గతంలో ఉపయోగించిన ఎన్‌వైఎస్‌ఇ రూల్ 407 ను అధిగమించే ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) రూల్ 3210, సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) 2016 ఏప్రిల్‌లో ఆమోదించింది మరియు సభ్య సంస్థలు, బ్రోకర్లు మరియు సలహాదారులు నిర్వహించేలా చూడటానికి 2017 ఏప్రిల్‌లో రూపొందించబడింది. నైతిక ప్రమాణాలు.
మీరు ఉద్యోగం చేసే లేదా నమోదు చేసుకున్న చోట కాకుండా ఇతర ఆర్థిక సంస్థలలో కొత్తగా తెరిచిన ఖాతాలపై వ్యక్తిగత ఆసక్తిని ప్రకటించేటప్పుడు పెట్టుబడి పరిశ్రమలో నియమాలు మారిపోయాయని దీని అర్థం. ఫిన్రా ప్రకారం, కొత్త రూల్ 3210 NASD రూల్ 3050, ఇన్కార్పొరేటెడ్ NYSE రూల్స్ 407 మరియు 407A మరియు ఇన్కార్పొరేటెడ్ NYSE రూల్ ఇంటర్‌ప్రిటేషన్స్ 407/01 మరియు 407/02 లను భర్తీ చేస్తుంది. ఇక్కడ క్రొత్త నియమాన్ని పరిశీలించండి మరియు సలహాదారులు మరియు బ్రోకర్లకు దీని అర్థం ఏమిటి.
కొత్త నిబంధన ప్రకారం అవసరాలు ఏమిటి?
నియమం కొత్తది అయినప్పటికీ, నియంత్రణ ప్రమాణం కాదు. ఈ నియమం రూల్ 3050 ను భర్తీ చేసింది, ఇది నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ సెక్యూరిటీస్ డీలర్స్ (NASD), అలాగే న్యూయార్క్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో ఇలాంటి నియమాలను అమలు చేస్తుంది. మునుపటి నియమాలు అనుబంధ వ్యక్తుల కోసం లేదా లావాదేవీలను సూచిస్తాయి, అయితే కొత్త నియమం ప్రస్తుత పాలసీలపై విస్తరిస్తుంది.
రూల్ 3210 వారు ఉద్యోగం చేస్తున్న లేదా నమోదు చేసుకున్న సభ్య సంస్థ కాకుండా ఇతర సంస్థలలో సలహాదారులు మరియు బ్రోకర్లు తెరిచిన లేదా స్థాపించిన ఖాతాలను నియంత్రించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నారు. ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు బ్రోకర్లు తమ యజమాని వద్ద ఉన్న ఖాతాలను సులభంగా పర్యవేక్షిస్తారు. కొత్త నియమం ఇతర బ్రోకర్-డీలర్ సంస్థలతో బాహ్య ఖాతాలపై దృష్టి పెడుతుంది. లైసెన్స్ పొందిన ఉద్యోగులందరూ ఇతర ఆర్థిక సంస్థలతో పెట్టుబడి ఖాతాలను ప్రకటించాల్సిన అవసరం ఉంది. కొత్త నియమం ప్రకారం, సలహాదారులు మరియు బ్రోకర్లు తమ యజమానికి, కొత్త ఖాతాను తెరవాలనే ఉద్దేశంతో, వారికి ఆర్థిక లేదా ప్రయోజనకరమైన ఆసక్తి ఉన్న అన్ని ఖాతాలను ప్రకటించాల్సిన అవసరం ఉంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఫైనాన్షియల్ రెగ్యులేటర్లు: వారు ఎవరు మరియు వారు ఏమి చేస్తారు .)
సెక్యూరిటీ లావాదేవీలు జరిగే ఇతర ఆర్థిక సంస్థలలో పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవాలని లేదా నిర్వహించాలని కోరుకుంటే, ఉద్యోగులందరూ ఇప్పుడు ఉద్దేశాన్ని ప్రకటించాలి మరియు వారి యజమాని నుండి ముందస్తు వ్రాతపూర్వక అనుమతి పొందాలి, మరియు ఖాతా ప్రారంభించడం మరియు నిర్వహించడం పట్ల ఉద్యోగికి ప్రయోజనకరమైన ఆసక్తి ఉంది.. సలహాదారులు మరియు బ్రోకర్లు తమ యజమాని కాకుండా ఇతర ఆర్థిక సంస్థలతో అనుబంధ వ్యక్తులు తెరిచిన ఏదైనా ఖాతాలను వ్రాతపూర్వకంగా తమ యజమానికి తెలియజేయాలి. అసోసియేటెడ్ వ్యక్తులలో జీవిత భాగస్వామి, పిల్లలు మరియు ఇతర కుటుంబ సభ్యులు వంటి ఉద్యోగికి సంబంధించిన వ్యక్తులు ఉన్నారు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారుల నుండి మీరు ఆశించాల్సిన నైతిక ప్రమాణాలు .)
3210 నిబంధన సలహాదారులకు మరియు బ్రోకర్లకు అర్థం ఏమిటి?
కొత్త నియమం ప్రామాణిక లావాదేవీ సమీక్ష మరియు దర్యాప్తు పద్ధతులతో కలిపి పనిచేస్తుంది (ఇప్పటికే ఉన్న ఫిన్రా రూల్ 3110 ప్రకారం). FINRA సభ్య సంస్థలు తమ వ్యాపారాలపై ఆసక్తికర సంఘర్షణలను నిర్వహించడానికి మరియు ఇప్పటికే ఉన్న FINRA నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఖాతాల పర్యవేక్షణను నిర్వహించడానికి ఇప్పటికే బాధ్యత వహిస్తాయి.
ఏ సమయంలోనైనా, లావాదేవీల నిర్ధారణలు మరియు ఖాతా స్టేట్‌మెంట్‌లు వంటి ఖాతా డాక్యుమెంటేషన్ కాపీలను ఉద్యోగులు అందించాలని సభ్య సంస్థలు అభ్యర్థించవచ్చు. అందువల్ల, సలహాదారులు మరియు బ్రోకర్లు అన్ని ఖాతా సమాచారం మరియు లావాదేవీల రికార్డులను ఉంచాలి.
కొత్తగా ఏర్పాటు చేయబడిన ఖాతాలు మాత్రమే కాదు, కొత్త నియమం ప్రకారం పాలించబడతాయి. ఒక ఉద్యోగికి ఇప్పటికే ఉన్న ఖాతాలు ఉంటే మరియు సభ్య సంస్థ యొక్క కొత్త ఉద్యోగిగా మారితే, వారు అలాంటి ఖాతాలను ప్రకటించవలసి ఉంటుంది. FINRA- సభ్యుల సంస్థలో ఉద్యోగం పొందిన 30 క్యాలెండర్ రోజులలో, ఉద్యోగి ఖాతాలను నిర్వహించడానికి వారి యజమాని నుండి వ్రాతపూర్వక అనుమతి పొందాలి. కొత్త ఉద్యోగి వారి కొత్త అసోసియేషన్ మరియు సభ్య సంస్థతో ఉద్యోగం గురించి ఖాతాలు ఉన్న ఆర్థిక సంస్థకు తెలియజేయాలి.
(సంబంధిత పఠనం కోసం, చూడండి: DOL విశ్వసనీయ నియమం ఏప్రిల్ 10, 2017 నాటికి వివరించబడింది .)
