంపికల వంటి రంగాలపై దృష్టి పెట్టవచ్చు, మొత్తం ఎస్టేట్ ప్రణాళిక లేదా భీమా ఎంపికలు. సంపద నిర్వహణ సేవను ఉపయోగిస్తున్నవారికి ప్రాధమిక దృష్టి అవసరమైన మార్గదర్శకత్వాన్ని అందిస్తున్నందున, ఈ స్థానం ప్రకృతిలో సంప్రదింపులుగా పరిగణించబడుతుంది.
సంపద నిర్వహణ వ్యాపార నిర్మాణాలు
సంపద నిర్వాహకులు చిన్న తరహా వ్యాపారంలో భాగంగా లేదా పెద్ద సంస్థలో భాగంగా పని చేయవచ్చు, ఇది సాధారణంగా ఆర్థిక పరిశ్రమతో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది. వ్యాపారాన్ని బట్టి, సంపద నిర్వాహకులు ఆర్థిక సలహాదారు లేదా ఆర్థిక సలహాదారుతో సహా వివిధ శీర్షికల క్రింద పనిచేయవచ్చు. ఒక క్లయింట్ ఒకే నియమించబడిన సంపద నిర్వాహకుడి నుండి సేవలను పొందవచ్చు లేదా పేర్కొన్న సంపద నిర్వహణ బృందంలోని సభ్యులకు ప్రాప్యత కలిగి ఉండవచ్చు.
సంపద నిర్వాహకుడి వ్యూహాలు
ఆ వ్యక్తి యొక్క ఆర్థిక పరిస్థితి, లక్ష్యాలు మరియు కంఫర్ట్ లెవెల్ ఆధారంగా రిస్క్ ఉన్న క్లయింట్ యొక్క సంపదను నిర్వహించడం మరియు పెంచే ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేయడం ద్వారా సంపద నిర్వాహకుడు ప్రారంభిస్తాడు. అసలు ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేసిన తరువాత, మేనేజర్ లక్ష్యాలను నవీకరించడానికి, ఆర్థిక పోర్ట్‌ఫోలియోను సమీక్షించడానికి మరియు తిరిగి సమతుల్యం చేయడానికి ఖాతాదారులతో క్రమం తప్పకుండా కలుస్తాడు మరియు అదనపు సేవలు అవసరమా అని దర్యాప్తు చేస్తాడు, అంతిమ లక్ష్యం వారి జీవితమంతా క్లయింట్ సేవలో ఉండటమే. (సంబంధిత పఠనం కోసం, "ప్రైవేట్ బ్యాంకింగ్ వర్సెస్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్: తేడా ఏమిటి?" చూడండి)
