మీ ఆర్థిక సలహాదారు ఎందుకు cfp గా ఉండాలి

మీరు ఆర్థిక సలహాదారుని నియమించటానికి ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, మీరు వారి పేరు పక్కన CFP అనే ఎక్రోనిం ఉన్న వ్యక్తిలోకి ప్రవేశించవచ్చు. CFP అంటే సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మరియు ఎవరైనా CFP పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులయ్యారని, తద్వారా CFP బోర్డు యొక్క అవసరాలను తీరుస్తుంది.

ఆర్థిక నిపుణులకు 100 కంటే ఎక్కువ ధృవపత్రాలు అందుబాటులో ఉండటంతో, CFP హోదా నిలుస్తుంది. CFP యొక్క గుర్తించదగిన అవసరాలలో ఒకటి విశ్వసనీయ - లేదా విశ్వసనీయత - అంశం. ప్రతి CFP వారి ఖాతాదారుల అవసరాలను అతని / ఆమె కంటే ముందు ఉంచాలని ఇది నిర్దేశిస్తుంది.

చాలా మంది ఆర్థిక నిపుణులు దీన్ని చేయవలసిన అవసరం లేదు, ఇది వినియోగదారుల ప్రయోజనాల పరిరక్షణలో CFP మరియు దాని బోర్డును ఒక ముఖ్యమైన మరియు ప్రత్యేకమైన సంస్థగా చేస్తుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: CFP బోర్డు: ఇది ఏమిటి మరియు ఇది ఎలా పనిచేస్తుంది. )

CFP బోర్డు అంటే ఏమిటి?

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌గా ఎవరు ధృవీకరించబడతారో గుర్తించడానికి సిఎఫ్‌పి బోర్డు బాధ్యత వహిస్తుంది. CFP హోదాను పొందిన వారి నుండి తొలగించే హక్కు దాని డైరెక్టర్ల బోర్డుకి ఉంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: టాప్ 3 ఆర్థిక సలహాదారు ఆధారాలు .)

"మీరు CFP పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించిన తర్వాత, CFP బోర్డు సలహాదారులను పర్యవేక్షిస్తూనే ఉంది" అని హాల్పెర్న్ ఫైనాన్షియల్ వద్ద CFP మరియు సంపద సలహాదారు మెలిస్సా సోతుదే అన్నారు. "ఇది నియంత్రణ సంస్థ కానప్పటికీ, జరిమానాలు లేదా చట్టపరమైన జరిమానాలు విధించలేనప్పటికీ, CFP బోర్డ్ నీతి నియమావళిని ఉల్లంఘించే సలహాదారులు వారి CFP హోదాను తొలగించి సంస్థ నుండి తరిమివేయబడతారు."

మిలియన్ డాలర్ల విలువైన పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి మీకు బాధ్యత కలిగిన వృత్తి ఉన్నప్పుడు, ప్రజలు తమ శక్తిని దుర్వినియోగం చేయకుండా చూసుకునే బాధ్యతాయుతమైన అధికారం మీకు ఉండాలి. CFP, ఫలితంగా, త్వరితగతిన సంపాదించడానికి చూస్తున్న దోపిడీ ఆర్థిక సలహాదారుల నుండి వినియోగదారుని రక్షిస్తుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక ధృవపత్రాల ఆల్ఫాబెట్ సూప్ .)

బోర్డు చరిత్ర

సిఎఫ్‌పి బోర్డులో ప్రస్తుతం 14 మంది సభ్యులు, దేశవ్యాప్తంగా ఆర్థిక నిపుణులు ఉన్నారు. CFP సాపేక్షంగా కొత్త వృత్తి; రెండవ ప్రపంచ యుద్ధం ముగిసినప్పటి నుండి ఆర్థిక ప్రణాళిక ఉన్నప్పటికీ, బోర్డు 1970 లలో CFP ఆలోచనను మొదట సృష్టించింది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ వర్సెస్ స్టాక్ బ్రోకర్: కెరీర్ సలహా. )

కొత్త ప్లానర్‌లను ధృవీకరించడానికి మరియు వృత్తిని పర్యవేక్షించే సరసమైన, ప్రత్యేక సంస్థ ఉంటుందని నిర్ధారించడానికి బోర్డు మొదట 1985 లో ప్రారంభించబడింది.

CFP హోదా యొక్క ప్రాముఖ్యత

వారు ముద్రించిన కాగితం కంటే కొంచెం ఎక్కువ విలువైన కొన్ని ధృవపత్రాల మాదిరిగా కాకుండా, CFP హోదా చుట్టూ ఉన్న ప్రతిష్టాత్మక ఆర్థిక ధృవపత్రాలలో ఒకటి.

"సిఎఫ్పి బోర్డు అందించే సిఎఫ్పి హోదా వాస్తవానికి చాలా ముఖ్యమైనది, ఎందుకంటే దీనికి చాలా ప్రాధమిక పని అవసరం" అని సోతుదేహ్ చెప్పారు. "ఇది సాధారణంగా తొమ్మిది నెలల నుండి రెండు సంవత్సరాల అధ్యయనం వరకు పడుతుంది."

CFP యొక్క కొన్ని అవసరాలు బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండటం మరియు CFP పరీక్ష కవర్ చేసే 100 వివిధ విషయాల గురించి కోర్సులు తీసుకోవడం. పరీక్ష పూర్తి కావడానికి 10 గంటలు పడుతుంది మరియు దాదాపు 300 ప్రశ్నలు ఉన్నాయి. ఉత్తీర్ణత రేటు 50%. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారులు CFP మార్క్ ఎందుకు సంపాదించాలి .)

పరీక్ష సంవత్సరానికి మూడు సార్లు మాత్రమే ఇవ్వబడుతుంది మరియు మొదటిసారిగా దాన్ని సరిగ్గా పొందడం చాలా ముఖ్యం - గణాంకపరంగా, పునరావృతమయ్యేవారికి పాస్ రేటు తగ్గుతూనే ఉంటుంది. మీరు CFP లైసెన్స్ పొందటానికి అర్హత పొందే ముందు మీరు ఆర్థిక పరిశ్రమలో కూడా పని చేయాలి. మీరు సమర్థించాల్సిన ఇతర నైతిక అవసరాలు ఉన్నాయి మరియు ఇప్పటికే సర్టిఫికేట్ కలిగి ఉన్నవారు నిరంతర విద్యా అవసరాల ద్వారా వెళ్ళాలి.

బాటమ్ లైన్

మీరు మీ CFP లైసెన్స్ పొందాలని చూస్తున్నారా లేదా ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ కోసం మార్కెట్లో ఉన్నా, CFP హోదాను తగ్గించవద్దు. ఆ మూడు అక్షరాలు ఎవరైనా ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి ప్రణాళికలో అర్హత కలిగి ఉన్నాయని మరియు వారు తమ ఖాతాదారులకు నిజాయితీతో కూడిన విశ్వసనీయ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తారని చూపిస్తుంది. తమను ఆర్థిక సలహాదారు అని పిలిచే ప్రతి ఒక్కరూ అలా చెప్పలేరు. మీరు ఎన్ని లావాదేవీలు చేసినా దాని ఆధారంగా చెల్లించబడని ఫీజు-మాత్రమే CFP ని నియమించుకోవాలని మీరు నిర్ధారించుకోవచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: CFP, CLU లేదా ChFC: ఏది ఉత్తమమైనది? )